中金公司:中金公司2025年第三季度报告

中国国际金融股份有限公司2025年第三季度报告

证券代码：601995证券简称：中金公司

中国国际金融股份有限公司

2025年第三季度报告

中国国际金融股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、

误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

*中国国际金融股份有限公司（以下简称“公司”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人

员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

*公司负责人、主管会计工作负责人（代行）及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报

告中财务信息的真实、准确、完整。

*“本报告期”、“报告期”指2025年7-9月。

*第三季度财务报表是否经审计□是√否

*本报告所载的若干金额及百分比数字已作出四舍五入。若出现表格内所示的算术结果与列示在其之前的数字计算所得不符，均为四舍五入所致。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期比上年同年初至年初至报告期末比上年项目本报告期

期增减变动幅度(%)报告期末同期增减变动幅度(%)

营业收入793259669674.782076060332954.36

利润总额2570208640314.057727041955151.09

归属于母公司股东的净利润2236458211254.936566693338129.75归属于母公司股东的扣除非经

2242828993248.296485755612128.46

常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额不适用不适用62700802264157.26

基本每股收益（元/股）0.426357.471.240154.82

加权平均净资产收益率（%）2.12上升1.62个百分点6.29上升3.65个百分点本报告期末比上年度末项目本报告期末上年度末

增减变动幅度(%)

资产总额76494085688567471582144613.37

归属于母公司股东的权益总额1155007051321153476077540.13

1/17中国国际金融股份有限公司2025年第三季度报告注：以上基本每股收益和加权平均净资产收益率系根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的相关规定进行计算。

（二）母公司的净资本及风险控制指标

截至2025年9月30日，母公司净资本为人民币46025039503元，较2024年12月31日的净资本人民币49431075052元，下降6.89%。年初至报告期末，母公司净资本等各项风险控制指标均符合监管要求。

单位：元币种：人民币项目本报告期末上年度末核心净资本3127503950332954050035附属净资本1475000000016477025017净资本4602503950349431075052净资产8211295198487481231559各项风险资本准备之和2347716336926217644504表内外资产总额258910067707256362124070

风险覆盖率（%）196.04188.54

资本杠杆率（%）12.0812.85

流动性覆盖率（%）237.37224.00

净稳定资金率（%）139.00137.25

净资本/净资产（%）56.0556.50

净资本/负债（%）18.7620.93

净资产/负债（%）33.4737.03

自营权益类证券及证券衍生品/净资本（%）46.4849.71

自营非权益类证券及证券衍生品/净资本（%）344.02333.34

（三）非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位：元币种：人民币项目本期金额年初至报告期末金额

非流动性资产处置损失-3543736-4135964

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享465845065505090

有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外

除上述各项之外的其他营业外收入和支出-903294749806764

减：所得税影响额-177025229448358

少数股东权益影响额（税后）222801789806

合计-637078280937726

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

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（四）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用变动比例项目主要原因

（%）

营业收入_本报告期74.78手续费及佣金净收入增长；及持有及处置以公允价值计量的金融工具产生的收益净额

营业收入_年初至报告期末54.36增加。

利润总额_本报告期314.05

利润总额_年初至报告期末151.09

归属于母公司股东的净利润_本报告期254.93

归属于母公司股东的净利润_年初至报

129.75

告期末营业收入增长，导致营业利润率上升。

归属于母公司股东的扣除非经常性损

248.29

益的净利润_本报告期归属于母公司股东的扣除非经常性损

128.46

益的净利润_年初至报告期末

拆入资金降幅缩小、回购业务资金净增加额扩大以及衍生品业务交易款项的净流入较

经营活动产生的现金流量净额_年初至2024年同期净流出的变化共同使得现金净

157.26

报告期末流入增加；该增加被为交易目的而持有的金融工具净减少额的缩小所带来的现金净流入的减少所部分抵消。

基本每股收益_本报告期357.47归属于普通股股东净利润增加。

基本每股收益_年初至报告期末154.82

（五）财务报表项目发生变动的情况、原因

单位：元币种：人民币变动比例项目本报告期末上年度末主要原因

（%）

融出资金622040204274348180565343.06境内客户融资需求增长。

存出保证金11440028948807460496941.68交易保证金增加。

买入返售金融资产1495082313322710738598-34.17债券质押式回购业务规模下降。

非交易目的持有的权益性投资规

其他权益工具投资11358280349786393359044.44模增长。

固定资产1925611326100726027291.17自建办公楼投入使用。

在建工程84813331873127774-90.29自建办公楼投入使用。

公司创设的与股票及指数挂钩的

交易性金融负债389092830652777220793840.10结构化产品规模增加。

权益合约项下衍生金融负债增

衍生金融负债207747676121142238364281.88加。

代理买卖证券款13875238958310066840300737.83经纪业务客户资金余额增加。

应付职工薪酬7488913568500562389749.61待支付的职工薪酬增加。

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应交税费156623020992431495569.45应交企业所得税增加。

