建设银行:建设银行2023年第三季度报告

股票代码：601939股票简称：建设银行中国建设银行股份有限公司

2023年第三季度报告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈

述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容

的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*本行法定代表人田国立、首席财务官生柳荣和财务会计部总经理刘方根

保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

*第三季度财务报表未经审计。1主要财务数据

1.1主要会计数据和财务指标

本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。

截至2022年截至2022年截至2023年9月30日止9月30日止

（除特别注明外，9月30日止三个月三个月以人民币百万元列示）三个月（经重述）增减(%)（重述前）

营业收入188185193372(2.68)194569

净利润88145854073.2184994

归属于本行股东的净利润88110858502.6385640扣除非经常性损益后归属

于本行股东的净利润87879858542.3685644基本和稀释每股收益（人民币元）0.350.342.940.34年化加权平均净资产收益下降0.95

率(%)12.2413.19个百分点13.15截至2022年截至2022年截至2023年9月30日止9月30日止

9月30日止九个月九个月

九个月（经重述）增减(%)（重述前）

营业收入588440595984(1.27)630539

净利润2554402476413.15246724

归属于本行股东的净利润2554542477493.11247282扣除非经常性损益后归属

于本行股东的净利润2550082476182.98247151经营活动产生的现金流量

净额477206824265(42.11)824265基本和稀释每股收益（人民币元）1.020.993.030.99年化加权平均净资产收益下降0.75

率(%)12.0512.80个百分点12.77

22022年2022年

2023年12月31日12月31日

9月30日（经重述）增减(%)（重述前）

资产总额37845287346007119.3834601917

归属于本行股东权益307630428554507.732856733

1.自2023年1月1日起，本集团执行《企业会计准则第25号——保险合同》。根据准则要求，本集团追溯调整了比较期相关数据及指标。

2.根据中国人民银行《黄金租借业务管理暂行办法》，本集团自2023年起对同业黄金租借

业务进行列报调整，并相应调整比较期相关数据。

1.2非经常性损益

-截至2-023年截至2-023年（人民币百万元列示）9月30日止三个月9月30日止九个月清理睡眠户净收益117385

捐赠支出(12)(14)非流动资产处置净收益143267其他净收益6860

以上各项对所得税费用的影响(85)(255)非经常性损益合计231443

其中：影响本行股东净利润部分231446

影响少数股东净利润部分-(3)

1.已计提资产减值准备冲销、委托贷款手续费收入、他人委托投资的收益及受托经营取

得的托管费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。

1.3主要会计数据、财务指标变动情况及原因

截至2022年（除特别注明截至2023年9月30日止外，以人民币9月30日止九个月增减百万元列示）九个月（经重述）(%)主要变动原因主要是吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增经营活动产生的加额较上年同期减少较

现金流量净额477206824265(42.11)多。

32股东信息

2.1普通股股东总数及持股情况

2023 年 9 月 30 日，本行普通股股东总数为 326034 户，其中 H 股股东

38720 户，A股股东 287314 户。本行前 10 名普通股股东持股情况如下：

单位：股

普通股股东名称股东性质持股数量持股比例(%)

142590494651（H 股） 57.03

中央汇金投资有限责任公司国家

195941976（A 股） 0.08

香港中央结算（代理人）有限公司 1 境外法人 93822371782（H 股） 37.53

中国证券金融股份有限公司国有法人 2189259672（A 股） 0.88

国家电网有限公司 2 国有法人 1611413730（H 股） 0.64

益嘉投资有限责任公司境外法人 856000000（H 股） 0.34

中国长江电力股份有限公司国有法人 648993000（H 股） 0.26

香港中央结算有限公司境外法人 528610628（A 股） 0.21

中央汇金资产管理有限责任公司国有法人 496639800（A 股） 0.20

中国宝武钢铁集团有限公司国有法人 335000000（H 股） 0.13

和谐健康保险股份有限公司－万能

产品其他 215291439（A 股） 0.09

1. 该股份包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的本行 H股。截至 2023年 9月 30日，国

家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行 H股 1611413730股、648993000股和 335000000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司持有的上述股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余 H 股为 93822371782 股。

