证券代码：000532 证券简称：华金资本 公告编号：2026-042

珠海华金资本股份有限公司

2026 年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.董事会及董事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担

个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第三季度财务会计报告是否经过审计

□是 □否

一、主要财务数据

（一） 主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是 □否

本报告期比上年同期 年初至报告期末比上

本报告期 年初至报告期末

增减 年同期增减

营业收入（元） 179567549.88 55.09% 427129409.37 22.25%归属于上市公司股东的

38811542.32 -42.30% 90975614.79 -12.14%

净利润（元）归属于上市公司股东的

扣除非经常性损益的净 38744219.34 -39.14% 90672437.03 -8.99%利润（元）经营活动产生的现金流

— — 74191457.01 -53.20%

量净额（元）

基本每股收益（元/股） 0.1126 -42.29% 0.2639 -12.15%

稀释每股收益（元/股） 0.1126 -42.29% 0.2639 -12.15%

加权平均净资产收益率 2.33% -2.05% 5.44% -1.30%

本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减

总资产（元） 2338991594.56 2319981558.75 0.82%归属于上市公司股东的

1683859892.24 1627991994.96 3.43%

所有者权益（元）

（二） 非经常性损益项目和金额

□适用 □不适用

单位：元

项目 本报告期金额 年初至报告期期末金额 说明非流动性资产处置损益（包括已计提资产-131620.43 -131620.43减值准备的冲销部分）计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按

181987.87 355455.77

照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外）除同公司正常经营业务相关的有效套期保

值业务外，非金融企业持有金融资产和金

1798.30 -7450.10

融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益

除上述各项之外的其他营业外收入和支出 23781.77 229133.84

其他符合非经常性损益定义的损益项目 750.00

减：所得税影响额 9888.78 107053.72

少数股东权益影响额（税后） -1264.25 36037.60

合计 67322.98 303177.76 --

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□适用 □不适用

其他符合非经常性损益定义的损益项目为年初至报告期末享受的税费减免金额 750 元。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用 □不适用

项目 涉及金额（元） 原因除同公司正常经营业务相关的有效套

期保值业务外持有交易性金融资产、

衍生金融资产、交易性金融负债、衍 本公司经营范围包括: 投资及资产管

生金融负债产生的公允价值变动损益 35281100.05 理。本期公允价值变动来自于投资类以及处置交易性金融资产、衍生金融 子公司，系公司的经常性损益。

资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益

（三） 主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

□适用 □不适用

1、合并资产负债情况

单位：元增减变动

资产 2026年9月30日 2025年12月31日 说明

金额 比例主要是本期公司投资的上市公司深圳市优必选科技股份有限公司

交易性金融资产 55382478.95 98395092.91 -43012613.96 -43.71%（以下简称“优必选”）本期公允价值变动收益减少主要是投资与管理业务及子公司珠海华冠电容器股份有限公司

应收账款 205390075.15 109270289.97 96119785.18 87.97%（以下简称“华冠电容器”）本

期销售收入增加，相应应收账款增加子公司华冠电容器本期销售商品

应收款项融资 17404902.75 10506562.18 6898340.57 65.66%收到的银行汇票增加

本期根据公司资金计划，融资规短期借款 50033750.00 138023018.32 -87989268.32 -63.75%模减小主要是本期投资与管理业务预收

合同负债 35801975.27 3559754.66 32242220.61 905.74%的基金管理费主要是本期支付了年初尚未发放

应付职工薪酬 38555423.76 57779802.79 -19224379.03 -33.27%的职工薪酬主要是子公司华冠电容器本期新

递延收益 14113199.02 6050947.21 8062251.81 133.24%

增设备更新补助，确认递延收益

2、合并损益情况

单位：元增减变动

损益 2026 年 1-9 月 2025 年 1-9 月 说明

金额 比例本期子公司华冠电容器开拓新能源

销售费用 6907217.37 5256009.23 1651208.14 31.42%市场，营销相关费用支出增加本期根据公司资金计划，减少融资财务费用 5715485.07 10456406.48 -4740921.41 -45.34%规模，融资利息支出相应减少主要是本期收到的政府补助较上年

