交通银行财富管理战略全面升级

“沃德财富万里行”三地联动启航

12月10日至12日，交通银行“沃野万理·共见未来——沃德财富万里行”全国巡回路演在上海、广州、北京三地联合启动。这标志着交通银行在服务国家战略、深化财富管理业务改革、满足客户需求方面迈出重要一步。

交通银行副行长周万阜在启动会上表示，近期交通银行对组织架构进行了一项重要调整——在总行层面成立财富管理部，意在进一步落实国家共同富裕战略部署，突出财富金融特色，更好地服务客户需求。“沃德财富万里行”是架构调整后的首个市场推广项目，后续将逐步从重点地区推广至全国。

战略引领：财富管理焕新升级

交通银行历来重视财富管理业务，其最新部门架构调整亦是对时代发展需求的响应。

“十五五”规划建议提出，多渠道增加城乡居民财产性收入。近日举行的中央经济工作会议将“坚持内需主导，建设强大国内市场”列为明年经济工作重点任务，提出“深入实施提振消费专项行动，制定实施城乡居民增收计划”。

“财富管理是增加居民财产性收入的重要途径，也是提振消费的重要抓手。”周万阜表示。交通银行做优做强财富管理业务，助力居民增加财产性收入，是落实党中央决策部署的重要举措，也是金融机构特别是资管机构和财富管理机构的共同使命。

在此背景下，作为交通银行战略调整后的首个市场推广项目，“沃德财富万里行”有望进一步发挥该行财富管理特色优势，协同各方合作伙伴，努力为客户打造专业健全的财富管理服务生态。

本次“沃德财富万里行”启动会自上海启航，经广州接力，在北京压轴。三地联动，串联起“长三角-粤港澳-京津冀”三大核心经济圈，意在推动交行财富管理服务从重点地区到全国的传导和覆盖。

作为交通银行财富管理业务的一张名片，“沃德财富”品牌将在明年迎来20周年。自2006年创立以来，该品牌已成为交通银行个人财富管理专业服务的鲜明标识。周万阜表示，交通银行正在积极策划品牌升级，并将不断深化与实力雄厚、服务优质的头部资产管理机构的合作，深刻践行金融为民的初心。

集团协同：多元牌照优势集结

作为唯一一家总部在上海的国有大型商业银行集团，交通银行将本次“启航”活动选择在上海首发，携手集团内多家资管子公司集体亮相，集中展现了其集团化协同优势。

交通银行副行长周万阜、业务总监涂宏和林骅共同出席启动仪式。交银集团旗下资管子公司群英集结：交银国信、交银基金、交银人寿、交银理财、施罗德交银理财参加圆桌对话环节，围绕“如何持续打造有文化、有温度的财富管理品牌”这一话题，多维展现交通银行财富管理品牌的丰富内涵。

聚焦公募基金职责，交银基金表示，服务国家战略、助力实体经济实现高质量发展，居民财富增值才有坚实基础;维护好投资者利益，国家战略的红利才能更好惠及广大居民，交银基金要在这中间做好表率。

作为信托公司，交银国信表示，要坚持信托向诚、信托向实、信托向众、信托向善，提供有温度的财富管理服务。通过信托服务，能够帮助财富增值传承，让生活更加美好。

谈及财富管理的“温度”，交银人寿表示，这主要体现在对客户全生命周期的深度理解与个性化关怀，交银人寿坚持“以客户为中心”，致力于成为客户家庭财务健康的长期伙伴。

前瞻洞察：共探财富管理行业趋势

独行快，众行远。“沃德财富万里行”不仅向外界传递交通银行财富管理的品牌形象和专业服务，还将深化交通银行与财富管理“朋友圈”之间的合作共享。

三地启动仪式上，交通银行邀请易方达基金、嘉实基金、中国人寿、工银理财等重要合作机构的嘉宾和代表出席。交通银行与各家金融机构进一步交互观点、加深合作，共同探索财富管理发展的新趋势、新机遇，推动财富管理行业向新发展、为民服务。

展望明年的市场形势，财富管理行业如何主动求变?中信证券首席经济学家明明在主题演讲中表示，预计明年宏观政策基调将更加积极，财政政策或将有所扩张，宽松货币政策空间进一步打开。

展望明年权益市场表现，国金证券首席策略官、常务副所长牟一凌则认为，当下，企业盈利已经筑底，制造业盈利周期见底的信号正在增加。应乐观看待2026年中国权益市场，更应关注盈利预期修复带来的机会。

在上海启动会现场，参会嘉宾就宏观变局下的财富管理新逻辑开展深入探讨。中欧基金介绍，公司大力推动“专业化、工业化、数智化”转型，核心价值在于将投资从依赖个人禀赋的“艺术”，转化为依托体系与流程的“科学”，从而为“可预期”与“可改善”提供坚实支撑。信银理财认为，“净值化”不仅是一个产品形态的变化，更是一场行业生态的重构，理财公司与其他资管机构之间“竞合边界”的核心，在于能力的互补与融合。国泰海通证券资管认为，从“产品销售导向”到“客户价值实现导向”的转型，是财富管理行业和资产管理行业回归本源的必然。

财富管理趋势与区域经济特色密不可分。在12月11日举办的广州启动会上，交银国际、易方达基金、广发证券、浦银理财等机构代表就“湾区财富，智投未来——跨境资产配置”等话题展开了精彩对话。交银国际认为，香港正加速从传统融资中心向全球领先的跨境财富管理中心转型，交银国际将加强湾区联动，加快构建以大湾区客户需求为导向、以投资者适当性为前提的多元化、专业化产品矩阵。易方达基金表示，在全球利率下行周期，兼顾稳健性与收益性的资产备受关注，美元债市场正是优质选择。对于大湾区客户而言，可通过跨境理财通、交行平台上架的中短期美元债基金、银行美元理财产品等多种渠道参与，实现全球资产的稳健配置。

深入践行金融的政治性与人民性，是金融机构的行动指南。在12月12日举行的北京启动会上，嘉实基金、华夏理财、国民养老保险、华鑫信托等机构围绕“金融为民”深入阐述，展示了金融力量的价值与担当。嘉实基金表示，公募基金产品本身具备一定普惠属性，可以通过持续创造稳健回报帮助广大投资者实现财富长期保值增值。国民养老保险表示，保险行业的社会价值在于它是保障和财富管理的结合。国民养老通过对个人财富进行“跨期配置”，切实发挥养老保险的保障功能。

据悉，“沃德财富万里行”全国巡回路演首场活动由交通银行与上海证券报联合主办。在未来半年里，“沃德财富万里行”将在全国范围内开展逾50场活动，举办包括产品策略会、投资报告会等形式的活动，推动形成居民财富增值与经济发展的良性互动。

届时，交通银行将携手交银集团内子公司及80多家合作金融机构，邀请具有市场影响力的主讲嘉宾，面向广大客户分享宏观趋势、资产配置等各类观点。活动将通过上海证券报的纸媒和视频号以及交通银行手机银行进行宣传报道。