成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

成都银行股份有限公司

BANK OF CHENGDU CO. LTD.（股票代码：601838，可转债代码：113055）

2024年第一季度报告

二〇二四年四月

１成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

目录

一、重要提示................................................３

二、公司基本情况..............................................３

三、经营情况讨论与分析...........................................８

四、其他提醒事项..............................................８

五、银行业务数据..............................................９

六、季度财务报表.............................................１２

２成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

一、重要提示

1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准

确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2本公司第七届董事会第四十九次会议于2024年4月24日审议通过《关于成都银行股份有限公司2024年第一季度报告的议案》。本次董事会应出席董事12人，9名董事现场出席，3名董事通过电话连线方式参加会议。

1.3公司法定代表人、董事长王晖，分管财务工作副行长罗结，财务部门负责人吴聪敏

保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

1.4本公司第一季度财务报表未经审计。

1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

二、公司基本情况

2.1主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元

2024年2023年年初至报告期末比上年同

项目

1-3月1-3月期增减变动幅度

营业收入563818053053536.27%

营业利润3369264299369712.55%

利润总额3364990299126512.49%

净利润2851129252593112.87%归属于母公司股东的净利

2850954252687312.83%

润归属于母公司股东的扣除

2824925250762912.65%

非经常性损益后的净利润经营活动产生的现金流量

-975242-20587575-95.26%净额

３成都银行股份有限公司2024年第一季度报告每股经营活动产生的现金

-0.26-5.51-95.28%

流量净额（元/股）

基本每股收益（元/股）0.750.6810.29%

稀释每股收益（元/股）0.680.629.68%扣除非经常性损益后的基

0.740.6710.45%

本每股收益（元/股）

加权平均净资产收益率4.26%4.46%下降0.2个百分点扣除非经常性损益后的加

4.22%4.43%下降0.21个百分点

权平均净资产收益率本报告期末比上年度末增项目2024年3月31日2023年12月31日减

总资产117862599110912430698.01%

发放贷款和垫款总额69094868162574221910.42%

贷款损失准备22991244213720527.58%

总负债110403044010199234598.25%

吸收存款8345942537804212896.94%归属于母公司股东的净资

74510993712352274.60%

产归属于母公司普通股股东

68512295652365295.02%

的净资产归属于母公司普通股股东

17.9617.105.03%

的每股净资产（元/股）

注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：千元

４成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

项目2024年1-3月政府补助34864非流动资产处置损益4377

非流动资产报废损益-4162久悬未取款16

其他营业外收支净额-128非经常性损益合计34967

减：所得税影响额8915

少数股东损益影响额（税后）23归属于母公司股东的非经常性损益净额26029

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位：千元

2024年3月312023年12月31本报告期末比上

项目变动主要原因日日年度末增减存放同业及其他金融机构存放同业清算及一般款

3288696166117897.97%

款项项增加

衍生金融资产47047527196772.99%外汇掉期估值变动

买入返售金融资产461937565706297995.23%买入返售债券业务增加

其他资产12507452285652-45.28%清算往来减少

衍生金融负债187699327998-42.77%外汇掉期估值变动

其他综合收益621739196946215.69%债券估值变动本报告期比上年

项目2024年1-3月2023年1-3月变动主要原因同期增减结算业务手续费支出增

手续费及佣金支出188981005687.93%加

汇兑损益-152722-70817115.66%掉期业务估值变动

其他业务收入47711194299.58%资产租赁收入增加

资产处置损益4377-4116-206.34%资产处置收入增加

营业外支出4963326152.19%资产报废损失

５成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

少数股东损益175-942-118.58%子公司盈利增加其他债权投资公允

428998287621391.54%债券估值变动

价值变动其他债权投资信用

-420518728-122.45%债券减值转回减值准备

2.2股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表报告期末表决权恢复的优报告期末普通股股东总数47513不适用

