成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
成都银行股份有限公司
2023年年度报告摘要
一、重要提示
1.1本年度报告摘要来自2023年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状
况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读年度报告全文。
1.2本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人、董事长王晖，分管财务工作副行长罗结，财务部门负责人吴聪敏保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本公司第七届董事会第四十九次（临时）会议于2024年4月24日审议通过《关于成都银行股份有限公司2023年年度报告及年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事12人，9名董事现场出席，3名董事通过电话连线方式参加会议。
1.3毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
1.4本公司董事会建议，向全体股东每10股分配现金股利8.968元人民币（含税），以
2023年12月31日普通股总股本38.14亿股计算，合计分配现金股利34.203亿元（含税）
占归属于母公司普通股股东净利润的30.05%。由于本公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动本公司将维持分配总金额不变相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。
上述预案尚待股东大会批准。
二、公司基本情况
2.1公司简介
股票种类股票上市交易所股票简称股票代码
1成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
人民币普通股上海证券交易所成都银行601838
（A 股）董事会秘书陈海波证券事务代表谢艳丽办公地址四川省成都市青羊区西御街16号
联系电话86-28-86160295
传真86-28-86160009
电子信箱 ir@bocd.com.cn
2.2报告期公司主要业务简介
（一）公司金融业务
服务实体提质增效。资产业务方面，紧抓成渝地区双城经济圈建设、成都都市圈发展等重大机遇，深耕招商引资工作，针对重点招引目标企业提供全流程金融服务，不断推动招引项目落地，为全行实体业务上量发展打下坚实基础。紧密围绕成都市产业建圈强链政策部署，针对重点产业生态圈及重点产业链上企业，通过落实专营团队、配套专项政策、产品设计创新等举措，深化金融产品和服务创新，持续扩大对重点产业圈、产业链的覆盖率。深入落实双碳目标愿景，全力支持绿色、低碳、循环经济发展，引导更多资金支持绿色产业和绿色项目，重点支持绿色低碳优势制造业企业，积极推进绿色金融转型。负债业务方面，持续抓好区域内重点客户营销，不断深化与行业龙头企业的业务合作，有效增加企业客户合作深度和黏度，逐步提升公司存款归集规模。提高对区域内国有企业金融服务能力，增加存款回行率。
对存量客户进行精细化管理，全面优化重点账户的管理流程，提升了重点账户管理质效。
投行业务稳健发展。报告期内，本公司不断巩固投行业务“重点项目落地推动中心”和“产品设计中心”的功能定位，继续夯实业务基础，打造业务优势，提升投行品牌知名度。
债券承销业务方面稳步提升市场份额，持续打造创新口碑。特色投行产品方面，作为四川省内唯一拥有信用风险缓释工具核心交易商资质的法人银行机构，推动首单信用风险缓释凭证成功创设。推动知识产权资产支持票据（ABN）取得两个储架，为 2024 年本公司支持科技企
2成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
业盘活知识产权资产打开了新渠道。
（二）小微金融业务
深入贯彻落实国家关于支持小微企业发展的重要部署，从体制建设、产品创新和队伍建设等方面持续提升小微金融服务能力。进一步完善覆盖企业全生命周期的小微特色产品体系，包括政银合作产品、供应链金融产品和场景化金融产品三类。小微企业特色产品具有各自独特的目标客群和风险控制逻辑，可以帮助基层客户经理精准拓客，并为小微企业提供可靠的风险缓释措施。科技金融方面，本公司深入践行创新驱动发展战略，紧密围绕成都市产业建圈强链，从机制建设、产品创新、行业研究和队伍建设四方面入手，及时满足“专精特新”、高新技术以及科技型中小企业全生命周期和多场景的融资需求，全力写好科技金融大文章。
报告期内作为唯一银行类机构获评四川省首批“科技金融创新基地”。
（三）个人金融业务
坚持“市民银行”定位，以客户为中心差异化配套产品和服务，提升客户满意度，做强个金业务综合贡献。针对不同客群特点，推出“嘟嘟卡”“成长存”“舒心存”等产品，开展多元化线下主题活动，扮演好客群生活与金融服务管家角色。坚持“稳”字当头开展个人理财业务，加强基金代销业务基础能力建设，以资产配置为抓手提升财富客群服务质效。紧跟监管部门及住房管理机构要求，因城施策差异化优化按揭信贷政策，加大对民生刚需住房信贷需求的支持力度；深化“成行消贷”品牌建设，丰富产品期限，优化支付方式，通过利率优惠及政府消贷贴息等方式，降低贷款成本，更好服务新市民客群。积极融入社区党建、民生服务、文化宣传等重点工作，弘扬时代能量，让网点成为社区治理共建单位和社区居民的“互动空间”，提升居民金融服务获得感和便利性。
（四）金融市场业务
紧跟市场变化，在控风险、重合规的前提下，积极制定合理有效的投资和交易策略，持续推动金融市场业务稳健发展。一是强化市场研判，稳健投资节奏，切实做好债券配置时机和规模的合理安排，债券组合收益表现良好。二是把握资金交易机会，灵活交易模式和交易
