证券代码：603106证券简称：恒银科技公告编号：2023-025
恒银金融科技股份有限公司
关于2023年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
根据中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》和恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）制定的《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》等有关规定，董事会编制了截至2023年6月30日的《关于2023年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。具体情况如下：
一、募集资金基本情况
（一）实际募集资金金额和资金到账时间
经证监会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普通股
（A股）股票 7000万股，发行价为每股人民币 10.75元。本次募集资金总额为人
民币75250.00万元，扣除各项发行费用人民币5136.13万元后，募集资金净额为人民币70113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78号）。
（二）募集资金使用情况
截至2022年12月31日，公司累计已使用募集资金人民币53561.88万元，累计收到的银行存款利息扣除银行手续费等的净额为人民币5633.91万元。2023年上半年度，公司已使用募集资金417.24万元，使用闲置募集资金购买银行理财产品未到期本金金额为20000.00万元。截至2023年6月30日，公司累计已使用募集资金人民币53979.14万元，累计收到的银行存款利息扣除银行手续费等的净额为人民币5650.44万元，公司募集资金专项账户余额为1785.17万元（包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）。
二、募集资金管理情况
（一）募集资金管理情况
为规范募集资金的管理和使用，提高募集资金使用效率和效益，保护投资者权益，公司根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司监督指引第2号——上市公司募集资金使用的监管要求（2022年修订）》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》等相关法律、法规和规范性文件的规定，结合公司实际情况，制定了《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》（以下简称“《管理制度》”）。
自募集资金到位以来，公司严格按照《管理制度》的有关规定，对募集资金实行专户存储，在银行设立募集资金专户，并连同保荐机构中信证券股份有限公司于2017年9月14日分别与中信银行股份有限公司天津分行、天津银行股份有限公
司天津自由贸易试验区分行、浙商银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行、中国银行股份有限公司天津市分行签订了《募集资金专户存储三方监管协议》（以下简称“《三方监管协议》”），明确了各方的权利和义务。《三方监管协议》与上海证券交易所三方监管协议范本不存在重大差异，本公司在使用募集资金时已经严格遵照履行。
（二）募集资金专户存储情况
截至2023年6月30日，公司共开立5个募集资金专户，募集资金存放情况如下：
单位：人民币万元开户银行银行账号账户余额备注天津银行股份有限公司天津
2076012010900240910.73募集资金专户
自由贸易试验区分行
中信银行股份有限公司天津8111401012900284416608.60募集资金专户分行浙商银行股份有限公司天津
1100000210120100035176925.57募集资金专户
自由贸易试验区分行中国银行股份有限公司天津
277884574286250.27募集资金专户
市分行中信银行股份有限公司成都
81110010123004990320.00募集资金专户
分行
合计1785.17
注1：截至2023年6月30日，募集资金专项账户余额包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额。
注2：截至2023年6月30日，尚未到期收回的一笔银行理财产品的本金金额共计20000万元。
注3：银行账号为8111001012300499032的账户名称是恒银信息科技有限公司，恒银信息科技有限公司为本公司子公司。
注4：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。
三、2023年半年度募集资金的使用情况
（一）募集资金投资项目的资金使用情况截至2023年6月30日，公司募集资金的使用情况详见本报告附表《募集资金使用情况对照表》。
（二）募集资金投资项目先期投入及置换情况
报告期内，公司不存在募集资金置换情况。
（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况
报告期内，公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。
（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况
2023年4月25日召开的公司第三届董事会第七次会议、第三届监事会第七次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用最高额不超过人民币20000.00万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司股东大会审议通过之日起一年。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。上述内容详见2023年4月26日刊登在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站的公告。
截至2023年6月30日，公司使用暂时闲置募集资金购买银行理财产品尚未到期金额为20000.00万元，2023年半年度公司使用及赎回闲置募集资金购买理财产品情况如下：
购买金额序号受托方产品名称产品收益类型（万元）
“日日赢”人民币单位特色
1天津金城银行股份有限公司保本保证收益型20000.00
组合存款
20000.00（续上表）已收回金额期末余额理财收益序号起息日到期日预期年化收益率（万元）（万元）（万元）
