武汉长盈通光电技术股份有限公司

对外担保管理制度

第一章总则

第一条为维护武汉长盈通光电技术股份有限公司（以下简称“公司”）股

东和投资者的利益，规范公司的对外担保行为，控制公司资产运营风险，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》《上海证券交易所科创板股票上市规则》等法律、行政法规、部门规章、规范性

文件、《武汉长盈通光电技术股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的规定，制订本制度。

第二条本制度适用于公司及控股子公司为第三人提供下列担保的行为：被

担保人因向金融机构贷款、票据贴现、融资租赁等原因向公司申请为其提供担保。

公司为控股子公司提供担保视为对外担保，适用本制度规定。

第三条公司制定本制度的目的是强化公司内部监控，完善对公司担保事项

的事前评估、事中监控、事后追偿与处置机制，尽可能地防范因被担保人财务状况恶化等原因给公司造成的潜在偿债风险，合理避免和减少可能发生的损失。

第二章对外提供担保的基本原则

第四条公司对外提供担保的范围：经本制度规定的公司有权机构审查和批准，公司可以为符合条件的第三人向金融机构贷款、票据贴现、融资租赁等筹、融资事项提供担保。公司对外提供担保的方式为保证、质押或抵押等。

第五条公司对外提供担保，必须经过公司有权机关依照法律和公司章程规

定的程序审议批准。未经有效批准，董事、高级管理人员以及公司的分支机构不得擅自代表公司签订担保合同。

第六条公司对外担保，应要求被担保方向本公司提供质押或抵押方式的反担保，或由其推荐并经公司认可的第三人向本公司以保证方式提供反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力，对控股子公司提供担保不适用本条规定。

第七条公司应当按规定向为公司提供审计服务的审计机构如实提供公司全部对外担保事项。

第八条公司应在年度报告中对公司累计和当期对外担保情况、执行本制度情况进行说明。

第九条公司全体董事、高级管理人员应当审慎对待和严格控制对外担保产

生的债务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带赔偿责任。

第三章对外提供担保的程序

第十条公司日常负责对外担保事项的职能部门包括：财务部、证券部。

第十一条公司收到被担保企业担保申请，开始对被担保企业进行资信状况评价。公司应向被担保企业索取以下资料：

1、企业的基本资料，包括但不限于企业法人营业执照、税务登记证、公司

章程等；

2、被担保方近三年的资产负债表、利润及利润分配表和现金流量表；

3、未来一年财务预测；

4、主合同及与主合同有关的文件资料；

5、公司高级管理人员简介；

6、银行信用；

7、对外担保明细表、资产抵押/质押明细表；

8、投资项目有关合同及可行性分析报告等相关资料。

9、反担保方案和基本资料；

10、不存在潜在的以及正在进行的重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

11、公司认为需要提供的其他资料。

第十二条公司收到被担保企业的申请及调查资料后，由公司财务部对被担

保企业的资信状况、该项担保的利益和风险进行充分分析，并对被担保企业生产经营状况、财务情况、投资项目进展情况、人员情况进行实地考察，通过各项考核指标，对被担保企业的盈利能力、偿债能力、成长能力进行评价。

第十三条财务部根据被担保企业资信评价结果，就是否提供担保、反担保

具体方式和担保额度提出建议，上报总裁，总裁上报给董事会。第十四条公司下列对外担保行为，须经董事会审议通过后提交股东会审议通过：

（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10％的担保；

（二）公司及其控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净资

产50％以后提供的任何担保；

（三）为资产负债率超过70％的担保对象提供的担保；

（四）按照担保金额连续十二个月累计计算原则，超过公司最近一期经审计

总资产30％的担保；

（五）公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计

总资产30%以后提供的任何担保；

（六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；

（七）证券主管部门或者公司章程规定的其他担保情形。

应由股东会审议的对外担保事项，必须经出席会议股东所持有的有效表决权的过半数通过。除前款规定的对外担保行为外，公司其他对外担保行为，须按照公司章程规定的审批权限范围经董事会审议决定。董事会审议担保事项时，除应当经全体董事的过半数审议通过外，还必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意。

公司股东会审议前款第四项担保时，应当经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，不损害公司利益的，可以豁免适用本条

第一款第一项至第三项的规定，但是公司章程另有规定除外。公司应当在年度报告和半年度报告中汇总披露前述担保。

股东会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供的担保议案时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决须经出席股东会的其他股东所持表决权的过半数通过。

第十五条董事会审批权限范围内的对外担保事项，如果董事与该审议事项

存在关联关系，则该董事应当回避表决，该董事会会议由无关联关系的董事的过半数出席即可举行，出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该担保事项提交股东会审议。

第十六条应由股东会审议的对外担保事项，必须经出席会议股东所持有的有效表决权的过半数通过。

股东会审议对股东、实际控制人及其他关联方提供的担保事项，该股东或者受该实际控制人支配的股东，不得参加对该担保事项的表决，该项表决由出席股东会的其他股东所持有的有效表决权的过半数以上通过。

公司的对外担保总额达到或超过最近一期经审计总资产的30%以后提供的

任何担保，应由出席股东会的股东所持有的有效表决权三分之二以上通过。

第十七条公司股东会或董事会做出担保决策后，由证券部审查有关主债权

合同、担保合同和反担保合同等法律文件，由财务部负责与主债权人签订书面担保合同，与反担保提供方签订书面反担保合同。

第十八条公司财务部须在担保合同和反担保合同签订之日起的两个工作日内，将担保合同和反担保合同传送至证券部、公司办备案。

第四章担保风险控制

第十九条公司提供担保的过程应遵循风险控制的原则，在对被担保企业风

险评估的同时，严格控制对被担保企业的担保责任限额。

第二十条公司应加强担保合同的管理。担保合同应当按照公司内部管理规

定妥善保管，并及时通报审计委员会。

第二十一条对于被担保企业的项目贷款，公司应要求与被担保企业开立共管账户，以便专款专用。

第二十二条公司应要求被担保企业提供有效资产，包括固定资产、设备、机器、房产、法定代表人个人财产等进行抵押或质押，切实落实反担保措施。

第二十三条担保期间，公司应做好对被担保企业的财务状况及抵押/质押

财产变化的跟踪监察工作，定期或不定期对被担保企业进行考察；在被担保企业债务到期前一个月，财务部应向被担保企业发出催其还款通知单。

第二十四条被担保人债务到期后，未履行还款义务的，公司应在债务到期

后的十个工作日内，由财务部执行反担保措施。在担保期间，被担保人若发生机构变更、被撤消、破产、清算等情况时，公司应按有关法律规定行使债务追偿权。

第二十五条财务部应在开始债务追偿程序后五个工作日内和追偿结束后

两个工作日内，将追偿情况报送至证券部和公司办备案。

第二十六条当出现被担保人债务到期后十五个工作日内未履行还款义务，或是被担保人出现破产、清算或其他严重影响其还款能力的情形，公司应当及时披露相关信息。

第五章附则

第二十七条本制度未尽事宜，按国家有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定执行。本制度如与国家法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》相抵触时，按国家法律、行政法规、部门规章及规范性文件和《公司章程》的规定执行。

第二十八条本制度由股东会审议通过后生效并实施。

第二十九条本制度由公司董事会负责解释。

武汉长盈通光电技术股份有限公司

二〇二五年十月