2. 截至 2023年 9月 30日，国家电网有限公司通过下属子公司持有本行 H股情况如下：国

网国际发展有限公司296131000股，国家电网国际发展有限公司1315282730股。

3.中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中

央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

4.上述股东持有的股份均为无限售条件股份。除香港中央结算（代理人）有限公司名下

股份质押、标记、冻结情况未知外，其他上述股份无质押、标记、冻结情况。

2023年10月11日，中央汇金投资有限责任公司通过上海证券交易所交

易系统增持本行 A 股 18379960 股，增持后持有本行股份约占本行已发行总股本比例由57.11%升至57.12%。详情请参见本行2023年10月11日发布的公告。

42.2优先股股东总数及持股情况

2023年9月30日，本行优先股股东总数为25户，均为境内优先股股东。

本行前10名优先股股东持股情况如下：

单位：股

优先股股东名称股东性质持股数量持股比例(%)

华宝信托有限责任公司其他8114000013.52

博时基金管理有限公司其他6100000010.17

中国银行股份有限公司上海市分行其他545000009.08

中国人寿保险股份有限公司其他500000008.33

中国移动通信集团有限公司国有法人500000008.33

中国平安人寿保险股份有限公司其他496600008.28

广发证券资产管理（广东）有限公司其他270000004.50

中国邮政储蓄银行股份有限公司其他270000004.50

光大永明资产管理股份有限公司其他250600004.18

上海光大证券资产管理有限公司其他221400003.69

1.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。上述优先股不存在

表决权恢复情况，不存在质押、标记或冻结情况。

2.本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关

系或一致行动关系。

53其他重要信息

3.1经营情况简要分析

2023年前三季度，全球经济总体复苏乏力，各国走势分化，发达经济体

货币政策收紧步伐有所放缓，美欧通胀在高基数下回落。中国经济保持恢复向好态势，供给增速回升，国内需求稳步扩大，就业、物价总体稳定，稳增长政策持续显效。本集团持续深化新金融行动，全力服务实体经济，取得良好经营成效。

除特别注明外，以下为截至报告期末数据。

持续提升“投融管退”服务效能，住房租赁业务横向扩围纵向提效。

*建信住房租赁基金（有限合伙）投资项目22个，资产规模92.10亿元，投资规模57.64亿元。

*公司类住房租赁贷款余额3172.45亿元，较上年末增加

750.53亿元。支持住房租赁企业超1600家、保障性租赁

住房租赁住房项目超650个。

* “CCB 建融家园”平台个人用户超 4900 万户。建信住房服务有限责任公司管理房源15.6万间，运营长租社区275个。

*探索支持超大特大城市城中村改造与住房租赁相结合的发展模式，在北京、广州、深圳等地打造示范项目。

持续扩大普惠金融客户拓展和服务覆盖，夯实业务经营根基。

*普惠金融贷款余额2.99万亿元，较上年末增加6397.01亿元；普惠金融贷款客户310万户，较上年末增加57.44万普惠金融户。

*“建行惠懂你”贷款客户219万户，贷款金额1.82万亿元。

*“小微快贷”等新模式产品累计向446万户普惠客户提供

信贷支持11.92万亿元。

6持续健全乡村振兴综合服务体系，进一步丰富涉农信贷产

品体系和金融服务场景。

*涉农贷款余额3.77万亿元，较上年末增加7698.22亿元。

乡村振兴 * “裕农通”APP 注册用户 1211 万户，较上年末增加 701万户，累计发放农户贷款730.71亿元。

*“裕农快贷”（含“裕农贷”）产品包贷款余额1897.97亿元，较上年末增加802.12亿元。

多措并举深化绿色金融创新实践，推动价值创造与绿色发展共生共荣。

*绿色贷款余额3.65万亿元，较上年末增加9038.82亿元。

*持有人民币绿色债券余额较上年末增长50.7%，外币绿色绿色金融

债券余额增长94.6%。

*承销绿色非金融企业债务融资工具29期，承销规模128.85亿元。

*发行多笔绿色债券，发行金额折合人民币超150亿元。

持续夯实新金融数字基础设施，赋能业务高质量发展提速增效。

*深入推进生成式人工智能等技术的应用，在智能客服、投研报告、客户经理助理等多个业务场景应用落地。人工智能平台荣获《亚洲银行家》2023年“最佳人工智能应用”金融科技奖项。