先股股东总数（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）持有有限售条

持股数量持股比例质押/标记/冻结情况股东名称股东性质件股份数量

（股）（%）

（股）股份状态数量（股）成都交子金融控股

国有法人76277887319.99980--集团有限公司

Hong Leong Bank

境外法人75353237319.75740--

Berhad成都产业资本控股

国有法人2428815866.36830--集团有限公司香港中央结算有限

其他1580092964.14290--公司成都欣天颐投资有

国有法人1557539984.08380--限责任公司上海东昌投资发展境内非国有

984098002.58030冻结50000000

有限公司法人新华文轩出版传媒

国有法人800000002.09760--股份有限公司四川新华出版发行

国有法人611872001.60430--集团有限公司嘉实基金管理有限

公司－社保基金其他355440320.93200--

16042组合

四川汇通建设工程境内非国有

300000000.78660--

有限公司法人前10名无限售条件股东持股情况股份种类及数量

股东名称持有无限售条件股份数量（股）

股份种类数量（股）成都交子金融控股集团有限公

762778873人民币普通股762778873

司

Hong Leong Bank Berhad 753532373 人民币普通股 753532373

６成都银行股份有限公司2024年第一季度报告成都产业资本控股集团有限公

242881586人民币普通股242881586

司香港中央结算有限公司158009296人民币普通股158009296成都欣天颐投资有限责任公司155753998人民币普通股155753998上海东昌投资发展有限公司98409800人民币普通股98409800新华文轩出版传媒股份有限公

80000000人民币普通股80000000

司四川新华出版发行集团有限公

61187200人民币普通股61187200

司

嘉实基金管理有限公司－社保

35544032人民币普通股35544032

基金16042组合四川汇通建设工程有限公司30000000人民币普通股30000000

成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣上述股东关联关系或一致行动天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。

的说明四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业前十名股东参与转融通业务出借股份情况详见下表。

务情况说明（如有）

注：截至2024年3月31日，累计已有人民币2803377000元成银转债转为本公司A股普通股，因转股形成的股份数量累计为201682877股，总股本为3813934211股详情请见本公司于2024年4月2日披露的《成都银行股份有限公司关于可转债转股结果暨股份变动的公告》。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

单位：股

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

期初普通账户、信期初转融通出借股期末普通账户、信期末转融通出借股用账户持股份且尚未归还用账户持股份且尚未归还股东名称比例比例比例数量合比例数量合计数量合计数量合计

（%）（%）（%）计（%）四川新华出版

发行集团有限612438001.61--611872001.60566000.0015公司四川汇通建设

284300000.7515700000.04300000000.79--

工程有限公司

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

单位：股

７成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化情况

期末股东普通账户、信用账期末转融通出借股份且尚未归

本报告期新增/户持股以及转融通出借尚未股东名称还数量退出归还的股份数量

数量合计比例（%）数量合计比例（%）四川汇通建设工程有

新增--300000000.79限公司上海高毅资产管理合

伙企业（有限合伙）

退出--293350120.77

－金太阳高毅国鹭1号崇远基金

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用√不适用

三、经营情况讨论与分析

报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协调发展。

（一）业务规模稳步增长。报告期末，总资产11786.26亿元，较上年末增长873.83亿元，增幅8.01%；存款总额8345.94亿元，较上年末增长541.73亿元，增幅6.94%；贷款总额6909.49亿元，较上年末增长652.06亿元，增幅10.42%。存款占总负债的比例为75.60%，经营结构保持稳健。

（二）经营效益稳步提升。报告期内，实现营业收入56.38亿元，同比增长3.33亿元，增幅6.27%；实现归属于母公司股东的净利润28.51亿元，同比增长3.24亿元，增幅12.83%；

基本每股收益0.75元，同比增长0.07元；加权平均净资产收益率4.26%，资产利润率（年化）1.00%，经营效率保持良好。

（三）风险管理保持良好。报告期末，全行不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率503.81%，流动性覆盖率284.28%，流动性持续充裕。

四、其他提醒事项本公司于2024年3月25日召开第七届董事会第四十八次会议，审议通过了《关于购置８成都银行股份有限公司2024年第一季度报告固定资产暨与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司关联交易的议案》，拟购置由关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司新建的位于成都交子公园金融

总部产业园（四期）项目处的商品房，用于本公司总部办公自用，本次交易金额预计不超过18.2亿元。具体请详见本公司于2024年3月27日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于购置房产暨关联交易的公告》。

五、银行业务数据

5.1补充财务数据

项目2024年1-3月2023年1-3月资产利润率（年化）1.00%1.06%

成本收入比23.19%23.27%项目2024年3月31日2023年12月31日

不良贷款率0.66%0.68%

拨备覆盖率503.81%504.29%

贷款拨备率3.33%3.42%

注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

5.2主要业务数据

单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日吸收存款

其中：活期公司存款221966809212512948活期个人存款5042229250420829

９成都银行股份有限公司2024年第一季度报告定期公司存款183937167178133748定期个人存款342382687303731169

汇出汇款、应解汇款229257382956保证金存款1901449119469813财政性存款130414135404小计818083117764786867应计利息1651113615634422吸收存款总额834594253780421289发放贷款和垫款