其他收益 1673102.21 6311163.17 -4638060.96 -73.49%同期减少主要是本期确认联营公司投资收益

投资收益 -21120324.27 12528186.13 -33648510.40 -268.58%及项目退出收益均较上年同期减少主要是公司投资的上市公司优必选公允价值变动收

35273649.95 62219522.08 -26945872.13 -43.31%本期公允价值下降，导致整体公允

益价值变动收益较上年同期减少主要是本期收回部分前期已核销的

信用减值损失 1082726.46 -639353.39 1722079.85 269.35%债权，冲回已计提减值损失主要是上年同期计提了投资性房产

资产减值损失 -3725482.07 -12825194.62 9099712.55 70.95%的减值准备主要是本期非全资合伙企业珠海华金创盈五号股权投资基金合伙企业

少数股东损益 16856116.16 7340302.34 9515813.82 129.64%（有限合伙）归属少数股东利润较上年同期增加

3、合并现金流情况

单位：元增减变动

现金流 2026 年 1-9 月 2025 年 1-9 月 说明

金额 比例主要是上期华冠电容器以票据背书

方式结算货款情况较多，本期以开具汇票为主，到期应付票据兑付金经营活动产生的 额增加，导致支付购买商品、接受

74191457.01 158539045.44 -84347588.43 -53.20%

现金流量净额 劳务的现金增加；同时，受绩效薪酬支付时点变化影响，本期支付给职工以及为职工支付的现金较上年同期增加

投资活动产生的 主要是本期收回投资收到的现金较

-21684679.09 257205815.10 -278890494.19 -108.43%

现金流量净额 上年同期减少

二、股东信息

（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数 45858 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） 0

前 10 名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持有有限售条 质押、标记或冻结情况

股东名称 股东性质 持股比例 持股数量

件的股份数量 股份状态 数量珠海华发科技产

国有法人 28.45% 98078081 0 不适用 0业集团有限公司珠海水务环境控

国有法人 11.57% 39883353 0 不适用 0股集团有限公司

力合科创集团有

国有法人 6.92% 23840192 0 不适用 0限公司珠海市联基控股

国有法人 0.64% 2219336 0 不适用 0有限公司香港中央结算有

境外法人 0.44% 1519146 0 不适用 0限公司

谈奕 境内自然人 0.36% 1257000 0 不适用 0

曹永新 境内自然人 0.22% 751000 0 不适用 0

赵桂英 境内自然人 0.19% 662000 0 不适用 0中信证券资产管理（香港）有限 境外法人 0.19% 646278 0 不适用 0

公司－客户资金华泰金融控股（香港）有限公 境外法人 0.17% 572200 0 不适用 0

司－客户资金

前 10 名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）股份种类及数量

股东名称 持有无限售条件股份数量

股份种类 数量

珠海华发科技产业集团有限公司 98078081 人民币普通股 98078081

珠海水务环境控股集团有限公司 39883353 人民币普通股 39883353

力合科创集团有限公司 23840192 人民币普通股 23840192

珠海市联基控股有限公司 2219336 人民币普通股 2219336

香港中央结算有限公司 1519146 人民币普通股 1519146

谈奕 1257000 人民币普通股 1257000

曹永新 751000 人民币普通股 751000

赵桂英 662000 人民币普通股 662000

中信证券资产管理（香港）有限

646278 人民币普通股 646278

公司－客户资金

华泰金融控股（香港）有限公司

572200 人民币普通股 572200

－客户资金公司未知上述股东之间是否存在关联关系或者属于《上市公司收购上述股东关联关系或一致行动的说明管理办法》规定的一致行动人。

公司股东赵桂英通过信用交易担保账户持有 249000 股公司股份，前 10 名股东参与融资融券业务情况说明（如有） 通过普通账户持有 413000 股公司股份，合计持有 662000 股公司股份。