*前三季度受理集团业务要求12790个，投产需求项47207个，平均实施周期56天，有力支持重点项目建设。

*加强网络安全攻防和业务连续性实战演练，保障全行重要信息系统安全稳定运行。

“双子星”平台流量规模持续提升，中台能力加快应用落地。

*线上平台个人客户达5.30亿户，手机银行月均月活用户数数字化达1.33亿户。

经营*“建行生活”注册用户数达1.21亿户，承接181个城市超

13亿元政府消费券资金发放，拉动民生消费近47亿元。

*业务中台累计梳理并标准化发布中台能力1233项，支持集团224个场景平台业务经营。

73.1.1资产负债表项目分析

2023年9月30日，本集团资产总额37.85万亿元，较上年末增加3.24万亿元，增长9.38%。发放贷款和垫款总额23.66万亿元，较上年末增加2.46万亿元，增长11.61%；金融投资9.48万亿元，较上年末增加9382.55亿元，增长

10.98%。

2022年2022年

（除特别注明外，2023年12月31日12月31日以人民币百万元列示）9月30日（经重述）增减(%)（重述前）

公司类贷款和垫款139396741177217218.4111772172

个人贷款和垫款872482583273124.778329344

票据贴现9370791048651(10.64)1048651

应计利息572684899516.8949038

发放贷款和垫款总额236588462119713011.6121199205自2023年7月1日起，本集团已正式施行《商业银行金融资产风险分类办法》。按照贷款五级分类划分，不良贷款为3229.81亿元，较上年末增加

301.56亿元。不良贷款率1.37%，较上年末下降0.01个百分点。拨备覆盖率为

243.31%，较上年末上升1.78个百分点。拨贷比为3.33%，较上年末下降0.01个百分点。

负债总额34.75万亿元，较上年末增加3.02万亿元，增长9.53%。吸收存款27.87万亿元，较上年末增加2.85万亿元，增长11.39%。

（除特别注明外，2023年2022年以人民币百万元列示）9月30日12月31日增减(%)按产品类型划分

定期存款151438571243817821.75

活期存款12317721121830651.11按客户类型划分

公司类存款12460957113743169.55

个人存款150006211324692713.24

应计利息4099813995642.61

吸收存款总额278715592502080711.39

股东权益3.10万亿元，较上年末增加2208.78亿元，增长7.68%。其中，归属于本行股东权益为3.08万亿元，较上年末增加2208.54亿元，增长7.73%。2023年9月30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率为17.57%，一级资本充足率为13.82%，

8核心一级资本充足率为12.92%，均满足监管要求。

3.1.2利润表项目分析

截至2023年9月30日止九个月，本集团实现净利润2554.40亿元，归属于本行股东的净利润2554.54亿元，分别较上年同期增长3.15%和3.11%。年化平均资产回报率0.94%，年化加权平均净资产收益率12.05%。

利息净收入4684.25亿元，较上年同期减少3.05%。净利息收益率为1.75%，净利差为1.55%，较上年同期均下降30个基点，主要受到LPR（贷款市场报价利率）下调以及市场利率低位运行的影响。

手续费及佣金净收入949.07亿元，较上年同期增长0.04%。其中，银行卡、代理业务、结算与清算等手续费保持增长；资产管理业务收入同比下降。

业务及管理费1395.91亿元，较上年同期增加43.52亿元。成本收入比较上年同期上升1.01个百分点至24.48%。

减值损失1244.13亿元，较上年同期减少171.64亿元。其中，信用减值损失1244.49亿元，其他资产减值损失转回0.36亿元。

所得税费用452.60亿元，较上年同期减少11.09亿元。所得税实际税率为

15.05%。

3.2报告期内现金分红

2023年7月14日，本行向A股股东派发2022年度现金股息每股人民币

0.389元（含税），合计约人民币37.32亿元；2023年8月4日，本行向H股股东

派发2022年度现金股息每股人民币0.389元（含税），合计约人民币935.22亿元。

经2023年10月26日召开的董事会会议审议通过，本行拟于2023年12月26日派发境内优先股股息，派息总额共计人民币21.42亿元（含税），票面股息率3.57%。

3.3其他重要事项

2023年9月和7月，本行在全国银行间债券市场各发行300亿元无固定期限资本债券。详情请参见本行2023年9月27日和7月19日发布的公告。

2023年9月，本行按面值全额赎回430亿元2018年境内第一期二级资本债券。详情请参见本行2023年9月26日发布的公告。

94季度财务报表

按照中国会计准则编制的财务报表中国建设银行股份有限公司资产负债表合并及银行资产负债表

2023年9月30日

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

9月30日12月31日9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

(经重述)

