证券代码：001227证券简称：兰州银行公告编号：2025-046

兰州银行股份有限公司

BANK OF LANZHOU CO. LTD.（股票代码：001227）

2025年第三季度报告

2025年10月2025年第三季度报告

重要内容提示

1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管

理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况

□是□否

3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及

控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

4.本行第六届董事会第五次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2025年第三季度报告》。会议应出席董事10名，实际出席董事10名。本行监事、高级管理人员列席会议。

5.本行董事长许建平先生、行长刘敏先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证季度

报告中财务报告的真实、准确、完整。

6.第三季度报告是否经过审计

□是□否

7.审计师发表非标意见的事项

□适用□不适用

8.本报告除特别注明外，为本行合并口径数据，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

12025年第三季度报告

第一节主要财务数据

一、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是□否

单位：人民币千元

2025年2024年本报告期比上年同2025年2024年本报告期比上年同

项目

7-9月7-9月期增减（%）1-9月1-9月期增减（%）

营业收入20026922057716-2.6759233806052658-2.14

归属于母公司股东的净利润5526965511690.28150430914946140.65

归属于母公司股东的扣除非经52907940788729.71142521313919692.39常性损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额---14107208-247762-

基本每股收益（元/股）0.08100.0862-6.030.22700.2308-1.65

稀释每股收益（元/股）------

加权平均净资产收益率（%）1.511.68下降0.17个百分点4.274.61下降0.34个百分点

扣除非经常性损益后的加权平1.441.19上升0.25个百分点4.014.25下降0.24个百分点

均净资产收益率（%）

项目2025年9月30日2024年12月31日本报告期末比上年度末增减（%）

资产总额5233596934862849277.62

负债总额4825428974503955167.14

股东权益408167953588941113.73

其中：归属于母公司股东的所有者权益404288923554000013.76

归属于母公司普通股股东的权益3043062330541269-0.36归属于母公司普通股股东的每股净

5.345.36-0.37资产（元/股）注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》（证监会公告〔2010〕2号）计算。

截至披露前一交易日的公司总股本：

截止披露前一交易日的公司总股本（股）5695697168

用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）0.2270补充披露

22025年第三季度报告

单位：人民币千元

2025年2024年本报告期末比上2023年

规模指标

9月30日12月31日年末增减（%）12月31日

发放贷款及垫款2604706222453689826.15238067756

其中：公司贷款及垫款本金（含贴现）2036856801939675015.01186509761

个人贷款及垫款本金63929407594412637.5558666758

加：应计利息2147765131996162.711251699

减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款92922309359742-0.728360462减值准备

吸收存款3782511173561681706.20337347290

其中：公司存款本金91086639897531471.4987636706

个人存款本金2571953632426535125.99226098087

保证金存款本金172137501391148123.7413926629

其他存款本金626486137350356.12920596

加：应计利息12128879971268024.888765271

注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款以及吸收存款。

二、非经常性损益项目和金额

□适用□不适用

单位：人民币千元

项目2025年7-9月2025年1-9月非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）14222458

除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有金融资产和金融负债产生的34225114753公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益

除上述各项之外的其他营业外收入和支出-4223-11816非经常性损益合计31424105395

减：所得税影响额785626349

减：少数股东权益影响额（税后）-49-49归属于母公司股东的非经常性损益净额2361779095

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行，本行不存在将非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。