其他负债4755567019361517199131.54其他应付款及预提费用增加。

以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值

其他综合收益15267910512190474627-30.30变动减少；及汇率波动导致外币财务报表折算差额的变动。

本年子公司新增发行永续次级债

少数股东权益2319709615274063054746.41券。

变动比例项目年初至报告期末上年同期主要原因

（%）经纪业务及投资银行业务手续费

手续费及佣金净收入10300784001714332956144.20及佣金收入增加。

投资收益及公允价值以公允价值计量的金融工具产生

11032177013746867931547.71

变动损益的收益净额增加。

外币交易因汇率波动而产生的损

汇兑收益/(损失)329802392-88501798不适用益变动。

增值税应税收入增长，使得城市税金及附加878737205081096872.94维护建设税、教育费附加和地方教育附加随之相应增加。

对应收款项及融出资金确认的减

信用减值损失13303114472659511730.88值损失增加。

与日常经营活动无直接关系的收

营业外收入9422675410058029268.32益增加。

所得税费用1161566951217519866434.00有效税率上升。

拆入资金降幅缩小、回购业务资金净增加额的扩大以及衍生品业务交易款项的净流入较2024年经营活动产生的现金同期净流出的变化共同使得现金

6270080226424372784200157.26

流量净额净流入增加；该增加被为交易目的而持有的金融工具净减少额的缩小所带来的现金净流入的减少所部分抵消。

投资支付的现金增加，该增加被投资活动使用的现金

-19551430165-10301514980不适用收回投资收到的现金增加所部分流量净额抵消。

发行债务工具收到的现金减少，筹资活动使用的现金

-8306125478-3680495087不适用该减少被偿还债务工具支付的现流量净额金减少所部分抵消。

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二、股东信息

单位：股

118897

报告期末表决权恢复的优

报告期末普通股股东总数 A股股东 118543户不适用

先股股东总数（如有）

H股登记股东 354 户

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

质押、标记或持股比持有有限售条冻结情况股东名称股东性质持股数量

例(%)件股份数量股份数量状态

中央汇金投资有限责任公司国家193615568040.11-无-注

香港中央结算（代理人）有限公司2境外法人190302280439.42-未知-注

香港中央结算有限公司3境外法人1225911872.54-无-

中国建设银行股份有限公司－国泰中

证全指证券公司交易型开放式指数证其他302098250.63-无-券投资基金

中国工商银行股份有限公司－华泰柏

瑞沪深300交易型开放式指数证券投其他199162560.41-无-资基金

中国建设银行股份有限公司－华宝中

证全指证券公司交易型开放式指数证其他196046910.41-无-券投资基金

中国建设银行股份有限公司－易方达

沪深300交易型开放式指数发起式证其他143915000.30-无-券投资基金

中国工商银行股份有限公司－华夏沪

深300交易型开放式指数证券投资基其他107400380.22-无-金

文莱投资局境外法人103182520.21-无-

安联保险资管－兴业银行－安联万泰

其他95760000.20-无-

9号资产管理产品

安联保险资管－兴业银行－安联万泰

其他95760000.20-无-

8号资产管理产品

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）持有无限售股份种类及数量股东名称条件流通股股份种类数量的数量中央汇金投资有限责任公司1936155680人民币普通股1936155680

香港中央结算（代理人）有限公司1903022804境外上市外资股1903022804香港中央结算有限公司122591187人民币普通股122591187

中国建设银行股份有限公司－国泰中证全指证券

30209825人民币普通股30209825

公司交易型开放式指数证券投资基金

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中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深300