资产:现金及存放中央银行款项2994874315929629851893149130存放同业款项14657518542399970153122贵金属52532391195253239119拆出资金584824509786659406589107衍生金融资产68971493086581547756买入返售金融资产80946210408478050781015534发放贷款和垫款22875344204930422246791320071834金融投资以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产563386568097242911259329以摊余成本计量的金融资产6639014595839765727905894415以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产2278167201581820808891863301长期股权投资206532270010281291808

纳入合并范围的结构化主体投资--1518615186固定资产155143157014109821116815在建工程9284997187659768土地使用权12844132251196112355无形资产5863649645865140

商誉23712256--递延所得税资产121379113081118556109773其他资产504601256835454834246226资产总计37845287346007113685901433689718

10中国建设银行股份有限公司

资产负债表合并及银行资产负债表(续)

2023年9月30日

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

9月30日12月31日9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

(经重述)

负债：

向中央银行借款930527774779930527774779同业及其他金融机构存放款项2413996258427123937452567292拆入资金487335365760375943272599以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债284601289100281367288701衍生金融负债58959467475665745328卖出回购金融资产款8827724267665648215180吸收存款27871559250208072751938724710345应付职工薪酬44429493553929043410应交税费63546841696240482951预计负债44681507264370748189已发行债务证券1644174164687015743241572812递延所得税负债13838811553其他负债814698568326508943271645负债合计34748165317244673385195730893284

11中国建设银行股份有限公司

资产负债表合并及银行资产负债表(续)

2023年9月30日

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行

2023年2022年2023年2022年

9月30日12月31日9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

(经重述)

股东权益：

股本250011250011250011250011其他权益工具优先股59977599775997759977永续债1399917999113999179991资本公积135627135653134813134826其他综合收益21363174032730025948盈余公积337527337527337527337527一般风险准备445223444786431969431967未分配利润1686585153010216254691476187归属于本行股东权益合计3076304285545030070572796434

少数股东权益2081820794--股东权益合计3097122287624430070572796434负债和股东权益总计37845287346007113685901433689718本财务报表已获本行董事会批准。

田国立生柳荣董事长首席财务官

(法定代表人)

刘方根(公司盖章)财务会计部总经理

二〇二三年十月二十六日

12中国建设银行股份有限公司

合并及银行利润表截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至自7月1日截至自7月1日

9月30日止九个月至9月30日止三个月9月30日止九个月至9月30日止三个月

2023年2022年2023年2022年2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)(经重述)

一、营业收入588440595984188185193372551756561706176228183188利息净收入468425483175156240165506458579472404152822161833利息收入936591867989319838302672909889848783309482295497

利息支出(468166)(384814)(163598)(137166)(451310)(376379)(156660)(133664)手续费及佣金净收入9490794873243062462688852865252215521687手续费及佣金收入105127106157276532901898858967172548225480

手续费及佣金支出(10220)(11284)(3347)(4392)(10006)(10192)(3327)(3793)投资收益1455512799542455984117347823181249

其中：对联营企业和合营企业

的投资收益/(损失)85877539435744-(2)以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益219276263242219276263242

公允价值变动损失(4042)(9611)(3207)(4599)(2645)(3070)(2489)(1521)

汇兑收益/(损失)18(1076)509(1772)10631058732(515)其他业务收入14577158244913401317901311690455

13中国建设银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至自7月1日截至自7月1日

9月30日止九个月至9月30日止三个月9月30日止九个月至9月30日止三个月

2023年2022年2023年2022年2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)(经重述)

二、营业支出(288117)(302029)(84850)(92128)(261060)(274558)(76585)(83562)

税金及附加(5899)(5537)(1966)(1860)(5459)(5153)(1823)(1734)

业务及管理费(139591)(135239)(48131)(45241)(132624)(129541)(45470)(43758)

信用减值损失(124449)(141521)(29035)(38227)(121994)(138375)(28913)(37203)

其他资产减值损失36(56)(10)251(574)-(558)

其他业务成本(18214)(19676)(5708)(6825)(984)(915)(379)(309)

三、营业利润3003232939551033351012442906962871489964399626

加：营业外收入1258809388275742741272262

减：营业外支出(881)(754)(287)(393)(794)(668)(261)(362)

四、利润总额3007002940101034361011262906442872219965499526

减：所得税费用(45260)(46369)(15291)(15719)(42826)(44379)(14734)(15127)

五、净利润25544024764188145854072478182428428492084399归属于本行股东的净利润25545424774988110858502478182428428492084399