其中：公司贷款和垫款565243040501117055个人贷款和垫款124329819123331334小计689572859624448389应计利息13758221293830发放贷款和垫款总额690948681625742219

5.3资本构成及变化情况

单位：千元

2024年3月31日2023年12月31日

项目并表非并表并表非并表核心一级资本68613201680178896577363565193240核心一级资本扣减项1262180795713245787960核心一级资本净额68600580672099326576039064405280其他一级资本6072263599869860703125998698

其他一级资本扣减项----一级资本净额74672843732086307183070270403978二级资本31439312311901463131511431081199

二级资本扣减项----资本净额106112155104398776103145816101485177

１０成都银行股份有限公司2024年第一季度报告风险加权资产812106393801851337800078670790488777

其中：信用风险加权资产768866669760601831759122694751777086市场风险加权资产6627144662714429188312918831操作风险加权资产36612580346223623803714535792860

核心一级资本充足率8.45%8.38%8.22%8.15%

一级资本充足率9.19%9.13%8.98%8.91%

资本充足率13.07%13.02%12.89%12.84%注：自2024年起，资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令

2023年第4号）计算，其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量。

5.4杠杆率

单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日一级资本净额7467284371830702调整后的表内外资产余额12346376821145967211

杠杆率6.05%6.27%注：自2024年起，杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令

2023年第4号）计算。

5.5流动性覆盖率

单位：千元项目2024年3月31日2023年12月31日合格优质流动性资产131266581164558464未来30天现金净流出量4617519780986738

流动性覆盖率284.28%203.19%

5.6贷款五级分类（不含应计利息）情况

单位：千元

１１成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

2024年3月31日2023年12月31日

项目金额占比金额占比

正常类68219433198.93%61765692698.91%

关注类28150520.41%25534370.41%

次级类15265780.22%16418800.26%

可疑类5591850.08%1382060.02%

损失类24777130.36%24579400.40%

合计689572859100.00%624448389100.00%

六、季度财务报表

6.1审计意见类型

□适用√不适用

6.2财务报表

1、合并资产负债表（未经审计）

2、合并利润表（未经审计）

3、合并现金流量表（未经审计）

１２成都银行股份有限公司2024年第一季度报告合并资产负债表

2024年3月31日

编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币

2024年2023年

3月31日12月31日

项目未经审计经审计资产现金及存放中央银行款项6282735882126214存放同业及其他金融机构款项32886961661178拆出资金6632458368823341衍生金融资产470475271967买入返售金融资产46193756570629发放贷款和垫款667959905604370622金融投资交易性金融资产6324340955557178债权投资188766049196989064其他债权投资6935681769632015长期股权投资12138601188899固定资产11700471215861使用权资产11524051150867无形资产1940920140递延所得税资产53884775379442其他资产12507452285652资产总计11786259911091243069

１３成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

合并资产负债表（续）

2024年3月31日

编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币

2024年2023年

3月31日12月31日

未经审计经审计负债向中央银行借款5677211755160650同业及其他金融机构存放款项67837056881428拆入资金61658756061348交易性金融负债1217334645881衍生金融负债187699327998卖出回购金融资产款2805138422040596吸收存款834594253780421289应付职工薪酬26644043394314应交税费9177851103627应付债券163437507140251078租赁负债11397551132380预计负债283425352667其他负债18151972150203负债合计11040304401019923459股东权益股本38139343813933其他权益工具64495336449535

其中：永续债59986985998698可转换债券权益成分450835450837资本公积87920088791988其他综合收益621739196946盈余公积68259526825952一般风险准备1478148414781484未分配利润3322634330375389归属于母公司股东权益合计7451099371235227少数股东权益8455884383股东权益合计7459555171319610负债和股东权益总计11786259911091243069王晖罗结吴聪敏成都银行股份有限公司

