恒银金融科技股份有限公司

2025年度

募集资金年度存放、管理与实际使用情况

鉴证报告

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鉴证报告1-2

关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的1-8

专项报告募集资金年度存放、管理与实际使用情况鉴证报告

XYZH/2026BJAA1B0339恒银金融科技股份有限公司

恒银金融科技股份有限公司全体股东：

我们对后附的恒银金融科技股份有限公司(以下简称恒银科技公司)关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的专项报告（以下简称募集资金年度存放、管理与使用情况专项报告）执行了鉴证工作。

恒银科技管理层的责任是按照上海证券交易所相关规定编制募集资金年度存放、管

理与使用情况专项报告。这种责任包括设计、实施和维护与募集资金年度存放、管理与使用情况专项报告编制相关的内部控制，保证募集资金年度存放、管理与使用情况专项报告的真实、准确和完整，以及不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。我们的责任是在实施鉴证工作的基础上，对募集资金年度存放、管理与使用情况专项报告发表鉴证意见。

我们按照《中国注册会计师其他鉴证业务准则第3101号-历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务》的规定执行了鉴证工作，以对募集资金年度存放、管理与使用情况专项报告是否不存在重大错报获取合理保证。在执行鉴证工作的过程中，我们实施了询问、检查、重新计算等我们认为必要的鉴证程序，选择的程序取决于我们的职业判断。我们相信，我们的鉴证工作为发表意见提供了合理的基础。我们认为，恒银科技上述募集资金年度存放、管理与使用情况专项报告已经按照上海证券交易所相关规定编制，在所有重大方面如实反映了恒银科技2025年度募集资金的实际存放、管理与使用情况。

本鉴证报告仅供恒银科技2025年度报告披露之目的使用，未经本事务所书面同意，不得用于其他任何目的。

1鉴证报告（续） XYZH/2026BJAA1B0339

恒银金融科技股份有限公司（本页无正文）

信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)中国注册会计师：

中国注册会计师：

中国北京二○二六年四月二十七日

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关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的专项报告

恒银金融科技股份有限公司（简称：公司或本公司）本公司董事会及全体董事保证

本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作（2025年5月修订）》和恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司”）制定的《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》（以下简称“《公司募集资金管理制度》”）等有关规定，公司董事会编制了截至2025年12月31日的《关于2025年度募集资金存放、管理与实际使用情况的专项报告》。具体情况如下一、募集资金基本情况

（一）募集资金金额及到位时间经中国证监会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可〔2017〕1563 号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普通股（A股）股票7000万股，发行价为每股人民币10.75元。本次募集资金总额为人民币75250.00万元，扣除各项发行费用人民币5136.13万元后，募集资金净额为人民币70113.87万元。上述募集资金由主承销商中信证券股份有限公司于2017年9月14日汇入公司募集资金监管账户。天健会计师事务所（特殊普通合伙）对上述募集资金到位情况进行审验，并出具了《验资报告》（天健验〔2017〕7-78号）。

（二）募集资金使用情况公司于2023年12月11日召开第三届董事会第十次会议和第三届监事会第十一次会议，于2023年12月27日召开公司2023年第二次临时股东大会，审议通过了《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。公司首次公开发行股票募集资金投资项目“新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”、“银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”、

“恒银金融研究院建设项目”予以结项，并将上述募集资金投资项目结项后剩余的募集资金全部永久补充流动资金。“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”予以终止，募集资金投资项目终止后剩余的募集资金（含购置理财产品产生的投资收益及累计收到的银行存款利息）继续存放在原募集资金专户，并继续按照募集资金的管理要求进行存放和管理。具体内容详见公司于2023年12月12日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2023-043）。

公司于2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议，于2025年3月13日召开2025年第一次临时股东会审议通过了《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。同意将已终止的首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩

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关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的专项报告余募集资金全部永久补充流动资金。截至2025年4月15日，公司已将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12657.95万元（含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）全部转入公司自有资金账户，用于永久补充公司流动资金，并已完成前述募集资金专户的销户手续。具体内容详见公司分别于2025年2月25日、2025年4月16日在上海证券交易所网站及相关法定媒体披露的《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2025-004）、《关于首次公开发行股票募集资金专户销户完成的公告》（公告编号：2025-008）。

截至2025年12月31日，公司首次公开发行股票募集资金投资项目已全部结项或终止，剩余募集资金永久补充流动资金后，公司募集资金专户已全部注销。

募集资金基本情况表

单位：万元币种：人民币发行名称2017年首次公开发行股份募集资金到账时间2017年9月14日本次报告期2025年1月1日至2025年12月31日项目金额

一、募集资金总额75250.00

其中：超募资金金额0.00

减：直接支付发行费用5136.13

二、募集资金净额70113.87

减：

以前年度已使用金额54387.87

本年度使用金额0.00

暂时补流金额0.00

现金管理金额0.00

银行手续费支出及汇兑损益0.70

其他-永久补流金额22543.11

加：

募集资金利息收入954.75

其他-募集资金理财收益5863.06

三、报告期期末募集资金余额0.00

注：“其他-永久补流金额”包含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额。

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关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的专项报告

二、募集资金管理情况

（一）募集资金的管理情况

为规范募集资金的管理和使用，提高募集资金使用效率和效益，保护投资者权益，公司根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》、中国证监会《上市公司募集资金监管规则》《上海证券交易所股票上市规则（2025年4月修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作（2025年5月修订）》等相关法律、