持股 5%以上股东、前 10 名股东及前 10 名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用 □不适用

前 10 名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用 □不适用

（二） 公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表

□适用 □不适用

三、其他重要事项

□适用 □不适用

（1）2022 年 9 月 14 日，经公司第十届董事会第十八次会议批准，公司下属子公司珠海华金智汇湾创业投资有限公司（以下简称“智汇湾公司”）与珠海华发科创产业园运营管理有限公司（曾用名“珠海华发产业园运营管理有限公司”，以下简称“产业园公司”）签署了《华金智汇湾创新中心租赁合同（研发办公）》（以下简称“《租赁合同》”）（合同总金额为 1346.08 万元，含水电），后者承租园区的 9栋 14、15楼（面积合计为 2703 ㎡）作办公用途，合同期限五年。根据《深圳证券交易所股票上市规则》，日常关联交易协议期限超过三年的，应当每三年重新履行审议程序。

2025 年 9 月 30 日、2025 年 11 月 13日，公司第十一届董事会第十二次会议、2025 年第二次临时股东大会对上述关联交

易事项进行了重新审议。产业园公司由于整合和办公室搬迁，公司于 2026 年 8 月 19日召开第十一届董事会第二十二次会议，同意智汇湾公司与产业园公司、珠海产盛园区运营管理有限公司(以下简称“产盛公司”)签订《珠海华金智汇湾创新中心租赁合同(研发办公)权利义务转让协议》，将《租赁合同》下产业园公司的全部权利义务转让给产盛公司。截至本报告期末，智汇湾公司已累计收款约 955.29 万元，其中租赁押金 39.87 万元。

（2）2022 年 9 月 14 日，经公司第十届董事会第十八次会议批准，公司下属子公司智汇湾公司与珠海华客信息科

技有限公司（以下简称“华客公司”）签署了《房屋租赁合同》，将华金智汇湾产业园 7栋（即公寓楼）以“固定租金+分成租金”的模式出租给华客公司整体运营，期限五年，交易金额（包含租金、水电及公摊等）预计合计不超 2650 万元。根据《深圳证券交易所股票上市规则》，日常关联交易协议期限超过三年的，应当每三年重新履行审议程序。公司于 2025 年 9 月 30日经第十一届董事会第十二次会议对上述关联交易事项进行了重新审议。截至本报告期末，智汇湾公司已累计收款约 845.65 万元。

（3）2023 年 3 月 22 日，经公司第十届董事会第二十四次会议审议通过了《关于公司下属子公司签订〈分布式光伏发电项目 EMC 能源管理合作合同〉暨关联交易的议案》，同意子公司力合环保与关联方珠海华曜新能源建设有限公司签订《分布式光伏发电项目 EMC 能源管理合作合同》，利用力合环保运营的珠海市南区水质净化厂一期建筑物的屋顶和部分空地建设分布式光伏发电项目（项目期限 14 年），合同金额不超过 630 万元。根据《深圳证券交易所股票上市规则》，日常关联交易协议期限超过三年的，应当每三年重新履行审议程序。公司已于 2026 年 4 月 15日经第十一届董事

会第十八次会议对上述关联交易事项进行了重新审议。截至本报告期末，已累计付款 72.05 万元。

（4）2023 年 3 月 22 日、4月 13 日，经公司第十届董事会第二十四次会议、2022 年度股东大会审议通过了《关于下属子公司租赁经营生产场所暨关联交易的议案》，同意下属子公司华冠电容器与关联方珠海华蔚开发建设有限公司和珠海华发产业新空间招商服务有限公司签订《华发 5.0 产业新空间载体租赁合同》，租期十年。由于园区管理方式调整，2026 年 4 月 15 日，经公司第十一届董事会第十八次会议审议通过了《关于子公司签订〈华发 5.0 产业新空间载体租赁合同权利义务转让协议〉暨关联交易的议案》，珠海华蔚开发建设有限公司和珠海华发产业新空间招商服务有限公司将租赁合同项下的权利、义务全部转让于珠海产新园区运营管理有限公司（原名“珠海高新华发产业新空间园区综合服务有限公司”，以下简称为“产新园区公司”）并退出租赁合同项下的法律关系，产新园区公司无条件同意受让。截至本报告期末，已支付租金约 590.63 万元。

