南方电网电力科技股份有限公司

关于南方电网财务有限公司2026年半年度风险持续评估报告

为确保南方电网电力科技股份有限公司（以下简称“公司”）在南方电网财务有限

公司（以下简称“南网财务公司”）开展存款金融服务业务的风险可控，保障资金安全，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求，公司对南网财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、南网财务公司基本情况

（一）财务公司基本信息

南网财务公司是中国南方电网有限责任公司（以下简称“南方电网公司”）的全资子公司，为原中国银行业监督管理委员会批准设立的非银行金融机构。

成立日期：1992年11月23日（于2004年12月29日更名为南方电网财务有限公司）

法定代表人：吴普松

注册地址：广东省广州市天河区华穗路6号大楼17、18、19楼及808-811房、1210-

1211房

企业类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

金融许可证机构编码：L0060H244010001

统一社会信用代码：91440000190478709T

注册资本：70亿元人民币

公司经营范围包括下列本、外币业务：

1、吸收成员单位存款；

2、办理成员单位贷款；

3、办理成员单位票据贴现；

4、办理成员单位资金结算与收付；

5、提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨

询代理业务；

6、从事同业拆借；

7、办理成员单位票据承兑；

18、办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；

9、从事固定收益类有价证券投资；

10、对金融机构的股权投资；

11、监管部门批准的其他业务。

公司经营范围最终以市场监督管理机关核定的经营范围为准。

（二）财务公司股东名称、出资金额和出资比例

序号股东名称认缴金额（万元）股权比例（%）

1中国南方电网有限责任公司700000.00100

二、南网财务公司内部控制基本情况

（一）控制环境

1、治理结构

南网财务公司按照《公司法》《银行保险机构公司治理准则》设立党委、董事会和经理层。公司本部设办公室（党委办公室、董事会办公室、总经理办公室）、人力资源部、计划与财务部（财务共享中心）、司库运营部（资金监控中心）、业务管理部（客户服务中心）、金融投资部、国际业务部、企业架构与数字化部、风控及法规部、审计部、

党建工作部（企业文化部、工会办公室）、监督部（纪律检查委员会办公室、党委巡察工作领导小组办公室）12个部门。公司下设5个机构，分别是直属营业部、广西分公司、云南分公司、贵州分公司、海南分公司。

2、内控建设组织体系

南网财务公司制定了《南方电网财务有限公司内控管理规定》，明确了公司治理层、专业委员会以及内控管理“三道防线”的内控职责。南网财务公司治理层对内控合规、风险管理的有效性负责。南网财务公司党委负责发挥领导作用；董事会负责决定内控体系建设运行有关重大事项，授权经理层决策相关事项；董事会下设的审计委员会，对董事会负责按照《公司章程》规定行使《公司法》和监管制度规定的监事会职权；经理

层负责组织各业务领域的内控体系建设运行工作，行使董事会授予的其他职权。

3、内控体系工作机制

南网财务公司内控工作流程主要包括计划制定、风险评估、控制活动、信息与沟通、

监督评价五个环节。南网财务公司每年年初制定内控体系建设工作计划，定期更新法律法规等外部监管要求，结合公司规章制度、上年度缺陷整改和风险应对措施，修编内控

2管理文件。南网财务公司每年定期开展年度风险评估工作，通过对影响公司经营目标实

现的制度流程缺陷以及外部潜在因素予以全面识别，运用定性与定量相结合的方法，自下而上评估出年度重大风险。南网财务公司针对评估出的年度重大风险，根据不同的风险类型，采取不同的控制活动。南网财务公司每季度跟踪内控缺陷整改、重大风险应对情况，及时发现和应对经营管理过程中的新增重大风险，并报上级内控管理部门备案。

（二）控制活动

1、信贷业务控制

南网财务公司建立了信贷业务集体决策机制，并按规定统一开展客户评级及授信。

严格开展贷款“三查”，业务部门负责调查客户实际生产经营、资金运用和贷款用途等情况，落实贷前调查和评价，业务管理部门负责对业务部门申报的贷款材料进行审核，风险管理部门对提供的尽职调查报告及申报材料进行全面、细致的独立审查，信贷审查委员会集体审议决策，有效实现审贷分离。

2、资金结算控制

南网财务公司严格按照监管要求开展资金集中管理，在保持集团账户合理备付的基础上，合理安排资金调度和资金运作，保证充足的日间流动性头寸。开展对流动性指标的实时监测预警和应急支付管控，确保资金链安全稳定，不发生流动性风险事件。

