重庆银行股份有限公司

BANK OF CHONGQING CO. LTD.二〇二六年第三季度报告

（A股股票代码：601963）

1. 重要提示

1.1 本行董事会及董事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存

在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 本行第七届董事会第二十八次会议于 2026年 10月 28日以现场（视频）会议方式召开，会议应参会董事 15人，实际参会董事 15人。会议审议并全票通过了本行 2026

年第三季度报告。

1.3 本行董事长杨秀明、行长高嵩、分管财务工作的副行长李聪及财务机构负责人吴竹

保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。

1.5本行 2026年第三季度报告未经审计。重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

2. 主要会计数据

2.1 主要会计数据及财务指标

本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以人民币列示。

（除另有注明外， 2026年 2025年 2026年 9月 30日以人民币千元列示） 9月 30日 12月 31日 比上年末增减（%）

资产总额 1126558264 1033725681 8.98

客户贷款及垫款总额 591598747 531284850 11.35

负债总额 1053588683 967726839 8.87

客户存款 637228159 565704384 12.64

归属于本行股东权益 69701521 62972107 10.69

权益总额 72969581 65998842 10.56归属于本行普通股股东的

17.29 16.11 7.32

每股净资产（人民币元）

（除另有注明外， 2026年 2026年 7-9月比上 2026年 2026年 1-9月比上以人民币千元列示） 7-9月 年同期增减（%） 1-9月 年同期增减（%）

营业收入 4500064 10.28 12985867 10.61

净利润 2033401 12.86 5800023 11.63

归属于本行股东的净利润 1901494 12.54 5419058 11.06扣除非经常性损益后归属于

1901204 12.48 5391394 10.82

本行股东的净利润经营活动产生的现金流量净

不适用 不适用 29249009 (46.20)额

基本每股收益（人民币元） 0.52 6.12 1.52 8.57

稀释每股收益（人民币元） 0.41 10.81 1.19 10.19年化后平均总资产回报率

0.73 上升 0.01个百分点 0.72 下降 0.02个百分点

（ ）

（%） 1年化后加权平均净资产收益

12.38 上升 0.43个百分点 12.18 上升 0.57个百分点

% （率（ ） 2）

注：

（1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。

（2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订版）计算。

2.2 非经常性损益项目和金额

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）（除另有注明外，以人民币千元列示） 2026年 7-9月 2026年 1-9月处置非流动资产收益 (41) (102)

计入当期损益的政府补助和奖励 4829 13949

其他营业外收支净额 (4409) 24804

减：所得税影响数 (95) (9663)

减：归属于少数股东的非经常性损益 6 (1324)

归属于本行股东的非经常性损益 290 27664

注：

本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。

2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2026年 9月

30日止报告期内归属于本行股东的净利润、报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

2.4 资本充足率

下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本充足率情况。

（除另有注明外， 2026年 9月 30日 2025年 12月 31日以人民币千元列示） 本集团 本行 本集团 本行

核心一级资本净额 63821283 57941206 56639318 51246646

一级资本净额 71133534 64940800 63923219 58246240

资本净额 91541213 83973324 83354794 76337765

风险加权资产 737888168 674394676 664239446 606551466

核心一级资本充足率（%） 8.65 8.59 8.53 8.45

一级资本充足率（%） 9.64 9.63 9.62 9.60

资本充足率（%） 12.41 12.45 12.55 12.59

2.5 杠杆率

下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率情况。

（除另有注明外，

2026年 9月 30日 2025年 12月 31日以人民币千元列示）

调整后的表内外资产余额 1215165843 1121719319

一级资本净额 71133534 63923219

杠杆率（%） 5.85 5.70

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

2.6 流动性覆盖率

下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率情况。

（除另有注明外，

2026年 9月 30日 2025年 12月 31日以人民币千元列示）

合格优质流动性资产 156961912 163549193

未来 30天现金净流出量 32344160 27883642

流动性覆盖率（%） 485.29 586.54

2.7主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因

与上年同期或上年末比较，变动幅度超过 30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因如下：

（除另有注明外， 与上年同期

2026年 2025年

以人民币千元列 相比变动比 主要变动原因

1-9月 1-9月

示） 率（%）主要系吸收存款和同业及其他金经营活动产生的现

29249009 54368226 (46.20) 融机构存放款项净增加额较上年

金流量净额同期减少所致。

3. 股东数量及持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数为 27246户，其中：A股股东 26266户，H股登记股东 980户。截至报告期末，本行前十名普通股股东持股情况如下：

