珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

证券代码：000532证券简称：华金资本公告编号：2025-037

珠海华金资本股份有限公司

2025年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）声明：保证季度报告中财务信

息的真实、准确、完整。

3.第三季度财务会计报告是否经过审计

□是□否

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是□否本报告期比年初至报告期末本报告期年初至报告期末上年同期增减比上年同期增减

营业收入（元）115781864.2911.56%349377077.6716.36%归属于上市公司股东的净利

67261994.94973.81%103547833.48185.62%润（元）归属于上市公司股东的扣除非

63660529.07871.47%99633241.50202.83%

经常性损益的净利润（元）经营活动产生的现金流量净

——158539045.4432.75%额（元）

基本每股收益（元/股）0.1951971.98%0.3004185.55%

稀释每股收益（元/股）0.1951971.98%0.3004185.55%

加权平均净资产收益率4.38%3.92%6.74%4.09%本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减

总资产（元）2381408262.882367476003.930.59%归属于上市公司股东的所有

1568236221.511485564129.335.57%

者权益（元）

1珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

（二）非经常性损益项目和金额

□适用□不适用

单位：元项目本报告期金额年初至报告期期末金额说明非流动性资产处置损益（包括已计提资产减

4855.75-23539.20值准备的冲销部分）计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确

4861177.995111931.60

定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外）除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，非金融企业持有金融资产和金融负

1431.30-36.70

债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益

除上述各项之外的其他营业外收入和支出-80704.65106920.56

其他符合非经常性损益定义的损益项目2250.006000.00

减：所得税影响额1190566.341250288.55

少数股东权益影响额（税后）-3021.8236395.73

合计3601465.873914591.98--

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□适用□不适用

其他符合非经常性损益定义的项目为年初至报告期末享受的税费减免金额6000.00元。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用□不适用

项目涉及金额（元）原因除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、本公司经营范围包括：投资及资交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价产管理。本期公允价值变动来自

62219558.78

值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生于投资类子公司，系公司的经常金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和性损益。

其他债权投资取得的投资收益

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

□适用□不适用

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1、合并资产负债情况

单位：元增减变动资产2025年9月30日2024年12月31日说明金额比例主要是投资活动产生的现金

货币资金412148640.76187692284224456356.76119.59%净流入增加的影响主要是投资的上市公司深圳市优必选科技股份有限公司

交易性金融资产121502917.3955066753.8066436163.59120.65%（以下简称“优必选”）本期公允价值变动收益增加子公司珠海华冠电容器股份有限公司（以下简称“华冠应收款项融资6961946.154586569.582375376.5751.79%电容器”）本期销售商品收到的银行汇票增加主要是本期子公司华冠电容

