2023年第一季度报告

证券代码：603106证券简称：恒银科技

恒银金融科技股份有限公司

2023年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息

的真实、准确、完整。

第一季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期比上年同期项目本报告期

增减变动幅度(%)

营业收入118686151.975.31

归属于上市公司股东的净利润-29676560.16不适用

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-30113131.43不适用

经营活动产生的现金流量净额-57953041.74不适用

基本每股收益（元/股）-0.06不适用

稀释每股收益（元/股）-0.06不适用

加权平均净资产收益率（%）-2.03不适用

1/162023年第一季度报告

本报告期末比上本报告期末上年度末年度末增减变动

幅度(%)

总资产2114342719.922216687977.11-4.62归属于上市公司股东的所

1443957178.671473633738.83-2.01

有者权益

(二)非经常性损益项目和金额

单位：元币种：人民币项目本期金额说明非流动资产处置损益

越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府183058.78补助除外计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费

企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益非货币性资产交换损益委托他人投资或管理资产的损益

因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备债务重组损益

企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益

除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债

产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益

单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回对外委托贷款取得的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益

根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响受托经营取得的托管费收入

除上述各项之外的其他营业外收入和支出324779.44其他符合非经常性损益定义的损益项目

2/162023年第一季度报告

减：所得税影响额71266.95

少数股东权益影响额（税后）

合计436571.27

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

√适用□不适用

单位：元币种：人民币项目名称涉及金额原因

增值税即征即退1346659.40与日常经营活动密切相关

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用变动比例主要原因项目名称

（%）

预付款项-42.39主要系公司支付采购货款减少所致

其他流动资产233.06主要系公司增值税期末留抵增加所致

应付职工薪酬-32.34主要系公司2022年奖金在当期发放所致

应交税费-95.02主要系公司当期缴纳税金减少所致财务费用不适用主要系公司当期利息收入减少所致

其他收益-34.03主要系公司当期增值税即征即退减少所致

投资收益-100.00主要系公司当期理财收益减少所致资产减值损失不适用主要系公司当期计提存货跌价损失减少所致所得税费用不适用主要系公司当期所得税费用减少所致经营活动产生的现金流量净额不适用主要系公司当期采购货款支出减少所致

投资活动产生的现金流量净额-100.54主要系报告期内对外投资理财尚未到期赎回所致筹资活动产生的现金流量净额不适用主要系报告期内偿还借款所致

二、股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

3/162023年第一季度报告

报告期末普通股股报告期末表决权恢复的优先股股

297550

东总数东总数（如有）前10名股东持股情况

质押、标记或冻结持有有限持股比情况股东名称股东性质持股数量售条件股

例(%)份数量股份数量状态恒融投资集团有限

境内非国有法人24167000046.430无0公司

王淑琴境内自然人5669950010.890无0

肖国华境内自然人46267960.890无0

江浩然境内自然人34457790.660无0

尹桂琴境内自然人27060000.520无0

杨益涛境内自然人22693840.440无0

徐文庭境内自然人22407000.430无0

王亚君境内自然人18590000.360无0

赵再兴境内自然人18190000.350无0

肖江桥境内自然人16709000.320无0前10名无限售条件股东持股情况股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量恒融投资集团有限

241670000人民币普通股241670000

公司王淑琴56699500人民币普通股56699500肖国华4626796人民币普通股4626796江浩然3445779人民币普通股3445779尹桂琴2706000人民币普通股2706000杨益涛2269384人民币普通股2269384徐文庭2240700人民币普通股2240700王亚君1859000人民币普通股1859000赵再兴1819000人民币普通股1819000肖江桥1670900人民币普通股1670900

上述股东关联关系王淑琴女士与公司实际控制人江浩然先生、控股股东恒融投资的股东江斐

或一致行动的说明然先生为母子关系，根据《上市公司收购管理办法（2020年修订）》第八十三条规定，公司实际控制人江浩然先生、王淑琴女士、控股股东恒融投资及其股东江斐然先生和股东颐润投资属于一致行动人。除上述关系外，公司未知其他股东之间是否存在关联关系或是否属于一致行动人。