董事长分管财务工作副行长财务部门负责人（公章）

１４成都银行股份有限公司2024年第一季度报告合并利润表

2024年1-3月

编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币

2024年2023年

1-3月1-3月

未经审计未经审计

一、营业收入56381805305353利息收入106640959258195

利息支出(6034173)(4973088)利息净收入46299224285107手续费及佣金收入181222150237

手续费及佣金支出(18898)(10056)手续费及佣金净收入162324140181投资收益819021788026

其中：对联营企业和合营企业

2496133683

的投资收益以摊余成本计量的金融

462974419304

资产终止确认产生的收益其他收益3486432301公允价值变动损益135623133477

汇兑损益(152722)(70817)其他业务收入47711194

资产处置损益4377(4116)

二、营业支出(2268916)(2311656)

税金及附加(65623)(51861)

业务及管理费(1307677)(1234620)

信用减值损失(895616)(1025175)

三、营业利润33692642993697

加：营业外收入689829

减：营业外支出(4963)(3261)

四、利润总额3364990

2991265

减：所得税费用(513861)(465334)

五、净利润28511292525931按经营持续性分类持续经营净利润28511292525931按所有权归属分类归属于母公司股东的净利润28509542526873

少数股东损益175(942)

１５成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

合并利润表（续）

2024年1-3月

编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币

2024年2023年

1-3月1-3月

未经审计未经审计

六、其他综合收益的税后净额42479347490

（一）归属于母公司股东的其他42479347490综合收益的税后净额以后将重分类进损益的其他综合收益

1.其他债权投资公允价值变动42899828762

2.其他债权投资信用减值准备(4205)18728

（二）归属于少数股东的其他

--综合收益的税后净额

七、综合收益总额32759222573421

（一）归属于母公司股东的

32757472574363

综合收益总额

（二）归属于少数股东的

175(942)

综合收益总额

八、每股收益

基本每股收益（人民币元）0.750.68

稀释每股收益（人民币元）0.680.62王晖罗结吴聪敏成都银行股份有限公司

董事长分管财务工作副行长财务部门负责人（公章）

１６成都银行股份有限公司2024年第一季度报告合并现金流量表

2024年1-3月

编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币

2024年2023年

1-3月1-3月

未经审计未经审计

一、经营活动产生的现金流量客户存款及同业存放款项净增加额5317559958649343向中央银行借款净增加额13647921716518

存放中央银行和同业款项净减少额1411281-拆入资金净增加额954744232967

拆出资金净减少额7322629-

收取利息、手续费及佣金的现金95861237658951卖出回购金融资产净增加额60150001252680收到其他与经营活动有关的现金68380973211经营活动现金流入小计7965470773583670

客户贷款和垫款净增加额(65124868)(56496457)

存放中央银行和同业款项净增加额-(2293601)

拆出资金净增加额-(29134213)

为交易目的而持有的金融资产净增加额(7461440)-

买入返售金融资产净增加额(745590)(194857)

支付利息、手续费及佣金的现金(3858765)(2743111)

支付给职工以及为职工支付的现金(1535927)(1488705)

支付的各项税费(1402387)(1114528)

支付其他与经营活动有关的现金(500972)(705773)

经营活动现金流出小计(80629949)(94171245)

经营活动产生的现金流量净额(975242)(20587575)

１７成都银行股份有限公司2024年第一季度报告

合并现金流量表（续）

2024年1-3月

编制单位：成都银行股份有限公司

单位：千元币种：人民币

2024年2023年

1-3月1-3月

未经审计未经审计

二、投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金2249596128299830取得投资收益收到的现金28955372780904

处置固定资产、无形资产和

6447-

其他长期资产收到的现金投资活动现金流入小计2539794531080734

投资支付的现金(12441984)(38077511)

购建固定资产、无形资产和

(8505)(26117)其他长期资产支付的现金

投资活动现金流出小计(12450489)(38103628)

投资活动产生的现金流量净额12947456(7022894)

三、筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金8074325158946706筹资活动现金流入小计8074325158946706

偿还租赁负债支付的现金(74214)(68440)

偿付债券利息支付的现金(109287)(101059)

偿还债券支付的现金(58490000)(60270000)

筹资活动现金流出小计(58673501)(60439499)

筹资活动产生的现金流量净额22069750(1492793)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(31937)(245452)

五、现金及现金等价物净变动额34010027(29348714)

加：期初现金及现金等价物余额4051993976628673

六、期末现金及现金等价物余额7452996647279959王晖罗结吴聪敏成都银行股份有限公司

董事长分管财务工作副行长财务部门负责人（公章）

１８成都银行股份有限公司2024年第一季度报告特此公告。

成都银行股份有限公司董事会

2024年4月24日

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