证券代码:001322证券简称:箭牌家居公告编号:2024-028
箭牌家居集团股份有限公司
关于公司及全资子公司向银行申请综合授信并提供担保的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、授信及担保情况概述
箭牌家居集团股份有限公司(以下简称“公司”或“箭牌家居”)于2022年
11月28日召开的第一届董事会第二十六次会议、2022年12月15日召开的2022年第二次临时股东大会审议通过了《关于2023年度向银行申请综合授信并提供担保的议案》,鉴于公司与众多大型商业银行长期保持良好的业务合作关系,为提高融资效率并降低融资成本,结合公司及全资子公司日常生产经营和业务发展需要,公司及部分全资子公司2023年度拟向银行申请总额为882097.00万元(敞口为710647.00万元)的综合授信,并在综合授信额度内向银行申请贷款或采用其他业务方式向银行融资,同时,公司及各全资子公司拟为上述综合授信与融资事项提供总额度不超过人民币882097.00万元的担保,包括公司对子公司、子公司相互间及子公司对公司的担保。有关详细情况请参见公司于2022年
11月29日披露于《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》《经济参考报》和巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)的《关于 2023 年度向银行申请综合授信并提供担保的公告》。
二、授信及担保进展情况近日,公司及部分全资子公司景德镇乐华陶瓷洁具有限公司(以下简称“景德镇乐华”)、佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司(以下简称“高明安华”)、佛
山市法恩洁具有限公司(以下简称“法恩洁具”)、肇庆乐华陶瓷洁具有限公司(以下简称“肇庆乐华”)、德州市乐华陶瓷洁具有限公司(以下简称“德州乐华”)、
广东乐华智能卫浴有限公司(以下简称“乐华智能”)、佛山市法恩安华卫浴有限公司(以下简称“法恩安华”)、佛山市乐华恒业厨卫有限公司(以下简称“恒业厨卫”)、广东乐华恒业电子商务有限公司(以下简称“乐华恒业电商”),与银行签订了综合授信及担保相关协议,有关情况如下:
单位:万元人民币注1担保方担保债权金额债务人债权人担保人授信金额授信期限担保期限注1式自主合同约定
中国民生银行股2024-01-30的主债务人履连带责
景德镇乐华份有限公司佛山箭牌家居10000至2029-行债务期限届10000任保证
分行01-29满之日起三年。
合计10000箭牌家居3500035000高明安华1500015000法恩洁具1000010000肇庆乐华10001000
10000连带责该笔具体业务景德镇乐华中国民生银行股2024-03-0510000
箭牌家居、任保项下的债务履
份有限公司佛山5000至2025-德州乐华景德镇乐华证、抵行期限届满日5000
分行03-04乐华智能10000押担保起三年。10000法恩安华80008000恒业厨卫1000010000乐华恒业电1000010000商注2
合计≤80000
箭牌家居/6000自每笔债权合6000高明安华5000同债务履行期5000
上海浦东发展银2024-02-01届满之日起至法恩洁具行股份有限公司5000连带责
至2025-该债权合同约5000箭牌家居任保证
恒业厨卫佛山分行500002-01定的债务履行5000期届满之日后乐华智能10000三年止。10000合计31000
箭牌家居保证期间从具-体业务授信合高明安华9000同生效日起直
乐华智能2024-03-12至该具体业务10000平安银行股份有连带责
箭牌家居38000注3至2025-授信合同约定法恩洁具限公司佛山分行任保证9000
03-11的债务履行期
法恩安华限届满(包括债10000
务提前到期)之日后三年。
注3
合计≤38000注1担保方担保债权金额债务人债权人担保人授信金额授信期限担保期限注1式为自本担保书生效之日起至
《授信协议》项下每笔贷款
招商银行股份有箭牌家居、2024-03-11连带责或其他融资或
景德镇乐华限公司景德镇分高明安华、10000至2025-10000任保证贵行受让的应
行法恩洁具03-10收账款债权的到期日或每笔垫款的垫款日另加三年。
合计10000
高明安华、为自本担保书箭牌家居10000法恩洁具生效之日起至
10000
授信协议项下乐华智能10000每笔贷款或其10000
2024-02-26
招商银行股份有连带责他融资或债权
箭牌家居、至2025-限公司佛山分行任保证人受让的应收
高明安华、02-25乐华恒业电账款债权的到法恩洁具10000期日或每笔垫10000商款的垫款日另加三年。
合计30000
注1:此处授信金额为授信额度最高限额,担保债权金额为对应的授信额度敞口最高限额。
注2:中国民生银行股份有限公司佛山分行向公司及各全资子公司授予的授信总额度