预付款项3296920.831082739.152214181.68204.50%器进口原材料预付款增加主要是本期收到企业所得税

其他流动资产7385903.3915527651.04-8141747.65-52.43%汇算清缴退税其他非流动主要是本期持有的部分金融

301951138.04555345013.18-253393875.14-45.63%

金融资产资产完成股权转让退出子公司华冠电容器新增预付

其他非流动资产8597105.201914792.706682312.50348.98%设备款子公司华冠电容器采购增

应付票据33537782.2812677881.0220859901.26164.54%加，开票结算相应增加主要是本期投资与管理业务

合同负债36924542.827413759.8029510783.02398.05%预收的基金管理费

应交税费14891408.7925491729.40-10600320.61-41.58%主要是本期缴纳期初税费子公司华冠电容器部分已背

其他流动负债9203238.846444077.282759161.5642.82%书且未到期的商业银行汇票增加本期对公允价值变动计提递

递延所得税负债21772641.694123914.1517648727.54427.96%延所得税费用，确认递延所得税负债

2、合并损益情况

单位：元增减变动

损益2025年1-9月2024年1-9月说明金额比例主要是子公司华冠电容器本期

研发费用13857417.816870546.106986871.71101.69%开拓市场增加产品研发主要是本期收到的政府补助较

其他收益6311163.174346001.461965161.7145.22%上年同期增加

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增减变动

损益2025年1-9月2024年1-9月说明金额比例主要是本期确认联营公司投资

投资收益12528186.133222157.949306028.19288.81%收益较上年同期增加主要是投资的上市公司优必选公允价值变动

62219522.08-17562631.3579782153.43454.27%本期公允价值上升，整体公允

收益价值变动收益较上年同期增加主要是本期计提了投资性房产

资产减值损失-12825194.62-1322508.57-11502686.05-869.76%的减值准备主要是子公司珠海铧盈投资有

所得税费用37901627.13-5588947.0543490574.18778.15%限公司本期利润总额增加，所得税费用增加归属于母公司主要是投资的金融资产整体公

所有者的净利103547833.4836253117.4467294716.04185.62%允价值变动收益较上年同期增润加

3、合并现金流情况

单位：元增减变动

现金流2025年1-9月2024年1-9月说明金额比例

主要是销售商品、提供劳务收经营活动产生的

158539045.44119426341.9539112703.4932.75%到的现金增加及支付其他与经

现金流量净额营活动有关的现金减少所致。

主要是本期收回投资与取得投投资活动产生的

257205815.1039449771.72217756043.38551.98%资收益收到的现金较上年同期

现金流量净额增加

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数40452报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）0

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持股持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股数量比例件的股份数量股份状态数量珠海华发科技产业集团

国有法人28.45%980780810不适用0有限公司珠海水务环境控股集团

国有法人11.57%398833530不适用0有限公司

4珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

持股持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股数量比例件的股份数量股份状态数量

力合科创集团有限公司国有法人7.92%272872240不适用0

香港中央结算有限公司境外法人0.74%25526100不适用0

珠海市联基控股有限公司国有法人0.64%22193360不适用0

韩旭境内自然人0.49%16984000不适用0中国工商银行股份有限

公司－大成中证360互

其他0.32%11171000不适用0

联网+大数据100指数型证券投资基金

谈奕境内自然人0.24%8108000不适用0境内非国

浙江豪庭灯饰有限公司0.22%7470000不适用0有法人

阿布达比投资局境外法人0.21%7366000不适用0

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）持有无限售条件股份股份种类及数量股东名称数量股份种类数量珠海华发科技产业集团有限公司98078081人民币普通股98078081珠海水务环境控股集团有限公司39883353人民币普通股39883353力合科创集团有限公司27287224人民币普通股27287224香港中央结算有限公司2552610人民币普通股2552610珠海市联基控股有限公司2219336人民币普通股2219336韩旭1698400人民币普通股1698400

中国工商银行股份有限公司－大成

中360互联网+大数据100指数型证1117100人民币普通股1117100券投资基金谈奕810800人民币普通股810800浙江豪庭灯饰有限公司747000人民币普通股747000阿布达比投资局736600人民币普通股736600公司未知上述股东之间是否存在关联关系或者属于《上市公司收上述股东关联关系或一致行动的说明购管理办法》规定的一致行动人。

前10名股东参与融资融券业务情况说不适用明（如有）

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用□不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用□不适用

5珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用□不适用

三、其他重要事项

□适用□不适用

（1）2022年9月14日，经公司第十届第十八次董事会议批准，公司下属子公司珠海华金智汇湾

创业投资有限公司（以下简称“智汇湾公司”）与珠海华发科创产业园运营管理有限公司（曾用名“珠海华发产业园运营管理有限公司”，以下简称“产业园公司”）签署了《华金智汇湾创新中心租赁合同（研发办公）》（合同总金额为1196.08万元），后者承租园区的9栋14、15楼（面积合计为2703㎡）做办公用途，合同期限五年。根据《深圳证券交易所股票上市规则》，日常关联交易协议期限超过三年的，应当每三年重新履行审议程序。公司已于2025年9月30日经第十一届第十二次董事会对上述关联交易事项进行了重新审议并待提交公司近期的股东大会予以批准。截至本报告期末，智汇湾公司已累计收款约616.41万元，其中租赁押金39.87万元。

