广州御银科技股份有限公司2023年第三季度报告

证券代码：002177证券简称：御银股份公告编号：2023-076

广州御银科技股份有限公司

2023年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第三季度报告是否经过审计

□是□否

1广州御银科技股份有限公司2023年第三季度报告

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是□否年初至报告本报告期比上年本报告期年初至报告期末期末比上年同期增减同期增减

营业收入（元）17647559.10-4.54%52086089.30-4.13%

归属于上市公司股东的净利润（元）-18838477.96-130.99%12413574.54-76.25%归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净

2541519.05167.23%6645231.16-19.67%利润（元）

经营活动产生的现金流量净额（元）——15376638.76-35.00%

基本每股收益（元/股）-0.0247-130.91%0.0163-76.27%

稀释每股收益（元/股）-0.0247-130.91%0.0163-76.27%

加权平均净资产收益率-1.11%-4.79%0.74%-2.41%本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减

总资产（元）1730447001.081728004707.750.14%

归属于上市公司股东的所有者权益（元）1694918507.431682441247.220.74%

（二）非经常性损益项目和金额

□适用□不适用

单位：元年初至报告期项目本报告期金额说明期末金额

非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）263079.5720790544.26计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国

728348.991043528.69家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）

除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易-28779806.69-18047676.53性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益

除上述各项之外的其他营业外收入和支出64387.4283377.02

减：所得税影响额-6343993.70-1898569.94

合计-21379997.015768343.38--

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□适用□不适用公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用□不适用

公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

□适用□不适用

1、资产负债情况

（1）交易性金融资产较期初增加82.21%，主要原因是公司持有基金等金融资产增加所致；

2广州御银科技股份有限公司2023年第三季度报告

（2）应收账款较期初减少43.55%，主要原因是公司加大各项应收款项的回收所致；

（3）其他应收款较期初减少31.65%，主要原因是公司收回海晟金租股权转让款所致；

（4）合同资产较期初减少34.01%，主要原因是公司收回质保金所致；

（5）固定资产较期初减少66.17%，主要原因是公司出售北京房产所致；

（6）在建工程较期初减少627.35万元，主要原因是公司御银金融电子高新科技园公寓装修工程转入固定资产所致；

（7）其他非流动资产较期初减少96.58%，主要原因是公司御银金融电子高新科技园预付工程款减少所致；

（8）应付账款较期初减少40.83%，主要原因是公司应付工程款减少所致；

（9）预收款项较期初增加201.26%，主要原因是公司预收租金款增加所致；

（10）合同负债较期初减少40.27%，主要原因是公司预收合同款减少所致；

（11）其他流动负债较期初减少68.51%，主要原因是公司待转销项税额与短期租赁款减少所致；

（12）递延所得税负债较期初增加215.13%，主要原因是公司交易性金融资产公允价值变动所致；

（13）其他综合收益较期初增加49.79%，主要原因是外币财务报表折算所致。

2、损益情况

（1）销售费用较上年同期增长68.58%，主要原因是公司市场服务费增加所致；

（2）财务费用较上年同期下降250.36%，主要原因是公司利息收入增加所致；

（3）其他收益较上年同期下降41.61%，主要原因是公司增值税进项加计抵减金额等减少所致；

（4）投资收益较上年同期增长221.41%，主要原因是公司证券投资收益增加所致；

（5）公允价值变动收益较上年同期下降139.66%，主要原因是公司持有的股权公允价值变动所致；

（6）信用减值损失较上年同期增长71.82%，主要原因是公司计提坏账准备所致；

（7）资产处置收益较上年同期增长15238.30%，主要原因是公司出售北京房产所致；

（8）营业外收入较上年同期下降53.91%，主要原因是报废残值收入等减少所致；

（9）营业外支出较上年同期下降71.79%，主要原因是公司资产报废损失等减少所致；

（10）所得税费用较上年同期下降104.24%，主要原因是公司递延所得税费用减少所致。

3、现金流量情况

（1）收到的税费返还较上年同期下降99.11%，主要原因是公司增值税退税额等减少所致；

（2）支付的各项税费较上年同期增长76.79%，主要原因是公司缴纳企业所得税与房产税增加所致；

（3）支付其他与经营活动有关的现金较上年同期增长54.40%，主要原因是公司期间费用与往来款支出增加所致；

（4）收回投资所收到的现金较上年同期增长362.58%，主要原因是公司出售的基金与债券增加所致；

（5）取得投资收益收到的现金较上年同期下降98.98%，主要原因是公司收到股权投资分红款减少所致；

（6）处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额较上年同期增长14861.58%，主要原因是公司出售北京房产所致；