为人民币8亿元,表格中为各个主体可使用的授信额度的情况,各主体可使用的授信额度可根据实际情况调整和补充,但任一时点各主体使用的额度总计不超过授信总额度即人民币8亿元。
注3:平安银行股份有限公司佛山分行授予箭牌家居人民币3.8亿元的综合授信额度,同时同意箭牌家居可将本授信额度转授信给下述全资子公司使用,具体转授信对象和金额为:高明安华人民币9000万元,乐华智能人民币1亿元,法恩洁具人民币9000万元,法恩安华人民币1亿元,实际融资敞口额度为不超过人民币2亿元。
注4:乐华智能、法恩安华、恒业厨卫、乐华恒业电商最近一期的资产负债率超过70%,为上述主体提供担保的金额合计为人民币93000万元。
上述担保事项在公司于2022年12月15日召开的2022年第二次临时
股东大会审议通过的《关于2023年度向银行申请综合授信并提供担保的议案》
所预计的担保额度范围内,因此无需再提交公司董事会或股东大会审议。
三、被担保人基本情况
被担保人均为公司合并报表范围内母公司及全资子公司。(一)箭牌家居集团股份有限公司(母公司)
1、基本信息
企业名称:箭牌家居集团股份有限公司
成立日期:2013年4月7日
注册地址:佛山市三水区南山镇康裕三路1号1座(住所申报)
法定代表人:谢岳荣
注册资本:97012.2万元人民币
主营业务:从事智能坐便器、卫生陶瓷、龙头五金、浴室家具、浴缸浴房、瓷
砖、定制橱衣柜等全系列家居产品的制造和销售。
股权结构如下(截止到2023年12月31日):
序号股东姓名持股数量(万股)持股比例
1佛山市乐华恒业实业投资有限公司48000.0049.48%
2谢岳荣20800.0021.44%
3佛山市霍陈贸易有限公司8000.008.25%
4霍少容3200.003.30%
5珠海岙恒股权投资合伙企业(有限合伙)2424.58462.50%
6共青城乐华嘉悦投资合伙企业(有限合伙)1351.2211.39%
7香港中央结算有限公司1104.0761.14%
8北京居然之家家居连锁有限公司869.00330.90%
9深圳市创新投资集团有限公司665.77210.69%
10西藏红星喜兆企业管理有限公司411.67580.42%
11其他社会公众股10185.867210.49%
合计97012.2100.00%
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额464361.16458355.37
负债总额72017.9366985.12
净资产392343.24391370.25
资产负债率15.51%14.61%
营业收入157263.4221086.28
利润总额37332.72-228.81
净利润37129.90-154.14
(二)景德镇乐华陶瓷洁具有限公司1、基本信息
企业名称:景德镇乐华陶瓷洁具有限公司
成立日期:2007年4月25日
注册地址:江西省景德镇市浮梁县陶瓷工业园三龙路003号
法定代表人:谢岳荣
注册资本:25000万元人民币
主营业务:从事卫浴、瓷砖等产品的制造和销售。
股权结构:公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额118423.76112370.08
负债总额48614.3941714.36
净资产69809.3770655.72
资产负债率41.05%37.12%
营业收入125435.8616078.04
利润总额15102.39844.22
净利润13402.10821.63
(三)佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司
1、基本信息
企业名称:佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司
成立日期:2003年4月10日
注册地址:高明区三洲沧江工业园荷城街道三明路
法定代表人:霍振辉
注册资本:35376万元人民币
主营业务:从事卫浴、龙头五金等产品的制造和销售。
股权结构:公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元资产总额125186.23119264.79
负债总额44364.5942086.09
净资产80821.6577178.70
资产负债率35.44%35.29%
营业收入105404.3418325.37
利润总额9348.31-3848.73
净利润8468.73-3771.77
(四)佛山市法恩洁具有限公司
1、基本信息
企业名称:佛山市法恩洁具有限公司
成立日期:2004年11月8日
注册地址:佛山市高明区沧江工业园东园三洲园区
法定代表人:谢岳荣
注册资本:39800万元人民币
主营业务:从事卫浴、龙头五金等产品的制造和销售。
股权结构:公司全资子公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额83711.6775795.37
