国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

证券代码：688232证券简称：新点软件

国泰新点软件股份有限公司

2026年第一季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。

重要内容提示

公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息

的真实、准确、完整。

第一季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：元币种：人民币本报告期比上项目本报告期上年同期年同期增减变

动幅度(%)

营业收入268442445.30276561428.89-2.94

利润总额-24249983.84-41879741.58不适用

归属于上市公司股东的净利润-24031642.27-40428438.41不适用归属于上市公司股东的扣除非经常

-48663468.17-59215947.38不适用性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额-183056622.85-219767224.28不适用

基本每股收益（元/股）-0.07-0.13不适用

稀释每股收益（元/股）-0.07-0.13不适用

加权平均净资产收益率（%）-0.45-0.73不适用

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研发投入合计68918674.6399828287.51-30.96

减少10.43个

研发投入占营业收入的比例（%）25.6736.10百分点本报告期末比本报告期末上年度末上年度末增减

变动幅度(%)

总资产6357776670.976571732289.48-3.26

归属于上市公司股东的所有者权益5369036786.885410432717.23-0.77

公司坚定布局 AI 大模型在招采、政务和建筑三大细分领域的应用，基于客户需求，创新推出AI agent 在政府端、央/国企、以及投标人方面的落地部署和工具服务。报告期内，公司 AI 业务实现营业收入4001.32万元。

(二)非经常性损益项目和金额

√适用□不适用

单位:元币种:人民币非经常性损益项目本期金额说明

非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分64990.45计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的1935727.65政府补助除外

除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产21225978.49和金融负债产生的损益计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费委托他人投资或管理资产的损益对外委托贷款取得的损益

因不可抗力因素，如遭受自然灾害而产生的各项资产损失单独进行减值测试的应收款项减值准备转回

企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益非货币性资产交换损益债务重组损益

企业因相关经营活动不再持续而发生的一次性费用，如安置职工的支出等

因税收、会计等法律、法规的调整对当期损益产生的一次性影响

因取消、修改股权激励计划一次性确认的股份支付费用

对于现金结算的股份支付，在可行权日之后，应付职工薪酬的公允价值变动产生的损益采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生

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的损益交易价格显失公允的交易产生的收益与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益受托经营取得的托管费收入

除上述各项之外的其他营业外收入和支出709973.23

其他符合非经常性损益定义的损益项目698619.49

减：所得税影响额

少数股东权益影响额（税后）3463.41

合计24631825.90

对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

□适用√不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用□不适用

项目名称变动比例（%）主要原因

利润总额不适用随着战略转型的逐步推进，报告期内实现业绩企稳，归属于上市公司股东的 尤其是 B端收入实现增长；同时，期间费用同比减少，不适用净利润实现利润指标的改善。

基本每股收益（元/股）不适用主要受利润增长影响所致。

稀释每股收益（元/股）不适用因前期积极推进研发流程管理优化及智能化研发工

研发投入合计-30.96

具的应用，人员成本同比下降。

二、股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股报告期末表决权恢复的优先股股东报告期末普通股股东总数109390总数（如有）

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

包含转质押、标持有有融通借记或冻持股限售条出股份结情况股东名称股东性质持股数量比例件股份的限售

(%)股份数数量股份数状态量量

江苏国泰国际贸易有限公司国有法人6208364319.2800无0

曹立斌境内自然人3541329011.0000无0

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黄素龙境内自然人314785359.7800无0

李强境内自然人216414006.7200无0张家港华慧企业管理服务部

其他190032415.9000无0（有限合伙）张家港亿瑞企业咨询服务部

其他181608475.6400无0（有限合伙）张家港保税区百胜企业管理

其他178555325.5500无0企业（有限合伙）张家港保税区恒兴投资有限境内非国有

159953734.9700无0

公司法人

东方证券股份有限公司－中

庚价值先锋股票型证券投资其他94246242.9300无0基金

朱明华境内自然人29511900.9200无0

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份）股份种类及数量股东名称持有无限售条件流通股的数量股份种类数量江苏国泰国际贸易有限公司62083643人民币普通股62083643曹立斌35413290人民币普通股35413290黄素龙31478535人民币普通股31478535李强21641400人民币普通股21641400张家港华慧企业管理服务部