（2）2022年9月14日，经公司第十届第十八次董事会议批准，公司下属子公司智汇湾公司与珠

海华客信息科技有限公司（以下简称“华客公司”）签署了《房屋租赁合同》，将华金智汇湾产业园7栋（即公寓楼）以“固定租金+分成租金”的模式出租给华客公司整体运营，期限五年，交易金额（包含租金、水电及公摊等）预计合计不超2650万元。根据《深圳证券交易所股票上市规则》，日常关联交易协议期限超过三年的，应当每三年重新履行审议程序。公司已于2025年9月30日经第十一届第十二次董事会对上述关联交易事项进行了重新审议并予批准。截至本报告期末，智汇湾公司已累计收款约

716万元。

（3）2023年3月22日，经公司第十届第二十四次董事会审议批准通过了《关于公司下属子公司签订〈分布式光伏发电项目 EMC 能源管理合作合同〉暨关联交易的议案》，同意子公司珠海力合环保有限公司（以下简称“力合环保”）与关联方珠海华曜新能源建设有限公司签订《分布式光伏发电项目EMC 能源管理合作合同》，利用力合环保运营的珠海市南区水质净化厂一期构建筑物的屋顶和部分空地建设分布式光伏发电项目（项目期限14年），合同金额不超过630万元。截至报告期末，已累计付款

43.83万元。

（4）2023年3月22日、4月13日，经公司第十届第二十四次董事会审议、公司2022年度股东大

会批准通过了《关于下属子公司租赁经营生产场所暨关联交易的议案》，同意下属子公司华冠电容器与关联方珠海华蔚开发建设有限公司和珠海华发产业新空间招商服务有限公司签订《华发5.0产业新空间载体租赁合同》，租期十年。截至本报告期末，已支付租金约157.5万元。此外，2023年9月8日，经公司第十届第二十八次董事会审议批准，同意华冠电容器因上述新租的珠海高新区大湾区智造产业园厂房，与关联方华发商务服务（珠海）有限公司签订《物业管理服务协议》、与珠海铧龙装饰有限公司签订《高新区大湾区智造产业园 D 区智 11、12 栋装修工程施工合同》。截至本报告期末，华冠电容器已累计支付物业管理服务费（含水电费等）1355.26万元，已累计支付装修工程施工款1776.94万元。

除此之外，鉴于前期园区物业方的管理变动，物业水费调整为珠海华发城市开发建设有限公司代收代缴，园区电费调整为珠海高新华发产业新空间园区综合服务有限公司代收代缴，合同期内预计金额不变；上述各方已就代收代缴事宜签订了《补充协议》。

（5）2023年6月29日、7月17日，经公司第十届第二十六次董事会审议、公司2023年第二次临

6珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

时股东大会批准通过了《关于整体出租智汇湾创新中心项目暨关联交易的议案》，同意将智汇湾创新中心整体（不含公寓、商铺及9号楼14-15层）出租给关联方产业园公司，由公司子公司智汇湾公司与其签订《房屋租赁合同》，期限五年，合同金额预计不超过8107万元（其中租金7907万元，另200万元为预估水电费）。截至本报告期末，已收取租金等费用2372.05万元。

（6）2023年10月30日，经公司第十届第二十九次董事会审议、公司2023年第四次临时股东大

会批准通过了《关于子公司签署〈管理服务协议〉暨关联交易的议案》，同意公司下属子公司珠海华金领盛投资有限公司(以下简称“华金领盛”)与珠海焕新方正投资合伙企业(有限合伙)及珠海华实智行投

资有限公司签署《关于委托管理合伙企业资产之服务协议》，期限五年，就合伙企业资产处置等事宜提供管理服务，并约定由各有限合伙人分别向华金领盛直接支付服务费用。截至本报告期末，已累计收款