负债总额34194.5127185.36
净资产49517.1648610.01
资产负债率40.85%35.87%
营业收入79430.489982.60
利润总额-4849.81-913.39
净利润-5024.26-907.15
(五)肇庆乐华陶瓷洁具有限公司1、基本信息
企业名称:肇庆乐华陶瓷洁具有限公司
成立日期:2006年9月11日
注册地址:四会市下茆镇龙湾陶瓷城内
法定代表人:谢岳荣
注册资本:10000万元人民币
主营业务:从事瓷砖等产品的制造和销售。
股权结构:公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额25697.8223643.93
负债总额13245.5411802.41
净资产12452.2711841.53
资产负债率51.54%49.92%
营业收入52345.003853.75
利润总额3397.87-682.87
净利润3836.93-622.27
(六)德州市乐华陶瓷洁具有限公司
1、基本信息
企业名称:德州市乐华陶瓷洁具有限公司
成立日期:2008年8月12日
注册地址:山东省德州市经济技术开发区宋官屯街道办事处京福高速以西,北外环以北,晶华路以东法定代表人:谢岳荣
注册资本:20000万元人民币
主营业务:从事卫浴等产品的制造和销售。
股权结构:公司持有其100%股权2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额66667.1865114.10
负债总额16822.0115318.08
净资产49845.1749796.02
资产负债率25.23%23.52%
营业收入65744.419725.98
利润总额6549.95-73.83
净利润6171.10-58.60
(七)广东乐华智能卫浴有限公司
1、基本信息
企业名称:广东乐华智能卫浴有限公司
成立日期:2018年5月29日注册地址:佛山市三水区南山镇康裕三路1号1座(仅作办公场所使用,一址多照,住所申报)法定代表人:谢岳荣
注册资本:2000万元人民币
主营业务:从事卫浴、瓷砖、龙头五金等产品的销售。
股权结构:公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额78566.8661663.42
负债总额75125.6960099.56
净资产3441.171563.86
资产负债率95.62%97.46%
营业收入388836.3655879.44
利润总额-115.99-1943.37
净利润-229.83-1969.97(八)佛山市法恩安华卫浴有限公司
1、基本信息
企业名称:佛山市法恩安华卫浴有限公司
成立日期:2012年2月28日
注册地址:佛山市禅城区南庄镇科洋路20号
法定代表人:霍秋洁
注册资本:3000万元人民币
主营业务:从事卫浴、瓷砖、龙头五金等产品的销售。
股权结构:公司全资子公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额42403.9233735.74
负债总额35323.2827362.55
净资产7080.646373.19
资产负债率83.30%81.11%
营业收入105995.3413916.36
利润总额379.85-701.52
净利润233.74-707.45
(九)佛山市乐华恒业厨卫有限公司
1、基本信息
企业名称:佛山市乐华恒业厨卫有限公司
成立日期:2015年9月9日
注册地址:广东省佛山市顺德区乐从镇沙边村创兴三路6号之一(住所申报)
法定代表人:谢岳荣
注册资本:60000万元人民币
主营业务:目前主要从事卫浴、瓷砖、龙头五金等产品的销售,同时负责实施公司首次公开发行股票募投项目“智能家居产品产能技术改造项目”、“智能家居研发检测中心技术改造项目”、“数智化升级技术改造项目”。
股权结构:公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额270207.26270366.79
负债总额204401.07206432.58
净资产65806.1863934.20
资产负债率75.65%76.35%
营业收入113560.8112833.41
利润总额5172.87-1877.01
净利润3953.17-1895.90
(十)广东乐华恒业电子商务有限公司
1、基本信息
企业名称:广东乐华恒业电子商务有限公司
成立日期:2018年8月9日
注册地址:广东省佛山市顺德区乐从镇沙边村创兴一路1号箭牌总部大厦4
座1801(住所申报)
法定代表人:谢岳荣
注册资本:1000万元人民币
主营业务:从事卫浴、龙头五金等产品的销售。
股权结构:公司持有其100%股权
2、最近一年及一期主要财务数据
单位:人民币万元
资产总额37054.2128120.98
负债总额42800.9534723.52
净资产-5746.74-6602.54