（5）2023 年 9 月 8 日，经公司第十届董事会第二十八次会议审议批准，同意华冠电容器因新租珠海高新区大湾区

智造产业园厂房，与关联方华发商务服务（珠海）有限公司签订《物业管理服务协议》、与珠海铧龙装饰有限公司签订《高新区大湾区智造产业园 D区智 11、12 栋装修工程施工合同》。后续因园区物业方的管理变动签订补充协议，水费调整为珠海华发城市开发建设有限公司代收代缴，园区电费调整为产新园区公司代收代缴。根据《深圳证券交易所股票上市规则》，日常关联交易协议期限超过三年的，应当每三年重新履行审议程序。公司已于 2026 年 9 月 14日经第十一届董事会第二十三次会议对签订《物业管理服务协议》和补充协议事项进行了重新审议。截至本报告期末，华冠电容器已累计支付物业管理服务费（含水电费等）1985.54 万元，已累计支付装修工程施工款 1941.41 万元。

（6）2023 年 6 月 29 日、7月 17 日，经公司第十届董事会第二十六次会议、2023 年第二次临时股东大会审议通过了《关于整体出租智汇湾创新中心项目暨关联交易的议案》，同意将智汇湾创新中心整体（不含公寓、商铺及 9号楼

14-15 层）出租给关联方产业园公司，由公司子公司智汇湾公司与其签订《房屋租赁合同》，期限五年，合同金额预计

不超过 8107 万元（其中租金 7907 万元，另 200 万元为预估水电费）。根据《深圳证券交易所股票上市规则》，日常关联交易协议期限超过三年的，应当每三年重新履行审议程序。公司于 2026 年 8 月 19日、9 月 11 日经第十一届董事会

第二十二次会议、2026 年第三次临时股东会对上述关联交易事项进行了重新审议。截至本报告期末，已收取租金等费用

4744.10 万元。

（7）2023 年 10 月 30 日、11月 16 日，经公司第十届董事会第二十九次会议、2023 年第四次临时股东大会审议通

过了《关于子公司签署〈管理服务协议〉暨关联交易的议案》，同意公司下属子公司珠海华金领盛投资有限公司(以下简称“华金领盛”)与珠海焕新方正投资合伙企业(有限合伙)及珠海华实智行投资有限公司签署《关于委托管理合伙企业资产之服务协议》，期限五年，就合伙企业资产处置等事宜提供管理服务，并约定由各有限合伙人分别向华金领盛直接支付服务费用。截至本报告期末，已累计收款 2900.90 万元。

（8）2024 年 3 月 25 日，经公司第十届第三十三次董事会审议、公司 2023 年度股东大会审议批准，同意与珠海华

发集团财务有限公司续签《金融服务协议》，由后者为公司及控股子公司提供存款服务、贷款服务、结算服务等相关业务，协议期限三年。报告期内，公司与珠海华发集团财务有限公司发生的关联交易具体如下：

