中国通号:关于通号集团财务有限公司的风险持续评估报告

中国铁路通信信号股份有限公司关于对通号集团财务

有限公司的风险持续评估报告

根据《企业集团财务公司管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》等相关

规定，中国铁路通信信号股份有限公司（以下简称本公司）通过查验通号集团财务有限公司（以下简称财务公司）金融

许可证、营业执照等证件资料，并审阅财务公司的财务报表及相关数据指标，对财务公司的经营资质、内控、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况通号集团财务有限公司是2022年8月15日经中国银行保

险监督管理委员会批准设立，并核发金融许可证的非银行金融机构，于2022年8月16日经国家工商行政管理总局核准注册成立。财务公司由中国铁路通信信号集团有限公司（以下简称通号集团）和本公司共同出资设立，注册资本为20亿元，本公司出资人民币19亿元，持有财务公司95%的股权，通号集团出资人民币1亿元，持有财务公司5%的股权。

法定代表人：戴学兵

注册地址：北京市丰台区汽车博物馆南路1号院1号楼14层西侧

企业类型：其他有限责任公司

统一社会信用代码：91110106MABX5B7E32

经营范围：吸收成员单位存款;办理成员单位贷款;办理

—1—成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成

员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；办理成员单位票据承兑。

二、财务公司内部控制的基本情况

财务公司依据《企业集团财务公司管理办法》《中央企业全面风险管理指引》《银行业金融机构全面风险管理指引》

《商业银行内部控制指引》等相关法律法规的要求，围绕内部控制与风险管理目标及原则，通过建立健全内部控制与风险管理体系，明确内部控制与风险管理职责，及时开展风险识别与评估，完善内部控制与风险管理措施，强化内部控制与风险管理保障，持续开展内部控制与风险管理评价和监督等措施，确保经营目标顺利实现，各项业务合法合规，主要风险管控有效。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）经营情况

截至2024年12月31日，财务公司资产总额126.98亿元，负债总额105.8亿元，所有者权益合计21.17亿元，2024年

1-12月实现营业总收入2.52亿元，利润总额0.90亿元。

（二）风险管理情况自成立以来，财务公司严格按照《中华人民共和国公司法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国

家有关金融法规、条例以及财务公司《公司章程》等规范经营行为，加强内部管理。截至2024年12月31日，未发现财务公司风险控制体系存在重大缺陷和风险。

—2—（三）监管指标

截至2024年12月31日，财务公司的各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》相关规定要求，全年未发生重大经济事故和风险合规事件，主要风险及监管指标情况如下：

序号项目标准值年初年末

1资本充足率≥10.5%76.13%40.50%

2拨备覆盖率≥150%不涉及不涉及

3贷款拨备率≥1.5%2.50%2.50%