证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2026-039

齐鲁银行股份有限公司

2026年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2026年 10 月 28 日召开第十届董事会第三次会议，审议通过了 2026年第三季度报告。

会议应参与表决董事 13名，实际表决董事 13名。

三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长胡金良、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信

息的真实、准确、完整。

四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子

公司的合并数据，均以人民币列示。

五、第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

2026 年第三季度报告┃

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

本报告期比上 年初至报告期末年初至报告

项目 本报告期 年同期增减变 比上年同期增减期末

动幅度(%) 变动幅度(%)

营业收入 3321044 5.69 10818329 9.01

净利润 1285640 3.03 4464967 12.32

归属于上市公司股东的净利润 1284239 4.49 4457758 12.47归属于上市公司股东的扣除非经常性

1284994 6.03 4459057 14.47

损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 26046946 4.34

基本每股收益（元/股） 0.21 10.53 0.70 -2.78

稀释每股收益（元/股） 0.21 16.67 0.70 14.75扣除非经常性损益后的基本每股收益

0.21 10.53 0.71 0.00（元/股）

提高 0.20个 下降 0.46个

加权平均净资产收益率（%）（年化） 9.76 11.27

百分点 百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净资 提高 0.32个 下降 0.24个

9.76 11.28

产收益率（%）（年化） 百分点 百分点本报告期末比上年

项目 本报告期末 上年度末 度末增减变动幅度

(%)

总资产 888142084 804380922 10.41

归属于上市公司股东的所有者权益 60350166 53512805 12.78

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。

2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

项目 本报告期 年初至报告期末

政府补助 1294 2178

非流动资产处置损益 -156 -250

除上述各项之外的其他营业外收支净额 -2141 -2915

非经常性损益合计 -1003 -987

减：所得税影响额 -250 316

少数股东损益影响额（税后） 2 -4

非经常性损益净额 -755 -1299

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。

2026 年第三季度报告┃

二、经营情况分析

2026年前三季度，本行积极贯彻落实国家宏观政策和省市决策部署，按照“稳增长、调结构、守底线、重协同、强能力、提质效”工作方针，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，持续提升经营质效，整体发展保持良好态势。

业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 8881.42 亿元，较上年末增加 837.61 亿元，增长10.41%；贷款总额 4369.89亿元，较上年末增加 541.55亿元，增长 14.15%，占资产总额比例 49.20%，

较上年末提升 1.61 个百分点。负债总额 8276.33 亿元，较上年末增加 769.17 亿元，增长 10.25%；

存款总额 5508.85亿元，较上年末增加 613.54亿元，增长 12.53%。

经营效益稳步提升。2026年前三季度，本行实现营业收入 108.18 亿元，同比增长 9.01%；其中，利息净收入 86.63亿元，同比增长 11.57%。实现净利润 44.65亿元，同比增长 12.32%。

资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率 0.98%，较上年末下降 0.07个百分点；关注类贷款占比 0.77%，较上年末下降 0.09个百分点；拨备覆盖率 359.91%，较上年末提高 4个百分点。

三、补充信息与数据

(一)主要业务数据

单位：千元 币种：人民币本报告期末比上年度

项目 本报告期末 上年度末

末增减变动幅度(%)