19003241人民币普通股19003241（有限合伙）张家港亿瑞企业咨询服务部

18160847人民币普通股18160847（有限合伙）张家港保税区百胜企业管理

17855532人民币普通股17855532企业（有限合伙）张家港保税区恒兴投资有限

15995373人民币普通股15995373

公司

东方证券股份有限公司－中庚价值先锋股票型证券投资9424624人民币普通股9424624基金朱明华2951190人民币普通股2951190

曹立斌先生是百胜企业执行事务合伙人，出资比例为0.167%。

上述股东关联关系或一致行

除此之外，公司未接到上述股东有存在关联关系或一致行动协议的动的说明声明。

前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融不适用

通业务情况说明（如有）

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

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前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

三、其他提醒事项需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用√不适用

四、季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用√不适用

(二)财务报表合并资产负债表

2026年3月31日

编制单位：国泰新点软件股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

流动资产：

货币资金617222215.00661217988.38结算备付金拆出资金

交易性金融资产2693800747.772918444272.94衍生金融资产

应收票据14632144.167491876.41

应收账款1051883508.341140686532.86

应收款项融资9596192.004121485.31

预付款项50441352.0429292369.82应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款27116263.2230137012.71

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货470508898.58413277813.50

其中：数据资源

合同资产20817550.1922080474.81持有待售资产一年内到期的非流动资产

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其他流动资产63722684.6855471168.81

流动资产合计5019741555.985282220995.55

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资68507985.8568502747.61其他权益工具投资其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产402345728.34410745853.51

在建工程632862938.67575982395.00生产性生物资产油气资产

使用权资产9870303.498327358.24

无形资产185851186.70187101452.22

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源商誉

长期待摊费用6797779.357651304.78

递延所得税资产5743504.995232359.77

其他非流动资产26055687.6025967822.80

非流动资产合计1338035114.991289511293.93

资产总计6357776670.976571732289.48

流动负债：

短期借款向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债应付票据

应付账款337825096.00401611026.98预收款项

合同负债404556701.75377431157.51卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬110232051.36231745469.65

应交税费17933542.8429948986.75

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其他应付款56893581.3560833966.93

其中：应付利息应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债4779953.194326432.42

其他流动负债1000094.381093260.43

流动负债合计933221020.871106990300.67

非流动负债：

保险合同准备金长期借款应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债2661740.741743706.58长期应付款长期应付职工薪酬

预计负债42555106.2343039459.15

递延收益1361230.18870039.86

递延所得税负债141011.31137906.78其他非流动负债

非流动负债合计46719088.4645791112.37

负债合计979940109.331152781413.04

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）321981975.00321981975.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积3711062625.563711062625.56

减：库存股49370783.4232008450.12

其他综合收益-1954.78专项储备

盈余公积165548878.15165548878.15一般风险准备

未分配利润1219816046.371243847688.64归属于母公司所有者权益（或股

5369036786.885410432717.23东权益）合计

少数股东权益8799774.768518159.21

所有者权益（或股东权益）合

5377836561.645418950876.44

计负债和所有者权益（或股东6357776670.976571732289.48

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权益）总计

公司负责人：曹立斌主管会计工作负责人：季琦会计机构负责人：胡明锋合并利润表

2026年1—3月

编制单位：国泰新点软件股份有限公司

单位：元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、营业总收入268442445.30276561428.89

其中：营业收入268442445.30276561428.89利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本337323687.48363950164.28

其中：营业成本114410369.58111925058.16利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加4124861.093146362.52

销售费用102205682.53112725063.16

管理费用50806071.8739800692.26

研发费用68918674.6399828287.51

财务费用-3141972.22-3475299.33

其中：利息费用76120.9167247.11

利息收入3472985.293934833.73

加：其他收益5720439.969162064.92

投资收益（损失以“-”号填列）6647913.991831737.96

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号

14578064.5013342208.61

填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）24393255.2727765765.79

资产减值损失（损失以“-”号填列）-7483379.06-6822215.36

资产处置收益（损失以“-”号填列）80233.01195943.53

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三、营业利润（亏损以“-”号填列）-24944714.51-41913229.94

加：营业外收入798076.9963739.85

减：营业外支出103346.3230251.49

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）-24249983.84-41879741.58

减：所得税费用-498002.32-1199585.60

五、净利润（净亏损以“-”号填列）-23751981.52-40680155.98

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“-”号-23751981.52-40680155.98

填列）2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

（二）按所有权归属分类1.归属于母公司股东的净利润（净亏-24031642.27-40428438.41损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”号填