存款业务

2026 年 1-9 月发生额

每日最高

期初余额 期末余额

关联方 关联关系 存款限额 存款利率范围（万元） 合计存入金额 合计取出金额 （万元）（万元） （万元） （万元）

珠海华发 华发集团

集团财务 控制的公 100000 0.35%-2.60% 16095.97 54009.97 70105.74 0.20

有限公司 司贷款业务

2026 年 1-9 月发生额

贷款额度 期初余额 期末余额

关联方 关联关系 贷款利率范围（万元） （万元） 合计贷款金额 合计还款金额 （万元）（万元） （万元）

珠海华发 华发集团

集团财务 控制的公 15000 3.0%-4.6% 0 0 0 0

有限公司 司授信或其他金融业务

关联方 关联关系 业务类型 总额（万元） 实际发生额（万元）

珠海华发集团财务有限公司 华发集团控制的公司 授信 15000 0

（9）2024 年 10 月 23 日，经公司第十一届董事会第四次会议审议批准，同意公司及子公司珠海华金领创基金管理

有限公司、珠海铧盈投资有限公司因经营需要，续租珠海横琴国际金融中心大厦 33A 层合计 1822.65 平方米面积作为办公场地，并与关联方珠海华实智远投资有限公司、珠海华发仲量联行物业服务有限公司签订三年期租赁及物业服务合约。

截至本报告期末，已累计支付租赁及物业服务费用 1159.23 万元。

（10）2025 年 12 月 29 日，公司第十一届董事会第十五次会议审议批准通过了《关于子公司签署〈2026 年电力交易合同〉暨关联交易的议案》，同意子公司力合环保与关联方珠海华发绿色能源有限公司（以下简称“华发绿色能源”）签订《2026 年广东电力市场售电公司与电力用户零售交易合同》，约定由华发绿色能源于 2026 年为力合环保代理购电，涉及华发绿色能源代理购电的电量电费，预计全年不超过 600 万元。截至报告期末，力合环保已支付所属期为 2025 年

12 月-2026 年 8 月电费 488.21 万元，其中电量电费 264.72 万元。

（11）2026 年 4 月 15 日、5月 15日，经公司第十一届董事会第十八次会议、2025 年度股东会审议批准，同意公

司为两家子公司提供总额不超过人民币 30000 万元的连带责任担保，其中智汇湾公司 20000 万元、华冠电容器 10000万元。截至本报告期末，公司对两家子公司的担保余额分别为：智汇湾公司 14007.36 万元、华冠电容器 0万元。

（12）2025 年 5 月 26 日、6月 11日，经公司第十一届董事会第九次会议、公司 2025 年第一次临时股东大会审议批准，同意公司作为华金证券股份有限公司（以下简称“华金证券”）的参股股东，基于支持其业务发展与市场化融资的考量，按其该项融资总规模及本公司对华金证券的持股比例，向其融资担保人珠海华发集团有限公司提供反担保，并签署了《最高额反担保协议》，担保最高额不超过 5075 万元。截至本报告期末，公司对该项反担保的余额为 4060 万元。

（13）2025 年 9 月 30 日，经公司第十一届董事会第十二次会议批准，同意公司与珠海市高新总部基地建设发展有限公司（以下简称“总部基地公司”）、珠海铧龙装饰有限公司共同签署《高新蓝湾智岛总部基地装修及配套工程设计施工总承包合同》，并与总部基地公司、维业建设集团股份有限公司共同签署《高新蓝湾智岛总部基地外立面改造工程设计施工总承包合同》。根据产权面积和公摊面积等所对应的工程量划分，上述两份合同中公司需相应承担的合同金额不超过 2567.79 万元，用于对公司位于珠海市高新区总部基地四楼、五楼自有产权物业进行内部装修及外立面升级改造，以提升房屋品质，为后续顺利整体出租创造条件。后因高新蓝湾智岛总部基地外立面改造设计方案发生调整，总部基地公司对外立面改造工程内容进行重新招标。根据招标结果，公司与总部基地公司、维业股份重新签订《高新蓝湾智岛总部基地外立面改造工程设计施工总承包（重新招标）合同》，公司相应承担的金额由原 609.45 万元调整至约 875.29 万元。因此公司相应承担的合计金额由原 2567.79 万元调整至约 2833.63 万元，增加约 265.84 万元。截至本报告期末，已累计支付款项 1172.38 万元。