3成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要策略，不断拓展交易品种和范围，交易能力和收益贡献稳步提升。三是强化同业负债精细化管理，科学规划负债品种和期限，不断拓宽负债渠道，在有效保障资金融通稳定的同时合理控制负债成本。四是加强同业客户营销，广泛拓展不同类型同业客户，挖掘业务点位和需求，客户体量和合作黏度持续提高。五是稳步推进新产品落地，成功开展首笔黄金掉期交易，产品条线进一步丰富。报告期内，本公司业务资质和市场认可度双双增强，获批中国人民银行公开市场业务一级交易商资格，成为川渝地区唯一入选的城市商业银行。交易量大幅增长，年内先后多次荣获本币“月度回购活跃交易商”“回购最佳进步机构”“iDeal实力榜前50机构”“X-lending活跃机构”和“质押地方债合约创新机构”，以及“人民币外汇市场100强”“最佳外币对会员奖”称号。
（五）其他业务电子银行业务。个人电子银行方面，持续丰富产品功能，优化客户交易体验，推出手机银行7.0版，不断提升客户黏性与价值。报告期末，手机银行月活客户规模达117.35万户。荣获中国金融认证中心（CFCA）评选的2023数字金融金榜奖“手机银行匠心技术奖”。企业电子银行方面，发挥企业网上银行和企业手机银行线上服务优势，提升双渠道综合服务能力，助力普惠金融增效提质；持续迭代升级结算、票据、外汇、投资等核心功能，提升客户体验；
进一步巩固财资管理业务竞争优势，深化服务口碑。网络支付方面，持续开展新客转化、沉默客户精准唤醒、“支付刷刷乐”等活动，保持支付客群快速增长。客户服务方面，开展知识质量专项治理，深化智能化应用，重点打造智能机器人“懂方言的小E”，同时探索智能外呼、远程视频客服新模式。国际业务。着力加强本外币一体化营销，持续夯实核心客群，保持业务规模快速增长，报告期内国际结算量同比增长19%。全力打造“蓉易汇”特色跨境金融服务品牌，开展降费惠企和宣传推广活动，进一步提升品牌市场影响力。积极支持涉外经济发展，推动首笔境外贷款业务落地，服务“一带一路”建设取得新的突破；推动贸易外汇收支便利化提质增效，业务金额同比增长42%；推动代客外汇衍生品业务稳步发展，助力企业提升汇率避险意愿和能力。资产管理业务。严格落实资管新规等相关监管政策要求，规范稳健
4成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要开展理财业务。从产品端、资产端、策略端、营销端等四个方面合力推进，通过加强投研分析、丰富理财品类、降低资产利率敏感性等有效措施，巩固“稳健低波”产品优势，进一步强化区域理财品牌形象，继续践行为社会民生提供优质理财产品的金融服务初心。资产托管业务。报告期内，按照监管要求，完成了制度建设、团队搭建、托管系统、办公场地等各项业务筹备工作，顺利通过中国证监会现场检查验收，向证监会递交了换领经营证券期货业务许可证申请报告，完成营业执照经营范围变更。
2.3近三年主要会计数据和财务指标
（一）近三年主要会计数据
单位：千元本报告期比上年同期项目2023年2022年2021年增减
营业收入21702189202413127.22%17890495
营业利润139051681169816918.87%8803797
利润总额138923331168121318.93%8790383
净利润116719331004307316.22%7831397归属于母公司股东的净利
116711181004237716.22%7830736
润归属于母公司股东的扣除
11466741996957015.02%7803894
非经常性损益后的净利润经营活动产生的现金流量
-237537849692134-345.08%-3521263净额
2023年2022年本报告期末比上年度2021年
项目
12月31日12月31日末增减12月31日
总资产109124306991765030518.92%768346337
发放贷款和垫款总额62574221948782667028.27%389626217
贷款损失准备213720521894404712.82%15335130
总负债101992345985622402419.12%716324194
吸收存款78042128965465202219.21%544142238归属于母公司股东的净资
712352276134271316.13%51939271
产
5成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
归属于母公司普通股股东
652365295534401517.87%45940573
的净资产归属于母公司普通股股东
17.1014.8115.46%12.72
的每股净资产（元/股）
注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。
（二）近三年主要财务指标本报告期比上年同项目2023年2022年2021年期增减
基本每股收益（元/股）3.012.6911.90%2.09
稀释每股收益（元/股）2.762.5010.40%2.09扣除非经常性损益后的基本
2.962.6710.86%2.08
每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率18.78%19.48%下降0.7个百分点17.60%扣除非经常性损益后的加权
18.44%19.34%下降0.9个百分点17.54%
平均净资产收益率每股经营活动产生的现金流
-6.232.59-340.54%-0.97
量净额（元/股）注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（三）近三年补充财务指标项目2023年2022年2021年资产利润率1.16%1.19%1.10%
成本收入比25.09%24.39%22.80%项目2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日
不良贷款率0.68%0.78%0.98%
拨备覆盖率504.29%501.57%402.88%
贷款拨备率3.42%3.89%3.95%
6成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。
5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
（四）近三年主要业务数据
单位：千元项目2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日吸收存款