19916256人民币普通股19916256

交易型开放式指数证券投资基金

中国建设银行股份有限公司－华宝中证全指证券

19604691人民币普通股19604691

公司交易型开放式指数证券投资基金

中国建设银行股份有限公司－易方达沪深300交

14391500人民币普通股14391500

易型开放式指数发起式证券投资基金

中国工商银行股份有限公司－华夏沪深300交易

10740038人民币普通股10740038

型开放式指数证券投资基金文莱投资局10318252人民币普通股10318252

安联保险资管－兴业银行－安联万泰9号资产管

9576000人民币普通股9576000

理产品

安联保险资管－兴业银行－安联万泰8号资产管

9576000人民币普通股9576000

理产品上述股东关联关系或一致行动的说明不适用前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券不适用

及转融通业务情况说明（如有）

注：

1、上表信息来源于公司自股份登记机构取得的在册信息或根据该等信息计算。“有限售条件股份”“无限售条件流通股”系根据中国证监会相关规则界定，“境外上市外资股”即 H股。

2、香港中央结算（代理人）有限公司为公司 H股非登记股东所持股份的名义持有人，其持股中包括 Tencent Mobility

Limited登记在其名下的股份。

3、香港中央结算有限公司为沪股通投资者所持公司 A股股份的名义持有人。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

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四、季度财务报表

（一）审计意见类型

□适用√不适用

（二）财务报表合并资产负债表

2025年9月30日

编制单位：中国国际金融股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2025年9月30日2024年12月31日

资产：

货币资金155270421865128501125589

其中：客户资金存款10545914401376650586051结算备付金3571592243128473912521

其中：客户备付金2328734910915835600858融出资金6220402042743481805653衍生金融资产1223007776916467199471存出保证金114400289488074604969应收款项4221369148940307551298买入返售金融资产1495082313322710738598

金融投资：

交易性金融资产301911196481278974823601其他债权投资10300653921884901861907其他权益工具投资113582803497863933590长期股权投资10145489991006301051投资性房地产1217596914223988固定资产19256113261007260272在建工程84813331873127774使用权资产37156985134242214000无形资产18919926202090281203商誉16226632831622663283递延所得税资产30778107302592397272其他资产12945400041509795406资产总计764940856885674715821446

负债：

应付短期融资款1897413550920178655263拆入资金4442207262544725949969交易性金融负债3890928306527772207938衍生金融负债2077476761211422383642卖出回购金融资产款10684911464794562009940代理买卖证券款138752389583100668403007应付职工薪酬74889135685005623897应交税费1566230209924314955

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应付款项118142748901104490453268合同负债435925607359500263租赁负债38555290804365333752应付债券141715368822140479169900预计负债7235937372956458递延所得税负债406036518452016395其他负债47555670193615171991负债合计647120442138559094150638

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）48272568684827256868其他权益工具1790000000022900000000

其中：永续次级债券1790000000022900000000资本公积3951016199739510867657其他综合收益15267910512190474627盈余公积25922503232592250323一般风险准备94608983399340361385未分配利润3968334655433986396894

归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计115500705132115347607754少数股东权益2319709615274063054

所有者权益（或股东权益）合计117820414747115621670808

负债和所有者权益（或股东权益）总计764940856885674715821446

公司负责人：陈亮主管会计工作负责人(代行)：徐翌成会计机构负责人：田汀

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合并利润表

2025年1—9月

编制单位：中国国际金融股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入2076060332913449224301手续费及佣金净收入103007840017143329561

其中：经纪业务手续费净收入45157526082561234953投资银行业务手续费净收入29404372862062699815资产管理业务手续费净收入1062078355838885746

利息净收入-1019885934-1193147931

其中：利息收入61905800446455421925

利息支出-7210465978-7648569856

投资收益（损失以“-”号填列）142140233025920868860

其中：对联营企业和合营企业的投资收益664181668326878

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）-31818462891547810455

汇兑收益（损失以“-”号填列）329802392-88501798其他业务收入5081574241628450

资产处置收益（损失以“-”号填列）14050251973101其他收益6550509075263603

二、营业总支出1307782714910320292309税金及附加8787372050810968业务及管理费1285487426610260167371信用减值损失1330311447265951其他业务成本20480192048019

