北京格灵深瞳信息技术股份有限公司

融资与对外担保管理办法

第一章总则

第一条为了规范北京格灵深瞳信息技术股份有限公司（以下称“公司”）

融资和对外担保管理，有效控制公司融资风险和对外担保风险，保护公司财务安全和投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国民法典》、《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》（以下简称“《监管指引第8号》”）等法律、行政法规和规范性文件及《北京格灵深瞳信息技术股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）的相关规定，制定本办法。

第二条本办法所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、固定资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式。

公司直接融资行为不适用本办法。

第三条本办法所称对外担保，是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股子公司的担保。

本办法所称“公司及其控股子公司的对外担保总额”是指公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。

公司为自身债务提供担保不适用本办法。

公司控股子公司对于向公司合并报表范围之外的主体提供担保的，应视同公司提供担保，公司应按照本办法的规定执行。

第四条公司融资及对外提供担保应遵循慎重、平等、互利、自愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

第五条公司独立董事应在年度报告中，对公司报告期末尚未履行完毕和当

期发生的对外担保情况、执行《监管指引第8号》相关规定情况进行专项说明，并发表独立意见。

1第二章公司融资的审批

第六条公司财务部作为融资事项的管理部门，统一受理公司各部门的融资申请，并对该事项进行初步审核后，按本办法第七至九条所规定的权限报公司有权部门审批。

第七条公司单笔流动资金融资金额或在一个会计年度内累计融资金额将

超过1000万元且占公司最近一期经审计净资产10%以上，或达到前述标准后又进行融资、但未超过公司最近一期经审计净资产值的50%（含50%）或未超过

5000万元（含5000万元人民币或等值外币）的，报公司董事会审批。

第八条公司单笔融资金额或在一个会计年度内累计融资金额将超过公司

最近一期经审计净资产值的50%且将超过5000万元的、或达到前述标准后又进

行融资的，由公司董事会审议通过后报公司股东会批准。

第九条公司各部门申请融资时，应依据本办法向有权部门提交申请融资的报告，报告内容必须完整，并应至少包括下列内容：

（一）拟提供融资的金融机构名称；

（二）拟融资的金额、期限；

（三）融资获得资金的用途；

（四）还款来源和还款计划；

（五）为融资提供担保的担保机构（如有）；

（六）关于公司的资产负债状况的说明；

（七）其他相关内容。

申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。

第十条公司的有关部门依据上述权限审议公司提出的融资申请报告时，应

对融资事项所涉及的经营计划、融资用途认真审核。对于需要政府或相关主管部门审批的项目，应查验相关批准文件；董事会或股东会认为必要的，可以聘请外部财务或法律等专业机构针对该等融资事项提供专业意见，作为董事会、股东会决策的依据。

公司有关部门在审批融资申请时，应同时充分考虑申请融资方的资产负债状况，对资产负债率过高的申请融资方应慎重审批提出的新融资申请。

2第三章公司对外提供担保的条件

第十一条公司对外提供担保必须对被担保对象的资信进行审核，被担保对

象应符合下列要求：

（一）具有独立的法人资格；

（二）经营状况和财务状况良好，具有较强的偿债能力。

第十二条公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、实际控制人及其关联方应当提供反担保。

第四章公司对外提供担保的审批

第十三条公司财务部作为对外担保事项的管理部门，统一受理公司对外担

保的申请，并对该事项进行初步审核后，按本办法第十五条至第十九条所规定的权限报公司有权部门审批。

公司对外提供担保的，由公司财务部向有权部门提出申请。

第十四条公司各部门或分支机构向公司财务部报送对外担保申请及公司

财务部向董事会报送该等申请时，应将与该等担保事项相关的资料作为申请附件一并报送，该等附件包括但不限于：

（一）被担保人的基本资料、企业法人营业执照之复印件；

（二）被担保人经审计的最近一年及一期的财务报表；

（三）主债务人与债权人拟签订的主债务合同文本；

（四）本项担保所涉及主债务的相关资料；

（五）拟签订的担保合同文本；

（六）拟签订的反担保合同及拟作为反担保之担保物的不动产、动产或权利

的基本情况的说明及相关权利凭证复印件（如有）；

（七）其他相关资料。

董事会或股东会认为必要的，可以聘请外部财务或法律等专业机构针对该等对外担保事项提供专业意见，作为董事会、股东会决策的依据。

第十五条公司发生“提供担保”交易事项，除应当经全体董事的过半数审

议通过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事审议通过，并及时披露。

3担保事项属于下列情形之一的，还应当在董事会审议通过后提交股东会审议：

（一）公司及公司控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审计净

资产50%以后提供的任何担保；

（二）公司及公司控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审

计总资产的30%以后提供的任何担保；

（三）公司在一年内担保金额（按照担保金额连续十二个月累计计算原则）

超过公司最近一期经审计总资产30%的担保；

（四）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；

（五）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；

（六）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

（七）上海证券交易所或者公司章程规定的其他担保情形。

股东会审议前款第（三）项担保事项时，必须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。

公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且控股子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，不损害公司利益的，可以豁免适用本条