2281.07万元。

（7）2024年3月25日，经公司第十届第三十三次董事会审议、公司2023年度股东大会审议批准，同意与珠海华发集团财务有限公司续签《金融服务协议》，由后者为公司及控股子公司提供存款服务、贷款服务、结算服务等相关业务，协议期限三年。报告期内，公司与珠海华发集团财务有限公司发生的关联交易具体如下：

存款业务

每日最高2025年1-9月发生额期初余额期末余额关联方关联关系存款限额存款利率范围合计存入金额合计取出金额（万元）（万元）（万元）（万元）（万元）珠海华发华发集团

集团财务控制的公1000000.35%-2.75%5801.16114131.0193268.7426663.43有限公司司贷款业务

2025年1-9月发生额

贷款额度期初余额期末余额关联方关联关系贷款利率范围合计贷款金额合计还款金额（万元）（万元）（万元）（万元）（万元）珠海华发华发集团

集团财务控制的公150003.0%-4.6%120007000120007000有限公司司授信或其他金融业务

关联方关联关系业务类型总额（万元）实际发生额（万元）珠海华发集团财务有限公司华发集团控制的公司授信150007000

（8）2024年10月23日，经公司第十一届第四次董事会审议批准，同意公司及子公司珠海华金领

创基金管理有限公司、珠海铧盈投资有限公司因经营需要，续租珠海横琴国际金融中心大厦 33A 层合计

1822.65平米面积作为办公场地，并与关联方珠海华实智远投资有限公司、珠海华发仲量联行物业服

务有限公司签订三年期租赁及物业服务合约。截至本报告期末，已累计支付租赁及物业服务费用

1195.24万元。

（9）2024年12月9日，经公司第十一届第五次董事会审议批准通过了《关于子公司签署〈2025年电力交易合同〉暨关联交易的议案》，同意子公司力合环保与关联方珠海华发绿色能源有限公司（原

7珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告名“珠海华发新能源运营管理有限公司”，以下简称为“华发绿色能源”）签订《2025年广东电力市场售电公司与电力用户零售交易合同》，2025年4月18日签订《2025年广东电力市场售电公司与电力用户零售交易合同》补充协议一，约定由华发绿色能源于2025年为力合环保代理购电，涉及华发绿色能源代理购电的电量电费，预计全年不超过600万元。截至报告期末，力合环保已支付2025年1-8月电费373.82万元，其中电量电费237.37万元。

（10）2025年3月25日、4月18日，经公司第十一届第七次董事会审议、公司2024年度股东大会批准，同意公司为两家子公司提供总额不超过人民币50000万元的连带责任担保，其中智汇湾公司

40000万元、华冠电容器10000万元。截至本报告期末，公司对两家子公司的担保余额分别为：智汇

湾公司14503.19万元、华冠电容器0万元。

（11）2025年5月26日、6月11日，经公司第十一届董事会第九次会议审议、公司2025年第一

次临时股东大会批准，同意公司作为华金证券股份有限公司（以下简称“华金证券”）的参股股东，基于支持其业务发展与市场化融资的考量，按其该项融资总规模及本公司对华金证券的持股比例，向其融资担保人珠海华发集团有限公司提供反担保，并签署了《最高额反担保协议》，担保最高额不超过

5075万元。截至本报告期末，公司对该项反担保的余额为3625万元。

（12）2025年8月11日，经公司第十一届董事会第十次会议批准，公司与关联方珠海发展投资基金管理有限公司和华金大道投资有限公司经共同友好协商，通过分别签署《办公场地租赁合同解除协议》的方式，提前终止了对珠海市高新区总部基地四楼、五楼办公场地的租赁。公司计划将上述场地悉数收回后，通过装修升级改造后重新整体对外出租，以提升资产使用效率。截至本报告期末，前述解除协议已签订，应收租金款项已结清。