（7）购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较上年同期增长103.87%，主要原因是公司御银金融电子高新科技园公寓装修工程投入增加所致；

（8）投资支付的现金较上年同期增长358.31%，主要原因是公司购买的基金与债券增加所致；

（9）偿还债务支付的现金较上年同期减少7100.00万元，主要原因是公司银行借款减少所致；

（10）分配股利、利润或偿付利息支付的现金较上年同期减少761.95万元，主要原因是公司分配股利减少所致。

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二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数94834报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）0前10名股东持股情况

持股比持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股数量例件的股份数量股份状态数量

#杨文江境外自然人16.11%122641574.0091981180.00

MORGAN STANLEY & CO.境外法人1.03%7867614.00

INTERNATIONAL PLC.#汤长松境内自然人0.96%7296700.00

翁迎春境内自然人0.81%6154200.00

谢林生境内自然人0.66%5000000.00

夏重阳境内自然人0.60%4560000.00

高盛公司有限责任公司境外法人0.52%3977603.00

邹长铃境内自然人0.41%3085000.00

BARCLAYS BANK PLC 境外法人 0.36% 2775117.00

周婷境内自然人0.34%2607500.00前10名无限售条件股东持股情况股份种类及数量股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量

#杨文江30660394.00人民币普通股30660394.00

MORGAN STANLEY & CO.

7867614.00人民币普通股7867614.00

INTERNATIONAL PLC.#汤长松7296700.00人民币普通股7296700.00

翁迎春6154200.00人民币普通股6154200.00

谢林生5000000.00人民币普通股5000000.00

夏重阳4560000.00人民币普通股4560000.00

高盛公司有限责任公司3977603.00人民币普通股3977603.00

邹长铃3085000.00人民币普通股3085000.00

BARCLAYS BANK PLC 2775117.00 人民币普通股 2775117.00

周婷2607500.00人民币普通股2607500.00上述股东关联关系或一致行动的公司未知前十名股东之间是否存在关联关系，也未知是否属于《上市公司收购管理说明办法》中规定的一致行动人。

公司股东杨文江通过信用交易担保证券账户持有本公司股票98207355股，通过普通证券账户持有本公司股票24434219股，合计持有本公司股票122641574股，占前10名股东参与融资融券业务

本公司总股本的16.11%；公司股东汤长松通过信用交易担保证券账户持有本公司股

情况说明（如有）

票7291700股，通过普通证券账户持有本公司股票5000股，合计持有本公司股票

7296700股，占本公司总股本的0.96%。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用□不适用

三、其他重要事项

□适用□不适用

1、经2023年7月6日召开的2023年第二次临时股东大会、第七届董事会第十五次会议、第七届监事会第九次会议

审议通过的相关议案，公司第七届董事会成员为：杨文江、谭骅、石水平、张华、梁行；监事会成员为：李克福、邱淼、张成虎。

4广州御银科技股份有限公司2023年第三季度报告

其中：杨文江先生为公司第七届董事会新任董事长、总经理、战略委员会主任委员、提名委员会委员、审计委员会

委员、法定代表人的职务。谭骅先生为公司董事、副总经理、董事会秘书，任期均自董事会会议审议通过之日起至第七届董事会届满之日止。李克福先生为公司第七届监事会主席，任期自监事会会议审议通过之日起至第七届监事会届满之日止。截至目前，公司已完成了工商变更登记手续，并取得了广州市市场监督管理局颁发的《营业执照》，公司法定代表人由谭骅变更为杨文江。

上述事项具体内容详见公司于2023年7月7日、7月28日分别在《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》和巨

潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《2023年第二次临时股东大会决议公告》（公告编号 2023-060）、《第七届董事会第十五次会议决议公告》（公告编号2023-061）、《-第七届监事会第九次会议决议公告》（公告编号2023-062）、《关于董事长辞职及选举新任董事长、调整董事会专门委员会委员、选举监事会主席并聘任高级管理人员、董事会秘书的公告》（公告编号2023-063）、《关于变更法定代表人并完成工商变更登记的公告》（公告编号2023-065）等相关公告。

2、根据整体经营发展战略规划及下属全资子公司实际经营情况，为进一步整合资源，优化业务结构，降低经营管理成本，提高资产运营效率，提升公司经营质量。公司于2023年6月19日召开第七届董事会第十三次会议审议通过了《关于注销全资子公司的议案》。公司拟对全资子公司御银国际、御银香港、御银信息、御新赢创、御新科技、御联软件、御泰信息及御弘信息进行注销。

