齐鲁银行:齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

证券代码：601665证券简称：齐鲁银行公告编号：2025-076

齐鲁银行股份有限公司

2025年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于2025年10月30日召开第九届董事会第十八次会议，审议通过了2025年第三季度报告。会议应出席董事13名，实际出席董事11名，吴睿智董事因工作原因委托赵治国董事代为出席并表决，布若非（Michael Charles Blomfield）董事因工作原因委托郝艳艳董事代为出席并表决。

三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文

珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及

控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

五、第三季度财务报表是否经审计

□是√否

1齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元币种：人民币本报告期比年初至报告上年同期增年初至报告期末比上年项目本报告期减变动幅度期末同期增减变

(%)动幅度(%)

营业收入31422312.2799239094.63

利润总额123736413.91399205214.34

净利润124786215.85397526516.14

归属于上市公司股东的净利润122909512.26396346015.14归属于上市公司股东的扣除非

121193112.84389533415.75

经常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额不适用不适用2496445352.21

基本每股收益（元/股）0.19-5.000.729.09

稀释每股收益（元/股）0.185.880.6110.91扣除非经常性损益后的基本每

0.19-5.000.719.23

股收益（元/股）

加权平均净资产收益率（%）（年下降0.98个下降0.23个

9.5611.73

化）百分点百分点

扣除非经常性损益后的加权平下降0.87个下降0.15个

9.4411.52

均净资产收益率（%）（年化）百分点百分点本报告期末比上项目本报告期末上年度末年度末增减变动

幅度(%)

总资产77870300568953936012.93归属于上市公司股东的所有者

52609642481075119.36

权益

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第

9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。上述指标同比下降主要是

本行可转换公司债券转为普通股股票对本期指标的摊薄影响。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元币种：人民币项目本期金额年初至报告期末金额政府补助1608360676非流动资产处置损益1286535415

除上述各项之外的其他营业外收支净额-5969-4389非经常性损益合计2297991702

减：所得税影响额574523322

少数股东损益影响额（税后）70254非经常性损益净额1716468126注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。

2齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位：千元币种：人民币

项目年初至报告期末上年同期变动比例（%）主要原因主要是客户存款和同经营活动产

业存放款项净增加额、

生的现金流249644531640098952.21向中央银行借款净增量净额加额较上年同期增加。

二、经营情况分析

2025年前三季度，本行紧紧围绕中央决策部署和省市工作安排，按照“稳中求进、以进促稳，改革转型、协同发力，守正创新、强基固本”的总体工作思路，稳增长、调结构、促转型、提质效，高质量发展基础不断夯实，取得较好的经营业绩。

业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额7787.03亿元，较上年末增加891.64亿元，增长12.93%；贷款总额3830.07亿元，较上年末增加458.65亿元，增长13.60%，占资产总额比例49.19%，较上年末提升0.29个百分点。负债总额7259.44亿元，较上年末增加

847.40亿元，增长13.22%；存款总额4850.23亿元，较上年末增加454.82亿元，增长10.35%。

经营效益稳步提升。2025年前三季度，本行实现营业收入99.24亿元，同比增长4.63%；

其中，利息净收入 77.65 亿元，同比增长 17.31%；净息差 1.54%，较上年提升 3BP。实现净利润39.75亿元，同比增长16.14%；基本每股收益0.72元，同比增长9.09%。

资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率1.09%，较上年末下降0.10个百分点；

关注类贷款占比0.96%，较上年末下降0.11个百分点；拨备覆盖率351.43%，较上年末提高

29.05个百分点。

三、补充信息与数据

(一)主要业务数据

单位：千元币种：人民币本报告期末比上年度项目本报告期末上年度末

末增减变动幅度(%)

资产总额77870300568953936012.93

贷款总额38300659433714185613.60

其中：公司贷款28885512124028867820.21

个人贷款8116494586417316-6.08

票据贴现129865281043586224.44

贷款损失准备146589521291874913.47

负债总额72594412964120423313.22

存款总额48502336643954145610.35

其中：公司存款2381730962187292538.89

个人存款24685027022081220311.79

注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

3齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

(二)补充财务指标

单位：%本报告期末比上年项目本报告期末上年度末度末增减

不良贷款率1.091.19-0.10

拨备覆盖率351.43322.3829.05

拨贷比3.833.830.00

单一最大客户贷款比率4.513.850.66

最大十家客户贷款比率34.5933.131.46

存贷比78.9776.702.27

流动性比例132.45113.6318.82

成本收入比25.9127.41-1.50

资产利润率（年化）0.720.76-0.04

注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%

（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%

（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%

（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

(三)资本构成

单位：千元币种：人民币本报告期末比上年项目本报告期末上年度末度末增减核心一级资本48162148401112488050900

核心一级资本扣除项目2366536848-13183核心一级资本净额48138483400744008064083

其他一级资本45061458134399-3628254其他一级资本扣除项目000一级资本净额52644628482087994435829二级资本89455588370977574581二级资本扣除项目000资本净额61590186565797765010410风险加权资产总额41905967137286215646197515