其中：活期公司存款212512948206985186190689419活期个人存款504208294913718346252063定期公司存款178133748143289639123799873定期个人存款303731169224607215163739898
汇出汇款、应解汇款382956128086427327保证金存款19469813172156309229692财政性存款13540413774379779小计764786867641500682534218051应计利息15634422131513409924187吸收存款总额780421289654652022544142238发放贷款和垫款
其中：公司贷款和垫款501117055379587409290325075个人贷款和垫款12333133410699669898211860小计624448389486584107388536935应计利息129383012425631089282发放贷款和垫款总额625742219487826670389626217
（五）资本构成及变化情况
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单位：千元
2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日
项目并表非并表并表非并表并表非并表核心一级资本657736356519324055838476553020404640358545899752核心一级资本扣减项1324578796015570709421192193736267核心一级资本净额657603906440528055822906545926194621139245163485其他一级资本607031259986986064626599869860604335998698
其他一级资本扣减项------一级资本净额718307027040397861887532605913175227182551162183二级资本313151143108119924796449245655121675860616531924
二级资本扣减项------资本净额10314581610148517786683981851568296903043167694107风险加权资产800078670790488777659303863649487231531011937521104803
其中：信用风险加权资产759122694751777086620832007612806496496946042488585808市场风险加权资产291883129188314479935447993545104904510490操作风险加权资产380371453579286033991921322008002955540528008505
核心一级资本充足率8.22%8.15%8.47%8.41%8.70%8.67%
一级资本充足率8.98%8.91%9.39%9.33%9.84%9.82%
资本充足率12.89%12.84%13.15%13.11%13.00%12.99%
注：1.按照2012年原银保监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应
锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
（六）杠杆率
单位：千元
8成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
项目2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日一级资本净额718307026188753252271825调整后的表内外资产余额1145967211963381145798621514
杠杆率6.27%6.42%6.55%
注：杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。
（七）流动性覆盖率
单位：千元项目2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日合格优质流动性资产16455846412355777967885935未来30天现金净流出量809867384750685827729526
流动性覆盖率203.19%260.08%244.81%
（八）净稳定资金比例
单位：千元项目2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日可用的稳定资金678990470649008094628372072所需的稳定资金590628946564363930546240214
净稳定资金比例114.96%115.00%115.04%
（九）近三年其他监管指标项目2023年12月31日2022年12月31日2021年12月31日
存贷比83.20%77.57%74.76%
流动性比例77.85%81.44%67.68%
正常类贷款迁徙率0.38%0.47%0.52%
关注类贷款迁徙率47.59%21.22%8.35%
次级类贷款迁徙率18.86%9.70%21.85%
可疑类贷款迁徙率86.94%58.98%36.41%
9成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应
锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
3.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为母公司口径数据，根据银保监发〔2022〕2号《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》的规定计算得出。
2.42023年分季度主要财务数据
单位：千元
项目一季度（1-3月）二季度（4-6月）三季度（7-9月）四季度（10-12月）营业收入5305353580453555924924999809归属于母公司股东的净利
2526873304920025804563514589
润归属于母公司股东的扣除
2507629294230925970733419730
非经常性损益净利润经营活动产生的现金流量
-20587575-13814813-630234316950947净额
