国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要

证券代码：000728证券简称：国元证券公告编号：2026-023

国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要

一、重要提示

本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

非标准审计意见提示

□适用√不适用董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

√适用□不适用是否以公积金转增股本

□是√否

公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以现有总股本4363777891股为基数，向全体股东每10股派发现金红利人民币1.00元（含税），合计派发现金人民币436377789.10元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。本预案尚需提交公司2026年第一次临时股东会。

董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□适用√不适用

二、公司基本情况

1.公司简介

股票简称国元证券股票代码000728股票上市交易所深圳证券交易所

变更前的股票简称（如有）不适用联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名李洲峰杨璐安徽省合肥市梅山路18号安徽国安徽省合肥市梅山路18号安徽国办公地址

际金融中心 A 座国元证券 际金融中心 A 座国元证券

电话0551-622079680551-62207323

电子信箱 dshbgs@gyzq.com.cn yanglu@gyzq.com.cn

2.主要会计数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

1国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要

□是√否合并本报告期上年同期本报告期比上年同期增减

营业总收入（元）3945490556.183396624443.3016.16%

归属于上市公司股东的净利润（元）1703132909.401404668283.4721.25%归属于上市公司股东的扣除非经常性损

1696402658.931409569437.0220.35%

益的净利润（元）

其他综合收益（元）-780134095.55-58690522.70－

经营活动产生的现金流量净额（元）4440075799.798818068155.37-49.65%

基本每股收益（元/股）0.390.3221.88%

稀释每股收益（元/股）0.390.3221.88%

加权平均净资产收益率4.42%3.73%增加0.69个百分点本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减

资产总额（元）201810076871.24184936518073.399.12%

负债总额（元）163173165200.50146786827961.6711.16%

归属于上市公司股东的净资产（元）38618515327.6738131894302.921.28%母公司本报告期比上本报告期上年同期年同期增减

营业总收入（元）3155997632.312864049818.8910.19%

净利润（元）1313922674.471209007242.398.68%

其他综合收益（元）-704665992.89-45703280.33－

经营活动产生的现金流量净额（元）3781545975.406957203252.37-45.65%

基本每股收益（元/股）0.300.287.14%

稀释每股收益（元/股）0.300.287.14%

加权平均净资产收益率3.72%3.47%增加0.25个百分点本报告期末比本报告期末上年度末上年度末增减

资产总额（元）172532557485.48156745065785.0810.07%

负债总额（元）137270725088.06121656112280.1412.84%

所有者权益总额（元）35261832397.4235088953504.940.49%

注：1.其他综合收益同比减少较大主要系其他权益工具投资公允价值变动下降所致。

2.经营活动产生的现金流量净额同比减少主要系融出资金规模增加所致。

2国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要

3.母公司净资本及有关风险控制指标

单位：元本报告期末比上年项目本报告期末上年度末预警标准监管标准度末增减

核心净资本25330156834.7925261636919.580.27%--

附属净资本1997324728.303495710405.25-42.86%--

净资本27327481563.0928757347324.83-4.97%--

净资产35261832397.4235088953504.940.49%--

各项风险资本准备之和15714964938.7415033320542.314.53%--

表内外资产总额138479320644.29133769806139.543.52%--

风险覆盖率173.89%191.29%减少17.40个百分点≥120%≥100%

资本杠杆率18.37%18.90%减少0.53个百分点≥9.6%≥8%

流动性覆盖率292.22%268.07%增加24.15个百分点≥120%≥100%

净稳定资金率147.30%147.62%减少0.32个百分点≥120%≥100%

净资本/净资产77.50%81.96%减少4.46个百分点≥24%≥20%

净资本/负债27.65%31.00%减少3.35个百分点≥9.6%≥8%

净资产/负债35.67%37.82%减少2.15个百分点≥12%≥10%自营权益类证券及其衍生品

37.75%28.79%增加8.96个百分点≤80%≤100%

/净资本自营非权益类证券及其衍生

259.61%252.39%增加7.22个百分点≤400%≤500%

品/净资本

注：1.报告期末，附属净资本较年初下降42.86%，主要系截至报告期末公司25亿元次级债于一年内到期，按规定不能计入附属净资本。

2.报告期，本公司以净资本和流动性为核心的风险控制指标均持续符合监管标准，并有一定安全边际。

4.公司股东数量及持股情况

单位：股报告期末表决权恢复的报告期末普通股股东总数925630优先股股东总数

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股比例持有股份数量件的股份数量股份状态数量

安徽国元金融控股集团有限责任公司国有法人21.70%9469710490--

安徽国元信托有限责任公司国有法人13.58%5924197010--

*

建安投资控股集团有限公司国有法人6.05%2638547250质押71016119

安徽省皖能股份有限公司国有法人3.69%1612234570--

香港中央结算有限公司境外法人3.62%1579247620--

安徽皖维高新材料股份有限公司国有法人2.72%1185769690--

广东省高速公路发展股份有限公司国有法人2.37%1034825820--

3国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要

中国建设银行股份有限公司－国泰中

证全指证券公司交易型开放式指数证其他1.84%804420220--券投资基金

安徽全柴集团有限公司国有法人1.33%580842000--

中国建设银行股份有限公司－华宝中

证全指证券公司交易型开放式指数证其他1.18%517091600--券投资基金

安徽国元金融控股集团有限责任公司、安徽国元信托有限责任公司互为一致行动

上述股东关联关系或一致行动的说明人，未知其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

前10名普通股股东参与融资融券业务股东情况说明不适用

注* ：建安集团因发行可交换公司债券将其持有的公司 4000 万股 A股股票及其孳息作为担保进行质押登记，划入建安投资控股集团有限公司可交换私募债质押专户，具体公告见2023年8月25日的巨潮资讯网。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用√不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用√不适用