3、同业业务控制

南网财务公司建立了同业业务集体决策机制，并按规定统一开展同业授信管理。制定了金融业务负面约束清单，严格开展同业投资业务，并严格执行交易对手名单制管理，动态监测交易对手发展经营状况及风险情况。主动识别与评估引起市场风险变化的各类要素，合理确定业务品种、规模上限、止盈止损等风险管理要求，有效防控市场风险。

4、信息科技控制

南网财务公司持续优化与业务发展相匹配的信息管理系统，对结算自动支付、信贷流程、财务对账、风险报表等功能进行了优化。加强系统运行管理，落实7*24小时智能监控全覆盖，强化业务连续性保障，实现跨省业务办理支持，完成网络安全重点保障任务，未发生三级及以上网络安全事件。

5、内部监督控制

南网财务公司董事会下设审计委员会，审计部负责牵头内部审计工作，制定了内部审计监督相关制度，通过开展各项内部审计检查，确保公司业务得到有效监督。

（三）内部控制总体评价

3南网财务公司治理结构规范，内部控制制度建立健全并得到有效执行。在资金管理方面，能较好地控制资金安全风险；在信贷业务方面，建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的水平；在投资业务方面，制定了相应的投资决策内部控制制度，谨慎开展投资业务，能够较好的控制投资风险。

三、南网财务公司经营管理及风险管理情况

（一）经营情况

截至2026年6月30日，南网财务公司资产总额787.35亿元，所有者权益140.53亿元；截至2026年6月30日，公司实现营业总收入6.87亿元，净利润4.18亿元。（以上数据未经会计师事务所审计）截至最近一年截至最近一期指标

（2025年12月31日）（2026年6月30日）资产总额（万元）8309079.677873478.71

负债总额（万元）6900789.286468147.52

净资产（万元）1408290.381405331.18

资产负债率83.05%82.15%

指标最近一年年度（2025年度）最近一期（2026年半年度）

营业收入（万元）163122.0168650.49

净利润（万元）112099.4241784.31

（二）管理情况

自成立以来，南网财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《公司法》《银行业监督管理法》《企业集团财务公司管理办法》、企业会计准则和国家有关金融法规、条

例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。

2026年上半年，南网财务公司没有发生资金安全事故，不良贷款率、不良资产率均为零，在资金、信贷、投资、信息管理等方面不存在内控重大缺陷。

（三）合法合规情况2026年上半年，南网财务公司不存在因违法违规被处罚的情形，未存在违反《企业集团财务公司管理办法》的情形，上市公司存放在南网财务公司的资金的安全性、流动性可以得到保障。

（四）监管指标情况

4根据《企业集团财务公司管理办法》，截至2026年6月30日，南网财务公司各项

监管财务指标均符合规定要求，具体如下：

2026年6月30日是否满足

序号指标监管要求实际值监管规定

119.20%不低于金融监管局资本充足率是

的最低监管要求

2流动性比例34.96%?25%是

3贷款余额/存款余额77.71%≤80%是

与实收资本之和

4集团外负债总额/资0.00%≤100%是

本净额

5票据承兑余额/资产0.00%≤15%是

总额

6票据承兑余额/存放0.00%≤300%是

同业余额

7票据承兑和转贴现总/9.31%≤100%是额资本净额

8承兑汇票保证金余额/0.00%≤10%是存款总额

9投资总额/资本净额45.29%≤70%是

10固定资产净额/资本0.27%≤20%是

净额

四、公司在南网财务公司的存贷款情况

截至2026年6月30日，南方电网电力科技股份有限公司存放南网财务公司存款余额为105248.44万元，贷款业务余额为0元。2026年上半年，南方电网电力科技股份有限公司在财务公司的日均存款为107280.53万元，日均贷款为0元。

五、持续风险评估措施

公司将按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求，通过定期查验财务公司《金融许可证》《企业法人营业执照》等资料、定期审阅财务公司相关财务报表等方式，对财务公司经营资质、业务和风险状况进行持续风险评估。

六、风险评估意见

南网财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，可较好地控制风险。根据对南网财务公司风险管理的了解和评价，未发5现南网财务公司的风险控制体系存在重大缺陷。南网财务公司运营正常，资金较为充裕，

内控健全，资产质量较好，资本充足率较高，公司与南网财务公司开展存贷款金融服务业务的风险可控。

南方电网电力科技股份有限公司董事会

2026年8月29日

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