三、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过30%的情况及主要原因如下：

32025年第三季度报告

单位：人民币千元

2025年2024年比上年末增减

项目9301231%主要原因月日月日（）

买入返售金融资产48002499809-90.40根据资金市场情况，调整同业业务。

长期股权投资578474165338.88对联营企业的投资损益调整所致。

在建工程268771508278.21在建工程支出增加。

商誉340936--吸收合并村镇银行所致。

拆入资金58299502302845153.16拆入业务增加。

应付职工薪酬1289829396837.26延期支付金额增加。

递延所得税负债7980191192986-33.11金融投资公允价值变动所致。

其他权益工具99982684998731100.02发行永续债规模增加。

其他综合收益12602782299967-45.20主要是其他债权投资公允价值变动所致。

比上年同期增减

项目2025年1-9月2024年1-9月（%主要原因）

手续费及佣金支出72488110744-34.54结算等其他业务手续费支出减少。

公允价值变动收益-288114226300-227.32交易性金融资产公允价值变动所致。

资产处置收益2460-10780-抵债资产处置收入增加。

营业外支出136093704267.36其他营业外支出增加。

所得税费用-4725585368-155.35非应税收入影响所致。

经营活动产生的现金流14107208-247762-为交易目的持有的金融资产现金流出减少。

量净额投资活动产生的现金流

-191020571151518-1758.86投资支付的现金流出增加。

量净额

筹资活动产生的现金流63055872408804161.77发行债券收到的现金流入增加。

量净额

四、补充财务指标指标监管指标2025年9月30日2024年12月31日2023年12月31日

流动性比例（%）≥2580.2872.3251.07

流动性覆盖率（%）≥100144.66144.80119.89

存贷款比例（本外币）（%）-70.7672.9974.15

不良贷款率（%）≤51.801.831.73

拨备覆盖率（%）≥140194.02201.60197.51

拨贷比（%）≥2.13.483.703.41

单一客户贷款集中度（%）≤105.626.226.71

单一集团客户授信集中度（%）≤159.8411.4312.31

最大十家客户贷款集中度（%）≤5041.8944.1348.53

正常类贷款迁徙率（%）-4.122.974.23

关注类贷款迁徙率（%）-13.9117.7314.42

次级类贷款迁徙率（%）-89.0210.0072.17

42025年第三季度报告

指标监管指标2025年9月30日2024年12月31日2023年12月31日

可疑类贷款迁徙率（%）-96.3316.0198.85

总资产收益率（年化）（%）-0.410.410.43

成本收入比（%）≤4531.2231.3030.42

资产负债率（%）-92.2092.6292.66

净利差（年化）（%）-1.351.421.49

净利息收益率（年化）（%）-1.381.431.46

注：上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据。

五、资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

（一）资本充足率

单位：人民币千元项目2025年9月30日2024年12月31日2023年12月31日核心一级资本净额303107733060910928027861其他一级资本1004666250260675026539一级资本净额403574353562839233054400二级资本742271674062623991162资本净额477584964295098937045563风险加权资产362927559350537217333230857

核心一级资本充足率（%）8.358.738.41

一级资本充足率（%）11.1210.169.92

资本充足率（%）13.1612.2511.12

注：依照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）要求，根据监管并表数据计算。

（二）杠杆率

单位：人民币千元项目2025年9月30日2025年6月30日2025年3月31日2024年12月31日一级资本净额40357435355604883514426835628392调整后表内外资产余额555700418552908667532022253526790002

杠杆率（%）7.266.436.616.76

注：依照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）要求，根据监管并表数据计算。

（三）流动性覆盖率情况

单位：人民币千元项目2025年9月30日2025年6月30日2025年3月31日2024年12月31日合格优质流动性资产92300078767994096974141973387058未来30天现金净流出量63804790590356115126047750681948