截至本报告披露日，御新赢创、御新科技及御弘信息注销登记手续已办理完毕将不再纳入公司合并财务报表范围，但不会对公司整体业务的发展和经营成果产生实质性影响，不存在损害公司及股东特别是中小股东利益的情形。

上述事项具体内容详见公司分别于2023年6月20日、2023年8月26日、2023年9月19日在《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于注销全资子公司的公告》（公告编号2023-052）、《关于全资子公司注销完成的公告》（公告编号2023-070、2023-073）等相关公告。

3、公司于2023年6月5日披露《关于签署股权收购框架协议的公告》（公告编号2023-039），拟以现金方式收购

无锡微研股份有限公司51%股份事宜。自筹划本次重大资产重组事项以来，公司按照相关法律法规的要求，积极推进本次重大资产重组所涉尽职调查、审计与评估等各项工作，鉴于交易各方对本次交易方案进行了多轮沟通、商谈和审慎论证后，对本次交易方案核心事项仍存在较大分歧，未能达成一致意见。公司在综合考虑本次重大资产重组所面临的相关不确定因素及公司持续经营发展、收购成本及有效控制风险等因素的情况下，经审慎研究和分析，认为本次重大资产重组已较难实现，为切实维护公司及全体股东利益，终止筹划本次重大资产重组事项。

本次交易事项的具体内容详见公司分别于2023年6月5日、2023年7月4日、2023年8月3日、2023年9月4日、

2023年 9月 19日在《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的

《关于签署股权收购框架协议的公告》（公告编号2023-039）、《关于筹划重大资产重组的进展公告》（公告编号2023-056、公告编号2023-067、公告编号2023-071）、《关于终止筹划重大资产重组的公告》（公告编号2023-072）。

4、公司于2023年9月获悉参股公司前海股交投资出具的2022审计报告经其审议表决通过，基于2023年第三季度

所取得的新信息，并与公司聘请的独立的第三方评估机构和审计机构进行了初步的沟通后，公司拟对此事项计提公允价值变动损益约-2137.11万元，并按一贯性原则采用往年相同的评估方法拟于2023年三季度对前海股交计提公允价值变动损益。公司将在编制2023年年度报告时聘请独立的第三方评估机构对前海股交截止2023年12月底的公允价值进行评估，最终计提公允价值变动损益的金额将由评估机构及审计机构进行评估和审计后确定。参股公司前海股交投资的经营情况与财务状况将影响公司的非经常性损益，若其整体情况仍无改善，将增加公司未来业绩波动的风险，敬请广大投资者注意投资风险。

上述事项具体内容详见公司分别于2023年9月28日《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上刊登的《关于对参股公司计提公允价值变动损益的公告》（公告编号 2023-074）。

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四、季度财务报表

（一）财务报表

1、合并资产负债表

编制单位：广州御银科技股份有限公司

2023年09月30日

单位：元项目2023年9月30日2023年1月1日

流动资产：

货币资金493237125.77480372462.73结算备付金拆出资金

交易性金融资产206385367.36113267441.78衍生金融资产应收票据

应收账款6233120.2411042009.65应收款项融资

预付款项19766.9321084.84应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款94256994.86137900132.01

其中：应收利息2250457.53应收股利买入返售金融资产

存货2919386.982895950.23

合同资产1193175.001808055.00持有待售资产一年内到期的非流动资产

其他流动资产15517753.4414214897.93

流动资产合计819762690.58761522034.17

非流动资产：

发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款

长期股权投资75493.6775493.67其他权益工具投资

其他非流动金融资产91169883.38114700721.08

投资性房地产707028563.07699176986.47

固定资产18615067.2055017807.85

在建工程6273524.10生产性生物资产油气资产使用权资产

无形资产51162354.3552154323.65开发支出商誉

长期待摊费用6055644.087892394.90

递延所得税资产36562983.1230772305.25

其他非流动资产14321.63419116.61

非流动资产合计910684310.50966482673.58

资产总计1730447001.081728004707.75

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流动负债：

短期借款向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债应付票据

应付账款11354065.2719188668.82

预收款项2033978.86675147.43

合同负债8756.7214661.53卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬797962.15809071.02