279660.75-251717.57

列）

六、其他综合收益的税后净额-1954.78

（一）归属母公司所有者的其他综合收

-1954.78益的税后净额

1．不能重分类进损益的其他综合收益

（1）重新计量设定受益计划变动额

（2）权益法下不能转损益的其他综合收益

（3）其他权益工具投资公允价值变动

（4）企业自身信用风险公允价值变动

2．将重分类进损益的其他综合收益-1954.78

（1）权益法下可转损益的其他综合收益

（2）其他债权投资公允价值变动

（3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额

（4）其他债权投资信用减值准备

（5）现金流量套期储备

（6）外币财务报表折算差额-1954.78

（7）其他

（二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额-23753936.30-40680155.98

（一）归属于母公司所有者的综合收益

-24033597.05-40428438.41总额

（二）归属于少数股东的综合收益总额279660.75-251717.57

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)-0.07-0.13

（二）稀释每股收益(元/股)-0.07-0.13

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本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。

公司负责人：曹立斌主管会计工作负责人：季琦会计机构负责人：胡明锋合并现金流量表

2026年1—3月

编制单位：国泰新点软件股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金421343469.66442466330.28客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额收到的税费返还

收到其他与经营活动有关的现金35136353.1945045320.89

经营活动现金流入小计456479822.85487511651.17

购买商品、接受劳务支付的现金134522244.16122692396.45客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金398008767.72436883271.40

支付的各项税费31817083.0441436230.72

支付其他与经营活动有关的现金75188350.78106266976.88

经营活动现金流出小计639536445.70707278875.45

经营活动产生的现金流量净额-183056622.85-219767224.28

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金1682231589.671281480000.00

取得投资收益收到的现金6644630.5423254302.71

处置固定资产、无形资产和其他长

26433.65379003.82

期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额

10/17国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计1688902653.861305113306.53

购建固定资产、无形资产和其他长

89739180.5063575802.87

期资产支付的现金

投资支付的现金1443010000.001181260000.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计1532749180.501244835802.87

投资活动产生的现金流量净额156153473.3660277503.66

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

其中：子公司支付给少数股东的股

利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金20358981.1022617994.02

筹资活动现金流出小计20358981.1022617994.02

筹资活动产生的现金流量净额-20358981.10-22617994.02

四、汇率变动对现金及现金等价物的

-1954.78-1492.67影响

五、现金及现金等价物净增加额-47264085.37-182109207.31

加：期初现金及现金等价物余额627945257.02702533523.90

六、期末现金及现金等价物余额580681171.65520424316.59

公司负责人：曹立斌主管会计工作负责人：季琦会计机构负责人：胡明锋母公司资产负债表

2026年3月31日

编制单位：国泰新点软件股份有限公司

单位:元币种:人民币审计类型：未经审计项目2026年3月31日2025年12月31日

流动资产：

货币资金429719688.09448400963.55

交易性金融资产2313377439.632402264880.68衍生金融资产

11/17国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

应收票据14632144.167491876.41

应收账款1120566003.251180624018.69

应收款项融资9391992.004071485.31

预付款项32325343.3521147204.43

其他应收款1469164841.331510574764.83

其中：应收利息应收股利

存货464130136.23413277175.77

其中：数据资源

合同资产18983448.9420199244.18持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产48644342.3943411903.22

流动资产合计5920935379.376051463517.07

非流动资产：

债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资291815241.80288738121.61其他权益工具投资其他非流动金融资产投资性房地产

固定资产29091040.7032463914.35

在建工程396447325.17380321257.63生产性生物资产油气资产

使用权资产11291957.4411569480.81

无形资产26486089.8926764030.59

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源商誉

长期待摊费用168701.19300221.76

递延所得税资产7418762.186699288.39

其他非流动资产23243581.8022740678.98

非流动资产合计785962700.17769596994.12

资产总计6706898079.546821060511.19

流动负债：

短期借款交易性金融负债衍生金融负债应付票据

12/17国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

应付账款893365548.73892990063.52预收款项

合同负债365418104.39353867886.16

应付职工薪酬74973607.15161519353.08

应交税费11272637.5823336043.38

其他应付款43924485.2940588064.05

其中：应付利息应付股利持有待售负债

一年内到期的非流动负债7676841.768283850.92

其他流动负债917914.831008296.52

流动负债合计1397549139.731481593557.63

非流动负债：

长期借款应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债2144403.801743706.58长期应付款长期应付职工薪酬