2.5非经常性损益项目和金额
单位：千元项目2023年2022年2021年政府补助28017011180358868
非流动资产处置损益97336199-2536
非流动资产报废损失-3466-962-4319久悬未取款157311811749
其他营业外收支净额-10943-17175-10844非经常性损益合计27706710104642918
减：所得税影响额725132791316012
少数股东损益影响额（税后）17732664归属于母公司股东的非经常性损益净额2043777280726842
2.6普通股股东情况
10成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
2.6.1股东总数
截至报告期末普通股股东总数(户)57981年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)47513
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）不适用
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户）不适用
2.6.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）持有有限售持股比例质押或冻结情况股东名称报告期内增减期末持股数量条件股份数股东性质
（%）量股份状态数量成都交子金融控股集
1563338076277887319.99980--国有法人
团有限公司
Hong Leong Bank
6253237475353237319.75740--境外法人
Berhad成都产业资本控股集
02428815866.36830--国有法人
团有限公司成都欣天颐投资有限
01557539984.08380--国有法人
责任公司香港中央结算有限公
-953188781437217743.76830--其他司上海东昌投资发展有
0984098002.58030冻结50000000境内非国有法人
限公司新华文轩出版传媒股
0800000002.09760--国有法人
份有限公司四川新华出版发行集
80000612438001.60580--国有法人
团有限公司嘉实基金管理有限公
司－社保基金160420332651320.87220--其他组合上海高毅资产管理合
伙企业（有限合伙）
1896425293350120.76920--其他
－金太阳高毅国鹭1号崇远基金前十名无限售条件股东持股情况股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量种类数量
11成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
成都交子金融控股集团有限公司762778873人民币普通股762778873
Hong Leong Bank Berhad 753532373 人民币普通股 753532373成都产业资本控股集团有限公司242881586人民币普通股242881586成都欣天颐投资有限责任公司155753998人民币普通股155753998香港中央结算有限公司143721774人民币普通股143721774上海东昌投资发展有限公司98409800人民币普通股98409800新华文轩出版传媒股份有限公司80000000人民币普通股80000000四川新华出版发行集团有限公司61243800人民币普通股61243800
嘉实基金管理有限公司－社保基金16042
33265132人民币普通股33265132
组合
上海高毅资产管理合伙企业（有限合伙）
29335012人民币普通股29335012
－金太阳高毅国鹭1号崇远基金前十名股东中回购专户情况说明不适用
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃不适用表决权的说明
成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企上述股东关联关系或一致行动的说明业。四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的不适用说明前10名股东及前10名无限售股东参与融
前十名股东参与转融通业务出借股份情况详见2.6.3。
资融券及转融通业务情况说明（如有）
2.6.3前十名股东参与转融通业务出借股份情况
单位：股前十名股东参与转融通出借股份情况
期初普通账户、信用期初转融通出借股份期末普通账户、信用期末转融通出借账户持股且尚未归还账户持股股份且尚未归还股东名称比例比例比例数量合比例数量合计数量合计数量合计
（%）（%）（%）计（%）四川新华出版
发行集团有限611638001.64800000.0021612438001.61--公司
2.6.4前十名股东较上期发生变化
单位：股
12成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
前十名股东较上期末变化情况
期末股东普通账户、信用账户期末转融通出借股份且尚未归还
本报告期新增/持股以及转融通出借尚未归股东名称数量退出还的股份数量
数量合计比例（%）数量合计比例（%）上海高毅资产管理合
伙企业（有限合伙）－
新增--293350120.77金太阳高毅国鹭1号崇远基金兴业银行股份有限公
司－工银瑞信金融地
退出--200000000.52产行业混合型证券投资基金
2.6.5截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
单位：股有限售条件股份可上市交易情况持有的有限售条件股序号有限售条件股东名称限售条件份数量可上市交易时新增可上市交易间股份数量自本公司股票在上海证券交易所170402024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
1叶键18744051120
的股份不超过本人持股总数的
1704002026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所164052024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