（13）2025年9月30日，经公司第十一届董事会第十二次会议批准，同意公司与珠海市高新总部基地建设发展有限公司（以下简称“总部基地公司”）、珠海铧龙装饰有限公司共同签署《高新蓝湾智岛总部基地装修及配套工程设计施工总承包合同》，并与总部基地公司、维业建设集团股份有限公司共同签署《高新蓝湾智岛总部基地外立面改造工程设计施工总承包合同》。根据产权面积和公摊面积等所对应的工程量划分，上述两份合同中公司需相应承担的合同金额不超过2567.79万元，用于对公司位于珠海市高新区总部基地四楼、五楼自有产权物业进行内部装修及外立面升级改造，以提升房屋品质，为后续顺利整体出租创造条件。截至本报告披露日，该两份合同已签订，尚未发生款项支付。

四、季度财务报表

（一）财务报表

1、合并资产负债表

编制单位：珠海华金资本股份有限公司

2025年09月30日

单位：元项目期末余额期初余额

流动资产：

货币资金412148640.76187692284.00结算备付金

8珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

项目期末余额期初余额拆出资金

交易性金融资产121502917.3955066753.80衍生金融资产

应收票据14238186.5511107315.22

应收账款122946998.30107258220.53

应收款项融资6961946.154586569.58

预付款项3296920.831082739.15应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款3631386.033406980.15

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货35745728.8929997565.20

其中：数据资源合同资产持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产7385903.3915527651.04

流动资产合计727858628.29415726078.67

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资465651009.69472974462.59其他权益工具投资

其他非流动金融资产301951138.04555345013.18

投资性房地产242245183.52257375480.79

固定资产424084927.42431884344.00

在建工程268702.00233552.00生产性生物资产油气资产

使用权资产33906817.9340764858.95

无形资产148765186.82161393288.66

其中：数据资源开发支出

9珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

项目期末余额期初余额

其中：数据资源商誉

长期待摊费用17373138.1118811405.84

递延所得税资产10706425.8611052726.55

其他非流动资产8597105.201914792.70

非流动资产合计1653549634.591951749925.26

资产总计2381408262.882367476003.93

流动负债：

短期借款208017837.52240296999.97向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债

应付票据33537782.2812677881.02

应付账款167477586.96166133533.00

预收款项469472.80346751.55

合同负债36924542.827413759.80卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬73361605.8161467163.70

应交税费14891408.7925491729.40

其他应付款12636004.3115575867.05

其中：应付利息

应付股利3071619.073002103.41应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债

一年内到期的非流动负债15802493.3315091208.46

其他流动负债9203238.846444077.28

流动负债合计572321973.46550938971.23

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款140073585.85143792353.63应付债券

其中：优先股永续债

10珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

项目期末余额期初余额

租赁负债32825910.7538950774.88长期应付款长期应付职工薪酬预计负债

递延收益5996146.606614169.76

递延所得税负债21772641.694123914.15其他非流动负债

非流动负债合计200668284.89193481212.42

负债合计772990258.35744420183.65

所有者权益：

股本344708340.00344708340.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积25564872.4225564872.42

减：库存股

其他综合收益14022290.9214215531.82专项储备

盈余公积103854046.37103854046.37一般风险准备

未分配利润1080086671.80997221338.72

归属于母公司所有者权益合计1568236221.511485564129.33

少数股东权益40181783.02137491690.95

所有者权益合计1608418004.531623055820.28

负债和所有者权益总计2381408262.882367476003.93

法定代表人：郭瑾主管会计工作负责人：睢静会计机构负责人：蔡日凤

2、合并年初到报告期末利润表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、营业总收入349377077.67300262800.28

其中：营业收入349377077.67300262800.28利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本268265019.45248260120.78

其中：营业成本194221701.96174583897.05

11珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

项目本期发生额上期发生额利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加4418807.254701423.61

