现代投资:关于公司与湖南高速集团财务有限公司签订《金融服务协议》暨关联交易的公告

证券代码：000900证券简称：现代投资公告编号：2026-020

现代投资股份有限公司

关于公司与湖南高速集团财务有限公司签订《金融服务协议》暨关联交易的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、关联交易概述1.为优化财务管理，降低融资成本，现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）拟继续与湖南高速集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）发生业务往来并签订《金融服务协议》，由财务公司为公司（包括公司及下属子公司）提供存款、贷款等服务，有效期三年。

在协议有效期限内，公司（包括公司及下属子公司）每年度向财务公司存入每日最高存款余额（包括应计利息）不超过人民币18亿元，且公司（包括公司及下属子公司）在财务公司的日存款余款占财务公

司吸收的存款余款的比例不超过30%，存款利率不低于中国国内主要商业银行同期同类型存款利率；财务公司拟对公司（包括公司及下属子公司）整体授信30亿元，每年贷款业务规模不超过30亿元，可循环使用，贷款利率不高于中国国内主要商业银行同期同类型贷款利率。

2.财务公司为公司控股股东湖南省高速公路集团有限公司的子公司，根据《深圳证券交易所股票上市规则》等规定，财务公司为公司的关联法人，本次拟签订《金融服务协议》事项构成关联交易。

3.公司于2026年4月28日召开第九届董事会第十三次会议审议通过了《关于公司与湖南高速集团财务有限公司签订〈金融服务协议〉暨关联交易的议案》，关联董事已回避表决，表决结果为：6票赞成、

0票反对、0票弃权。该事项在提交公司董事会审议前，已经公司独

立董事专门会议审议，全体独立董事一致同意该议案并提交董事会审议。

4.根据《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》及《公司章程》等相关规定，本次关联交易需提交公司股东会审议。根据《上市公司重大资产重组管理办法》的有关规定，本次关联交易未构成重大资产重组，无需经有关部门批准。

二、关联方基本情况

1.公司名称：湖南高速集团财务有限公司

2.住所：长沙市开福区三一大道500号马兰山公寓综合楼20楼

3.企业类型：其他有限责任公司

4.法定代表人：张旻

5.注册资本：100000万元人民币6.经营范围：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

7.股东构成情况如下：

单位：万元股东名称投资金额持股比例

湖南省高速公路集团有限公司7500075%

湖南高投资产经营管理有限公司2500025%（原湖南高速投资发展有限公司）

合计100000100%湖南高速集团财务有限公司是经中国银监会批准，于2011年12月22日正式开业的非银行金融机构，是高速集团的“内部银行”。

以“依托集团，服务集团”为宗旨，为湖南高速公路建设提供“产融结合”的平台。

8.最近一年及一期的主要财务指标：

2025年12月31日，资产总额153.01亿元，负债总额140.17亿元，净资产12.85亿元；实收资本10亿元，一般风险准备金1.11亿元。2025年全年营业收入2.27亿元，利润总额0.97亿元，净利润0.67亿元。（经审计）

2026年3月31日，资产总额159.09亿元，负债总额145.89亿元，净资产13.20亿元；实收资本10亿元，一般风险准备金1.11亿元。2026年1-3月营业收入0.63亿元，利润总额0.47亿元，净利润0.35亿元。（未经审计）

9.关联关系：财务公司为公司控股股东湖南省高速公路集团有限

公司的子公司，根据深交所相关规则，财务公司为公司关联法人，本次拟签订《金融服务协议》事项构成关联交易。

10.经查询，财务公司不属于失信被执行人。

三、关联交易标的基本情况根据协议约定，在协议有效期限内，财务公司为公司（包括公司及下属子公司）提供存款、贷款、结算及经国家金融监督管理总局批准的其他金融业务。在协议有效期限内，公司（包括公司及下属子公司）在协议有效期内每年度存放在财务公司每日最高存款余额为18亿元，在此额度内，公司（包括公司及下属子公司）与财务公司进行相关结算业务；公司（包括公司及下属子公司）拟向财务公司申请不超过30亿元人民币的贷款服务额度。

四、交易的定价政策及定价依据定价政策及定价依据遵照公司与财务公司签署的《金融服务协议》，详见本公告“五、服务协议的主要内容”。

五、服务协议的主要内容

（一）存款服务

1.公司（包括公司及下属子公司）在财务公司开立存款账户，并

本着存取自由的原则，将资金存入在财务公司开立的存款账户，存款形式可以是活期存款、定期存款、通知存款、协定存款等；

2.财务公司为公司（包括公司及下属子公司）提供存款服务，存

款利率在满足中国人民银行相关规定的基础上，不低于中国国内主要商业银行同期同类型存款利率。

3.财务公司保障公司（包括公司及下属子公司）存款的资金安全，

在公司（包括公司及下属子公司）提出资金需求时及时足额予以兑付。

（二）贷款服务

1.根据公司（包括公司及下属子公司）经营和发展的需要，财务公司将在符合国家有关法律法规的前提下为公司（包括公司及下属子公司）提供贷款服务；

2.财务公司向公司（包括公司及下属子公司）提供贷款服务，在

执行中国人民银行相关规定前提下，贷款利率不高于中国国内主要商业银行同期同类型贷款利率。

（三）结算服务

1.财务公司根据公司（包括公司及下属子公司）的指示及要求，

为公司（包括公司及下属子公司）提供付款或收款的结算服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务；

2.财务公司为公司（包括公司及下属子公司）提供上述结算服务，

结算费用不高于中国人民银行颁布的同期同类型结算服务收费标准，且不高于国内主要商业银行同期同类型结算服务所收取的费用；

3.财务公司应确保资金结算网络安全运行，保障资金安全，控制

资产负债风险，满足公司（包括公司及下属子公司）支付需求。

（四）其他金融服务

1.财务公司将按公司（包括公司及下属子公司）的要求，向公司（包括公司及下属子公司）提供其经营范围内的其他金融服务（包括但不限于财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理服务、委托贷款、银行间债券市场现券买卖和回购业务等），财务公司向公司（包括公司及下属子公司）提供其他金融服务前，双方需进行磋商及订立独立的协议；

2.财务公司就提供其他金融服务所收取的费用，须符合中国人民

银行就该类型服务规定的收费标准，且将不高于中国国内主要商业银行就同类金融服务所收取的费用。

六、风险评估情况公司于2026年4月28日召开第九届董事会第十三次会议审议通

过了《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险评估报告》，具体内容详见公司同日在巨潮资讯网上披露的《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险评估报告》。

七、风险防范及处置措施公司于2026年4月28日召开第九届董事会第十三次会议审议通

过了《关于在湖南高速集团财务有限公司办理金融业务的风险处置预案》，具体内容详见公司同日在巨潮资讯网上披露的《关于在湖南高速集团财务有限公司办理金融业务的风险处置预案》。

八、交易目的及对公司的影响

本次关联交易双方遵循平等自愿、优势互补、互利互惠、合作共

赢的原则进行，有利于满足公司经营业务发展的需要，优化公司财务管理、拓宽金融合作机构范围，降低资金成本，为公司的持续良性发展提供资金支持，不会损害公司及中小股东利益，不影响公司的独立性。

九、与该关联人累计已发生的各类关联交易情况

截至本公告披露日，公司（包括公司及下属子公司）在财务公司的贷款余额为9.02亿元，存款余额为1.32亿元。除上述贷款交易外，公司（包括公司及下属子公司）与财务公司不存在其他关联交易。

十、备查文件