其中：信用风险加权资产39947244935141640748056042

市场风险加权资产5627072421233-1858526操作风险加权资产19024515190245150

核心一级资本充足率（%）11.4910.750.74

一级资本充足率（%）12.5612.93-0.37

资本充足率（%）14.7015.17-0.47

4齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

2、《齐鲁银行股份有限公司 2025年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）

今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。

(四)杠杆率

单位：千元币种：人民币

2025年2025年2025年2024年

项目

9月30日6月30日3月31日12月31日

一级资本净额52644628504069684817756648208799调整后的表内外资产余额886873991858618028818451550793588949

杠杆率（%）5.945.875.896.07

注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

(五)净稳定资金比例

单位：千元币种：人民币项目2025年9月30日2025年6月30日2025年3月31日可用的稳定资金462540134456740938441365237所需的稳定资金332418454324581669316754209

净稳定资金比例（%）139.14140.72139.34

注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

(六)流动性覆盖率

单位：千元币种：人民币项目2025年9月30日2025年6月30日2025年3月31日合格优质流动性资产113420045127725029116974384未来30天现金净流出量439485125186299752053879

流动性覆盖率（%）258.07246.27224.72

注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

(七)贷款五级分类

单位：千元币种：人民币本报告期末上年度末项目

金额占比（%）金额占比（%）

正常类贷款37515816197.9532951273897.74

关注类贷款36772170.9636217691.07

不良贷款41712161.0940073491.19

次级类贷款17955300.4719636760.58

可疑类贷款8666010.239089270.27

损失类贷款15090850.3911347460.34

合计383006594100.00337141856100.00

四、股东信息

单位：股报告期末普通股股东总报告期末表决权恢复的

561240数（户）优先股股东总数（户）

5齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持股持有有限售质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股数量比例条件股份数股份

(%)量数量状态

澳洲联邦银行境外法人74590405812.120无0济南市国有资产运营有限公

国有法人5052397688.210无0司

兖矿能源集团股份有限公司国有法人3621509005.880无0济南城市建设投资集团有限

国有法人3458080775.620无0公司

济南西城置业有限公司国有法人2198435873.570无0

济南西城投资发展有限公司国有法人2108505393.430无0

济钢集团有限公司国有法人1848000003.000质押9000000境内非国质押131438142

重庆华宇集团有限公司1314381422.140有法人标记125373134

中国重型汽车集团有限公司国有法人1293140592.100无0

香港中央结算有限公司其他1282915682.080无0

济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司同受济南城上述股东关联关系或一致行

市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限动的说明公司同受济南城市建设集团有限公司控制。

济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户

前10名股东参与融资融券持有本行股票173681400股，占总股本比例2.82%。

及转融通业务情况说明前10名股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本行普通股股份数量均为

0股，未因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化。

注：1、澳洲联邦银行持有本行745904058股，其中8779700股代理于香港中央结算有限公司名下。

2、本行前10名股东持股比例变化的原因主要是本行可转换公司债券转股导致总股本变动。

五、其他提醒事项

(一)债券发行情况

2025年9月8日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司2025年科技创新债券”，发行规模为人民币20亿元，票面利率为1.84%，债券期限为5年，募集资金专项支持科技创新领域业务。

(二)债券赎回情况经本行董事会审议通过，本行行使可转换公司债券（债券简称：齐鲁转债、债券代码：113065）的提前赎回权，对赎回登记日登记在册的“齐鲁转债”按债券面值加当期应计利息

的价格全部赎回。截至2025年8月13日（赎回登记日），累计共有人民币7992721000元“齐鲁转债”转为本行 A股普通股股票，累计转股股数为 1573009191股，本行普通股股份总额增至6153842525股，“齐鲁转债”余额为人民币7279000元。2025年8月14

6齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告日，本行全额赎回了剩余未转股的“齐鲁转债”。

经国家金融监督管理总局山东监管局批准，2025年9月，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”。该债券于2020年9月14日发行完毕，发行规模为人民币30亿元，票面利率为4.5%。

上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

六、季度财务报表合并资产负债表

2025年9月30日

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2025年9月30日2024年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项3498897839393422货币资金结算备付金存放同业款项36462912186758贵金属拆出资金15964582808944衍生金融资产107310125695应收款项应收款项融资合同资产买入返售金融资产2479137710350580持有待售资产发放贷款和垫款369416718325538837

金融投资：

交易性金融资产4107878245464490债权投资144906587125362367其他债权投资148035620129879419其他权益工具投资9496794967长期股权投资19006451864412投资性房地产固定资产17481291797446在建工程1730375354使用权资产610053621368无形资产2366636848商誉递延所得税资产44835293098460其他资产1256592839993资产总计778703005689539360

7齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

项目2025年9月30日2024年12月31日

负债：

短期借款向中央银行借款5396301147201302同业及其他金融机构存放款项1770980915651317拆入资金62103914345939交易性金融负债387690384938衍生金融负债112643127925卖出回购金融资产款3761723631953315吸收存款493054112449034240应付职工薪酬13870461343703应交税费696381283589应付款项合同负债持有待售负债预计负债1390108563366长期借款应付债券11082487287520615

其中：优先股永续债租赁负债588980578553递延所得税负债其他负债20018502215431负债合计725944129641204233

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本)61538434834997其他权益工具44992458118149

其中：优先股永续债44992457499245

可转债权益部分-618904资本公积151341319469841

减：库存股其他综合收益18671703800453盈余公积31880493188049一般风险准备84258498399589未分配利润1334135510296433

归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计5260964248107511少数股东权益149234227616

所有者权益（或股东权益）合计5275887648335127

负债和所有者权益（或股东权益）总计778703005689539360

法定代表人及董事长：郑祖刚行长：张华首席财务官：高永生财务部门负责人：吕文珍

8齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

合并利润表

2025年1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入99239099484825利息净收入77646776618659利息收入1625502415566839利息支出84903478948180手续费及佣金净收入10360361050809手续费及佣金收入11367721158949手续费及佣金支出100736108140

投资收益（损失以“-”号填列）14709961177743

其中：对联营企业和合营企业的投资收益117543109170以摊余成本计量的金融资产终止确认

296622

产生的收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）其他收益57079109212

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）-491640481411

汇兑收益（损失以“-”号填列）4862642537其他业务收入27204661

资产处置收益（损失以“-”号填列）35415-207

二、营业总支出59324215990545税金及附加103977110242业务及管理费25615972398659信用减值损失32540333338317其他资产减值损失3240140000其他业务成本95743327

三、营业利润（亏损以“-”号填列）39914883494280

加：营业外收入96734222

减：营业外支出91097209

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）39920523491293

减：所得税费用1678768529

五、净利润（净亏损以“-”号填列）39752653422764

（一）按经营持续性分类

1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）39752653422764

2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”

39634603442308号填列）

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）11805-19544

六、其他综合收益的税后净额

9齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额-1933283819641

（一）不能重分类进损益的其他综合收益-270263969

1．重新计量设定受益计划变动额-2702-855

2．权益法下不能转损益的其他综合收益

3．其他权益工具投资公允价值变动-64824

4．企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益-1930581755672

1．权益法下可转损益的其他综合收益-2543414377

2．其他债权投资公允价值变动-1656927683041

3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额

4．其他债权投资信用损失准备-24822058254

5．现金流量套期储备

6．外币财务报表折算差额

7．其他

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额20419824242405归属于母公司所有者的综合收益总额20301774261949

归属于少数股东的综合收益总额11805-19544

八、每股收益

（一）基本每股收益(元/股)0.720.66

（二）稀释每股收益(元/股)0.610.55

法定代表人及董事长：郑祖刚行长：张华首席财务官：高永生财务部门负责人：吕文珍

10齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

合并现金流量表

2025年1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额4754941839546753向中央银行借款净增加额66818012947358向其他金融机构拆入资金净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金1801880715384337拆入资金净增加额1861221151349拆出资金净减少额868475350000回购业务资金净增加额58826523548909

存放中央银行和同业款项净减少额-1438825收到其他与经营活动有关的现金33631811148454经营活动现金流入小计8422555564515985客户贷款及垫款净增加额4649790133445600

存放中央银行和同业款项净增加额275665-为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额返售业务资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金84964438088950支付给职工及为职工支付的现金14952351330562支付的各项税费12774171474453支付其他与经营活动有关的现金12184413775431经营活动现金流出小计5926110248114996经营活动产生的现金流量净额2496445316400989

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金101778007117520184取得投资收益收到的现金1091794976387

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收

106889819

回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计102976690118497390投资支付的现金140325747149208509

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支

136280148052

付的现金

取得子公司及其他营业单位支付的现金净额88492-支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计140550519149356561

11齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）投资活动产生的现金流量净额-37573829-30859171

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金发行债券收到的现金14629712782742491收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计14629712782742491偿还债务支付的现金12057733170240000

分配股利、利润或偿付利息支付的现金20122851823408

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金11257782551筹资活动现金流出小计12270219372145959筹资活动产生的现金流量净额2359493410596532