流动性覆盖率（%）144.66130.09136.05144.80

注：以上数据为上报监管部门合并口径数据。

52025年第三季度报告

六、贷款五级分类情况

单位：人民币千元

2025年9月30日2024年12月31日期间变动

项目

金额占比（%）金额占比（%）金额占比（%）

非不良贷款小计26281060998.2024876065798.17140499520.03

正常类24911780293.0923536321592.88137545870.21

关注类136928075.12133974425.29295365-0.17

不良贷款小计48044781.8046481071.83156371-0.03

次级类13449480.5025850761.02-1240128-0.52

可疑类4761890.186891510.27-212962-0.09

损失类29833401.1113738800.5416094600.57

发放贷款和垫款本金267615087100.00253408763100.0014206324-

七、贷款损失准备计提与核销情况

报告期内，以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：

单位：人民币千元项目2025年9月30日2024年12月31日年初余额93597428360462

计提/回拨24416773310139转让（核销）-2836882-2811649收回的已核销贷款270190564552

其他变动57504-63763期末余额92922309359742

报告期内，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款减值准备变动情况如下：

单位：人民币千元项目2025年9月30日2024年12月31日年初余额10917939

计提/回拨184669978期末余额2938410917

八、经营情况讨论与分析

2025年前三季度，本行按照董事会的决策部署，坚持“效益优先”，突出“改革求变”，着

眼“转型深化，风控提效，管理重塑”三大主线，推动“扩投放、降成本、强客群、控风险、优激励”五大重点任务落地见效，经营发展呈现“稳中有进”的向好局面。

（一）规模保持适度增长。报告期内，本行积极调整资产负债结构。截至报告期末，本

62025年第三季度报告

行资产总额5233.60亿元，较上年末增长7.62%；负债总额4825.43亿元，较上年末增长7.14%；

发放贷款及垫款2604.71亿元，较上年末增长6.15%；吸收存款3782.51亿元，较上年末增长6.2%。

（二）盈利能力稳步提升。强化资产负债管理，努力做好负债量价平衡，全行存款付息

率较年初下降 29个 BP，净息差 1.38%，较 6月末提升 0.01个百分点。本行前三季度实现利息净收入46.44亿元，较上年同期增长2.19%；净利润15.43亿元，较上年同期增长0.63%；

归属于本行股东的净利润15.04亿元，较上年同期增长0.65%。

（三）资产质量稳中向好。报告期内，本行持续强化科技赋能，将科技深度融入贷款管

理全流程，提升风险监测与预警的精准性；加快不良贷款处置节奏，高效化解存量风险；优化清收团队质效，通过提升清收执行效率，有效遏制新增不良，推动不良贷款生成率稳步下降。截至报告期末，本行不良贷款率1.80%，较年初下降0.03个百分点；关注类贷款占比较年初下降0.17个百分点。

（四）重点领域聚力赋能。本行结合省内各区域资源禀赋及特色产业，分地区制定差异

化营销指导意见，报告期末绿色贷款余额181.97亿元，完成占对公贷款10%的战略目标，较年初净增37.45亿元，增速达25.91%。高效运用“科创债”，结合兰白科创增信基金，加大科技型企业信贷支持力度，截至报告期末，支持科技型企业513户，贷款余额171.47亿元，较年初净增49.68亿元，增速达40.79%。落实省市“融资畅通工程”，加大对民营企业的资源倾斜，民营企业贷款余额736.55亿元，较年初净增26.41亿元，增速3.72%。聚焦省、市级重大项目“三个清单”“三大高速新通道”及招商引资项目，主动靠前服务，助推区域建设齿轮加速运转，报告期内，省市重大项目新增投放80.29亿元。围绕省内核心企业、重大项目，梳理其上下游企业交易场景，推动开展“1+N”模式下的供应链融资业务，报告期内，本行新增供应链融资业务52.35亿元。

（五）零售业务提质增效。报告期内，零售业务锚定营收提升，加快转型步伐，推动客

户稳步增长，个人客户金融总资产（AUM）达到 3038.33亿元，较年初增加 131.21亿元，增幅4.51%。个人存款围绕调控中长期、增加短期，加大代发营销，动态调整存款营销策略及考核，实现结构优化与成本管控。个人住房贷款持续推进楼盘网格化营销管理，促进房贷业务加力投放，三季度房贷共投放13.83亿元，较去年同期增长8.29亿元。个人消费贷款持续推动产品创新，在“兰银快贷”基础上，围绕不同客群及消费场景推出“优客专享”“润兰家装贷”“医护专案”，满足不同客群信贷需求。信用卡持续联合头部平台推出支付优惠活动，三季

72025年第三季度报告

度实现信用卡累计消费额35.84亿元，同比提升7.23%。财富业务聚焦代销理财营销活动，存续规模突破100亿元大关；首发联创代销理财产品“甄合封闭式21号-兰银百合优选”，开售首日六小时售罄1亿元额度。