12022/10/11随时支取1.30%-3.10%20000.00
20000.00
（五）用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况
报告期内，公司不存在用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款的情况。
（六）超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）的情况
报告期内，公司不存在超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）的情况。
（七）节余募集资金使用的情况
报告期内，公司募投项目正在进行中，尚未产生节余募集资金。
四、变更募集资金投资项目的资金使用情况
（一）募集资金投资项目发生变更的情况
报告期内，公司不存在变更募投项目的情况。
（二）募集资金投资项目对外转让或置换情况说明
报告期内，公司不存在募集资金投资项目对外转让的情况。
五、募集资金使用及披露中存在的问题
报告期内，公司已按证监会《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求（2022年修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指
引第1号——规范运作》及相关法律、法规、规范性文件的规定，及时、真实、准确、完整地披露了本公司募集资金的存放及实际使用情况，不存在募集资金管理违规的情况。
特此公告。
恒银金融科技股份有限公司董事会
2023年8月25日附表
募集资金使用情况对照表
2023年6月30日
单位：人民币万元
募集资金总额70113.87本年度投入募集资金总额417.24变更用途的募集资金总额
已累计投入募集资金总额53979.14变更用途的募集资金总额比例截至期末累计已变更项目可截至期末截至期末累投入金额与承截至期末投项目，含项目达到是否达行性是承诺投资募集资金承调整后承诺投入本年度计投入诺投入金额的入进度（%）本年度实部分变预定可使用到预计否发生
项目诺投资总额投资总额金额投入金额金额差额（4）＝（2）现的效益
更（如状态日期效益重大变
（1）（2）（3）＝（2）-/（1）
有）化
（1）新一代现金循环设
2023年
备与核心模块研发否17635.8717635.8717635.8720.3513108.99-4526.8874.33758.04达到否
12月
及产业化项目银行智慧柜台与新
2018年
型互联网支付终端否7700.007700.007700.00-7861.34161.34102.10182.75达到否
12月
研发及产业化项目营销与服务网络及
2023年
智能支撑平台建设否17078.0017078.0017078.00396.897617.25-9460.7544.60不适用不适用否
12月
项目恒银金融研究院建2023年否10200.0010200.0010200.000.007891.56-2308.4477.37不适用不适用否设项目12月补充流动资金否17500.0017500.0017500.00-17500.00-100.00-不适用不适用否合计－70113.8770113.8770113.87417.2453979.14-16134.73-－-－－
新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目：未达到计划进度，原因是新一代现金循环设备的核心技术指标研发未达预期，公司组织核心技术骨干加速推动关键技术的优化完善，预计本年度可完成关键技术指标的全部达标。公司通过超高速部件设计和多国货币识别算法的开发，完成了多个国家的货币识别算法开发、验证，实现了主控芯片的国产化替代，确保零件供应链的稳定性。钞票识别模块主芯片国产化，已完成硬件电路设计、调测试，以及底层驱动程序的开发、测试，同时完成了基于深度学习技术的钞票识别算法的仿真，预计本年度可完成全部基于国产化主芯片的钞票识别的开发、测试和验证，后续开始进入批量生产。
营销与服务网络及智能支撑平台建设项目：未达到计划进度，原因是受行业需求萎缩、银行投入意愿下行、技术发展替代等因素影响，项目投入产出和预期差别较大。项目涉及区域服务网点建设、设备及相关系统投入等事项，部分投入资金项目计划使用暂缓。项目所需相关技术等项目专用知识积累及相应技术人才储备不及预期，造成项目推动较慢。后续公司仍需根据市场变化、科技发展趋势和业务需要，结合市场环境及未达到计划进度原因（分具体项目）客户开发情况改变目前营销网络及信息系统升级建设的投入进度，并根据需求尽快调整，如确定不能按照预期推动，公司将择时启动变更募投项目相关工作，及时履行相应的决策审批及信息披露程序。
恒银金融研究院建设项目：未达到计划进度，原因是由于技术升级、产品技术迭代加快，人工智能产品研发、新产品创新以及应用技术开发的人才引进工作未达预期。此外，公司将谋求在金融数字化建设、数字人民币、金融信创等方面对研发战略及产业布局进行调整，谋划推进工作的整体方案，因相关人才引进工作与预期有差距。公司在天津设有研究总院，已完成在南京、成都、广东、北京等设立研究分院，并实现金融系统软解决方案：VTM 整体、智慧柜台系统、智能柜员一体机系统、综合前置系统、统一平台的 ATMC 应
用系统、ATMP 系统、ATMV 系统等解决方案及新模块驱动软件研究开发；创新产品：金融自助服务核心业
务集成管理平台；金融信息安全软件：国产操作系统产品解决方案、国密算法应用、敏感信息安全处理、面
向金融领域的安全检测平台等；硬件创新：金融信息安全硬件策略；远程智能柜员机解决方案；智慧柜员循环机解决方案；惠农金融机具定制化解决方案；金融机器人产品方案等。
项目可行性发生重大变化的情况说明不适用募集资金投资项目先期投入及置换情况不适用用闲置募集资金暂时补充流动资金情况不适用
对闲置募集金进行现金管理，投资相关产品的情况详见本报告三、（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况不适用募集资金结余的金额及形成原因不适用银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目超支部分是由该项目募集资金专户的理财收益及银募集资金其他使用情况行存款利息支付。
注1：“本年度投入募集资金总额”包括募集资金到账后“本年度投入金额”及实际已置换先期投入金额。
注2：“截至期末承诺投入金额”以最近一次已披露募集资金投资计划为依据确定。
注3：“本年度实现的效益”的计算口径、计算方法应与承诺效益的计算口径、计算方法一致。
注4：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。