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-9296-7833

五、现金及现金等价物净增加额10976262-3869483

加：期初现金及现金等价物余额2683897427393925

六、期末现金及现金等价物余额3781523623524442

法定代表人及董事长：郑祖刚行长：张华首席财务官：高永生财务部门负责人：吕文珍

12齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

母公司资产负债表

2025年9月30日

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计项目2025年9月30日2024年12月31日

资产：

现金及存放中央银行款项3383182737442913货币资金结算备付金存放同业款项38739702340094贵金属拆出资金15964582808944衍生金融资产107310125695应收款项应收款项融资合同资产买入返售金融资产2479137710350580持有待售资产发放贷款和垫款360970114314787662

金融投资：

交易性金融资产4410880848166922债权投资138974504119560917其他债权投资148035620129879419其他权益工具投资9496794967长期股权投资25696482615534投资性房地产固定资产17409351770086在建工程1111668789使用权资产573740578952无形资产2366636831商誉递延所得税资产44394413027001其他资产1230550812010资产总计766974051674467316

负债：

短期借款向中央银行借款5375499946852856同业及其他金融机构存放款项2042950318722911拆入资金62103914345939交易性金融负债387690384938衍生金融负债112643127925卖出回购金融资产款3468622128803601

13齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

项目2025年9月30日2024年12月31日吸收存款482620035435376342应付职工薪酬13670131317979应交税费681537249392应付款项合同负债持有待售负债预计负债1390108563210长期借款应付债券11082487287520615

其中：优先股永续债租赁负债553825536045递延所得税负债其他负债19900902193942负债合计715008927626995695

所有者权益（或股东权益）：

实收资本(或股本)61538434834997其他权益工具44992458118149

其中：优先股永续债44992457499245

可转债权益部分-618904资本公积151341319459460

减：库存股其他综合收益18671703800453盈余公积31880493188049一般风险准备83082138248050未分配利润128144739822463

所有者权益（或股东权益）合计5196512447471621

负债和所有者权益（或股东权益）总计766974051674467316

法定代表人及董事长：郑祖刚行长：张华首席财务官：高永生财务部门负责人：吕文珍

14齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

母公司利润表

2025年1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入95819449055660利息净收入73304776195810利息收入1568957414960101利息支出83590978764291手续费及佣金净收入10369231052461手续费及佣金收入11366871158665手续费及佣金支出99764106204

投资收益（损失以“-”号填列）13724431177743

其中：对联营企业和合营企业的投资收益117543109170以摊余成本计量的金融资产终止确认产生

296622

的收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）其他收益53322100758

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）-296490481411

汇兑收益（损失以“-”号填列）4862642537其他业务收入26144492

资产处置收益（损失以“-”号填列）34029448

二、营业总支出56768555631829税金及附加102502108622业务及管理费24210262216324信用减值损失31437793163672

其他资产减值损失-140000其他业务成本95483211

三、营业利润（亏损以“-”号填列）39050893423831

加：营业外收入94803593

减：营业外支出86536523

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）39059163420901

减：所得税费用-1625333127

五、净利润（净亏损以“-”号填列）39221693387774

（一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）

39221693387774

（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额-1933283819641

（一）不能重分类进损益的其他综合收益-270263969

1.重新计量设定受益计划变动额-2702-855

2.权益法下不能转损益的其他综合收益

3.其他权益工具投资公允价值变动-64824

15齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）

4.企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益-1930581755672

1.权益法下可转损益的其他综合收益-2543414377

2.其他债权投资公允价值变动-1656927683041

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额

4.其他债权投资信用损失准备-24822058254

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

七、综合收益总额19888864207415

法定代表人及董事长：郑祖刚行长：张华首席财务官：高永生财务部门负责人：吕文珍

16齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

母公司现金流量表

2025年1—9月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金客户存款和同业存放款项净增加额4624598740292961向中央银行借款净增加额67221312855058

存放中央银行和同业款项净减少额-2074876向其他金融机构拆入资金净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金1735738614768070拆入资金净增加额1861221151349回购业务资金净增加额58826523548909拆出资金净减少额868475350000收到其他与经营活动有关的现金33534571135546经营活动现金流入小计8229130965176769客户贷款及垫款净增加额4668114332942518

存放中央银行和同业款项净增加额248589-为交易目的而持有的金融资产净增加额拆出资金净增加额返售业务资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金81828567912274支付给职工及为职工支付的现金14049991219407支付的各项税费12091081413954支付其他与经营活动有关的现金9033313694485经营活动现金流出小计5863002647182638经营活动产生的现金流量净额2366128317994131

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金101778007117520184取得投资收益收到的现金1091794976387

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收

86850732

回的现金净额收到其他与投资活动有关的现金2010533投资活动现金流入小计104967184118497303投资支付的现金140325747149208509

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支

129734139365

付的现金

取得子公司及其他营业单位支付的现金净额88492-支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计140543973149347874

投资活动产生的现金流量净额-35576789-30850571

17齐鲁银行股份有限公司2025年第三季度报告

2025年前三季度2024年前三季度