本行前十名普通股股东持股情况

持有有限 质押、标记或占总股

序 期末持股数 股份类 售条件股 冻结情况

股东名称 股东性质 本比例

号 量（股） 别 份数量 数量

（%） 状态

（股） （股）

香港中央结算（代理人）有

1 境外法人 1172670291 32.34 H股 – – –

限公司

重庆渝富资本运营集团有限 A股

2 国有法人 496316727 13.69 – – –

公司 +H股

3 大新银行有限公司 境外法人 488574853 13.48 H股 – – –

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

A股 10800

4 重庆千里科技股份有限公司 民营法人 294818932 8.13 – 质押

+H股 0000

重庆市水利投资（集团）有

5 国有法人 243335802 6.71 A股 – – –

限公司

6 上海汽车集团股份有限公司 国有法人 240463650 6.63 H股 – – –

7 重庆市地产集团有限公司 国有法人 226852088 6.26 A股 – – –

8 重庆路桥股份有限公司 民营法人 171239698 4.72 A股 – – –

富德生命人寿保险股份有限

9 民营法人 167029150 4.61 H股 – – –

公司

10 重庆高速公路集团有限公司 国有法人 151157894 4.17 A股 – – –

上述股东关联关系或一致行动的说明：重庆市水利投资（集团）有限公司为重庆渝富资本运营集团有限公司的

一致行动人，除此之外，本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。

前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限

公司是否参与转融通业务，除此之外，本行其他前十名股东未参与转融通业务出借本行股份。

表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用

注：

(1) 香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账

户的股份总数，其中包括本行前十名股东中其他股东委托香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行H股股份。

(2) 经股东确认，重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股 421750727股，通过其关联方或一致行动人重庆渝富控

股集团有限公司、重庆水务环境控股集团有限公司、重庆市水利投资（集团）有限公司、重庆科技创新投资集团有限公

司、重庆渝富（香港）有限公司持有本行A股 262697208股、H股 74566000股，合并持有本行股份 759013935股，占本行总股份的 20.93%，为本行第一大股东。

(3) 经股东确认，重庆千里科技股份有限公司持有本行A股 129564932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本

行H股 165254000股，合计持有本行股份 294818932股，占本行总股份的 8.13%。

(4) 经股东确认，上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股 240463650股，占本

行总股份的 6.63%。

(5) 经股东确认，重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股 226852088股，通过其关联方或一致行动人重庆康居物业发展

有限公司、重庆市巴渝民宿集团有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行A股 2259601股，合并持有本行A股股份

229111689股，占本行总股份的 6.32%。

(6) 经股东确认，富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股 150000000股，通过其子公司富德资源投资控股集团

有限公司持有本行H股 17029150股，合并持有本行H股 167029150股，占本行总股份的 4.61%。

(7) 经股东确认，重庆高速公路集团有限公司直接持有本行A股 151157894股，通过其关联方或一致行动人黄常胜、重庆高

速公路投资控股有限公司持有本行A股 30065776股，合并持有本行A股股份 181223670股，占本行总股份的 4.998%。

4. 季度经营简要分析

报告期内，本集团全面贯彻落实中央经济、金融工作会议精神，深刻践行金融工作的政治性、人民性，坚持战略引领，深化转型发展，推动业务规模平稳增长、经营效益稳中有进、资产质量持续夯实。

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

截至 2026年 9月 30日，本集团资产总额 11265.58亿元，较上年末增加 928.33亿元，增幅 8.98%。

客户存款 6372.28亿元，较上年末增长 715.24亿元，增幅 12.64%。其中，公司存款

2232.44亿元，个人存款 3576.35亿元，其他存款 410.05亿元，应付利息 153.44亿元。

客户贷款及垫款总额 5915.99亿元，较上年末增加 603.14亿元，增幅 11.35%。其中，公司贷款 4733.24亿元，个人贷款 853.93亿元，票据贴现 305.14亿元，应收利息 23.68亿元。

不良贷款余额 65.60亿元，较上年末增加 5.26亿元；不良贷款率 1.11%，较上年末下降

0.03个百分点；拨备覆盖率 249.48%，较上年末上升 3.90个百分点。

截至 2026年 9月 30日止九个月，本集团实现净利润 58.00亿元，较上年同期增加 6.04亿元，增幅 11.63%；实现营业收入 129.86亿元，较上年同期增加 12.46亿元，增幅