前10名股东及前10股东肖国华总持有数量4626796股，其中普通证券账户持有数量名无限售股东参与1782924股，信用证券账户持有数量2843872股。

融资融券及转融通股东尹桂琴通过信用证券账户持有数量2706000股。

业务情况说明（如股东杨益涛总持有数量2269384股，其中普通证券账户持有数量有）569300股，信用证券账户持有数量1700084股。

4/162023年第一季度报告

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

四、季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用√不适用

(二)财务报表合并资产负债表

2023年3月31日

编制单位:恒银金融科技股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2023年3月31日2022年12月31日

流动资产：

货币资金613676503.44681292121.97结算备付金拆出资金

交易性金融资产271616825.40271616825.40衍生金融资产应收票据

应收账款351008774.54366200522.35应收款项融资

预付款项1766238.343065690.79应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款12675754.0811243765.03

其中：应收利息2991780.722991780.72应收股利买入返售金融资产

存货350824017.39376497353.38合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产7982178.292396595.21

5/162023年第一季度报告

流动资产合计1609550291.481712312874.13

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资3250220.103250220.10其他权益工具投资其他非流动金融资产

投资性房地产34021024.5434307314.48

固定资产313015836.64317034805.72

在建工程1817787.591817787.59生产性生物资产油气资产

使用权资产642464.96642464.96

无形资产16983655.7317138116.76开发支出商誉

长期待摊费用2848406.663164606.59

递延所得税资产117194135.37112272563.16

其他非流动资产15018896.8514747223.62

非流动资产合计504792428.44504375102.98

资产总计2114342719.922216687977.11

流动负债：

短期借款38910187.7648960740.47向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债

应付票据26454440.9221394007.67

应付账款193044302.52197758579.63预收款项

合同负债97387819.49136106344.12卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬13046379.9119280877.23

应交税费339040.106810789.55

其他应付款7091964.669638858.30

其中：应付利息应付股利

6/162023年第一季度报告

应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债324912.83324912.83其他流动负债

流动负债合计376599048.19440275109.80

非流动负债：

保险合同准备金长期借款应付债券

其中：优先股永续债租赁负债长期应付款长期应付职工薪酬

预计负债171774556.87180945029.56

递延收益18756754.9118578917.64递延所得税负债

其他非流动负债103255181.28103255181.28

非流动负债合计293786493.06302779128.48

负债合计670385541.25743054238.28

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）520520000.00520520000.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积755885846.82755885846.82

减：库存股其他综合收益专项储备

盈余公积46294313.5646294313.56一般风险准备

未分配利润121257018.29150933578.45归属于母公司所有者权益（或股

1443957178.671473633738.83东权益）合计少数股东权益

所有者权益（或股东权益）合

1443957178.671473633738.83

计负债和所有者权益（或股东

2114342719.922216687977.11

权益）总计

公司负责人：江浩然主管会计工作负责人：王伟会计机构负责人：邵培

7/162023年第一季度报告

合并利润表

2023年1—3月

编制单位：恒银金融科技股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2023年第一季度2022年第一季度

一、营业总收入118686151.97112705230.17

其中：营业收入118686151.97112705230.17利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本164741541.44135316747.25

其中：营业成本131509411.14108253188.64利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加105218.7683664.84

销售费用7678307.856977480.35

管理费用8853016.488706888.54

研发费用17561869.0716508166.87

财务费用-966281.86-5212641.99

其中：利息费用366810.41

利息收入1307579.165265214.45

加：其他收益1529718.182318908.98

投资收益（损失以“－”号填列）5948564.04

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“－”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“－”号填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）-4766004.15-5441569.42

资产减值损失（损失以“-”号填列）14373760.20-1093108.20资产处置收益（损失以“－”号填列）

三、营业利润（亏损以“－”号填列）-34917915.24-20878721.68

8/162023年第一季度报告

加：营业外收入406840.00

减：营业外支出82060.5611400.00

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）-34593135.80-20890121.68

减：所得税费用-4916575.64-2580868.57

五、净利润（净亏损以“－”号填列）-29676560.16-18309253.11

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“－”-29676560.16-18309253.11号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏-29676560.16-18309253.11损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额