（14）公司于 2017 年 12月 11 日、2017 年 12 月 27 日召开第八届董事会第五十一次会议和 2017 年第四次临时股

东大会审议通过了《关于与珠海华发集团有限公司签订〈咨询管理协议〉暨关联交易的议案》。公司与珠海华发集团有限公司（以下简称“华发集团”）签订《咨询管理协议》，由公司及下属全资、控股公司为华发集团及其下属全资、控股公司提供投资咨询、投资项目管理服务。后续每三年公司履行了重新审议程序。2025 年 4 月，根据珠海市委市政府的部署及《关于组建珠海科技产业集团有限公司的通知》（珠国资〔2025〕50 号）意见，由华发集团与珠海格力集团有限公司共同组建珠海科技产业集团有限公司（以下简称“珠海科技集团”），华发集团将所持有的部分股权和资产对珠海科技集团进行注资，上述《咨询管理协议》所涉业务由珠海科技集团承接。按照业务进展实际情况，经公司于 2026 年 8月 19 日、9月 11 日召开的第十一届董事会第二十二次会议、2026 年第三次临时股东会审议批准，公司与珠海科技集团签订了《投资业务合作协议》，公司根据协议约定的条件，为珠海科技集团及其下属企业提供投资业务咨询管理服务。

截止报告期末，公司 2026 年 1-9 月确认的咨询顾问费收入合计 3584.76 万元。

（15）公司子公司作为私募股权投资基金普通合伙人及管理人，向在管基金收取管理费及业绩报酬，因公司向相关

基金委派董事和高级管理人员担任投决会委员而形成关联交易。公司于 2026 年 8 月 19日召开第十一届董事会第二十二次会议对 2026 年度向关联基金收取管理费及业绩报酬进行了预计。截至本报告期末，公司 2026 年 1-9 月确认关联基金的管理费及业绩报酬收入合计 3657.98 万元。

（16）2026 年 4 月 15 日和 5 月 15 日，公司分别召开了第十一届董事会第十八次会议和 2025 年度股东会，审议通过了《关于 2025 年度利润分配的预案》，具体内容详见公司于 2026 年 4 月 17 日和 5月 16 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露的《关于 2025 年度利润分配预案的公告》、《2025 年度股东会决议公告》（公告编号：2026-010、2026-021）。2026 年 6 月 24日，公司于巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）披露了《2025 年度权益分派实施公告》（公告编号：2026-026），并于 2026 年 7 月 2日完成分红派息工作。

（17）2026 年 2 月 27 日，公司召开 2026 年第一次临时股东会，审议通过了《关于修改〈公司章程〉的议案》，具体内容详见公司在巨潮资讯网 (http://www.cninfo.com.cn)披露的《公司章程》及《公司章程修正案》，该章程修订案已完成工商备案。

（18）根据《关于〈珠海市吉大、南区污水处理项目污水处理合同〉若干事项的补充协议》约定，力合环保运营的吉大厂和南区厂，其污水处理费调价期已于 2022 年 12月 31 日到期。2024 年 10 月 23 日，珠海市水务局（代表珠海市政府）、排水公司、力合环保三方签署了《关于〈珠海市吉大、南区污水处理项目污水处理合同〉若干事项的框架协议》

（详见本公司于 2024 年 10月 25 日披露的《关于下属子公司对外提供服务暨关联交易的进展公告》，公告编号：2024-

047），以珠海市财政局、珠海市水务局的成本预算绩效评价结果为基础，对 2023 年 1 月 1日至 2025 年 12月 31 日期间

污水处理费付费总额进行调整核算。截至本报告期末，本次调价的最终核算结果尚待政府部门进一步协商确定，最终核定价与现行暂定价之间可能存在差异（最终按“多退少补”原则结算）。若最终核定价低于现行暂定价，公司需就差价部分退还相应款项，将对力合环保的营业收入及利润产生较大影响。

（19）2023 年 11 月，经公司审批同意，子公司北京中拓与东营市垦利区城市管理局、东营市东营区综合行政执法

局签订《东营市西城城北污水处理厂提标改造项目框架协议》，项目投资总预算为 3871 万元。根据上述协议，提标改造项目实施完成后，污水处理费单价将在原 1.10 元/立方米基础上，根据政府审计结论并参照东营市内、区内其他污水处理厂污水处理费调整方式进行价格调整，最高价格以签订补充协议为准。截至报告期末，提标改造项目安装、土建工程已竣工验收，并已完成结算，项目结算价 3139.77 万元，累计已支付 2511.78 万元。目前公司正积极与当地政府沟通推进污水处理费调价及补充协议的签署工作，截至本报告披露日，调价事项尚待政府批复确认。