第二款第（一）、（四）、（五）项的规定，但是公司章程另有规定除外。

第十六条公司为关联人提供担保的，除应当经全体非关联董事的过半数审

议通过外，还应当经出席董事会会议的非关联董事的三分之二以上董事审议同意并作出决议，并提交股东会审议。

公司因交易或者关联交易导致被担保方成为公司的关联人，在实施该交易或者关联交易的同时，应当就存续的关联担保履行相应审议程序和信息披露义务。

董事会或者股东会未审议通过前款规定的关联担保事项的，交易各方应当采取提前终止担保等有效措施。

第十七条股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

第十八条公司在十二个月内发生的对外担保应当按照累计计算的原则适

用本办法的规定。已按相关规定履行义务的，不再纳入相关的累计计算范围

第十九条公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东会批准，公

4司及子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，无权以公司名义签署对外担

保的合同、协议或其他类似的法律文件。

第五章公司融资及对外担保的执行和风险管理

第二十条融资或对外担保事项经公司有权部门批准后，由公司董事长或经合法授权的其他人员根据公司董事会或股东会的决议代表公司对外签署融资合同或担保合同。

第二十一条公司订立的融资合同或担保合同应在签署之日起七日内报送公司财务部登记备案。

第二十二条公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，并定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，注意担保的时效期限。在合同管理过程中，一旦发现未经董事会或股东会审议程序批准的异常合同，应及时向董事会报告。

第二十三条公司应当持续关注被担保人的财务状况及偿债能力等，如发现

被担保人经营状况严重恶化或者发生公司解散、分立等重大事项的，公司董事会应当及时采取有效措施，将损失降低到最小程度。

第二十四条对外担保的债务到期后，公司应当督促被担保人在限定的时间

内履行偿债义务。若被担保人未能按时履行义务，公司应当及时采取必要的补救措施。

被担保债务到期后需展期并需由公司继续提供担保的，应当视为新的对外担保，必须按照本办法规定的程序履行担保申请审核批准程序。

公司对外担保的主债务合同发生变更的，由公司董事会决定是否继续承担保证责任。

第二十五条在使用融资获得的资金时，应依据融资合同所规定的资金用途使用，如确须变更用途的，由资金使用部门提出申请，并按照本办法第七至九条规定的相关权限履行批准程序。

第二十六条公司财务部预计到期不能归还贷款的，应及时了解逾期还款的原因，并与相关部门共同制定应急方案。

融资期限届满需要展期的，公司财务部应及时向董事会报告，并说明原因及

5还款期限。

第二十七条公司财务部应加强对担保债务风险的管理，督促被担保人及时还款。

对于在担保期间内出现的，被担保人的偿还债务能力已经或将要发生重大不利变化的情况，担保人应当及时向公司财务部汇报，并共同制定应急方案。

公司财务部应督促公司分支机构及控股子公司建立相关的风险管理机制。

第二十八条债务履行期限届满，被担保人不履行债务致使作为担保人的公

司承担担保责任的，公司应在承担担保责任后及时向被担保人追偿。

第六章公司融资及对外提供担保的信息披露

第二十九条公司融资及对外提供担保事项的相关资料和文件应及时送交董事会秘书。

第三十条公司融资及对外提供担保应依照有关法律法规、中国证券监督管理委员会发布的有关规范性文件及证券交易所的相关规定履行信息披露义务。

具体信息披露事宜由公司董事会秘书负责。

第七章有关人员的责任

第三十一条公司全体董事应当严格按照本办法及相关法律、法规及规范性

文件的规定审核公司融资及对外担保事项，并对违规或失当的融资、对外担保所产生的损失依法承担连带责任。

第三十二条依据本办法规定具有审核权限的公司管理人员及其他相关高

级管理人员，未按照办法规定权限及程序擅自越权审批或签署融资合同、对外担保合同或怠于行使职责，给公司造成实际损失的，公司有权追究相关责任人员的法律责任。

上述人员违反本规定，但未给公司造成实际损失的，公司仍可依据公司规定对相关责任人员进行处罚。

第八章附则

6第三十三条本办法未尽事宜，公司应当依照有关法律、行政法规、部门规

章、规范性文件和公司章程的规定执行。本制度与有关法律、法规、规范性文件以及本公司章程的有关规定不一致的，以有关法律、法规、规范性文件以及本公司章程的规定为准。

第三十四条本办法所称“以上”“以下”均含本数，“低于”“超过”不含本数。

第三十五条本办法经公司股东会审议通过后生效实施。

第三十六条本办法由公司董事会根据有关法律、法规及规范性文件的规定

进行修改，并报公司股东会审批，由董事会负责解释。

7