中兵红箭:关于在兵工财务有限责任公司存款风险应急处置预案

中兵红箭股份有限公司关于在

兵工财务有限责任公司存款风险应急处置预案

第一章总则

第一条为有效防范、及时控制和化解中兵红箭股份有限公司（以下简称“本公司或公司”）及下属子公司在兵工财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）存款的风险，维护资金安全，特制定本应急处置预案。

第二章应急处置组织机构及职责第二条本公司成立存款风险预防处置领导工作组（以下简称：“领导工作组”），由公司董事长任组长，为领导工作组风险预防处置第一责任人，总经理、财务总监任副组长，下设办公室，由财务金融部部长担任办公室主任，成员包括财务金融部、审计与风险管理部人员。

领导工作组负责组织开展存款风险的防范和处置工作。对存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

第三条公司风险预防处置领导工作组作为风险应急处置机构一旦财务公司发生风险应立即启动应急预案并按照规定程序开展工作。

第四条对存款风险的应急处置应遵循以下原则：

（一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导工

作组统一领导，对董事会负责，具体负责存款风险的防范和处置工作。

-1-（二）各司其职，协调合作。有关部门按照职责分工，积极筹划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。

（三）收集信息，重在防范。督促财务公司及时提供相关信息，关注财务公司经营情况，并从集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

（四）及早预警，及时处置。有关部门应加强对风险的监测，对

存款风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。

第三章信息报告与披露

第五条建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会报告。定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告，发生存款业务期间，取得并审阅财务公司经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，评估财务公司的业务与财务风险，及时报告董事会。对于财务公司的资产负债和头寸状况、存款情况发生异动及已采取、拟采取的措施，采用临时报告形式，及时报告董事会。

第六条本公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。

第四章应急处置程序和措施

第七条财务公司出现下列情形之一的，应立即启动应急处置机制：

-2-（一）财务公司同业拆借、票据承兑等集团外(或有)负债类业务

因甲方原因出现逾期超过5个工作日的情况;

（二）财务公司或本公司的控股股东、实际控制人及其他关联方

发生重大信用风险事件(包括但不限于公开市场债券逾期超过7个工作

日、大额担保代偿等);

（三）财务公司按照《企业集团财务公司管理办法》规定的资本

充足率、流动性比例、资产负债等监管指标持续无法满足监管要求，且主要股东无法落实资本补充和风险救助义务;

（四）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中关于财务公司业务范围的要求和相关禁止性规定等的情形；

（五）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》中关于资产负债比例规定的要求；

（六）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾

期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理

人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

（七）财务公司发生可能影响正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

（八）本公司在财务公司的存款余额占甲方吸收的存款余额的比

例超过30％；

（九）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还；

（十）财务公司出现严重支付危机；

-3-（十一）财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏

损超过注册资本金的10％；

（十二）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局等监管部门的行政处罚；

（十三）财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿；

（十四）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

第八条存款风险发生后，相关工作人员立即向公司存款风险预防

处置领导工作组报告。领导工作组应及时了解信息，整理分析后形成书面文件上报公司董事会。

第九条存款风险发生后，领导工作组启动应急处置预案，组织人

员敦促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存款风险原因，分析风险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急处置预案。应急处置预案应当根据存款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。应急处置预案主要包括以下内容：

1．各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务

以及应达到的目标；

2．各项化解风险措施的组织实施；

3．化解风险措施落实情况的督查和指导。

第十条针对出现的风险，本公司应与财务公司召开联席会议，由

-4-本公司领导工作组和财务公司相关负责人共同出席，寻求解决风险的办法。

第十一条公司必要时应要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金。同时，立即卖出持有的国债或其他债券；对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时收回贷款本息。

第十二条有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要求，服从风险应急处置领导工作组的统一指挥。各司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。

第五章后续事项处置

第十三条突发性存款风险平息后，领导工作组要加强对财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司存款风险进行评估，必要时调整存款比例。

第十四条领导工作组联合财务公司对突发性存款风险产生的原

因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存款风险的防范和处置工作。