资产负债率115.51%123.48%营业收入141940.9918495.34
利润总额-6312.24-884.96
净利润-6315.12-874.35
四、担保协议的主要内容
(一)《固定资产贷款借款合同》《保证合同》
1、债权人:中国民生银行股份有限公司佛山分行
2、债务人:景德镇乐华陶瓷洁具有限公司
3、保证人:箭牌家居集团股份有限公司
4、保证人为债务人与债权人签订的《固定资产贷款借款合同》项下总计不超
过人民币10000万元的债权本金提供不可撤销连带责任保证;债务期限为:
2024年01月30日至2029年01月29日;债权种类:固定资产贷款。
5、保证期间:自主合同约定的主债务人履行债务期限届满之日起三年。
6、保证范围:本合同约定的被担保的主债权本金/垫款/付款及其利息、罚
息、复利、违约金、损害赔偿金、实现债权和担保权利的费用。
(二)《综合授信合同》及《最高额保证合同》
1、债权人/授信人:中国民生银行股份有限公司佛山分行
2、保证人:箭牌家居集团股份有限公司
3、受信人:公司、全资子公司佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司、佛山市
法恩洁具有限公司、肇庆乐华陶瓷洁具有限公司、景德镇乐华陶瓷洁具有限公司、
德州市乐华陶瓷洁具有限公司、广东乐华智能卫浴有限公司、佛山市法恩安华卫
浴有限公司、佛山市乐华恒业厨卫有限公司、广东乐华恒业电子商务有限公司。
4、授信额度总计为不超过人民币8亿元,其中各主体可使用的授信额度情
况如下:箭牌家居人民币3.5亿元,佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司人民币
1.5亿元,佛山市法恩洁具有限公司人民币1亿元,肇庆乐华陶瓷洁具有限公司
人民币1000万元,景德镇乐华陶瓷洁具有限公司人民币1亿元,德州市乐华陶瓷洁具有限公司人民币5000万元,广东乐华智能卫浴有限公司人民币1亿元,佛山市法恩安华卫浴有限公司人民币8000万元,佛山市乐华恒业厨卫有限公司人民币1亿元,广东乐华恒业电子商务有限公司人民币1亿元,上述各主体合计使用授信额度不超过人民币8亿元,每个受信人可使用的授信额度可根据实际情况调整和补充;授信期限为自2024年3月5日至2025年3月4日,授信种类包括流动资金贷款、汇票承兑、汇票贴现、非融资性保函、开立信用证等。
5、授信担保措施:公司全资子公司使用额度时,由公司提供全额连带责任
保证担保,所担保的最高债权额为人民币8亿元;全资子公司景德镇乐华陶瓷洁具有限公司与债权人签订《最高额抵押合同》,以其土地及厂房为本次授信提供抵押担保,被担保的主债权的发生期间为2022年12月23日至2025年3月4日。
6、保证范围为:主债权本金及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金,
及实现债权和担保权利的费用(包括但不限于诉讼费、执行费、保全费、保全担
保费、担保财产保管费、仲裁费、公证费、鉴定费、送达费、公告费、律师费、
差旅费、生效法律文书迟延履行期间的加倍利息和所有其他应付合理费用)。上述范围中除主债权本金外的所有款项和费用,统称为“主债权的利息及其他应付款项”,不计入本合同项下被担保的主债本金最高限额。上述范围中的最高债权本金、主债权的利息及其他应付款项均计入保证人承担担保责任的范围。
7、保证期间:就任何一笔具体业务而言,保证期间为该笔具体业务项下的
债务履行期限届满日起三年。
(三)《融资额度协议》及《最高额保证合同》
1、债权人:上海浦东发展银行股份有限公司佛山分行
2、保证人:箭牌家居集团股份有限公司
3、债务人:箭牌家居集团股份有限公司、佛山市高明安华陶瓷洁具有限公
司、佛山市法恩洁具有限公司、佛山市乐华恒业厨卫有限公司、广东乐华智能卫浴有限公司
4、被担保主债权为债权人在自2024年2月1日至2025年2月1日止的期
间内与债务人箭牌家居集团股份有限公司、佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司、
佛山市法恩洁具有限公司、佛山市乐华恒业厨卫有限公司、广东乐华智能卫浴有
限公司分别办理各类融资业务所发生的债权(前述期间是最高额担保债权的确定期间,即“债权确定期间”),前述主债权本金余额在债权确定期间内以分别最高不超过等值人民币6000万元、人民币5000万元、人民币5000万元、人民
币5000万元、人民币1亿元为限。5、保证范围除了本合同所述之主债权,还及于由此产生的利息(本合同所指利息包括利息、罚息和复利)、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履
行本合同而发生的费用、以及债权人实现担保权利和债权所产生的费用(包括但
不限于诉讼费律师费、差旅费等),以及根据主合同经债权人要求债务人需补足的保证金。
6、保证方式为连带责任保证。
7、保证期间为按债权人对债务人每笔债权分别计算,自每笔债权合同债务