资产总额 888142084 804380922 10.41

贷款总额 436988864 382833696 14.15

其中：公司贷款 354401456 289533610 22.40

个人贷款 71989921 78260346 -8.01

票据贴现 10597487 15039740 -29.54

贷款损失准备 15391522 14305326 7.59

负债总额 827633350 750716759 10.25

存款总额 550885118 489530919 12.53

其中：公司存款 270888249 235992285 14.79

个人存款 279996869 253538634 10.44

注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

(二)补充财务指标

单位：%本报告期末比上年度

项目 本报告期末 上年度末末增减

不良贷款率 0.98 1.05 -0.07

拨备覆盖率 359.91 355.91 4.00

拨贷比 3.52 3.74 -0.22

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本报告期末比上年度

项目 本报告期末 上年度末末增减

单一最大客户贷款比率 5.03 4.35 0.68

最大十家客户贷款比率 36.86 34.50 2.36

存贷比 79.32 78.20 1.12

流动性比例 144.32 144.16 0.16

成本收入比 26.35 28.35 -2.00

资产利润率（年化） 0.70 0.76 -0.06

注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%

（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%

（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%

（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

(三)资本构成

单位：千元 币种：人民币本报告期末比上年度

项目 本报告期末 上年度末末增减

核心一级资本 53401760 49064831 4336929

核心一级资本扣除项目 12906 25575 -12669

核心一级资本净额 53388854 49039256 4349598

其他一级资本 7006880 4506208 2500672

其他一级资本扣除项目 0 0 0

一级资本净额 60395734 53545464 6850270

二级资本 5631852 8961876 -3330024

二级资本扣除项目 0 0 0

资本净额 66027586 62507340 3520246

风险加权资产总额 477505639 422380249 55125390

其中：信用风险加权资产 455065686 400784133 54281553

市场风险加权资产 1822264 978427 843837

操作风险加权资产 20617689 20617689 0

核心一级资本充足率（%） 11.18 11.61 -0.43

一级资本充足率（%） 12.65 12.68 -0.03

资本充足率（%） 13.83 14.80 -0.97

注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

2、《齐鲁银行股份有限公司 2026年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日

齐鲁—投资者关系—监管资本栏目。

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(四)杠杆率

单位：千元 币种：人民币

2026年 2026年 2026年 2025年

项目

9月 30日 6月 30 日 3月 31日 12月 31日

一级资本净额 60395734 59060779 52624765 53545464

调整后的表内外资产余额 1008723624 990736103 945859313 912103214

杠杆率（%） 5.99 5.96 5.56 5.87

注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

(五)净稳定资金比例

单位：千元 币种：人民币

项目 2026年 9月 30日 2026年 6月 30日 2026年 3月 31日

可用的稳定资金 523992641 513727148 498084194

所需的稳定资金 382594948 373337318 374119833

净稳定资金比例（%） 136.96 137.60 133.13

注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

(六)流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

项目 2026年 9月 30日 2026年 6月 30日 2026年 3月 31日

合格优质流动性资产 152218422 110076844 108866835

未来 30天现金净流出量 58999534 45820270 46722316

流动性覆盖率（%） 258.00 240.24 233.01

注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

(七)贷款五级分类

单位：千元 币种：人民币

本报告期末 上年度末项目

金额 占比（%） 金额 占比（%）

正常类贷款 429342357 98.25 375521880 98.09

关注类贷款 3370029 0.77 3292500 0.86

不良贷款 4276478 0.98 4019316 1.05

次级类贷款 2036212 0.47 2204821 0.58

可疑类贷款 648763 0.15 468007 0.12

损失类贷款 1591503 0.36 1346488 0.35

合计 436988864 100.00 382833696 100.00

四、股东信息

报告期末普通股股东总数 报告期末表决权恢复的优先股股

40410 0

（户） 东总数（户）

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单位：股

前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持股比例 持有有限售条 质押、标记或冻结情况

股东名称 股东性质 持股数量

(%) 件股份数量 股份状态 数量

澳洲联邦银行 境外法人 745904058 12.12 0 无 0

济南市国有资产运营有限公司 国有法人 505239768 8.21 0 无 0

兖矿能源集团股份有限公司 国有法人 362150900 5.88 0 无 0

济南城市建设投资集团有限公司 国有法人 345808077 5.62 0 无 0

济南西城置业有限公司 国有法人 219843587 3.57 0 无 0

济南西城投资发展有限公司 国有法人 210850539 3.43 0 无 0

济钢集团有限公司 国有法人 184800000 3.00 0 质押 9000000境内非国

同方全球人寿保险有限公司 184626309 3.00 0 无 0有法人

香港中央结算有限公司 其他 153299244 2.49 0 无 0

中国重型汽车集团有限公司 国有法人 129314059 2.10 0 无 0

济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司同受

上述股东关联关系或一致行动的说明 济南城市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。

济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证

前 10名股东参与融资融券及转融通业务情况 券账户持有本行股票 173681400股，占总股本比例 2.82%。

说明 前 10名股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本行普通股股份数

量均为 0股，未因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化。

注：澳洲联邦银行持有本行 745904058股，其中 8779700股代理于香港中央结算有限公司名下。

五、其他提醒事项

2026 年 8月 3日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司 2026 年绿色金融债券”，发行规模为人民币 60 亿元，票面利率为 1.60%，债券期限为 3年，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于《绿色金融支持项目目录（2025年版）》规定的绿色产业项目。