（六）普惠金融稳步推进。报告期内，本行持续深耕民营、小微、个体工商户与农户金融，积极履行社会责任。成功对接中小微企业资金流信用信息共享平台并上线运行，成为甘肃省首家接入的地方性法人银行。向人民银行申报的“基于大数据技术的规模种植户信贷服务”项目被纳入甘肃省金融科技创新监管工具创新应用，获得监管部门认可。截至报告期末，本行普惠型小微贷款余额157.89亿元，较年初净增19.95亿元，增速14.46%，普惠型小微贷款平均利率 4.5%，较年初下降 59个 BP；涉农贷款余额 217.23亿元，较年初净增 16.28亿元，增速8.10%，其中普惠型涉农贷款余额37.28亿元（2025年新口径），较年初净增7.03亿元，增速23.24%。

82025年第三季度报告

第二节股东信息

一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数（户）101535报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）-前10名股东持股情况

质押、标记或冻结情况持股比例持有有限售条件

股东名称股东性质%持股数量（）的普通股数量股份状态数量

兰州市财政局国有法人8.74498058901498058901--质押210624600

兰州国资投资（控股）建设集团有限公司国有法人7.21410624600403381000司法冻结200000000质押297450000

华邦控股集团有限公司境内非国有法人5.28300879700-司法冻结300879700

兰州天庆房地产开发有限公司境内非国有法人4.96282560500277600000--

甘肃盛达集团有限公司境内非国有法人4.92279972000275000000质押99200000

深圳正威（集团）有限公司境内非国有法人4.32245805000-质押并司245805000法冻结

甘肃省国有资产投资集团有限公司国有法人3.07174680000---

甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司境内非国有法人2.81160000000-质押160000000

盛达金属资源股份有限公司境内非国有法人2.72155000000---

甘肃省电力投资集团有限责任公司国有法人1.85105600000---

战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名普通股股东的情况（如有）-

报告期内，上述股东中盛达金属资源股份有限公司为甘肃盛达集团有限公司的控股子公司，甘肃省电力投资集团有限责任公司为上述股东关联关系或一致行动的说明甘肃省国有资产投资集团有限公司的全资子公司。本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

上述股东涉及委托/受托表决权、放弃表决权情况的说明-

前10名股东中存在回购专户的特别说明（如有）-前10名无限售条件股东持股情况报告期末持有无限股份种类股东名称售条件普通股股份数量股份种类数量华邦控股集团有限公司300879700人民币普通股300879700

深圳正威（集团）有限公司245805000人民币普通股245805000甘肃省国有资产投资集团有限公司174680000人民币普通股174680000甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司160000000人民币普通股160000000盛达金属资源股份有限公司155000000人民币普通股155000000

92025年第三季度报告

甘肃省电力投资集团有限责任公司105600000人民币普通股105600000甘肃省旅游投资集团有限公司100000000人民币普通股100000000

甘肃景园房地产开发（集团）有限责任公司93194258人民币普通股93194258兰州海鸿房地产有限公司59361335人民币普通股59361335甘肃省瑞鑫源进出口贸易股份有限公司55000000人民币普通股55000000

前10名无限售条件普通股股东之间，以及报告期内，上述股东中盛达金属资源股份有限公司为甘肃盛达集团有限公司的控股子公司，甘肃省电力前10名无限售条件普通股股东和前10名投资集团有限责任公司为甘肃省国有资产投资集团有限公司的全资子公司。本行未知上述其他股东之间普通股股东之间关联关系或一致行动的说是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

