深圳市宇顺电子股份有限公司对外担保制度

深圳市宇顺电子股份有限公司

对外担保制度

（2025年11月修订）

第一章总则

第一条为加强深圳市宇顺电子股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保管理，规范公司担保行为，控制经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》、《深圳证券交易所股票上市规则》（以下简称“《上市规则》”）及《深圳市宇顺电子股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）

的有关规定，制定本制度。

第二条本制度所述的对外担保系指公司以第三人的身份为债务人对于债权

人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。

本制度所述对外担保指公司为他人提供担保，包括公司对控股子公司提供担保。担保形式包括保证、抵押及质押。

公司及控股子公司的对外担保总额，是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。

第三条本制度适用于本公司及控股子公司（以下简称“子公司”），子公

司发生对外担保，按照本制度执行。

第四条子公司在对外担保事项递交其董事会或股东会审议之前，应提前5

个工作日向公司进行书面申报，并在其董事会或股东会做出决议当日书面通知公司董事会办公室履行相关信息披露义务。

第五条公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

第六条公司对外担保应当要求对方提供反担保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

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第二章对外担保的决策权限

第七条对外担保事项必须由公司董事会或股东会审议。未经董事会或者股

东会审议通过，公司不得对外提供担保。

第八条董事会审议对外担保事项时，除应当经全体董事的过半数审议通过外，还应当经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意并作出决议，并及时对外披露。

第九条应由股东会审议批准的对外担保事项，必须经董事会审议通过后方可提交股东会进行审议。

第十条股东会在审议对外担保事项时，须经出席股东会的股东所持表决权

的半数以上表决通过，在审议本制度第十一条第（四）项对外担保应当取得出席股东会全体股东所持表决权2/3以上表决通过。

第十一条公司下列对外担保行为，应当在董事会审议通过后提交股东会审

议：

（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；

（二）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审

计净资产的50%以后提供的任何担保；

（三）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，超过公司最近一期经审

计总资产30%以后提供的任何担保；

（四）公司最近十二个月内向他人提供担保的金额累计计算超过公司最近一

期经审计总资产30%的担保；

（五）被担保对象最近一期财务报表数据显示资产负债率超过70%；

（六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；

（七）深圳证券交易所及《公司章程》规定的其他担保情形。

第十二条公司为控股股东、实际控制人及其关联人提供担保的，控股股东、实际控制人及其关联方应当提供反担保。股东会在审议为股东、实际控制人及其关联企业提供的担保议案时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决须经出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

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第三章公司对外担保申请的受理及审核程序

第十三条公司在决定担保前，应掌握被担保对象的经营和资信状况，对该

担保事项的利益和风险进行审慎评估，包括但不限于：

（一）为依法设立且合法存续的企业法人，不存在需要终止的情形；

（二）经营状况、财务状况和信用情况良好，具有稳定的现金流和良好的发展前景；

（三）已经提供过担保的，应没有发生过债权人要求公司承担连带担保责任的情形；

（四）提供的材料真实、完整、有效；

（五）被担保对象是否能够提供反担保以及反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

第十四条公司对外担保管理实行多层审核制度，所涉及的公司相关部门包

括：

（一）财务部为公司对外担保的初审及日常管理部门，负责受理及初审所有被担保人提交的担保申请以及对外担保的日常管理与持续风险控制；

（二）董事会办公室负责公司对外担保的合规性复核、组织履行董事会或股东会的审批程序。

第十五条公司对外担保申请由财务部统一负责受理，被担保人应当至少提

前30个工作日向财务部提交担保申请书及附件，担保申请书至少应包括以下内容：

（一）被担保人的基本情况；

（二）担保的主债务情况说明；

（三）担保类型及担保期限；

（四）担保协议的主要条款；

（五）被担保人对于担保债务的还款计划及来源的说明；

（六）反担保方案。

第十六条被担保人提交担保申请书的同时还应附上与担保相关的资料，应

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当包括但不限于：

（一）被担保人的企业法人营业执照复印件；

（二）被担保人最近经审计的上一年度及最近一期的财务报表；

（三）担保的主债务合同；

（四）债权人提供的担保合同格式文本；

（五）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；

（六）财务部认为必需提交的其他资料。

第十七条财务部在受理被担保人的申请后，应会同相关部门及时对被担保人的资信状况进行调查并进行风险评估，在形成书面报告后（连同担保申请书及附件的复印件）送交董事会办公室。

第十八条董事会办公室在收到财务部的书面报告及担保申请相关资料后进行合规性复核。

第十九条董事会办公室在担保申请通过其合规性复核之后根据《公司章程》的相关规定组织履行董事会或股东会的审批程序。

第二十条公司董事会审核被担保人的担保申请时应当审慎对待和严格控制

对外担保产生的债务风险，董事会在必要时可聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估以作为董事会或股东会作出决策的依据。