2026 年 9 月 14 日，经国家金融监督管理总局山东监管局批准，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司 2021 年二级资本债券（第一期）”。该债券于 2021年 9月 14日发行完毕，发行规模为人民币 40亿元，票面利率为 4.18%，该债券设有发行人有条件赎回条款，本行在发行之日起 5年后，有权选择在本期债券第 5个计息年度的最后一日，按面值赎回本期债券。

2026年 9月 16日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司 2026年金融债券

（第一期）”，发行规模为人民币 80亿元，票面利率为 1.59%，债券期限为 3年，募集资金依据适

用法律和监管部门的批准，用于优化负债结构，充实资金来源，促进业务稳健发展。

上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

2026 年第三季度报告┃

六、季度财务报表合并资产负债表

2026年 9月 30 日

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目 2026年 9月 30日 2025年 12 月 31日

资产：

现金及存放中央银行款项 38894699 41216487货币资金结算备付金

存放同业款项 5115622 9219796贵金属

拆出资金 2056293 4371244

衍生金融资产 81942 99491应收款项应收款项融资合同资产

买入返售金融资产 19608223 15357569持有待售资产

发放贷款和垫款 422562258 369593252

金融投资：

交易性金融资产 48267977 45694723

债权投资 203891079 169693634

其他债权投资 137789242 138043588

其他权益工具投资 112860 112860

长期股权投资 2085510 1957803投资性房地产

固定资产 1719430 1723137

在建工程 32901 11271

使用权资产 610814 604686

无形资产 12906 25575商誉

递延所得税资产 4512293 4425346

其他资产 788035 2230460

资产总计 888142084 804380922

负债：

短期借款

向中央银行借款 65731756 61200980

同业及其他金融机构存放款项 43347393 22641048

拆入资金 5510069 7226265

2026 年第三季度报告┃

项目 2026年 9月 30日 2025年 12 月 31日

交易性金融负债 315639 382898

衍生金融负债 84423 101875

卖出回购金融资产款 33799348 39775511

吸收存款 558416872 497960186

应付职工薪酬 1423029 1439379

应交税费 754435 539969应付款项合同负债持有待售负债

预计负债 1587364 1183528长期借款

应付债券 114422963 116266493

其中：优先股永续债

租赁负债 592897 565638递延所得税负债

其他负债 1647162 1432989

负债合计 827633350 750716759

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本) 6153843 6153843

其他权益工具 7000000 4499245

其中：优先股

永续债 7000000 4499245

资本公积 15133598 15134353

减：库存股

其他综合收益 2627499 1838973

盈余公积 3758830 3758830

一般风险准备 9857012 9857012

未分配利润 15819384 12270549

归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 60350166 53512805

少数股东权益 158568 151358

所有者权益（或股东权益）合计 60508734 53664163

负债和所有者权益（或股东权益）总计 888142084 804380922

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

2026 年第三季度报告┃

合并利润表

2026年 1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9 月） （1-9 月）一、营业总收入 10818329 9923909

利息净收入 8663254 7764677

利息收入 16947053 16255024

利息支出 8283799 8490347

手续费及佣金净收入 987829 1036036

手续费及佣金收入 1072737 1136772

手续费及佣金支出 84908 100736

投资收益（损失以“-”号填列） 1117161 1470996

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 120709 117543以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益

0 2966（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）

其他收益 3118 57079

公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 12196 -491640

汇兑收益（损失以“-”号填列） 34115 48626

其他业务收入 906 2720

资产处置收益（损失以“-”号填列） -250 35415

二、营业总支出 6046024 5932421

税金及附加 115375 103977

业务及管理费 2846751 2561597

信用减值损失 3030118 3254033

其他资产减值损失 50000 3240

其他业务成本 3780 9574

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 4772305 3991488

加：营业外收入 3108 9673

减：营业外支出 5222 9109

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 4770191 3992052

减：所得税费用 305224 16787

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 4464967 3975265

（一）按经营持续性分类

1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 4464967 3975265

2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） 4457758 3963460

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 7209 11805

2026 年第三季度报告┃

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9 月） （1-9 月）六、其他综合收益税后净额 788526 -1933283