5.控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□适用√不适用公司报告期控股股东未发生变更。

实际控制人报告期内变更

□适用√不适用公司报告期实际控制人未发生变更。

6.公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用√不适用公司报告期无优先股股东持股情况。

7.在半年度报告批准报出日存续的债券情况

√适用□不适用

（1）债券基本信息债券余额（万债券名称债券简称债券代码发行日到期日利率

元）

2022年面向专业投资者公开发行公22国元2022年4月2027年4月

1499011000003.49%

司债券（第一期）（品种二）0226日27日

2023年面向专业投资者公开发行公23国元2023年3月2026年3月

1482172500003.20%

司债券（第一期）0122日23日

2023年面向专业投资者公开发行公23国元2023年10月2026年10月

1484791500003.00%

司债券（第二期）0218日19日

4国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要

2024年面向专业投资者公开发行公24国元2024年3月2027年3月

1486511500002.58%

司债券（第一期）0118日19日

2024年面向专业投资者公开发行公24国元2024年4月2027年4月

1487221500002.29%

司债券（第二期）（品种一）0224日25日

2024年面向专业投资者公开发行公24国元2024年4月2029年4月

1487231500002.40%

司债券（第二期）（品种二）0324日25日

2024年面向专业投资者非公开发行24国元2024年5月2027年5月

1151282500002.46%

次级债券（第一期） C1 23 日 24 日

2024年面向专业投资者公开发行公24国元2024年8月92027年8月

1488561500002.04%

司债券（第三期）04日12日

2025年面向专业投资者非公开发行25国元2025年1月2030年1月

1151291500002.30%

次级债券（第一期） C1 14 日 15 日

2025年面向专业投资者公开发行公25国元2025年3月2028年3月

5241901500002.10%

司债券（第一期）0121日24日

2025年面向专业投资者公开发行公25国元2025年4月2028年4月

5242191500001.94%

司债券（第二期）（品种一）0211日14日

2025年面向专业投资者公开发行公25国元2025年4月2030年4月

524220500002.09%

司债券（第二期）（品种二）0311日14日

2025年面向专业投资者公开发行科25国元2025年5月2026年6月

524276200001.68%

技创新公司债券（第一期） K1 21 日 22 日

2025年面向专业投资者公开发行次25国元2025年6月2028年6月

5243201000002.00%

级债券（第一期） C2 16 日 17 日

2025年面向专业投资者公开发行公25国元2025年7月32028年7月4

5243442000001.80%

司债券（第三期）04日日

2025年面向专业投资者公开发行科25国元2025年8月52027年8月6

524390800001.75%

技创新公司债券（第二期） K2 日 日

2026年面向专业投资者公开发行公26国元2026年3月2028年3月

5247082500001.78%

司债券（第一期）（品种一）0116日17日

2026年面向专业投资者公开发行公26国元2026年3月2029年3月

5247091500001.85%

司债券（第一期）（品种二）0216日17日

2026年面向专业投资者公开发行科26国元2026年4月2028年4月

5247501000001.66%

技创新公司债券（第一期） K1 13 日 14 日

5国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要

2026年面向专业投资者公开发行公26国元2026年5月2029年5月

5248142500001.70%

司债券（第二期）0321日22日

（2）截至报告期末的财务指标项目本报告期末上年末

资产负债率74.22%73.27%项目本报告期上年同期

EBITDA 利息保障倍数 3.40 2.78

三、重要事项债券发行情况

债券名称起息日到期日发行规模（亿元）票面利率（%）期限

2026年度第一期短期融资券2026/1/282026/7/24101.66177天

2026年度第二期短期融资券2026/2/112026/11/11151.67273天

2026年度第三期短期融资券2026/3/42026/8/27101.64176天

2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）

2026/3/172028/3/17251.782年（品种一）

2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期）

2026/3/172029/3/17151.853年（品种二）

2026年度第四期短期融资券2026/4/32026/12/10101.56251天2026年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券（第

2026/4/142028/4/14101.662年

一期）

2026年度第五期短期融资券2026/4/172027/1/7151.54265天

2026年度第六期短期融资券2026/4/222027/4/16101.54359天

2026年度第七期短期融资券2026/5/192027/5/13151.51359天

2026年面向专业投资者公开发行公司债券（第二期）2026/5/222029/5/22251.73年

2026年度第八期短期融资券2026/5/252026/9/24101.43122天

2026年度第九期短期融资券2026/6/102027/2/25151.5260天

2026年度第十期短期融资券2026/6/172026/12/15101.53181天

报告期内，公司其他重要事项详见2026年半年度报告全文。

6国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要（此页无正文，为国元证券股份有限公司2026年半年度报告摘要之签字盖章页）国元证券股份有限公司

法定代表人：沈和付

二〇二六年八月二十五日

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