三、营业利润（亏损以“-”号填列）76827761803128931992

加：营业外收入942267541005802

减：营业外支出4996097952495057

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）77270419553077442737

减：所得税费用1161566951217519866

五、净利润（净亏损以“-”号填列）65654750042859922871

（一）按经营持续性分类

持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）65654750042859922871

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填

2858163486

列）6566693338

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）-12183341759385

六、其他综合收益的税后净额-608587182-124769985

归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额-608587182-124769985

（一）不能重分类进损益的其他综合收益-103075547-85722797

其他权益工具投资公允价值变动-103075547-85722797

（二）将重分类进损益的其他综合收益-505511635-39047188

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1.其他债权投资公允价值变动-195787299163581452

2.其他债权投资信用损失准备2789209125485210

3.外币财务报表折算差额-337616427-226641669

4.其他--1472181

七、综合收益总额59568878222735152886归属于母公司所有者的综合收益总额59581061562733393501

归属于少数股东的综合收益总额-12183341759385

八、每股收益：

基本每股收益(元/股)1.240.49

公司负责人：陈亮主管会计工作负责人(代行)：徐翌成会计机构负责人：田汀

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合并现金流量表

2025年1—9月

编制单位：中国国际金融股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

融出资金净减少额-1480800561代理买卖证券收到的现金净额3808455435820820817154

收取利息、手续费及佣金的现金1701305682314040810137为交易目的而持有的金融工具净减少额1421399222018795020744回购业务资金净增加额2013770897311382707865收到其他与经营活动有关的现金129611007144331215674经营活动现金流入小计10241041308870851372135

融出资金净增加额19003964027-

支付利息、手续费及佣金的现金50690990594620512729拆入资金净减少额36447914216209107703支付给职工及为职工支付的现金70627815328380720218支付的各项税费1768776241827021908支付其他与经营活动有关的现金644051082316441225377经营活动现金流出小计3970961082446478587935经营活动产生的现金流量净额6270080226424372784200

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金135619593737132000503252取得投资收益收到的现金23631719221846809133

收购子公司取得的现金及现金等价物142964040-

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的

7349141160555

现金净额投资活动现金流入小计138126464613133848472940投资支付的现金157105183762143520027717

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的

572711016629960203

现金投资活动现金流出小计157677894778144149987920

投资活动使用的现金流量净额-19551430165-10301514980

三、筹资活动产生的现金流量：

发行收益凭证收到的现金2369482718929207844441发行公司债券收到的现金1330000000010350000000发行短期融资券收到的现金1220000000010720000000发行次级债券收到的现金40000000004500000000发行永续次级债券收到的现金20000000003000000000发行结构性票据收到的现金10199724241937147303

发行中期票据收到的现金-8540880000筹资活动现金流入小计5621479961368255871744

11/17中国国际金融股份有限公司2025年第三季度报告

偿还收益凭证支付的现金2055062799627583628545偿还短期融资券支付的现金123000000006320000000偿还公司债券支付的现金970000000018660000000

偿还永续次级债券支付的现金5000000000-偿还次级债券支付的现金50000000004000000000偿还结构性票据支付的现金17296040951609083498偿还中期票据支付的现金43056000007107400000偿还租赁负债支付的现金715631730750516253

分配股利、利润或偿付利息支付的现金52102017125870579472支付其他与筹资活动有关的现金925955835159063筹资活动现金流出小计6452092509171936366831

筹资活动使用的现金流量净额-8306125478-3680495087

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-683376197-504832216

五、现金及现金等价物净增加额341598704249885941917

加：期初现金及现金等价物余额155081526061145770650183

六、期末现金及现金等价物余额189241396485155656592100

公司负责人：陈亮主管会计工作负责人(代行)：徐翌成会计机构负责人：田汀

12/17中国国际金融股份有限公司2025年第三季度报告

母公司资产负债表

2025年9月30日

编制单位：中国国际金融股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2025年9月30日2024年12月31日

资产：

货币资金3879708830532631105488

其中：客户资金存款128073820678266518715结算备付金1656157533414552206065

其中：客户备付金64560548594740471208融出资金75438278512421247354衍生金融资产1401057083011506591865存出保证金10859385771109740054应收款项52945307514214430013买入返售金融资产701611070511817871155

金融投资：

交易性金融资产150106251627156908057769其他债权投资5218875256648316454868其他权益工具投资81746296246979152219长期股权投资2995579033629959169728固定资产635093163697873593使用权资产25992726932889754156无形资产490104546584441247递延所得税资产22498562221946179452其他资产1007820713110262334072资产总计346787600261336796609098