10.61%；业务及管理费为 30.91亿元，较上年同期增加 2.81亿元，增幅 10.00%；成本

收入比 23.80%，较上年同期下降 0.13个百分点。

按照《商业银行资本管理办法》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为

8.65%，较上年末上升 0.12个百分点；一级资本充足率为 9.64%，较上年末上升 0.02个

百分点；资本充足率为 12.41%，较上年末下降 0.14个百分点，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。

下一步，本集团将持续推进落实各项经营管理举措，进一步夯实投资者回报基础，同时，在符合监管资本约束、满足资本对本集团高质量发展有力支撑的条件下，保持年度分红稳定。

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

5. 发布季度报告

本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。

重庆银行股份有限公司董事会

2026年 10月 28日

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

附录 根据中国会计准则编制的财务报表合并资产负债表

2026年 9月 30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）资产： 2026年 2025年

9月 30日 12月 31日

(未经审计) (经审计)

现金及存放中央银行款项 39667142 40764533

存放同业及其他金融机构款项 19983972 8709458

贵金属 15137 -

拆出资金 3180575 1168812

衍生金融资产 270234 1469022

买入返售金融资产 61858683 44036406

发放贷款和垫款 575274520 516486516

金融投资：

交易性金融资产 61962127 60564102

债权投资 245670054 245235625

其他债权投资 101131477 97354660

其他权益工具投资 109729 139730

长期股权投资 3663934 3531012

固定资产 3746441 3332849

在建工程 333692 264871

使用权资产 183140 199727

无形资产 801776 849256

投资性房地产 38159 59299

递延所得税资产 5294419 5153469

其他资产 3373053 4406334

资产总计 1126558264 1033725681

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

合并资产负债表（续）

2026年 9月 30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）负债： 2026年 2025年

9月 30日 12月 31日

(未经审计) (经审计)

向中央银行借款 103235538 83088741

同业及其他金融机构存放款项 36668540 33385303

拆入资金 71514311 68977636

交易性金融负债 1467545 350584

衍生金融负债 1237222 234981

卖出回购金融资产款 11910319 4038355

吸收存款 637228159 565704384

应付职工薪酬 1302201 1146317

应交税费 654925 446234

应付债券 182387333 204206537

预计负债 92702 239459

租赁负债 156160 178475

其他负债 5733728 5729833

负债合计 1053588683 967726839

股东权益：

股本 3625787 3474588

其他权益工具 7952826 8071242

其中：永续债 6999594 6999594

可转债 953232 1071648

资本公积 9202770 7743833

其他综合收益 1342719 509833

盈余公积 5859122 5859122

一般风险准备 11379278 9176778

未分配利润 30339019 28136711

归属于本行股东权益合计 69701521 62972107

少数股东权益 3268060 3026735

股东权益合计 72969581 65998842

负债和股东权益总计 1126558264 1033725681

董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）银行资产负债表

2026年 9月 30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）资产： 2026年 2025年

9月 30日 12月 31日

(未经审计) (经审计)

现金及存放中央银行款项 39603304 40692504

存放同业及其他金融机构款项 18545156 7161912

贵金属 15137 -

拆出资金 3481872 1473822

衍生金融资产 270234 1469022

买入返售金融资产 61858683 43992403

发放贷款和垫款 516595356 463241478

金融投资：

交易性金融资产 61723400 60033759

债权投资 242058485 245235625

其他债权投资 101131477 97354660

其他权益工具投资 109729 139730

长期股权投资 5300656 5161134

固定资产 2384813 2424858

在建工程 333692 264871

使用权资产 178598 195185

无形资产 786771 834740

投资性房地产 38159 59299

递延所得税资产 4643903 4534819

其他资产 987030 1614471

资产总计 1060046455 975884292

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

银行资产负债表（续）

2026年 9月 30日（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）负债： 2026年 2025年

9月 30日 12月 31日

(未经审计) (经审计)