（一）归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额

1．不能重分类进损益的其他综合收益

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动

（4）企业自身信用风险公允价值变动

2．将重分类进损益的其他综合收益

（1）权益法下可转损益的其他综合收益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额-29676560.16-18309253.11

（一）归属于母公司所有者的综合收益

-29676560.16-18309253.11总额

（二）归属于少数股东的综合收益总额

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)-0.06-0.04

（二）稀释每股收益(元/股)-0.06-0.04

9/162023年第一季度报告

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元，上期被合并方实现的净利润为：0元。

公司负责人：江浩然主管会计工作负责人：王伟会计机构负责人：邵培合并现金流量表

2023年1—3月

编制单位：恒银金融科技股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2023年第一季度2022年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金91268138.9884498804.77客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还1445122.462247602.32

收到其他与经营活动有关的现金7712449.8124724414.27

经营活动现金流入小计100425711.25111470821.36

购买商品、接受劳务支付的现金56883056.42126074259.45客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金67723671.9265673121.7

支付的各项税费7026505.8110060090.56

支付其他与经营活动有关的现金26745518.8435426345.04

经营活动现金流出小计158378752.99237233816.75

经营活动产生的现金流量净额-57953041.74-125762995.39

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金45008500.00

取得投资收益收到的现金5948564.04

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额

处置子公司及其他营业单位收到的4000000.00

10/162023年第一季度报告

现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计54957064.04

购建固定资产、无形资产和其他长

278633.233625355.27

期资产支付的现金投资支付的现金质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计278633.233625355.27

投资活动产生的现金流量净额-278633.2351331708.77

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计

偿还债务支付的现金10000000.00

分配股利、利润或偿付利息支付的

417363.12

现金

其中：子公司支付给少数股东的股

利、利润支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计10417363.12

筹资活动产生的现金流量净额-10417363.12

四、汇率变动对现金及现金等价物的

1653.20-8056.06

影响

五、现金及现金等价物净增加额-68647384.89-74439342.68

加：期初现金及现金等价物余额657504150.28693489830.22

六、期末现金及现金等价物余额588856765.39619050487.54

公司负责人：江浩然主管会计工作负责人：王伟会计机构负责人：邵培母公司资产负债表

2023年3月31日

编制单位:恒银金融科技股份有限公司

单位:元币种:人民币审计类型：未经审计项目2023年3月31日2022年12月31日

流动资产：

货币资金597775170.19679017425.06

交易性金融资产271616825.40271616825.40

11/162023年第一季度报告

衍生金融资产应收票据

应收账款350512720.76365815311.19应收款项融资

预付款项1706583.981407019.74

其他应收款13497431.7711165777.41

其中：应收利息2991780.722991780.72应收股利

存货349959779.49376376214.62合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产5541289.12

流动资产合计1590609800.711705398573.42

非流动资产：

债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资141747387.35141747387.35其他权益工具投资其他非流动金融资产

投资性房地产14538761.7714651538.7

固定资产245225185.04248649683.05

在建工程1817787.591817787.59生产性生物资产油气资产使用权资产

无形资产16983655.7317138116.76开发支出商誉

长期待摊费用2093976.702259290.65

递延所得税资产117190366.03112268793.82其他非流动资产

非流动资产合计539597120.21538532597.92

资产总计2130206920.922243931171.34

流动负债：

短期借款38910187.7648960740.47交易性金融负债衍生金融负债

应付票据26454440.9221394007.67

应付账款192581345.63195856472.98预收款项

12/162023年第一季度报告

合同负债97336899.49136044364.25

应付职工薪酬12604232.9118549249.87

应交税费212650.396647140.59

其他应付款6479780.5822966510.05

其中：应付利息应付股利持有待售负债一年内到期的非流动负债其他流动负债

流动负债合计374579537.68450418485.88

非流动负债：

长期借款应付债券

其中：优先股永续债租赁负债长期应付款长期应付职工薪酬

预计负债171774556.87180945029.56

递延收益18756754.9118578917.64递延所得税负债

其他非流动负债103255181.28103255181.28

非流动负债合计293786493.06302779128.48

负债合计668366030.74753197614.36

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）520520000.00520520000.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积741883014.07741883014.07

