证券代码：603106证券简称：恒银科技公告编号：2026-007

恒银金融科技股份有限公司

关于2025年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作（2025年5月修订）》和恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）制定的《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》（以下简称《公司募集资金管理制度》）等有关规定，公司董事会编制了截至2025年12月31日的《关于2025年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告》。具体情况如下：

一、募集资金基本情况

（一）实际募集资金金额和资金到账时间经中国证监会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普

通股（A股）股票 7000万股，发行价为每股人民币 10.75元。本次募集资金总

额为人民币75250.00万元，扣除各项发行费用人民币5136.13万元后，募集资金净额为人民币70113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕

7-78号）。

（二）募集资金使用情况公司于2023年12月11日召开第三届董事会第十次会议和第三届监事会第

十一次会议，于2023年12月27日召开公司2023年第二次临时股东大会，审议通过了《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集

1资金永久补充流动资金的议案》。公司首次公开发行股票募集资金投资项目“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”“恒银金融研究院建设项目”予以结项，并将上述募集资金投资项目结项后剩余的募集资金全部永久补充流动资金。“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”予以终止，募集资金投资项目终止后剩余的募集资金（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息）继续存放在原募

集资金专户，并继续按照募集资金的管理要求进行存放和管理。具体内容详见公司于2023年12月12日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2023-043）。

公司于2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议，于2025年3月13日召开2025年第一次临时股东会审议通过了《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。同意将已终止的首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金全部永久补充流动资金。截至2025年

4月15日，公司已将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12657.95万元（含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）全部转入公司自有资金账户，用于永久补充公司流动资金，并已完成前述募集资金专户的销户手续。具体内容详见公司分别于2025年2月25日、2025年4月16日在上海证券交易所网站及相关法定媒体披露的《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2025-004）、《关于首次公开发行股票募集资金专户销户完成的公告》（公告编号：2025-008）。

截至2025年12月31日，公司首次公开发行股票募集资金投资项目已全部结项或终止，剩余募集资金永久补充流动资金后，公司募集资金专户已全部注销。

募集资金基本情况表

单位：万元币种：人民币发行名称2017年首次公开发行股份募集资金到账时间2017年9月14日

2本次报告期2025年1月1日至2025年12月31日

项目金额

一、募集资金总额75250.00

其中：超募资金金额0.00

减：直接支付发行费用5136.13

二、募集资金净额70113.87

减：

以前年度已使用金额54387.87

本年度使用金额0.00

暂时补流金额0.00

现金管理金额0.00

银行手续费支出及汇兑损益0.70

其他-永久补流金额22543.11

加：

募集资金利息收入954.75

其他-募集资金理财收益5863.06

三、报告期期末募集资金余额0.00

注：“其他-永久补流金额”包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额。

二、募集资金管理情况

（一）募集资金管理情况

为规范募集资金的管理和使用，提高募集资金使用效率和效益，保护投资者权益，公司根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》、中国证监会《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所股票上市规则（2025年4月修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作（2025年5月修订）》等相关法律、法规和规范性文件的规定，结合公司实际情况，制定了《公司募集资金管理制度》。

自募集资金到位以来，公司严格按照《公司募集资金管理制度》的有关规定，对募集资金实行专户存储，在银行设立募集资金专户，并连同保荐机构中信证券股份有限公司于2017年9月14日分别与中信银行股份有限公司天津分行、天津银

行股份有限公司天津自由贸易试验区分行、浙商银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行、中国银行股份有限公司天津市分行签订了《募集资金专户存储三方监管协议》（以下简称《三方监管协议》），明确了各方的权利和义务。《三方监管协议》与上海证券交易所三方监管协议范本不存在重大差异，本公司在使用募集

3资金时已经严格遵照履行。

（二）募集资金专户存储情况

截至2025年12月31日，公司共开立的5个募集资金专户已全部销户，前述账户注销后，公司与保荐机构、开户银行签署的相关募集资金专项账户存储三方/四方监管协议相应终止。