应交税费6329184.406544800.34

其他应付款12534437.1112181140.50

其中：应付利息应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债一年内到期的非流动负债

其他流动负债1877241.035961836.34

流动负债合计34935625.5445375325.98

非流动负债：

保险合同准备金长期借款应付债券

其中：优先股永续债租赁负债长期应付款长期应付职工薪酬预计负债递延收益

递延所得税负债592868.11188134.55其他非流动负债

非流动负债合计592868.11188134.55

负债合计35528493.6545563460.53

所有者权益：

股本761191294.00761191294.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积31113833.0031113833.00

减：库存股

其他综合收益191588.91127903.24专项储备

盈余公积91146189.7291146189.72一般风险准备

未分配利润811275601.80798862027.26

归属于母公司所有者权益合计1694918507.431682441247.22少数股东权益

所有者权益合计1694918507.431682441247.22

负债和所有者权益总计1730447001.081728004707.75

法定代表人：杨文江主管会计工作负责人：陈国军会计机构负责人：陈国军

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2、合并年初到报告期末利润表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、营业总收入52086089.3054329028.26

其中：营业收入52086089.3054329028.26利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本44763048.3446167662.91

其中：营业成本21285260.3621791592.64利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加8501256.077268975.31

销售费用1626939.07965069.75

管理费用17161317.5017229966.12研发费用

财务费用-3811724.66-1087940.91

其中：利息费用

利息收入3828189.44216201.97

加：其他收益1056908.331810028.64

投资收益（损失以“－”号填列）7386793.98-6084041.77

其中：对联营企业和合营企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益

汇兑收益（损失以“-”号填列）

净敞口套期收益（损失以“－”号填列）

公允价值变动收益（损失以“－”号填列）-25434470.5164135111.60

信用减值损失（损失以“-”号填列）404850.48235630.21

资产减值损失（损失以“-”号填列）113950.5493187.22

资产处置收益（损失以“-”号填列）20814339.69135701.73

三、营业利润（亏损以“－”号填列）11665413.4768486982.98

加：营业外收入137051.05297374.10

减：营业外支出77469.46274569.46

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）11724995.0668509787.62

减：所得税费用-688579.4816251468.45

五、净利润（净亏损以“－”号填列）12413574.5452258319.17

（一）按经营持续性分类

1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）12413574.5452258319.17

2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）

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（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）12413574.5452258319.17

2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额63685.67191974.80

归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额63685.67191974.80

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动额

2.权益法下不能转损益的其他综合收益

3.其他权益工具投资公允价值变动

4.企业自身信用风险公允价值变动

5.其他

（二）将重分类进损益的其他综合收益63685.67191974.80

1.权益法下可转损益的其他综合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额63685.67191974.80

7.其他

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额12477260.2152450293.97

（一）归属于母公司所有者的综合收益总额12477260.2152450293.97

（二）归属于少数股东的综合收益总额

八、每股收益：

（一）基本每股收益0.01630.0687

（二）稀释每股收益0.01630.0687

法定代表人：杨文江主管会计工作负责人：陈国军会计机构负责人：陈国军

3、合并年初到报告期末现金流量表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、经营活动产生的现金流量：

销售商品、提供劳务收到的现金67347002.5866376596.92客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还34840.783922521.63

收到其他与经营活动有关的现金6055230.676148308.88

经营活动现金流入小计73437074.0376447427.43

9广州御银科技股份有限公司2023年第三季度报告

购买商品、接受劳务支付的现金21436590.3324346397.10客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金10991989.0413083171.04

支付的各项税费15090071.048535405.91

支付其他与经营活动有关的现金10541784.866827753.32

经营活动现金流出小计58060435.2752792727.37

经营活动产生的现金流量净额15376638.7623654700.06

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金17824878539.283853379030.92

取得投资收益收到的现金194469.2919006280.99

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额57869300.00386786.00处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计17882942308.573872772097.91

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金19063191.959350434.42

投资支付的现金17866502694.823898309450.45质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计17885565886.773907659884.87

投资活动产生的现金流量净额-2623578.20-34887786.96

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计

偿还债务支付的现金71000000.00

分配股利、利润或偿付利息支付的现金7619524.85

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流出小计78619524.85

筹资活动产生的现金流量净额-78619524.85

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响111602.481245148.88

五、现金及现金等价物净增加额12864663.04-88607462.87

加：期初现金及现金等价物余额480372062.73160036927.72

六、期末现金及现金等价物余额493236725.7771429464.85

法定代表人：杨文江主管会计工作负责人：陈国军会计机构负责人：陈国军

（二）2023年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用□不适用

10广州御银科技股份有限公司2023年第三季度报告

（三）审计报告

第三季度报告是否经过审计

□是□否

公司第三季度报告未经审计。

广州御银科技股份有限公司董事会

2023年10月27日

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