减：库存股其他综合收益专项储备

盈余公积46294313.5646294313.56

未分配利润153143562.55182036229.35

所有者权益（或股东权益）合计1461840890.181490733556.98

负债和所有者权益（或股东权益）

2130206920.922243931171.34

总计

公司负责人：江浩然主管会计工作负责人：王伟会计机构负责人：邵培母公司利润表

13/162023年第一季度报告

2023年1—3月

编制单位：恒银金融科技股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2023年第一季度2022年第一季度

一、营业收入117456700.14112217035.54

减：营业成本131326770.91107840353.92

税金及附加102465.8880259.79

销售费用6887854.666145431.05

管理费用8228206.767820407.11

研发费用17137613.9515618653.29

财务费用-965610.98-5189926.53

其中：利息费用366810.41

利息收入1305262.875240665.94

加：其他收益1528129.322316546.68

投资收益（损失以“－”号填列）5948564.04

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“－”号填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）-4829125.09-5440757.49

资产减值损失（损失以“-”号填列）14373760.20-1093108.20资产处置收益（损失以“－”号填列）

二、营业利润（亏损以“－”号填列）-34187836.61-18366898.06

加：营业外收入406840.00

减：营业外支出33242.4011400.00

三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）-33814239.01-18378298.06

减：所得税费用-4921572.21-2588225.16

四、净利润（净亏损以“－”号填列）-28892666.80-15790072.90

（一）持续经营净利润（净亏损以-28892666.80-15790072.90“－”号填列）

（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）

五、其他综合收益的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动额

2.权益法下不能转损益的其他综合收

益

14/162023年第一季度报告

3.其他权益工具投资公允价值变动

4.企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益

1.权益法下可转损益的其他综合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综合收益

的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

六、综合收益总额-28892666.80-15790072.90

七、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)

（二）稀释每股收益(元/股)

公司负责人：江浩然主管会计工作负责人：王伟会计机构负责人：邵培母公司现金流量表

2023年1—3月

编制单位：恒银金融科技股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2023年第一季度2022年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金90784211.5783819994.77

收到的税费返还1445122.461853883.13

收到其他与经营活动有关的现金7698344.6724528382.84

经营活动现金流入小计99927678.70110202260.74

购买商品、接受劳务支付的现金56808855.38126151617.25

支付给职工及为职工支付的现金65634467.4763113778.57

支付的各项税费6877686.2410030938.52

支付其他与经营活动有关的现金27602623.7835389609.43

经营活动现金流出小计156923632.87234685943.77

经营活动产生的现金流量净额-56995954.17-124483683.03

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金45008500.00

取得投资收益收到的现金5948564.04

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的

4000000.00

现金净额

收到其他与投资活动有关的现金20000000.00

投资活动现金流入小计74957064.04

15/162023年第一季度报告

购建固定资产、无形资产和其他长

6960.003625355.27

期资产支付的现金投资支付的现金取得子公司及其他营业单位支付的现金净额

支付其他与投资活动有关的现金14520000.0021000000.00

投资活动现金流出小计14526960.0024625355.27

投资活动产生的现金流量净额-14526960.0050331708.77

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计

偿还债务支付的现金10000000.00

分配股利、利润或偿付利息支付的

417363.12

现金支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计10417363.12

筹资活动产生的现金流量净额-10417363.12

四、汇率变动对现金及现金等价物的

1653.20-8056.06

影响

五、现金及现金等价物净增加额-81938624.09-74160030.32

加：期初现金及现金等价物余额655382995.47688157382.78

六、期末现金及现金等价物余额573444371.38613997352.46

公司负责人：江浩然主管会计工作负责人：王伟会计机构负责人：邵培

(三)2023年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用√不适用特此公告恒银金融科技股份有限公司董事会

2023年4月25日