明

前10名普通股股东参与融资融券业务股东-

情况说明（如有）

报告期内，本行前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况。

二、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用□不适用

102025年第三季度报告

第三节其他重要事项

一、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。

二、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。

三、证券投资情况

截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：

单位：人民币千元

债券名称面额票面利率（%）到期日减值准备

债券一2220000.003.122031-09-13-

债券二2220000.002.262034-07-19-

债券三2060000.003.862029-05-20-

债券四1700000.002.352034-05-06-

债券五1630000.002.962032-07-18-

债券六1420000.004.652028-05-11-

债券七1360000.002.772032-10-24-

债券八1340000.002.632034-01-08-

债券九1310000.001.802035-04-02-

债券十1240000.001.652035-06-18-

112025年第三季度报告

第四节季度财务报表

一、财务报表详见后附财务报表。

二、2025年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用□不适用

三、审计报告

第三季度报告是否经过审计

□是□否兰州银行股份有限公司董事会

2025年10月31日

122025年第三季度报告

合并及公司资产负债表

2025年9月30日

编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

2025年9月30日2024年12月31日

项目本集团本银行本集团本银行

资产：

现金及存放中央银行款项22426445174.8522426445174.8522278486040.1222278486040.12

存放同业及其他金融机构款项7310442766.887310442765.999576832494.289476824515.71

贵金属----

拆出资金40652765413.5541573231485.4936243529996.4337149173568.37

衍生金融资产----

买入返售金融资产48002442.6848002442.68499809272.93499809272.93

发放贷款和垫款260470621518.67260470621518.67245368982380.98245368982380.98

应收融资租赁款6841691204.88-6119219221.07-

金融投资：

交易性金融资产38179857363.8138179857363.8142376232059.9242376232059.92

债权投资84429306800.1284429306800.1267815878657.8167815878657.81

其他债权投资54704989263.5054704989263.5048669513494.3848669513494.38

其他权益工具投资387688400.00387688400.00387688400.00387688400.00

长期股权投资57846587.82357846587.8241652743.82341652743.82

投资性房地产26725733.0526725733.0528582646.2828582646.28

固定资产1095446851.011059823849.151009841880.84971909980.88

在建工程26877471.5226877471.5215081925.0715081925.07

使用权资产102131131.2399345292.96131085894.72127913633.47

无形资产98044207.8397836017.19113516837.99113040762.65

开发支出----

商誉340936389.25340936389.25--

递延所得税资产3912784889.883768364159.333712507063.343569339551.95

其他资产2247089032.402182951448.271896486459.231891109083.33

资产总计523359692642.93517491292163.65486284927469.21481081218717.67

企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：刘敏会计机构负责人：高雪梅

132025年第三季度报告

合并及公司资产负债表（续）

2025年9月30日

编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

2025年9月30日2024年12月31日

项目本集团本银行本集团本银行

负债：

向中央银行借款10732400907.8310732400907.8311126373943.8911126373943.89

同业及其他金融机构存放款项19419099722.6614809093405.5818347871347.0313837424616.24

拆入资金5829950250.005429790277.782302845138.892302845138.89

交易性金融负债----

衍生金融负债----

卖出回购金融资产款42497045627.2742497045627.2735801414096.9635801414096.96

吸收存款378251117156.26378652118816.21356168170218.46356544984966.17

应付职工薪酬128982497.73108976344.6093967758.2871065205.00

应交税费266594182.62266419671.19357697430.12320342981.28

应付债券22831895854.9722831895854.9723469341341.2423469341341.24

租赁负债83824377.0383628114.95103505720.97102670902.67

预计负债153209536.24153209536.24163240158.00163240158.00

递延所得税负债798019382.16797322922.591192986064.751192192999.44

其他负债1550757773.99982589866.501268102943.53833674532.10

负债合计482542897268.76477344491345.71450395516162.12445765570881.88

股东权益：

股本5695697168.005695697168.005695697168.005695697168.00