向中央银行借款 103235538 83088741

同业及其他金融机构存放款项 36756992 33612522

拆入资金 19118775 22343742

交易性金融负债 533815 -

衍生金融负债 1237222 234981

卖出回购金融资产款 8978570 3000162

吸收存款 636501362 564894977

应付职工薪酬 1252534 1081752

应交税费 505120 394018

应付债券 182387333 204206537

预计负债 92702 239459

租赁负债 145517 167832

其他负债 1401668 1194063

负债合计 992147148 914458786

股东权益：

股本 3625787 3474588

其他权益工具 7952826 8071242

其中：永续债 6999594 6999594

可转债 953232 1071648

资本公积 9191075 7729938

其他综合收益 1342719 509833

盈余公积 5855134 5855134

一般风险准备 10942076 8802405

未分配利润 28989690 26982366

股东权益合计 67899307 61425506

负债和股东权益总计 1060046455 975884292

董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）合并利润表

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

利息收入 25015600 23501681

利息支出 (13624800) (14381623)

利息净收入 11390800 9120058

手续费及佣金收入 677751 706704

手续费及佣金支出 (240889) (147982)

手续费及佣金净收入 436862 558722

投资收益 889229 2340579

其中：对联营企业的投资收益 132922 284296以摊余成本计量的金融资产终止确认

产生的收益 171 -

其他收益 13949 15391

公允价值变动损益 102079 (367210)

汇兑损益 (11492) 26257

资产处置损益 - 3478

其他业务收入 164440 42886

营业收入 12985867 11740161

税金及附加 (151069) (138590)

业务及管理费 (3090881) (2809990)

信用减值损失 (3405241) (3124448)

其他业务成本 (110997) (49549)

营业支出 (6758188) (6122577)

营业利润 6227679 5617584

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

合并利润表（续）

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

营业外收入 38091 2120

营业外支出 (13389) (2108)

利润总额 6252381 5617596

减：所得税费用 (452358) (421763)

净利润 5800023 5195833

归属于本行股东的净利润 5419058 4879181

少数股东损益 380965 316652

5800023 5195833

其他综合收益：

归属于本行股东的其他综合收益税后净额 832886 (1975227)

其后可能会重分类至损益的项目：

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融

资产公允价值变动 998356 (1969933)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融

资产信用损失准备 (138654) (16655)

其后不会重分类至损益的项目：

其他权益工具投资公允价值变动 (22501) 11141

重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 (4315) 220

归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -

其他综合收益税后净额 832886 (1975227)

综合收益总额 6632909 3220606

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

合并利润表（续）

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

归属于本行股东的综合收益总额 6251944 2903954

归属于少数股东的综合收益总额 380965 316652

6632909 3220606

每股收益

基本每股收益(人民币元) 1.52 1.40

稀释每股收益(人民币元) 1.19 1.08

董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）银行利润表

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

利息收入 22835987 21588217

利息支出 (12867169) (13664232)

利息净收入 9968818 7923985

手续费及佣金收入 677750 706702

手续费及佣金支出 (233393) (141600)

手续费及佣金净收入 444357 565102

投资收益 1010274 2451564

其中：对联营企业的投资收益 132922 284296以摊余成本计量的金融资产终止确认

产生的收益 171 -

其他收益 10127 15391

公允价值变动损益 110509 (355511)

汇兑损益 (11492) 26257

资产处置损益 - 3478

其他业务收入 10755 2481

营业收入 11543348 10632747

税金及附加 (142086) (134898)

业务及管理费 (2990834) (2707135)

信用减值损失 (3105574) (2905160)

其他业务成本 (2230) (2173)

营业支出 (6240724) (5749366)

营业利润 5302624 4883381

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

银行利润表（续）

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

营业外收入 37924 1695

营业外支出 (12992) (1413)

利润总额 5327556 4883663

减：所得税费用 (166311) (209595)

净利润 5161245 4674068

其他综合收益：

其后可能会重分类至损益的项目：

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资

产公允价值变动 998356 (1969933)以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资

产信用损失准备 (138654) (16655)

其后不会重分类至损益的项目：

其他权益工具投资公允价值变动 (22501) 11141

重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 (4315) 220

其他综合收益税后净额 832886 (1975227)

综合收益总额 5994131 2698841

董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）合并现金流量表

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

经营活动现金流量：

向中央银行借款净增加额 19686097 30471243吸收存款和同业及其他金融机构存放款

项净增加额 74376545 112657145

收取利息的现金 19804669 17451878

为交易目的而持有的金融资产净减少额 2132945 -

收取手续费及佣金的现金 772542 838666

收到其他与经营活动有关的现金 2478768 553769

经营活动现金流入小计 119251566 161972701存放中央银行和同业及其他金融机构款项

净增加额 (6901245) (1883017)