募集资金存储情况表

单位：万元币种：人民币发行名称2017年首次公开发行股份募集资金到账时间2017年9月14日账户名称开户银行银行账号报告期末余额账户状态天津银行股份恒银金融科技有限公司天津2076012010900

股份有限公司自由贸易试验24091/已注销区分行中信银行股份恒银金融科技8111401012900

有限公司天津/已注销股份有限公司284416分行浙商银行股份

恒银金融科技有限公司天津1100000210120/已注销股份有限公司自由贸易试验100035176区分行中国银行股份恒银金融科技

有限公司天津277884574286/已注销股份有限公司市分行中信银行股份恒银信息科技8111001012300有限公司成都有限公司499032

/已注销分行

具体内容详见公司分别于2024年4月18日、2025年4月16日在上海证券交易所网站及相关法定媒体披露的《关于首次公开发行股票募集资金部分专户销户完成的公告》（公告编号：2024-003）、《关于首次公开发行股票募集资金专户销户完成的公告》（公告编号：2025-008）。

三、本年度募集资金的实际使用情况

（一）募集资金投资项目资金使用情况公司于2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第4四次会议，于2025年3月13日召开2025年第一次临时股东会审议通过了《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。为提高募集资金使用效率、进一步充盈公司现金流、增强公司营运能力，同意将已终止的首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金全部永久补充流动资金。截至2025年4月

15日，公司已将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12657.95万元（含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）全部转入公司自有资金账户，用于永久补充公司流动资金，并已完成前述募集资金专户的销户手续。具体内容参照本报告“一、募集资金基本情况”之“（二）募集资金使用情况”相关说明。

截至2025年12月31日，公司首次公开发行股票募集资金投资项目已全部结项或终止，剩余募集资金永久补充流动资金后，公司募集资金专户已全部注销。

（二）募投项目先期投入及置换情况

报告期内，公司不存在募集资金置换情况。

（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况

报告期内，公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。

（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况

2024年4月24日召开的公司第三届董事会第十二次会议、第三届监事会第十三次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用最高额不超过人民币13000.00万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的理财产品，在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。上述内容详见2024年4月26日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2024-009）。

报告期内，公司未使用募集资金进行现金管理。

（五）用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款情况

5报告期内，公司不存在用超募资金永久补充流动资金或归还银行贷款的情况。

（六）超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）或回购本公司股份并注销的情况

报告期内，公司不存在超募资金用于在建项目及新项目（包括收购资产等）或回购本公司股份并注销的情况。

（七）节余募集资金使用情况

报告期内，公司不存在将募投项目节余资金用于其他募投项目或非募投项目的情况。

（八）募集资金使用的其他情况

报告期内，公司不存在募集资金使用的其他情况。

四、变更募投项目的资金使用情况

（一）募集资金投资项目发生变更的情况截至2025年4月15日，公司首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12657.95万元（含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）已全部转入公司自有

资金账户，用于永久补充公司流动资金，并已完成前述募集资金专户的销户手续。

（二）募集资金投资项目对外转让或置换情况说明

报告期内，公司不存在募集资金投资项目对外转让或置换的情况。

五、募集资金使用及披露中存在的问题

报告期内，公司已按中国证监会《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作（2025年5月修订）》等相关

法律、法规及《公司募集资金管理制度》的有关规定，真实、准确、完整地披露了本公司募集资金的存放及实际使用情况，不存在违规存放、使用及管理募集资金的重大情形。

6六、会计师事务所对公司年度募集资金存放与使用情况出具的鉴证报告的结论性意见。

报告期内，公司已按中国证监会《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作（2025年5月修订）》等相关

法律、法规及《公司募集资金管理制度》的有关规定，及时、真实、准确、完整地披露了本公司募集资金的存放及实际使用情况，不存在违规存放、使用及管理募集资金的重大情形。

七、保荐人或独立财务顾问对公司年度募集资金存放与使用情况所出具的专项核查报告的结论性意见。

经核查，保荐机构认为：恒银科技2025年度募集资金存放和使用符合《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范