其他权益工具9998268301.889998268301.884998730566.034998730566.03

其中：优先股----

永续债9998268301.889998268301.884998730566.034998730566.03

资本公积5558141637.625558141637.625558141637.625558141637.62

减：库存股----

其他综合收益1260277780.501260277780.502299967013.792299967013.79

盈余公积2241754209.272241754209.272241754209.272241754209.27

一般风险准备6315260807.046311500046.326315260807.046311500046.32

未分配利润9359491742.469081161674.358430448611.918209857194.76

归属于母公司股东权益合计40428891646.7740146800817.9435540000013.6635315647835.79

少数股东权益387903727.40-349411293.43-

股东权益合计40816795374.1740146800817.9435889411307.0935315647835.79

负债和股东权益总计523359692642.93517491292163.65486284927469.21481081218717.67

企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：刘敏会计机构负责人：高雪梅

142025年第三季度报告

合并及公司利润表

2025年1-9月

编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

2025年1-9月2024年1-9月

项目本集团本银行本集团本银行

一、营业收入5923380260.135742182731.186052658145.235929177718.40

利息净收入4643953191.614464986024.294544318693.784386686596.20

利息收入11654256318.9511396398884.1813046928900.6612789712530.62

利息支出7010303127.346931412859.898502610206.888403025934.42

手续费及佣金净收入200399158.57198313624.67225539831.78214913353.61

手续费及佣金收入272886794.33270739592.69336283659.26325576323.75

手续费及佣金支出72487635.7672425968.02110743827.48110662970.14

其他收益991118.93846291.201170758.861013704.14

投资收益（损失以“-”号填列）1351264143.581351264143.581056357731.421101357731.42

其中：对联营企业和合营企业的投资收益16193844.0016193844.00-6510956.82-6510956.82

以摊余成本计量的金融资产终止确认收益9989201.069989201.061869284.431869284.43

汇兑收益（损失以“-”号填列）501739.39501739.39513577.02513577.02

净敞口套期收益（损失以“-”号填列）----

公允价值变动收益（损失以“-”号填列）-288114307.15-288114307.15226300163.56226300163.56

其他业务收入11924777.0411924777.049237638.899237638.89

资产处置收益（损失以“-”号填列）2460438.162460438.16-10780250.08-10845046.44

二、营业支出4416015508.254363290288.844432481676.234377351174.86

税金及附加76851989.0276167589.73106129205.14105102961.38

业务及管理费1847004552.871810067618.831831993311.911796810008.12

信用减值损失2477404367.222462300481.142475859364.662456938410.84

其他资产减值损失12236904.4712236904.4716083940.2816083940.28

其他业务成本2517694.672517694.672415854.242415854.24

三、营业利润（亏损以“-”号填列）1507364751.881378892442.341620176469.001551826543.54

加：营业外收入1790476.641790476.642050822.172045322.17

减：营业外支出13608848.0113444651.723704465.443704428.39

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列）1495546380.511367238267.261618522825.731550167437.32

减：所得税费用-47254577.67-79331605.9985368413.9768365105.71

五、净利润（净亏损以“-”号填列）1542800958.181446569873.251533154411.761481802331.61

其中：同一控制下企业合并被合并方在合并前实现的净

----利润

（一）按经营持续性分类

持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）1542800958.181446569873.251533154411.761481802331.61

终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）----

（二）按所有权归属分类归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填

1504308524.211446569873.251494613579.701481802331.61

列）

少数股东损益（净亏损以“-”号填列）38492433.97-38540832.06-

企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：刘敏会计机构负责人：高雪梅

152025年第三季度报告

合并及公司利润表（续）

2025年1-9月

编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

2025年1-9月2024年1-9月

项目本集团本银行本集团本银行

六、其他综合收益的税后净额-1039689233.29-1039689233.29487230039.34487230039.34

归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额-1039689233.29-1039689233.29487230039.34487230039.34