向同业及其他金融机构拆借资金净减少额 (5016292) (5189691)

发放贷款和垫款净增加额 (63187569) (83941779)

为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (1613696)

支付利息的现金 (10046078) (9687423)

支付手续费及佣金的现金 (240889) (147982)

支付给职工以及为职工支付的现金 (1817545) (1808902)

支付的各项税费 (1840649) (1776077)

支付其他与经营活动有关的现金 (952290) (1555908)

经营活动现金流出小计 (90002557) (107604475)

经营活动产生的现金流量净额 29249009 54368226

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

合并现金流量表（续）

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

投资活动现金流量：

收回投资收到的现金 52233830 82734199

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现

金净额 395 7658

取得投资收益收到的现金 7613889 8392319

投资活动现金流入小计 59848114 91134176

投资支付的现金 (57927276) (139478818)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现

金 (919753) (1059521)

投资活动现金流出小计 (58847029) (140538339)

投资活动产生/(使用)的现金流量净额 1001085 (49404163)

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

合并现金流量表（续）

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

筹资活动现金流量：

发行债券及同业存单收到的现金 150631332 128344474

筹资活动现金流入小计 150631332 128344474

偿还到期债务支付的现金 (172560000) (122590000)

偿还租赁负债支付的现金 (63009) (72243)

分配股利支付的现金 (1733707) (1535028)

偿付利息支付的现金 (1063682) (774449)

支付其他与筹资活动有关的现金 (6600) -

筹资活动现金流出小计 (175426998) (124971720)

筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (24795666) 3372754

汇率变动对现金及现金等价物的影响 36219 (2836)

现金及现金等价物净增加额 5490647 8333981

加：期初现金及现金等价物余额 19880695 16269842

期末现金及现金等价物余额 25371342 24603823

董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）银行现金流量表

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

经营活动现金流量：

向中央银行借款净增加额 19686097 30471243吸收存款和同业及其他金融机构存放款

项净增加额 74321797 112398203

收取利息的现金 17057698 15233010

收取手续费及佣金的现金 772541 838664

为交易目的而持有的金融资产净减少额 644072 -

收到其他与经营活动有关的现金 1296522 194366

经营活动现金流入小计 113778727 159135486存放中央银行和同业及其他金融机构款项

净增加额 (6944034) (1814797)

向同业及其他金融机构拆借资金净减少额 (12712471) (15388862)

发放贷款和垫款净增加额 (56110657) (73450912)

为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (1213852)

支付利息的现金 (9292875) (9055114)

支付手续费及佣金的现金 (233393) (141600)

支付给职工以及为职工支付的现金 (1735323) (1729302)

支付的各项税费 (1609927) (1526685)

支付其他与经营活动有关的现金 (855754) (1292920)

经营活动现金流出小计 (89494434) (105614044)

经营活动产生的现金流量净额 24284293 53521442

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

银行现金流量表(续)

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

投资活动现金流量：

收回投资收到的现金 52833830 82734199

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现

金净额 372 7651

取得投资收益收到的现金 7754649 8518544

投资活动现金流入小计 60588851 91260394

投资支付的现金 (54343334) (139478818)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现

金 (349985) (275069)

投资活动现金流出小计 (54693319) (139753887)

投资活动产生/(使用)的现金流量净额 5895532 (48493493)

重庆银行股份有限公司 2026年第三季度报告（A股）

银行现金流量表(续)

2026年 1月 1日至 9月 30日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）截至 9月 30日止九个月

2026年 2025年

(未经审计) (未经审计)

筹资活动现金流量：

发行债券及同业存单收到的现金 150631332 128344474

筹资活动现金流入小计 150631332 128344474

偿还到期债务支付的现金 (172560000) (122590000)

偿还租赁负债支付的现金 (63009) (72243)

分配股利支付的现金 (1598467) (1413627)

偿付利息支付的现金 (1063682) (774449)

筹资活动现金流出小计 (175285158) (124850319)

筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (24653826) 3494155

汇率变动对现金及现金等价物的影响 36219 (2836)

现金及现金等价物净增加额 5562218 8519268

加：期初现金及现金等价物余额 18353424 12922072

期末现金及现金等价物余额 23915642 21441340

董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