少数股东损益(14)(108)35(443)----

14中国建设银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至自7月1日截至自7月1日

9月30日止九个月至9月30日止三个月9月30日止九个月至9月30日止三个月

2023年2022年2023年2022年2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)(经重述)

六、其他综合收益26844630(6046)545513521263(5339)2952归属于本行股东的其他综合收

益的税后净额39605530(5758)581513521263(5339)2952

(一)不能重分类进损益的其他综合收益274847114255105759727重新计量设定受益计划变

动额173(130)--173(130)--指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值

变动70208-10851118152721其他3167631676

15中国建设银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至自7月1日截至自7月1日

9月30日止九个月至9月30日止三个月9月30日止九个月至9月30日止三个月

2023年2022年2023年2022年2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)(经重述)

(二)将重分类进损益的其他综

合收益36865446(5765)57011097206(5398)2225以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债

务工具公允价值变动1218(4734)(4334)483852(3265)(4621)649以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债

务工具信用损失准备(360)1803(446)526(470)1655(505)484前期计入其他综合收益当期因出售转入损益的

净额(476)(68)(93)(31)(424)20(62)3

现金流量套期储备(243)1999138(236)2128744

外币报表折算差额57389795(169)552213751584(297)1045

其他(2191)(1549)(814)(837)----归属于少数股东的其他综合收

益的税后净额(1276)(900)(288)(360)----

16中国建设银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至自7月1日截至自7月1日

9月30日止九个月至9月30日止三个月9月30日止九个月至9月30日止三个月

2023年2022年2023年2022年2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)(经重述)

七、综合收益总额25812425227182099908622491702441057958187351归属于本行股东的综合收益25941425327982352916652491702441057958187351

归属于少数股东的综合收益(1290)(1008)(253)(803)----

八、基本和稀释每股收益(人民币元)1.020.990.350.34本财务报表已获本行董事会批准。

田国立生柳荣董事长首席财务官

(法定代表人)

刘方根(公司盖章)财务会计部总经理

二〇二三年十月二十六日

17中国建设银行股份有限公司

合并及银行现金流量表截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至9月30日止九个月截至9月30日止九个月

2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)

一、经营活动现金流量：

向中央银行借款净增加额1490563076514905630765吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额2606644305069625813733066928拆入资金净增加额100924343248339441844以公允价值计量且其变动计入当期

损益的金融负债净增加额-83320-83889

卖出回购金融资产款净增加额-39361-41436已发行存款证净增加额26152658853013266844

买入返售金融资产净减少额231680-210573-为交易目的而持有的金融资产净减

少额10687-25136-

收取的利息、手续费及佣金的现金859304806220832423781067收到的其他与经营活动有关的现金31505911557526031959245经营活动现金流入小计4275969442614641452874372018

18中国建设银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至9月30日止九个月截至9月30日止九个月

2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)

一、经营活动现金流量：(续)

存放中央银行和同业款项净增加额(106216)(121611)(114849)(151201)

拆出资金净增加额(56794)(98872)(62197)(119058)

买入返售金融资产净增加额-(566074)-(572547)为交易目的而持有的金融资产净增

加额-(6784)-(20623)

发放贷款和垫款净增加额(2444623)(2036001)(2473448)(2072389)以公允价值计量且其变动计入当期

损益的金融负债净减少额(4644)-(7375)-

卖出回购金融资产款净减少额(155796)-(150001)-

支付的利息、手续费及佣金的现金(456001)(360142)(442563)(352149)

支付给职工以及为职工支付的现金(90890)(83970)(82580)(77288)

支付的各项税费(118835)(118938)(113736)(114042)

支付的其他与经营活动有关的现金(364964)(209489)(283893)(168456)

经营活动现金流出小计(3798763)(3601881)(3730642)(3647753)经营活动产生的现金流量净额477206824265414645724265

19中国建设银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至9月30日止九个月截至9月30日止九个月

2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

二、投资活动现金流量：

收回投资收到的现金108179012861959663801153119取得投资收益收到的现金205974190607198737179016收回纳入合并范围的结构化主体投

资收到的现金---32545处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额28653593574759投资活动现金流入小计1290629148039511656911365439

投资支付的现金(1989505)(2028896)(1844037)(1866089)

取得子公司、联营企业和合营企业

支付的现金(457)(2165)--

对子公司增资所支付的现金--(5000)-购建固定资产和其他长期资产支付

的现金(12748)(11758)(6499)(5737)

投资活动现金流出小计(2002710)(2042819)(1855536)(1871826)