负债：

应付短期融资款1096095062512014009561拆入资金1674418831821657737801交易性金融负债44321366088675457429衍生金融负债132851187909029815225卖出回购金融资产款5844455628655361662204代理买卖证券款1934526115913100215256应付职工薪酬35542792432495513673应交税费84816402118955694应付款项7068533433661268005536合同负债146807459112068604租赁负债26921606202957350248应付债券6211534753160471275410预计负债6256942462569424其他负债21211214761990741474负债合计264674648277249315377539

所有者权益（或股东权益）：

13/17中国国际金融股份有限公司2025年第三季度报告

实收资本（或股本）48272568684827256868其他权益工具1790000000022900000000

其中：永续次级债券1790000000022900000000资本公积4167668072441677273177其他综合收益6924220459197814盈余公积25922503232592250323一般风险准备63385842066336227335未分配利润87712556438689026042

所有者权益（或股东权益）合计8211295198487481231559

负债和所有者权益（或股东权益）总计346787600261336796609098

公司负责人：陈亮主管会计工作负责人(代行)：徐翌成会计机构负责人：田汀

14/17中国国际金融股份有限公司2025年第三季度报告

母公司利润表

2025年1—9月

编制单位：中国国际金融股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、营业总收入66778755547219773048手续费及佣金净收入36181524952711204240

其中：经纪业务手续费净收入1052142708770056106投资银行业务手续费净收入18002979281243152751资产管理业务手续费净收入538778214473734461

利息净收入-1139160122-1035870150

其中：利息收入16389090471922753116

利息支出-2778069169-2958623266

投资收益（损失以“-”号填列）32712274901956317218

其中：对联营企业和合营企业的投资收益-3379393-25883255

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）5773670823397670146

汇兑收益（损失以“-”号填列）289154831124823018其他业务收入3757316329011604

资产处置收益（损失以“-”号填列）11862901806839其他收益2237432534810133

二、营业总支出60872165954748852981税金及附加3405186615144830业务及管理费60203061934769147971

信用减值损失32858536-35439820

三、营业利润（亏损以“-”号填列）5906589592470920067

加：营业外收入9322099436811

减：营业外支出2052236425499947

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）6633575892445456931

减：所得税费用-171069831-448798359

五、净利润（净亏损以“-”号填列）8344274202894255290

持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）8344274202894255290

六、其他综合收益的税后净额-397811424-49900679

（一）不能重分类进损益的其他综合收益-161299585-64866342

其他权益工具投资公允价值变动-161299585-64866342

（二）将重分类进损益的其他综合收益-23651183914965663

1.其他债权投资公允价值变动-25262798310709151

2.其他债权投资信用损失准备161161444256512

七、综合收益总额4366159962844354611

公司负责人：陈亮主管会计工作负责人(代行)：徐翌成会计机构负责人：田汀

15/17中国国际金融股份有限公司2025年第三季度报告

母公司现金流量表

2025年1—9月

编制单位：中国国际金融股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计

2025年前三季度2024年前三季度

项目

（1-9月）（1-9月）一、经营活动产生的现金流量：

融出资金净减少额-162639312代理买卖证券收到的现金净额62451751121567115951

收取利息、手续费及佣金的现金45741663414460586326为交易目的而持有的金融工具净减少额155343190947713287807回购业务资金净增加额79004383908337204141收到其他与经营活动有关的现金19233035773810968061经营活动现金流入小计3617740251426051801598

融出资金净增加额5129445529-

支付利息、手续费及佣金的现金15003982921516848146拆入资金净减少额49175041005714686500支付给职工及为职工支付的现金33795996144203722890支付的各项税费31536049193019247支付其他与经营活动有关的现金8767287681243598297经营活动现金流出小计1611903679412771875080经营活动产生的现金流量净额2005836572013279926518

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金82285738579109047191589取得投资收益收到的现金2038071276950068807

处置固定资产、无形资产和其他长期资产

166556356247

收回的现金净额投资活动现金流入小计84323976411109997616643投资支付的现金88800224252112415290954

购建固定资产、无形资产和其他长期资产

197506093304078317

支付的现金投资活动现金流出小计88997730345112719369271

投资活动使用的现金流量净额-4673753934-2721752628

三、筹资活动产生的现金流量：

发行短期融资券收到的现金1220000000010720000000发行收益凭证收到的现金110014351898482141441发行公司债券收到的现金78000000005000000000

发行永续次级债券收到的现金-3000000000