华宝中证消费龙头交易型开放式指数证券投资基金联接基金

（LOF） （A 类份额）

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2026年03月24日

送出日期：2026年03月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 消费龙头 LOF 基金主代码 501090

下属基金简称 消费龙头 LOF 下属基金代码 501090华宝基金管理有中国民生银行股份有基金管理人基金托管人限公司限公司上市交易所上海证券交易所基金合同生效日2026年03月27日及上市时间2020年01月06日基金类型股票型交易币种人民币运作方式普通开放式开放频率每个开放日开始担任本基金

2026年02月12日

基金经理张放基金经理的日期证券从业日期2011年07月01日

其他 场内简称：消费龙头 LOF

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金主要通过投资于目标 ETF，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟投资目标踪误差最小化。正常情况下，本基金力争控制净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年化跟踪误差不超过4%。

本基金的投资范围包括目标 ETF基金份额、标的指数成份股、备选成份股、国内依法发行上市的其他股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、资产支持证券、债券回购、银行存

款、货币市场工具、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工投资范围具，但需符合中国证监会的相关规定。

本基金可以参与融资和转融通证券出借业务。

本基金投资于目标 ETF的比例不低于基金资产净值的 90%。

本基金的标的指数为中证消费龙头指数。

本基金为 ETF联接基金，主要通过投资于目标 ETF实现对标的指数的紧密跟踪。本基金可以通过申购赎回代理券商以成份股实物形式申购及赎回目标 ETF基金份额，也可以通过券商在二级市场上买卖目标 ETF基金份额。本基金将根主要投资策略

据开放日申购赎回情况、综合考虑流动性、成本、效率等因素，决定目标 ETF的投资方式。本基金在二级市场上买卖目标 ETF基金份额是出于追求基金充分投资、减少交易成本、降低跟踪误差的目的。

1业绩比较基准中证消费龙头指数收益率×95%＋人民币银行活期存款利率（税后）×5%

本基金为 ETF联接基金，目标 ETF为股票型指数基金，本基金的长期平均风风险收益特征险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金及货币市场基金，并且具有与标的指数以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。

（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表

（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率

M＜100 万元 1.00%

申购费(前收费) 100 万元≤M＜200 万元 0.60%

200 万元≤M 每笔 1000 元

N＜7 日 1.50%

7 日≤N ＜180 日 0.50%

赎回费

180 日≤N <1 年 0.25%

1 年≤N 0.00%

注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方基金管理人和销售

管理费0.50%机构

托管费0.10%基金托管人审计费用28000会计师事务所信息披露费120000规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有

人大会费用、基金的证券交易费用、基金的银行汇划费

用、基金相关账户的开户及维护费用等费用，其他费用相关服务机构

以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。

注：本基金基金财产中投资于目标 ETF的部分不收取管理费；本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）持有期暂无

2四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1、本基金的特有风险

（1）ETF联接基金风险：本基金为 ETF联接基金，投资于目标 ETF的资产比例不低于基

金资产净值的 90%，因此同目标 ETF一样，联接基金也具有股票市场的系统性风险，无法规避市场的下跌风险。同时，由于不高于10%的基金资产投资于其他品种，会导致联接基金与标的指数之间的跟踪误差。

（2）跟踪误差控制未达约定目标的风险：跟踪误差反映的是投资组合与跟踪基准之间

的偏离程度，是控制投资组合与基准之间相对风险的重要指标，跟踪误差的大小是衡量指数化投资成功与否的关键。

（3）上市交易风险：本基金在上海证券交易所上市交易，由于上市期间可能因各种原

因导致停牌，投资者在停牌期间不能买卖本基金，产生风险；同时，可能因上市后流动性不足导致流动性风险。

（4）投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。

（5）本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风

险、信用风险等风险。

（6）本基金可能由于持有流通受限证券而面临流动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的影响。

（7）本基金可根据法律法规和基金合同的约定参与融资及转融通业务，可能存在杠杆投资风险和对手方交易风险等融资及转融通业务特有风险。

（8）本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。

2、投资科创板股票存在的风险：市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系

统性风险、政策风险。

3、市场风险：证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因

素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险。

4、本基金还将面临开放式基金共有的风险，如流动性风险、管理风险、信用风险、操

作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险以及其他风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

3基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700

-5588、400-820-5050］

《华宝中证消费龙头交易型开放式指数证券投资基金联接基金（LOF）基金合同》、《华宝中证消费龙头交易型开放式指数证券投资基金联接基金（LOF）托管协议》、《华宝中证消费龙头交易型开放式指数证券投资基金联接基金（LOF）招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告基金份额净值基金销售机构及联系方式其他重要资料

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