法规和规范性文件的规定，结合公司实际情况，制定了《公司募集资金管理制度》。

自募集资金到位以来，公司严格按照《公司募集资金管理制度》的有关规定，对募集资金实行专户存储，在银行设立募集资金专户，并连同保荐机构中信证券股份有限公司于2017年9月14日分别与中信银行股份有限公司天津分行、天津银行股份有限公司

天津自由贸易试验区分行、浙商银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行、中国银行股份有限公司天津市分行签订了《募集资金专户存储三方监管协议》（以下简称“《三方监管协议》”），明确了各方的权利和义务。《三方监管协议》与上海证券交易所三方监管协议范本不存在重大差异，本公司在使用募集资金时已经严格遵照履行。

（二）募集资金专户存储情况

截至2025年12月31日，公司共开立的5个募集资金专户已全部销户，前述账户注销后，公司与保荐机构、开户银行签署的相关募集资金专项账户存储三方/四方监管协议相应终止。

募集资金存储情况表

单位：万元币种：人民币发行名称2017年首次公开发行股份募集资金到账时间2017年9月14日报告期末账户名称开户银行银行账号账户状态余额恒银金融科技股份天津银行股份有限公司天

207601201090024091/已注销

有限公司津自由贸易试验区分行恒银金融科技股份中信银行股份有限公司天

8111401012900284416/已注销

有限公司津分行恒银金融科技股份浙商银行股份有限公司天11000002101201000351

/已注销有限公司津自由贸易试验区分行76恒银金融科技股份中国银行股份有限公司天

277884574286/已注销

有限公司津市分行恒银信息科技有限中信银行股份有限公司成

8111001012300499032/已注销

公司都分行

具体内容详见公司分别于2024年4月18日、2025年4月16日在上海证券交易所网站

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关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的专项报告及相关法定媒体披露的《关于首次公开发行股票募集资金部分专户销户完成的公告》（公告编号：2024-003）、《关于首次公开发行股票募集资金专户销户完成的公告》（公告编号：2025-008）。

三、本年度募集资金实际使用情况

（一）募集资金投资项目资金使用情况

公司于2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议，于2025年3月13日召开2025年第一次临时股东会审议通过了《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的议案》。为提高募集资金使用效率、进一步充盈公司现金流、增强公司营运能力，同意将已终止的首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金全部永久补充流动资金。截至2025年4月15日，公司已将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12657.95万元（含累计收到的理财收益、银行存款利息扣除银行手续费等的净额）全部转入公司自有资金账户，用于永久补充公司流动资金，并已完成前述募集资金专户的销户手续。具体内容参照本报告“一、募集资金基本情况”

之“（二）募集资金使用情况”相关说明。

截至2025年12月31日，公司首次公开发行股票募集资金投资项目已全部结项或终止，剩余募集资金永久补充流动资金后，公司募集资金专户已全部注销。

（二）募投项目先期投入及置换情况

报告期内，公司不存在募集资金置换情况。

（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况

报告期内，公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。

（四）对闲置募集资金进行现金管理，投资相关产品情况

2024年4月24日召开的公司第三届董事会第十二次会议、第三届监事会第十三次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的情况下，使用最高额不超过人民币

13000.00万元的暂时闲置募集资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本

约定的理财产品，在该额度范围内资金可以滚动使用，使用期限自公司董事会审议通过之日起12个月。理财产品必须以公司的名义进行购买，董事会授权董事长行使该项投资决策权并由财务负责人负责具体购买事宜。上述内容详见2024年4月26日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2024-009）。

报告期内，公司未使用募集资金进行现金管理。

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关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的专项报告化项目营销与服务网络

及智能支撑平台研发是17078.0017078.0017078.0007623.34-9454.6644.64终止不适用终止是建设项目恒银金融研究院2023年研发否10200.0010200.0010200.0008173.33-2026.6780.13不适用不适用否建设项目12月补充流动资金-否17500.0017500.0017500.00017500.00-100.00-不适用不适用否

合计70113.8770113.8770113.87054387.87-15726.00-----未达到计划进度

原因（分具体募不适用投项目）

公司首次公开发行股票募集资金投资项目“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”予以终止，具体内容详见公司于2023年12月12日刊登在公司指定信息披露媒体上的《关于首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金的公告》

项目可行性发生（公告编号：2023-043）。公司已将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”的剩余募集资金12657.95万元（含累计收到的理财收益、重大变化的情况银行存款利息扣除银行手续费等的净额）全部转入公司自有资金账户，用于永久补充公司流动资金，并已完成前述募集资金专户的销户手续。

说明具体内容详见公司分别于2025年2月25日、2025年4月16日在上海证券交易所网站及相关法定媒体披露的《关于已终止首次公开发行股票募集资金投资项目剩余募集资金永久补充流动资金的公告》（公告编号：2025-004）、《关于首次公开发行股票募集资金专户销户完成的公告》（公告编号：2025-008）。

募集资金投资项目先期投入及置不适用换情况用闲置募集资金暂时补充流动资不适用金情况

对闲置募集资金报告期内，公司未使用募集资金进行现金管理。

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关于募集资金2025年度存放、管理与实际使用情况的专项报告

进行现金管理，投资相关产品情况用超募资金永久补充流动资金或不适用归还银行贷款情况募集资金结余的不适用金额及形成原因银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目超支部分是由该项目募集资金专户的理财收益及银行存款利息支付。

募集资金其他使

截至2025年12月31日，公司首次公开发行股票募集资金投资项目已全部结项或终止，剩余募集资金永久补充流动资金后，公司募集资金用情况专户已全部注销。

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