归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 788526 -1933283

（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -1563 -2702

1.重新计量设定受益计划变动额 -1563 -2702

2.权益法下不能转损益的其他综合收益

3.其他权益工具投资公允价值变动

4.企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益 790089 -1930581

1.权益法下可转损益的其他综合收益 6998 -25434

2.其他债权投资公允价值变动 528881 -1656927

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额

4.其他债权投资信用损失准备 254210 -248220

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额 5253493 2041982

归属于母公司所有者的综合收益总额 5246284 2030177

归属于少数股东的综合收益总额 7209 11805

八、每股收益

（一）基本每股收益(元/股) 0.70 0.72

（二）稀释每股收益(元/股) 0.70 0.61

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

2026 年第三季度报告┃

合并现金流量表

2026年 1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9月） （1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金

客户存款和同业存放款项净增加额 81910086 47549418

向中央银行借款净增加额 4314899 6681801向其他金融机构拆入资金净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金 17888998 18018807

拆入资金净增加额 0 1861221

拆出资金净减少额 1500000 868475

回购业务资金净增加额 0 5882652

收到其他与经营活动有关的现金 2349311 3363181

经营活动现金流入小计 107963294 84225555

客户贷款及垫款净增加额 54968294 46497901

存放中央银行和同业款项净增加额 2548427 275665为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额

拆入资金净减少额 1703835 0返售业务资金净增加额

卖出回购资产净减少额 5947485 0

支付利息、手续费及佣金的现金 7389261 8496443

支付给职工及为职工支付的现金 1736254 1495235

支付的各项税费 1502073 1277417

支付其他与经营活动有关的现金 6120719 1218441

经营活动现金流出小计 81916348 59261102

经营活动产生的现金流量净额 26046946 24964453

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 153652896 101778007

取得投资收益收到的现金 811069 1091794

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金

69171 106889

净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计 154533136 102976690

投资支付的现金 183353025 140325747

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 251859 136280

取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 0 88492

2026 年第三季度报告┃

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9月） （1-9月）支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计 183604884 140550519

投资活动产生的现金流量净额 -29071748 -37573829

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金

发行债券收到的现金 155068200 146297127收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计 155068200 146297127

偿还债务支付的现金 155390000 120577331

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2160481 2012285

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金 112824 112577

筹资活动现金流出小计 157663305 122702193

筹资活动产生的现金流量净额 -2595105 23594934

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -16356 -9296

五、现金及现金等价物净减少额 -5636263 10976262

加：期初现金及现金等价物余额 41664603 26838974

六、期末现金及现金等价物余额 36028340 37815236

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

2026 年第三季度报告┃

母公司资产负债表

2026年 9月 30日

编制单位:齐鲁银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目 2026年 9月 30日 2025年 12月 31日

资产：

现金及存放中央银行款项 37750912 39772901货币资金结算备付金

存放同业款项 5008101 9474656贵金属

拆出资金 2056293 4371244

衍生金融资产 81942 99491应收款项应收款项融资合同资产

买入返售金融资产 19608223 15357569持有待售资产

发放贷款和垫款 414222438 361171194

金融投资：

交易性金融资产 51092306 48210796

债权投资 197656603 163730064

其他债权投资 137789242 138043588

其他权益工具投资 112860 112860

长期股权投资 2754510 2626803投资性房地产

固定资产 1712349 1715803

在建工程 30290 10026

使用权资产 578306 570854

无形资产 12906 25575商誉

递延所得税资产 4451662 4364119

其他资产 762238 2202994

资产总计 875681181 791860537

负债：

短期借款

向中央银行借款 65523706 61003221

同业及其他金融机构存放款项 46307075 25053293

拆入资金 5510069 7226265

交易性金融负债 315639 382898

衍生金融负债 84423 101875

2026 年第三季度报告┃

项目 2026年 9月 30日 2025年 12月 31日

卖出回购金融资产款 30358121 36305565

吸收存款 547638075 487633336

应付职工薪酬 1398110 1411712

应交税费 739131 511243应付款项合同负债持有待售负债

预计负债 1587364 1183528长期借款

应付债券 114422963 116266493

其中：优先股永续债

租赁负债 561149 532953递延所得税负债

其他负债 1634514 1420703

负债合计 816080339 739033085

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本) 6153843 6153843

其他权益工具 7000000 4499245

其中：优先股

永续债 7000000 4499245

资本公积 15133598 15134353

减：库存股

其他综合收益 2627499 1838973

盈余公积 3758830 3758830

一般风险准备 9730455 9730455

未分配利润 15196617 11711753

所有者权益（或股东权益）合计 59600842 52827452

负债和所有者权益（或股东权益）总计 875681181 791860537

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

2026 年第三季度报告┃

母公司利润表

2026年 1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9 月） （1-9月）一、营业总收入 10494365 9581944