投资活动所用的现金流量净额(712081)(562424)(689845)(506387)

20中国建设银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)本集团本行截至9月30日止九个月截至9月30日止九个月

2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

三、筹资活动现金流量：

发行债券收到的现金36992947693199892769发行其他权益工具收到的现金59987399915998739991

子公司吸收少数股东投资收到的现金1303---筹资活动现金流入小计9828213476091985132760

分配股利支付的现金(98534)(91058)(98534)(91004)

偿还债务支付的现金(60148)(14565)(49137)(4013)

偿付债券利息支付的现金(18103)(13631)(16292)(11807)赎回少数股东持有的其他权益工具支

付的现金-(3335)--

支付的其他与筹资活动有关的现金(4693)(5060)(4478)(4603)

筹资活动现金流出小计(181478)(127649)(168441)(111427)

筹资活动(所用)/产生的现金流量净额(83196)7111(76456)21333

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响15535342531447939149

五、现金及现金等价物净(减少)/增加额(302536)303205(337177)278360

加：期初现金及现金等价物余额11436528056001100250773752

六、期末现金及现金等价物余额84111611088057630731052112

21中国建设银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)现金流量表补充资料：

(1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额本集团本行截至9月30日止九个月截至9月30日止九个月

2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

(经重述)净利润255440247641247818242842

加：信用减值损失124449141521121994138375

其他资产减值损失(36)56(1)574折旧及摊销18588188891742717847

已减值金融资产利息收入(3988)(3885)(4010)(3662)公允价值变动损失4042961126453070对联营企业和合营企业的

投资收益(858)(775)(4)(4)

股利收入(5089)(5442)(762)(775)

未实现的汇兑(收益)/损失(2161)1659(2516)6310已发行债券利息支出20365172801883715584投资性证券的利息收入及

处置净收益(206197)(183108)(196789)(181648)处置固定资产和其他长期

资产的净收益(267)(195)(175)(14)

递延所得税的净增加(7228)(16152)(8520)(15090)

经营性应收项目的增加(2641775)(2905460)(2656841)(3013201)经营性应付项目的增加2921921350262528755423514057经营活动产生的现金流量净额477206824265414645724265

22中国建设银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)截至2023年9月30日止九个月

(除特别注明外，以人民币百万元列示)现金流量表补充资料：(续)

(2)现金及现金等价物净变动情况本集团本行截至9月30日止九个月截至9月30日止九个月

2023年2022年2023年2022年

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)现金及现金等价物的期末余额84111611088057630731052112

减：现金及现金等价物的期初

余额(1143652)(805600)(1100250)(773752)

现金及现金等价物净(减少)/增加额(302536)303205(337177)278360本财务报表已获本行董事会批准。

田国立生柳荣董事长首席财务官

(法定代表人)

刘方根(公司盖章)财务会计部总经理

二〇二三年十月二十六日

235发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网址(ww.sse.com.cn)及本行网址

(www.ccb.cn、www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行

网址(www.ccb.cn、www.ccb.com)。

特此公告。

中国建设银行股份有限公司董事会

2023年10月26日

24附录资本及流动性相关信息

1.资本充足率

根据监管要求，商业银行须按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量和披露资本充足率。在2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上，

2020年4月原中国银行保险监督管理委员会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。

按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息

2023年9月30日2022年12月31日（人民币百万元，百分比除外）本集团本行本集团本行核心一级资本净额2870707267431027064592529274一级资本净额3070791286003728465332655737资本净额3906041367916936404383434205风险加权资产22226942209425181976783418504939

核心一级资本充足率(%)12.9212.7713.6913.67

一级资本充足率(%)13.8213.6614.4014.35

资本充足率(%)17.5717.5718.4218.56

2.杠杆率自2015年第一季度起，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。杠杆率是指一级资本净额与调整后的表内外资产余额的比率，商业银行的杠杆率应不低于4%。2023年9月30日，本集团杠杆率为

7.73%，满足监管要求。

按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息

（人民币百万元，百分比2023年2023年2023年2022年除外）9月30日6月30日3月31日12月31日

杠杆率(%)7.737.307.577.85一级资本净额3070791292814029324102846533调整后表内外资产余额39712910401147353873862436270300

253.流动性覆盖率

根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。2023年第三季度，本集团流动性覆盖率为

128.89%，满足监管要求。与2023年第二季度相比，下降18.07个百分点，主

要是无抵（质）押批发融资增长及抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）减少导致现金净流出量增加所致。