运作（2025年5月修订）》等有关法律、法规要求，对募集资金进行了专户存放和

专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情形，不存在违规使用募集资金的重大情形。

八、公司存在两次以上融资且当年分别存在募集资金运用的，应在专项报告分别说明。

报告期内，公司不存在两次以上融资且当年分别存在募集资金运用的情况。

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2026年4月28日

7附表1：

募集资金使用情况对照表

单位：万元币种：人民币发行名称2017年首次公开发行股份募集资金到账日期2017年9月14日本年度投入募集资金总额0

已累计投入募集资金总额54387.87变更用途的募集资金总额0变更用途的募集资金总额不适用比例已变截至期末项目达项目更项截至期累计投入到预定可行

承诺投资目，本年末投入募投募集资金截至期末截至期末金额与承可使用本年度是否达性是项目和超含部调整后投度投进度项目承诺投资承诺投入累计投入诺投入金状态日实现的到预计否发

募资金投分变资总额(1)入金（%）性质总额金额金额(2)额的差额期（具效益效益生重向更额

(3)＝(2)-(4)＝体到月大变

（如(1)(2)/(1)份）化

有）新一代现金循环设2023

备与核心研发否17635.8717635.8717635.87013229.86-4406.0175.02年12不适用达到否模块研发月及产业化

8项目

银行智慧柜台与新2018型互联网

研发否7700.007700.007700.0007861.34161.34102.10年12不适用达到否支付终端月研发及产业化项目营销与服务网络及

智能支撑研发是17078.0017078.0017078.0007623.34-9454.6644.64终止不适用终止是平台建设项目恒银金融2023

研究院建研发否10200.0010200.0010200.0008173.33-2026.6780.13年12不适用不适用否设项目月

补充流动-否17500.0017500.0017500.00017500.00-100.00-不适用不适用否资金

合计70113.8770113.8770113.87054387.87-15726.00-----未达到计划进度原

因（分具不适用体募投项

目）

公司首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”予以终止，具体内容详见公司于2023项目可行年12月12日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永性发生重久补充流动资金的公告》（公告编号：2023-043）。公司已将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12657.95

9大变化的万元（含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）全部转入公司自有资金账户，用于永久补充公司流动资

情况说明金，并已完成前述募集资金专户的销户手续。具体内容详见公司分别于2025年2月25日、2025年4月16日在上海证券交易所网站及相关法定媒体披露的《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2025-004）、《关于首次公开发行股票募集资金专户销户完成的公告》（公告编号：2025-008）。

募集资金投资项目先期投入不适用及置换情况用闲置募集资金暂时补充流不适用动资金情况对闲置募集资金进行现金管

报告期内，公司未使用募集资金进行现金管理。

理，投资相关产品情况用超募资金永久补充流动资不适用金或归还银行贷款情况

10募集资金

结余的金不适用额及形成原因募集资金银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目超支部分是由该项目募集资金专户的理财收益及银行存款利息支付。

其他使用截至2025年12月31日，公司首次公开发行股票募集资金投资项目已全部结项或终止，剩余募集资金永久补充流动资金后，情况公司募集资金专户已全部注销。

注1：“本年度投入募集资金总额”包括募集资金到账后“本年度投入金额”及实际已置换先期投入金额。

注2：“截至期末承诺投入金额”以最近一次已披露募集资金投资计划为依据确定。

注3：“本年度实现的效益”的计算口径、计算方法应与承诺效益的计算口径、计算方法一致。

注4：募投项目性质包括：“生产建设”，“研发项目”，“运营管理”，“投资并购”，“补流”，“还贷”，“回购公司股份”，“其他”；

“其他”类型，应当注释说明。

注5：部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上存在差异是由于四舍五入造成的。

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