利息净收入 8238586 7330477

利息收入 16416173 15689574

利息支出 8177587 8359097

手续费及佣金净收入 988580 1036923

手续费及佣金收入 1072706 1136687

手续费及佣金支出 84126 99764

投资收益（损失以“-”号填列） 1065038 1372443

其中：对联营企业和合营企业的投资收益 120709 117543以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益

0 2966（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）

其他收益 3071 53322

公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 164486 -296490

汇兑收益（损失以“-”号填列） 34115 48626

其他业务收入 790 2614

资产处置收益（损失以“-”号填列） -301 34029

二、营业总支出 5814961 5676855

税金及附加 113945 102502

业务及管理费 2713719 2421026

信用减值损失 2933606 3143779

其他资产减值损失 50000 0

其他业务成本 3691 9548

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 4679404 3905089

加：营业外收入 2839 9480

减：营业外支出 5126 8653

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 4677117 3905916

减：所得税费用 283330 -16253

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 4393787 3922169

（一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 4393787 3922169

（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额 788526 -1933283

（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -1563 -2702

1.重新计量设定受益计划变动额 -1563 -2702

2.权益法下不能转损益的其他综合收益

3.其他权益工具投资公允价值变动

2026 年第三季度报告┃

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9 月） （1-9月）

4.企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益 790089 -1930581

1.权益法下可转损益的其他综合收益 6998 -25434

2.其他债权投资公允价值变动 528881 -1656927

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额

4.其他债权投资信用损失准备 254210 -248220

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

七、综合收益总额 5182313 1988886

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

2026 年第三季度报告┃

母公司现金流量表

2026年 1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9月） （1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金

客户存款和同业存放款项净增加额 81934495 46245987

向中央银行借款净增加额 4304629 6722131向其他金融机构拆入资金净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金 17290154 17357386

拆入资金净增加额 0 1861221

拆出资金净减少额 1500000 868475

回购业务资金净增加额 0 5882652

收到其他与经营活动有关的现金 2506019 3353457

经营活动现金流入小计 107535297 82291309

客户贷款及垫款净增加额 54942880 46681143

存放中央银行和同业款项净增加额 2536875 248589为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额

拆入资金净减少额 1703835 0返售业务资金净增加额

卖出回购资产净减少额 5947485 0

支付利息、手续费及佣金的现金 7235366 8182856

支付给职工及为职工支付的现金 1650151 1404999

支付的各项税费 1455443 1209108

支付其他与经营活动有关的现金 6075496 903331

经营活动现金流出小计 81547531 58630026

经营活动产生的现金流量净额 25987766 23661283

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 153652896 101778007

取得投资收益收到的现金 811069 1091794

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金

67372 86850

净额

收到其他与投资活动有关的现金 0 2010533

投资活动现金流入小计 154531337 104967184

投资支付的现金 183353025 140325747

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 246992 129734

取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 0 88492支付其他与投资活动有关的现金

2026 年第三季度报告┃

2026年前三季度 2025年前三季度

项目

（1-9月） （1-9月）投资活动现金流出小计 183600017 140543973

投资活动产生的现金流量净额 -29068680 -35576789

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金取得借款收到的现金

发行债券收到的现金 155068200 146297127收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计 155068200 146297127

偿还债务支付的现金 155390000 120577331

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2160481 2012285

支付其他与筹资活动有关的现金 106441 103443

筹资活动现金流出小计 157656922 122693059

筹资活动产生的现金流量净额 -2588722 23604068

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -16356 -9296

五、现金及现金等价物净减少额 -5685992 11679266

加：期初现金及现金等价物余额 40994749 25484936

六、期末现金及现金等价物余额 35308757 37164202

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍特此公告。

齐鲁银行股份有限公司董事会

2026年 10月 29日