预计负债39063265.0339303900.56

递延收益1361230.18870039.86递延所得税负债其他非流动负债

非流动负债合计42568899.0141917647.00

负债合计1440118038.741523511204.63

所有者权益（或股东权益）：

实收资本（或股本）321981975.00321981975.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积3690934625.563690934625.56

减：库存股49370783.4232008450.12其他综合收益专项储备

盈余公积165000000.00165000000.00

未分配利润1138234223.661151641156.12

所有者权益（或股东权益）合

5266780040.805297549306.56

计负债和所有者权益（或股东

6706898079.546821060511.19

权益）总计

13/17国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

公司负责人：曹立斌主管会计工作负责人：季琦会计机构负责人：胡明锋母公司利润表

2026年1—3月

编制单位：国泰新点软件股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、营业收入217678813.94223605157.65

减：营业成本112143063.11112939644.45

税金及附加2288641.841896607.53

销售费用70953903.1283425026.10

管理费用32956408.1329312256.86

研发费用54447979.6460788929.19

财务费用-2572598.38-953745.12

其中：利息费用106062.05133068.15

利息收入2710300.291154919.20

加：其他收益4987173.097543185.50

投资收益（损失以“-”号填列）4856166.831353013.44

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益净敞口套期收益（损失以“-”号填列）公允价值变动收益（损失以“-”号

13003954.7212429388.17

填列）

信用减值损失（损失以“-”号填列）21981133.0827007740.36

资产减值损失（损失以“-”号填列）-7310643.81-5590854.28

资产处置收益（损失以“-”号填列）128278.32183197.75

二、营业利润（亏损以“-”号填列）-14892521.29-20877890.42

加：营业外收入773847.8659079.00

减：营业外支出-2305.553854.05

三、利润总额（亏损总额以“-”号填列）-14116367.88-20822665.47

减：所得税费用-709435.42-1464014.62

四、净利润（净亏损以“-”号填列）-13406932.46-19358650.85

（一）持续经营净利润（净亏损以“-”-13406932.46-19358650.85号填列）

（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）

五、其他综合收益的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动额

14/17国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

2.权益法下不能转损益的其他综合收

益

3.其他权益工具投资公允价值变动

4.企业自身信用风险公允价值变动

（二）将重分类进损益的其他综合收益

1.权益法下可转损益的其他综合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综合收益

的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

六、综合收益总额-13406932.46-19358650.85

七、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)

（二）稀释每股收益(元/股)

公司负责人：曹立斌主管会计工作负责人：季琦会计机构负责人：胡明锋母公司现金流量表

2026年1—3月

编制单位：国泰新点软件股份有限公司

单位：元币种：人民币审计类型：未经审计项目2026年第一季度2025年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金316392349.72390497792.08收到的税费返还

收到其他与经营活动有关的现金259781604.89139198291.67

经营活动现金流入小计576173954.61529696083.75

购买商品、接受劳务支付的现金103501496.49128244873.44

支付给职工及为职工支付的现金269423031.48307186114.54

支付的各项税费24961203.3531898374.41

支付其他与经营活动有关的现金238109510.80292142889.21

经营活动现金流出小计635995242.12759472251.60

经营活动产生的现金流量净额-59821287.51-229776167.85

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金865723733.981229881360.98

取得投资收益收到的现金4030545.1723641921.56

处置固定资产、无形资产和其他长

271920.20356325.06

期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额

15/17国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计870026199.351253879607.60

购建固定资产、无形资产和其他长

40938799.4033273928.22

期资产支付的现金

投资支付的现金766083836.741141347600.54取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计807022636.141174621528.76

投资活动产生的现金流量净额63003563.2179258078.84

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

支付其他与筹资活动有关的现金20070551.1222630219.40

筹资活动现金流出小计20070551.1222630219.40

筹资活动产生的现金流量净额-20070551.12-22630219.40

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

五、现金及现金等价物净增加额-16888275.42-173148308.41

加：期初现金及现金等价物余额416961949.30315193938.42

六、期末现金及现金等价物余额400073673.88142045630.01

公司负责人：曹立斌主管会计工作负责人：季琦会计机构负责人：胡明锋

16/17国泰新点软件股份有限公司2026年第一季度报告

2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用√不适用特此公告国泰新点软件股份有限公司董事会

2026年4月28日