2曾建生18045549215
的股份不超过本人持股总数的
1640502026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所147952024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
3韩月16274544385
的股份不超过本人持股总数的
1479502026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所141302024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
4兰福龙15543042390
的股份不超过本人持股总数的
1413002026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
13成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
自本公司股票在上海证券交易所131852024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
5陆祖蓉14503539555
的股份不超过本人持股总数的
1318502026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所128002024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
6於维忠14080038400
的股份不超过本人持股总数的
1280002026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所102502024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
7艾平11275030750
的股份不超过本人持股总数的
1025002026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所78952024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
8张忠秀8684523685
的股份不超过本人持股总数的
789502026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所78652024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
9徐亚文8651523595
的股份不超过本人持股总数的
786502026/1/3115%，5年内不超过持股总数的
50%。
自本公司股票在上海证券交易所77502024/1/31上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让
10周亚西8525023250的股份不超过本人持股总数的
15%，5年内不超过持股总数的
775002026/1/31
50%；在离职后半年内，不转让
其所持有的成都银行股份。
上述股东关联关系或一致上述股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。
行动的说明
注：1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数；
2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。
14成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
2.6.6公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
2.6.7优先股股东情况
□适用√不适用
2.7可转换公司债券情况
2.7.1可转债发行情况经公司董事会和股东大会审议批准，并经原中国银保监会四川监管局（现国家金融监督管理总局四川监管局）和中国证监会核准，公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作，扣除发行费用后的募集资金净额为79.92亿元。2022年4月6日，公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，可转债简称为“成银转债”，债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》。
15成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
转债代码转债简称发行日期到期日期发行价格票面利率发行数量上市日期转股起止日
第一年0.20%；
第二年0.40%；
第三年0.70%；8000万张2022-9-9至
113055成银转债2022-3-32028-3-2100元/张2022-4-6
第四年1.20%；（800万手）2028-3-2
第五年1.70%；
第六年2.00%。
2.7.2可转债持有人及担保人情况
可转换公司债券名称成银转债报告期末持有人人数20163本次可转债的担保人本次发行的可转债不提供担保
报告期末前十名持有人情况如下：
可转换公司债券持有人名称期末持债数量（元）持有比例(%)
成都交子金融控股集团有限公司103893500019.99
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工
77726300014.96
商银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国农
2532170004.87
业银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国建
2132720004.10
设银行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银
2082220004.01
行)
登记结算系统债券回购质押专用账户(兴业银
