现代投资股份有限公司

关于在湖南高速集团财务有限公司办理金融业务的

风险处置预案

第一章总则

第一条为有效防范、及时控制和化解现代投资股份有

限公司（以下简称“公司”）及下属子公司在湖南高速集团

财务有限公司（以下简称“财务公司”）办理金融业务的风险，维护资金安全，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号——交易与关联交易》的要求，特制定本风险处置预案。

第二章风险处置组织机构及职责

第二条公司风险处置预案总负责人为公司总经理，分

管负责人为公司总会计师，风险处置预案具体实施部门为公司财务管理部，财务管理部应派遣一名专员，专职负责日常风险监控与联络协调工作。

第三条公司财务管理部作为风险处置预案具体实施部门，应密切关注财务公司日常经营情况，一旦发现问题，应立即启动处置预案，开展风险防控。

第四条工作职责

（一）总经理工作职责负责统筹在财务公司办理金融业务时可能的各类风险

的防范和处置工作，对公司董事会负责。

1（二）总会计师工作职责

负责组织在财务公司办理金融业务时可能的各类风险

的防范和处置工作，对公司总经理负责。

（三）财务管理部工作职责

1.积极筹划并落实各项防范措施；

2.督促财务公司及时提供相关信息，关注财务公司经营情况；

3.评估财务公司的业务与财务风险，出具风险评估报告，

报董事会审议；

4.加强风险监测，从成员单位或监管部门等渠道多方位

获取信息，对相关风险做到早发现、早报告，防止风险扩散和蔓延。

第三章信息报告与披露

第五条建立风险报告制度，以定期或临时的形式向董

事会报告，并按有关法律法规的要求进行披露。

定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、

现金流量表等在内的定期财务报告。发生存款业务期间，取得并审阅财务公司经具有执行证券、期货相关业务资格的会

计师事务所出具的财务报告，评估财务公司的业务与财务风险，由财务管理部出具风险评估报告，报董事会审议。财务公司处于正常经营状态下，应定期向董事会报告财务公司的资产负债、头寸状况以及本公司在财务公司的存款时点数。

2若发现财务公司资金状况发生异常，应随时向董事会报告并

启动风险处置预案。

第六条公司与财务公司的关联交易应当严格按照深交所有关法律法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。

第四章风险处置程序的启动及措施

第七条为保障公司存款资金安全，财务公司出现下列

情形之一的，应立即启动风险处置程序：

（一）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定的要求；

（二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大

额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、

董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

（三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

（四）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司

注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额；

（五）上市公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收

的存款余额的比例超过30%；

（六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还；

（七）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局

3等监管部门的行政处罚；

（八）财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿；

（九）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

第八条相关风险发生后，财务管理部工作人员立即向风险处置预案负责人报告。风险处置预案负责人应及时了解信息，分析整理情况后形成书面报告上报公司董事会。

第九条启动应急处置程序，敦促财务公司提供详细情况说明，并针对出现的风险，公司应与财务公司召开联席会议，分析风险动态，制定风险处置方案。方案包括以下主要内容：

1.应采取的措施及应达到的目标；

2.措施的组织实施；

3.措施落实情况的督查和指导。

第十条要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增贷款，回收资金。同时，立即卖出持有的有价证券；对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时收回贷款本息。必要时，公司和财务公司共同起草文件向湖南高速集团有限公司请求援助，确保公司资金的安全性、流动性不受影响。

第五章后续事项处置

第十一条突发性风险平息后，要加强对财务公司的监督，重新对财务公司存款风险进行评估，必要时调整存贷比

4例。

第十二条针对财务公司突发性风险产生的原因、造成的后果，风险处置预案负责人要组织财务管理部门进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好风险的防范和处置工作。

第六章附则第十三条本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律法规、规范性文件以及《现代投资股份有限公司章程》等有关规定执行。

第十四条本预案由公司董事会负责解释和修订。

第十五条本预案自董事会通过之日起实施，第八届董事会第二十四次会议审议通过的《关于在湖南高速集团财务有限公司办理金融业务的风险处置预案》即行废止。

5