履行期届满之日起至该债权合同约定的债务履行期届满之日后三年止。保证人对债权发生期间内各单笔合同项下分期履行的还款义务承担保证责任,保证期间为各期债务履行期届满之日起,至该单笔合同最后一期还款期限届满之日后三年止。
债权人与债务人就主债务履行期达成展期协议的,保证期间至展期协议重新约定的债务履行期届满之日后三年止。
(四)《综合授信额度合同》
1、甲方(额度授予人):平安银行股份有限公司佛山分行
2、乙方(额度申请人):箭牌家居集团股份有限公司
3、甲方同意授予乙方人民币3.8亿元的综合授信额度。综合授信额度期限
为12个月,自本合同生效之日计算。本授信额度的授信方式包括但不限于如下方式:贷款、拆借、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用
证、黄金租赁、衍生产品等。
4、额度项下的转授信:乙方同意将本授信额度转授信给下述全资子公司使用,具体转授信对象和金额为:佛山市高明安华陶瓷洁具有限公司人民币9000万元,广东乐华智能卫浴有限公司人民币1亿元,佛山市法恩洁具有限公司人民币9000万元,佛山市法恩安华卫浴有限公司人民币1亿元。乙方对上述转授信对象在本额度项下所发生的全部债务(包括或有债务)本金、利息、罚息及复利、
实现债权的费用(包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等)、
因债务人违约而给甲方造成的其他损失和费用承担连带保证责任,保证期间从具体业务授信合同生效日起直至该具体业务授信合同约定的债务履行期限届满(包
括债务提前到期)之日后三年。
(五)《授信协议》及《最高额不可撤销担保书》
1、债权人:招商银行股份有限公司景德镇分行2、债务人:景德镇乐华陶瓷洁具有限公司
3、保证人:箭牌家居集团股份有限公司、佛山市法恩洁具有限公司、佛山
市高明安华陶瓷洁具有限公司
4、上述保证人为债务人与债权人签订的授信协议项下总计不超过人民币1
亿元授信额度提供连带保证责任;授信期间为2024年3月11日至2025年3月10日止。授信额度项下授信业务品种包括但不限于贷款/订单贷、贸易融资、票据贴现、商业汇票承兑、商业承兑汇票保兑/保贴、国际/国内保函、海关税费
支付担保、法人账户透支、衍生交易、黄金租赁等一种或多种授信业务。
5、保证人提供保证担保的范围为银行根据授信协议在授信额度内向授信申
请人提供的贷款及其他授信本金余额之和(最高限额为人民币壹亿元整),以及相关利息、罚息、复息、违约金、迟延履行金、保理费用、实现担保权和债权的费用和其他相关费用。
6、保证责任期间为自本担保书生效之日起至授信协议项下每笔贷款或其他
融资或债权人受让的应收账款债权的到期日或每笔垫款的垫款日另加三年。任一项具体授信展期,则保证期间延续至展期期间届满后另加三年止。
(六)《授信协议》及《最高额不可撤销担保书》
1、债权人:招商银行股份有限公司佛山分行
2、债务人:箭牌家居集团股份有限公司、广东乐华智能卫浴有限公司、广
东乐华恒业电子商务有限公司,分别向招商银行股份有限公司佛山分行申请人民币1亿元授信额度;
3、保证人:箭牌家居集团股份有限公司、佛山市法恩洁具有限公司、佛山
市高明安华陶瓷洁具有限公司;
4、上述保证人为债务人与债权人签订的授信协议项下分别不超过人民币1
亿元授信额度提供连带保证责任;授信期间为2024年2月26日至2025年2月
25日止。授信业务包括办理流动资金贷款、网上承兑、人行电票承兑、国内信用
证、买断式票据直贴、国内买方保理、商票保贴、国内保函等。
5、保证担保的范围为授信申请人依据授信协议及项下各具体业务协议从债
权人获得各项授信本金(最高不超过授信协议确定的授信额度金额)以及相关利
息、罚息、复息、违约金、迟延履行金、保理费用、实现担保权和债权的费用和其他相关费用。6、保证责任期间为自本担保书生效之日起至授信协议项下每笔贷款或其他融资或债权人受让的应收账款债权的到期日或每笔垫款的垫款日另加三年。任一项具体授信展期,则保证期间延续至展期期间届满后另加三年止。
五、累计对外担保数量及逾期担保的数量
上述担保提供后,公司及全资子公司为合并报表范围内企业提供担保的合计担保余额为人民币79.96亿元,占公司最近一期(2023年度)经审计净资产的159.86%,截至目前,公司及全资子公司实际使用授信金额(含银行承兑汇票、流动资金贷款、项目贷款等)为人民币17.62亿元,占公司最近一期(2023年度)经审计净资产的35.23%。上述担保均是合并报表范围内公司及全资子公司之间的担保,公司及全资子公司不存在对合并报表外单位提供担保情况,不存在逾期担保、涉及诉讼的对外担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情形。
六、备查文件
1、公司第一届董事会第二十六次会议决议;
2、公司2022年第二次临时股东大会决议;
3、上述相关授信及担保协议。
箭牌家居集团股份有限公司董事会
2024年4月20日