销售费用5256009.234446178.95

管理费用40054676.7242988741.40

研发费用13857417.816870546.10

财务费用10456406.4814669333.67

其中：利息费用12909711.0316598600.57

利息收入2580068.061942169.04

加：其他收益6311163.174346001.46

投资收益（损失以“－”号填列）12528186.133222157.94

其中：对联营企业和合营企业的投资收益-4923452.90-16035453.07以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“－”号填列）

公允价值变动收益（损失以“－”号填列）62219522.08-17562631.35

信用减值损失（损失以“-”号填列）-639353.39-195364.76

资产减值损失（损失以“-”号填列）-12825194.62-1322508.57

资产处置收益（损失以“-”号填列）

三、营业利润（亏损以“－”号填列）148706381.5940490334.22

加：营业外收入504280.5053366.40

减：营业外支出420899.14469048.94

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）148789762.9540074651.68

减：所得税费用37901627.13-5588947.05

五、净利润（净亏损以“－”号填列）110888135.8245663598.73

（一）按经营持续性分类

1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）110888135.8245663598.73

2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）

（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）103547833.4836253117.44

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）7340302.349410481.29

六、其他综合收益的税后净额-193240.90-76160.80

归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额-193240.90-76160.80

12珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

项目本期发生额上期发生额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动额

2.权益法下不能转损益的其他综合收益

3.其他权益工具投资公允价值变动

4.企业自身信用风险公允价值变动

5.其他

（二）将重分类进损益的其他综合收益-193240.90-76160.80

1.权益法下可转损益的其他综合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额-193240.90-76160.80

7.其他

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额110694894.9245587437.93

（一）归属于母公司所有者的综合收益总额103354592.5836176956.64

（二）归属于少数股东的综合收益总额7340302.349410481.29

八、每股收益：

（一）基本每股收益0.30040.1052

（二）稀释每股收益0.30040.1052

法定代表人：郭瑾主管会计工作负责人：睢静会计机构负责人：蔡日凤

3、合并年初到报告期末现金流量表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金330124386.33299270088.37客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额

13珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

项目本期发生额上期发生额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还7755287.7611655271.83

收到其他与经营活动有关的现金5727251.5511144726.40

经营活动现金流入小计343606925.64322070086.60

购买商品、接受劳务支付的现金44156403.8049850701.89客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金87202935.4274686264.09

支付的各项税费41629151.1643717691.79

支付其他与经营活动有关的现金12079389.8234389086.88

经营活动现金流出小计185067880.20202643744.65

经营活动产生的现金流量净额158539045.44119426341.95

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金236409220.5645531228.21

取得投资收益收到的现金41687591.5926141572.05

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额7277.10处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计278104089.2571672800.26

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金11899259.3726223028.54

投资支付的现金8999014.786000000.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计20898274.1532223028.54

投资活动产生的现金流量净额257205815.1039449771.72

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金

取得借款收到的现金207682815.00480000000.00

收到其他与筹资活动有关的现金543.841805812.97

筹资活动现金流入小计207683358.84481805812.97

偿还债务支付的现金243718767.78622330915.00

分配股利、利润或偿付利息支付的现金108520662.9345893496.59

14珠海华金资本股份有限公司2025年第三季度报告

项目本期发生额上期发生额

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润76340083.648692438.53

支付其他与筹资活动有关的现金49755224.4320088980.29

筹资活动现金流出小计401994655.14688313391.88

筹资活动产生的现金流量净额-194311296.30-206507578.91

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-375217.26298095.89

五、现金及现金等价物净增加额221058346.98-47333369.35

加：期初现金及现金等价物余额184098377.63226818382.76

六、期末现金及现金等价物余额405156724.61179485013.41

（二）2025年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用□不适用

（三）审计报告

第三季度财务会计报告是否经过审计

□是□否

公司第三季度财务会计报告未经审计。

珠海华金资本股份有限公司董事会

2025年10月29日

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