（一）不能重分类进损益的其他综合收益----

1.重新计量设定受益计划净变动额----

2.权益法下不能转损益的其他综合收益----

3.其他权益工具投资公允价值变动----

4.企业自身信用风险公允价值变动----

5.其他----

（二）将重分类进损益的其他综合收益-1039689233.29-1039689233.29487230039.34487230039.34

1.权益法下可转损益的其他综合收益----

2.其他债权投资公允价值变动-1052714595.73-1052714595.73482878004.52482878004.52

3.转贴现公允价值变动计入其他综合收益的金额-3576288.38-3576288.382514579.202514579.20

4.其他债权投资信用减值准备2751997.762751997.761475773.211475773.21

5.转贴现减值准备13849653.0613849653.06-361682.41361682.41

6.外币财务报表折算差额----

7.金融资产重分类计入其他综合收益的金额----

8.其他资产转换为公允价值模式计量的投资性房----

地产

9.其他----

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额----

七、综合收益总额503111724.89406880639.962020384451.101969032370.95

归属于母公司所有者的综合收益总额464619290.92406880639.961981843619.041969032370.95

归属于少数股东的综合收益总额38492433.97-38540832.06-

八、每股收益：----

（一）基本每股收益0.2270-0.2308-

（二）稀释每股收益----

企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：刘敏会计机构负责人：高雪梅

162025年第三季度报告

合并及公司现金流量表

2025年1-9月

编制单位：兰州银行股份有限公司（除特别注明外，金额单位均为人民币元）

2025年1-9月2024年1-9月

项目本集团本银行本集团本银行

一、经营活动产生的现金流量：

客户存款和同业存放款项净增加额18075677163.3017994674279.5420024109450.8220290849087.18

发放贷款及垫款净减少额----

融资租赁资产净减少额----

向中央银行借款净增加额----

存放中央银行和同业款项净减少额3246157877.603246157877.60--

拆入资金净增加额3643600000.003113600000.00--

拆出资金净减少额--55000000.0055000000.00

卖出回购金融资产净增加额4189135225.314189135225.31--

买入返售金融资产净减少额500000000.00500000000.003139266774.763139266774.76

为交易目的持有的金融资产净减少额461185649.70461185649.70--

为交易目的持有的金融负债净增加额--783920140.00783920140.00

收取利息、手续费及佣金的现金12425592094.6212454224614.9015667329057.2012965902012.29

收到其他与经营活动有关的现金233853005.3482787216.6965952580.5356903853.61

经营活动现金流入小计42775201015.8742041764863.7439735578003.3137291841867.84客户存款和同业存放款项净减少额

发放贷款及垫款净增加额14206323324.7214206323324.729801413586.9810167430955.94

融资租赁资产净增加额500773781.78-2478414047.80-

向中央银行借款净减少额393973036.06393973036.06458345669.11458345669.11

存放中央银行和同业款项净增加额-1290893272.681290893272.68

拆入资金净减少额--600000000.00600000000.00

拆出资金净增加额4016817158.204936635690.00--

卖出回购金融资产净减少额--1597888405.931597888405.93

买入返售金融资产净增加额----

为交易目的持有的金融资产净增加额--11945687545.9911945687545.99

为交易目的持有的金融负债净减少额----

支付利息、手续费及佣金的现金6743841455.266640471701.818653777683.538508950432.04

支付给职工以及为职工支付的现金1090702883.141068010200.151266172523.251245500292.79

支付的各项税费872979690.52803184998.271031276609.181003005416.47

支付其他与经营活动有关的现金842582173.91738884048.12859470166.72750316335.72

经营活动现金流出小计28667993503.5928787482999.1339983339511.1737568018326.67

经营活动产生的现金流量净额14107207512.2813254281864.61-247761507.86-276176458.83

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资所收到的现金20132132031.5320132132031.5319561346721.3119561346721.31

取得投资收益收到的现金227675538.72227675538.72175395879.53220395879.53

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额528205544.20528205544.20367587403.23367587403.23

处置子公司及其他营业单位收到的现金净额----

收到其他与投资活动有关的现金----

投资活动现金流入小计20888013114.4520888013114.4520104330004.0720149330004.07

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金101265184.0193020884.0186911608.6183500074.31

投资支付的现金39888804920.8639888804920.8618865900000.0018865900000.00

取得子公司及其他营业单位支付的现金净额----

支付其他与投资活动有关的现金----

投资活动现金流出小计39990070104.8739981825804.8718952811608.6118949400074.31

投资活动产生的现金流量净额-19102056990.42-19093812690.421151518395.461199929929.76

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金----

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金---

发行债券及其他权益工具收到的现金7000000000.007000000000.003000000000.003000000000.00

收到其他与筹资活动有关的现金----

筹资活动现金流入小计7000000000.007000000000.003000000000.003000000000.00

偿还债务支付的现金----

分配股利、利润或偿付利息支付的现金667278587.06667278587.06557711400.50527711400.50

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润--30000000.00-

支付其他与筹资活动有关的现金27134829.2326453481.5633484201.1033484201.10

筹资活动现金流出小计694413416.29693732068.62591195601.60561195601.60

筹资活动产生的现金流量净额6305586583.716306267931.382408804398.402438804398.40

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响-681463.54-681463.54-35654.79-35654.79

五、现金及现金等价物净增加额1310055642.03466055642.033312525631.213362522214.54

加：期初现金及现金等价物余额5772490323.155422490323.155654277052.765504277052.76

六、期末现金及现金等价物余额7082545965.185888545965.188966802683.978866799267.30

企业法定代表人：许建平主管会计工作负责人：刘敏会计机构负责人：高雪梅

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