1969260003.79
行股份有限公司)
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商银
1192320002.29
行股份有限公司)
中国农业银行股份有限公司－广发均衡优选
1157460002.23
混合型证券投资基金
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国民
978460001.88
生银行股份有限公司)
国信证券股份有限公司962010001.85
2.7.3可转债变动及转股情况
本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止，即自2022年9月9日至2028年3月2日。截至2023年12月31日，累计已有人民币
2803355000元成银转债转为本公司A股普通股，占成银转债发行总量的比例为35.04%。因
转股形成的股份数量累计为201681205股，占成银转债转股前本公司已发行普通股股份总额
16成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要的5.58%。
2.7.4转股价格历次调整情况
根据《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本次可转债发行后，当公司因派送股票股利、转增股本、增发新股或配股（不包括因本次发行的可转债转股而增加的股本）使公司股份发生变化及派送现金股利等情况时，公司将相应调整转股价格。截至本报告出具之日，公司调整转股价格情况如下：
转股价调整日调整后转股价披露时间披露媒体转股价格调整说明
《中国证券报》
《上海证券报》根据公司2021年度
2022-6-2913.90元/股2022-6-22
《证券时报》利润分配方案调整
《证券日报》
《中国证券报》
《上海证券报》根据公司2022年度
2023-7-2613.13元/股2023-7-19
《证券时报》利润分配方案调整
《证券日报》
截至本报告期末最新转股价格13.13元/股
2.7.5公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排根据有关监管规定，公司委托信用评级机构联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）为公司可转债进行了信用评级。联合资信于2023年6月20日出具了《成都银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券 2023年跟踪评级报告》，联合资信通过对本公司主体及本公司可转债的信用状况进行跟踪分析和评估，确定维持本公司主体长期信用等级为AAA，维持“成银转债”信用等级为 AAA，评级展望为稳定。联合资信认为本公司未来业务经营能够保持较为稳定，综合考虑资本实力、业务经营及流动性等情况，本公司能够为存续债券提供足额本金和利息，可转债的违约概率极低。
2.7.6募集资金使用进展说明
公司本次公开发行可转换公司债券的募集资金于2022年3月9日到位，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）予以验证并出具安永华明（2022）验字第 60466995_A02 号验资报告。截至2022年12月31日，公司已将扣除全部发行费用后的募集资金净额7991897169.81
17成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
元全部用于支持公司各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充公司核心一级资本，募集资金专项账户已销户。2023年度公司不存在募集资金使用相关事项。
三、重要事项
3.1经营情况讨论与分析
报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务实体经济质效，业务规模持续增长，盈利能力持续提升，资产质量不断优化，全行保持高质量发展。
（一）业务规模稳步增长，经营结构保持稳健。报告期末，总资产达10912.43亿元，较上年末增长1735.93亿元，增幅18.92%；存款总额7804.21亿元，较上年末增长1257.69亿元，增幅19.21%；贷款总额6257.42亿元，较上年末增长1379.16亿元，增幅28.27%。
存款占总负债的比例为76.52%，经营结构保持稳健。
（二）经营业绩持续攀升，营运效率稳中向好。报告期内，实现营业收入217.02亿元，同比增长14.61亿元，增幅7.22%；归属于母公司股东的净利润116.71亿元，同比增长16.29亿元，增幅16.22%；基本每股收益3.01元，同比增长0.32元；加权平均净资产收益率18.78%。
（三）资产质量持续优化，安全性及流动性表现良好。报告期末，全行不良贷款率0.68%，较上年末下降0.1个百分点，拨备覆盖率504.29%，较上年末增长2.72个百分点，流动性比例77.85%，流动性持续充裕。
3.2其他重大事项
经中国人民银行和国家金融监督管理总局四川监管局批准，本公司于2023年8月22日至2023年8月24日在全国银行间债券市场公开发行人民币48亿元的二级资本债券。本期债券为10年期固定利率债券，票面利率为3.35%，在第5年末附有条件的发行人赎回权。具体请详见本公司于2023年8月25日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于成功发行二级资本债券的公告》。
经国家金融监督管理总局四川监管局核准，本公司于2023年12月办理了注册资本工商
18成都银行股份有限公司2023年年度报告摘要
变更登记手续，并取得成都市市场监督管理局换发的《营业执照》，《营业执照》所载本公司注册资本由人民币3612251334元变更为人民币3735735833元。具体请详见本公司于2023年12月5日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于完成注册资本工商变更登记的公告》。
3.3面临退市上市风险的情况
报告期内，公司不存在面临退市上市风险的情况。
成都银行股份有限公司董事会
董事长：王晖
2024年4月24日
19