四、季度财务报表

（一） 财务报表

1、合并资产负债表

编制单位：珠海华金资本股份有限公司

2026 年 09月 30 日

单位：元

项目 期末余额 期初余额

流动资产：

货币资金 252775563.76 347541648.01结算备付金拆出资金

交易性金融资产 55382478.95 98395092.91衍生金融资产

应收票据 19787715.28 16692984.55

应收账款 205390075.15 109270289.97

应收款项融资 17404902.75 10506562.18

预付款项 3318557.47 2117679.92应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款 4126396.89 2762259.88

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货 38419520.31 35899809.18

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产 8564790.66 8569806.58

流动资产合计 605170001.22 631756133.18

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资

其他债权投资长期应收款

长期股权投资 439641207.36 466176760.68其他权益工具投资

其他非流动金融资产 435505167.57 366644381.51

投资性房地产 242485484.11 234205335.78

固定资产 414506623.80 410507184.66

在建工程 18604879.43 14468805.49生产性生物资产油气资产

使用权资产 28825404.29 30736778.93

无形资产 133798804.08 144602417.56

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源商誉

长期待摊费用 14824828.81 16565706.80

递延所得税资产 5629193.89 4318054.16其他非流动资产

非流动资产合计 1733821593.34 1688225425.57

资产总计 2338991594.56 2319981558.75

流动负债：

短期借款 50033750.00 138023018.32向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债

应付票据 46119818.94 41219809.48

应付账款 153681103.23 139353370.77

预收款项 4157477.11 1505844.00

合同负债 35801975.27 3559754.66卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬 38555423.76 57779802.79

应交税费 22089088.57 21324304.47

其他应付款 14299913.65 17463587.15

其中：应付利息

应付股利 3149633.17 3071619.07应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债 15429682.36 14087139.56

其他流动负债 6665342.55 9514063.05

流动负债合计 386833575.44 443830694.25

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款 135115228.81 138833996.59应付债券

其中：优先股永续债

租赁负债 27381582.23 31123391.40长期应付款长期应付职工薪酬预计负债

递延收益 14113199.02 6050947.21

递延所得税负债 38798068.62 31810875.99其他非流动负债

非流动负债合计 215408078.68 207819211.19

负债合计 602241654.12 651649905.44

所有者权益：

股本 344708340.00 344708340.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积 25564872.42 25564872.42

减：库存股

其他综合收益 13246439.59 13883323.10专项储备

盈余公积 104443557.44 104443557.44一般风险准备

未分配利润 1195896682.79 1139391902.00

归属于母公司所有者权益合计 1683859892.24 1627991994.96

少数股东权益 52890048.20 40339658.35

所有者权益合计 1736749940.44 1668331653.31

负债和所有者权益总计 2338991594.56 2319981558.75

法定代表人：邓华进 主管会计工作负责人：睢静 会计机构负责人：蔡日凤

2、合并年初到报告期末利润表

单位：元

项目 本期发生额 上期发生额

一、营业总收入 427129409.37 349377077.67

其中：营业收入 427129409.37 349377077.67利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本 291729471.68 268265019.45

其中：营业成本 221348351.76 194221701.96利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加 4762459.72 4418807.25

销售费用 6907217.37 5256009.23

管理费用 38094656.60 40054676.72

研发费用 14901301.16 13857417.81

财务费用 5715485.07 10456406.48

其中：利息费用 6913900.07 12909711.03

利息收入 2067293.54 2580068.06

加：其他收益 1673102.21 6311163.17投资收益（损失以“－”号填 -21120324.27 12528186.13列）

其中：对联营企业和合营

-24960358.07 -4923452.90企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“－”号填列）公允价值变动收益（损失以