第二十一条公司董事会在同次董事会会议上审核两项以上对外担保申请（含两项）时应当就每一项对外担保进行逐项表决，且均应当经全体董事的过半数审议通过，并应当经出席董事会会议的三分之二以上董事审议同意并作出决议。

第二十二条公司董事会或股东会对担保事项作出决议时，与该担保事项有利害关系的董事或股东应回避表决。

第二十三条董事会办公室应当详细记录董事会会议以及股东会审议担保事项的讨论及表决情况并应及时履行信息披露的义务。

第四章对外担保的日常管理以及持续风险控制

第二十四条公司提供对外担保，应当订立书面合同，担保合同应当符合相

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关法律、法规的规定且主要条款应当明确无歧义。

第二十五条财务部为公司对外担保的日常管理部门，负责公司及公司控股子公司对外担保事项的统一登记备案管理。

第二十六条财务部应当妥善保存管理所有与公司对外担保事项相关的文件

资料（包括但不限于担保申请书及其附件；财务部、公司其他部门以及董事会或股东会的审核意见；经签署的担保合同及相关原始资料等），及时进行清理检查，并定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，关注担保的时效、期限。

财务部应按季度填报公司对外担保情况表并抄送公司总经理以及公司董事会秘书。财务部在合同管理过程中发现未经董事会或者股东会审议通过的异常担保合同的，应当及时向董事会、审计委员会报告并公告。

第二十七条财务部应当对担保期间内被担保人的经营情况以及财务情况进

行跟踪监督以进行持续风险控制，收集被担保人最近一期的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注其生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况，建立相关财务档案，定期向董事会报告。在被担保人在担保期间内出现对其偿还债务能力产生重大不利变化的情况下应当及

时向公司董事会汇报。具体做好以下工作：

（一）及时了解掌握被担保方的资金使用与回笼状况；

（二）定期向被担保方及债权人了解债务清偿情况；

（三）如发现被担保方的财务状况出现恶化，及时向公司汇报，并提出建议；

（四）如发现被担保方有转移财产逃避债务之嫌疑，立即向公司汇报，并协同公司法律顾问做好风险防范工作；

（五）提前两个月通知被担保方做好债务清偿及后续工作。

如发现被担保人经营状况严重恶化或者发生公司解散、分立等重大事项的，有关责任人应当及时报告董事会。董事会应当采取有效措施，将损失降低到最小程度。

第二十八条对外担保的债务到期后，公司应当督促被担保人在限定时间内履行偿债义务。若被担保人未能按时履行义务，公司应当及时采取必要的补救措

5深圳市宇顺电子股份有限公司对外担保制度施。

被担保债务到期后需展期并需继续由公司提供担保的，应当视为新的对外担保，必须按照本规定程序履行担保申请审核批准程序。

第二十九条被担保方不能履约，债权人对公司主张债权时，公司应立即启动反担保追偿程序。

第三十条人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权的，财务部

与公司法律顾问应提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。

第三十一条保证合同中保证人为二人以上的且与债权人约定按份额承担保

证责任的，公司拒绝承担超出公司份额之外的保证责任。

第三十二条本制度涉及到的公司相关审核部门及人员或其他高级管理人员

未按照规定程序擅自越权签署对外担保合同或怠于行使职责，给公司造成实际损失时，公司应当追究相关责任人员的责任。

第五章对外担保的信息披露

第三十三条公司董事会应当在董事会或股东会对公司对外担保事项作出决议后，按《深圳证券交易所股票上市规则》的要求，将有关文件及时报送深圳交易所并在符合中国证监会规定条件的媒体上披露。

第三十四条公司控股子公司为公司合并报表范围内的法人或者其他组织提

供担保的，公司应当在控股子公司履行审议程序后及时披露，但按照本制度第十一条需要提交公司股东会审议的担保事项除外。

公司控股子公司对公司提供的担保不适用前款规定。

公司控股子公司为本条第一款规定主体以外的其他主体提供担保的，视同公司提供担保，应当遵守本制度相关规定。

第三十五条对于已披露的担保事项，有关责任部门和人员在出现下列情形

时应及时告知董事会办公室，以便公司及时履行信息披露义务：

（一）被担保人于债务到期后十五个交易日内未履行还款义务的；

（二）被担保人出现破产、清算及其它严重影响还款能力情形的。

6深圳市宇顺电子股份有限公司对外担保制度

第六章附则第三十六条本制度未尽事宜，按照有关法律、法规、规范性文件和《公司章程》等相关规定执行。本制度如与国家日后颁布的法律、法规、规范性文件或经合法程序修改后的《公司章程》相抵触时，按国家有关法律、法规、规范性文件和《公司章程》的规定执行。

第三十七条本制度自公司董事会通过之日起生效实施，修改亦同。本制度由董事会负责解释。

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