35273649.95 62219522.08“－”号填列）信用减值损失（损失以“-”号

1082726.46 -639353.39

填列）资产减值损失（损失以“-”号-3725482.07 -12825194.62

填列）资产处置收益（损失以“-”号填列）三、营业利润（亏损以“－”号填

148583609.97 148706381.59

列）

加：营业外收入 276803.94 504280.50

减：营业外支出 179290.53 420899.14四、利润总额（亏损总额以“－”号

148681123.38 148789762.95

填列）

减：所得税费用 40849392.43 37901627.13五、净利润（净亏损以“－”号填

107831730.95 110888135.82

列）

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以

107831730.95 110888135.82“－”号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）

（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利润

90975614.79 103547833.48（净亏损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”

16856116.16 7340302.34号填列）

六、其他综合收益的税后净额 -636883.51 -193240.90归属母公司所有者的其他综合收益

-636883.51 -193240.90的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动

额

2.权益法下不能转损益的其他

综合收益

3.其他权益工具投资公允价值

变动

4.企业自身信用风险公允价值

变动

5.其他

（二）将重分类进损益的其他综

-636883.51 -193240.90合收益

1.权益法下可转损益的其他综

24804.75

合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综

合收益的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额 -661688.26 -193240.90

7.其他

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额 107194847.44 110694894.92

（一）归属于母公司所有者的综合

90338731.28 103354592.58

收益总额

（二）归属于少数股东的综合收益

16856116.16 7340302.34

总额

八、每股收益：

（一）基本每股收益 0.2639 0.3004

（二）稀释每股收益 0.2639 0.3004

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。

法定代表人：邓华进 主管会计工作负责人：睢静 会计机构负责人：蔡日凤

3、合并年初到报告期末现金流量表

单位：元

项目 本期发生额 上期发生额

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金 329594604.81 330124386.33客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还 401432.69 7755287.76

收到其他与经营活动有关的现金 19546057.53 5727251.55

经营活动现金流入小计 349542095.03 343606925.64

购买商品、接受劳务支付的现金 84934027.48 44156403.80客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金 118826672.78 87202935.42

支付的各项税费 53341870.45 41629151.16

支付其他与经营活动有关的现金 18248067.31 12079389.82

经营活动现金流出小计 275350638.02 185067880.20

经营活动产生的现金流量净额 74191457.01 158539045.44

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 5397824.22 236409220.56

取得投资收益收到的现金 11622091.55 41687591.59

处置固定资产、无形资产和其他长

353801.81 7277.10

期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计 17373717.58 278104089.25

购建固定资产、无形资产和其他长

33559684.55 11899259.37

期资产支付的现金

投资支付的现金 5498712.12 8999014.78质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计 39058396.67 20898274.15

投资活动产生的现金流量净额 -21684679.09 257205815.10

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金

取得借款收到的现金 50000000.00 207682815.00

收到其他与筹资活动有关的现金 3087737.14 543.84

筹资活动现金流入小计 53087737.14 207683358.84

偿还债务支付的现金 141401582.78 243718767.78

分配股利、利润或偿付利息支付的

44042710.58 108520662.93

现金

其中：子公司支付给少数股东的

3626671.39 76340083.64

股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金 18160479.24 49755224.43

筹资活动现金流出小计 203604772.60 401994655.14

筹资活动产生的现金流量净额 -150517035.46 -194311296.30

四、汇率变动对现金及现金等价物的

-1112234.45 -375217.26影响

五、现金及现金等价物净增加额 -99122491.99 221058346.98

加：期初现金及现金等价物余额 339053364.46 184098377.63

六、期末现金及现金等价物余额 239930872.47 405156724.61

（二） 2026 年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用 □不适用

（三） 审计报告

第三季度财务会计报告是否经过审计

□是 □否

公司第三季度财务会计报告未经审计。

珠海华金资本股份有限公司董事会

2026 年 10 月 26日