证券代码：002839证券简称：张家港行公告编号：2023-042
转债代码：128048转债简称：张行转债
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2023年第三季度报告
重要内容提示：
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于2023年10月27日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第三次会议，应出席董事11名，实到董事11名，以现场加视频会议表决的方式审议通过了关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2023年第三季度报告》的议案。
3、公司董事长孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人王辉及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报
告中财务报告的真实、准确、完整。
4、公司本季度财务报告未经审计。
一、主要会计数据和财务指标
1.主要会计数据
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
单位：人民币元本报告期末比上年度项目本报告期末上年度末末增减
总资产203041986127.61187532755025.448.27%
归属于上市公司股东的净资产16616443037.4515561043341.886.78%本报告期本报告期比上年同期年初至报告期末年初至报告期末比项目
（7-9月）增减（1-9月）上年同期增减营业收入1145409917.87-13.21%3531017680.55-3.85%
归属于上市公司股东的净利润532227713.035.06%1398034465.8410.22%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损517556872.158.64%1345159030.7017.06%
1益的净利润
经营活动产生的现金流量净额-105335477.71-101.57%
基本每股收益（元/股）0.258.7%0.611.11%
稀释每股收益（元/股）0.20.00%0.58.7%
加权平均净资产收益率3.70%下降0.10个百分点9.17%上升0.17个百分点注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股）2169650225
用最新股本计算的全面摊薄每股收益：
支付的优先股股利（元）0
支付的永续债利息（元）96000000.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9月累计）0.6001
2.非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：人民币元年初至报告期期末项目本报告期金额说明金额非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准
9843384.4210556780.35资产处置净收益备的冲销部分）计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相央行信贷支持工具补贴、地方关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府7072844.9958249978.33法人机构年度突出贡献奖等补助除外）
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资
成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认0.000净资产公允价值产生的收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出3953589.277275093.32-
减：所得税影响额5453575.4120098423.24-
少数股东权益影响额（税后）745402.393107993.62-
合计14670840.8852875435.14--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用√不适用公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
2将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目
界定为经常性损益项目的情况说明。
□适用√不适用
公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币元比上年度期项目2023年9月30日2022年12月31日主要原因末增减衍生金融资产增加主要系报告期内因
衍生金融资产314364447.64176605152.3478.00%
汇率波动、代客衍生品业务增加所致。
在建工程减少主要原因系我行工程建
在建工程8466806.5416672783.85-49.22%设完工及系统开发上线运行后转出所致。
同业及其他金融机主要原因系报告期末同业存放活期款
307030817.402258072716.27-86.40%
构存放款项项减少所致。
拆入资金减少主要原因系政策性转贷
拆入资金1801147111.782801941665.01-35.72%资金减少所致。
交易性金融负债减少的主要原因系报
交易性金融负债0.001187768668.68-100.00%告期末未开展债券借贷卖出所致。
衍生金融负债增加的主要原因同衍生
衍生金融负债337015383.32171377433.8996.65%金融资产。
卖出回购金融资产卖出回购金融资产款增加的主要原因
10766384610.507950153601.3335.42%
款是卖出回购业务增加所致。
其他负债增加的主要原因是期末银行
其他负债223085009.08155834808.7443.15%承兑汇票再贴现业务增加所致主要原因系其他债权投资公允价值变
其他综合收益410320817.33223026582.5683.98%动增加。
比上年同期
项目2023年1-9月2022年1-9月主要原因增减手续费及佣金净收入较去年同期增加
手续费及佣金净收入62650854.6517638466.39255.19%主要原因系手续费收入增幅超过手续费支出增幅所致。
主要原因系代理理财及保险手续费收
手续费及佣金收入259214549.02185370854.5439.84%入增加所致。
投资收益较上年同期减少主要是因为
投资收益368243971.04579530243.46-36.46%债券交易账户规模减少，新增规模主要以获取票息收入的债权投资为主。
3公允价值变动收益较去年同期增加主
公允价值变动收益25754812.641290496.901895.73%要原因是公募基金的仓位增幅较大，浮盈同比增加。
其他业务收入较去年同期增加主要原
其他业务收入3778858.192427159.3855.69%因系去年因响应政府号召退回租金收入所致。
信用减值损失较去年同期减少主要原
信用减值损失803673083.131259973640.88-36.22%因是贷款计提的减值损失较上年同期减少所致。
其他资产减值损失较去年同期减少主
其他资产减值损失1941650.7913892296.09-86.02%要原因系去年同期新增抵债资产金额较大导致提取减值损失较多所致。
营业外收入较去年同期减少主要原因系去年将对太仓农商行的股权投资确
营业外收入12547684.8297272792.25-87.10%认为长期股权投资后，对投资时点入股成本低于可辨认净值的差额确认营业外收入。
营业外支出较去年同期减少主要原因
营业外支出5979506.5510201412.13-41.39%系去年同期公益性捐赠支出较多所致。
所得税费用较去年同期增加主要原因
所得税费用121711524.6864738571.9388.00%系应纳税所得额增加所致。
4、补充披露监管指标
监管指标监管标准2023年9月30日2022年12月31日2021年12月31日
资本充足率（%）≥10.513.2713.1314.3
资本状况一级资本充足率（%）≥8.511.0310.8611.53
核心一级资本充足率（%）≥7.59.69.369.82
流动性流动性比例（本外币）（%）≥2585.5172.4771.82
不良贷款率（%）≤50.950.890.95
存贷款比例（本外币）（%）-81.7282.4182.40
信用风险单一客户贷款比例（%）≤102.472.451.88
最大十家客户贷款比例（%）≤5015.1515.4012.67
单一最大集团客户授信比例（%）≤154.543.913.43
正常类贷款迁徙率（%）不适用1.481.30.65
关注类贷款迁徙率（%）不适用19.6220.138.88贷款迁徙率
次级类贷款迁徙率（%）不适用34.8745.1642.88
可疑类贷款迁徙率（%）不适用25.1628.56.04
拨备覆盖率（%）≥150445.11521.09475.35拨备情况
贷款拨备比（%）不适用4.234.634.49
4成本收入比（%）≤4533.0532.6131.11
总资产收益率（%）不适用0.970.960.87盈利能力
净利差（%）不适用1.781.992.18
净息差（%）不适用2.032.252.43
5、资本充足率与杠杆率情况分析
资本充足率
单位：人民币万元
2023年9月30日2022年12月31日
项目并表非并表并表非并表
核心一级资本净额1343750.811299632.291245944.731218529.39
一级资本净额1543665.091499546.571445859.011418443.67
二级资本净额313380.34309236.43303232.83298311.60
总资本净额1857045.431808783.001749091.841716755.27
核心一级资本充足率（%）9.69.469.369.3
一级资本充足率（%）11.0310.9210.8610.82
资本充足率（%）13.2713.1713.1313.1
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。
杠杆率
单位：人民币万元项目2023年9月30日2023年6月30日2023年3月31日2022年12月31日
一级资本净额1543665.091518193.521524562.061445859.01
调整后表内外资产余额23989844.2724164771.3323542405.4022821861.66
杠杆率（%）6.436.286.486.34
注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。
6、吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币元本报告期末比规模指标2023年9月30日2022年12月31日上年末增减
总资产203041986127.61187532755025.448.27%
客户贷款及垫款本金125678625384.38115028222317.669.26%
-个人贷款及垫款52543675332.0551159798235.222.71%
5-公司贷款及垫款59674443832.5652894160553.7812.82%
-票据贴现13460506219.7710974263528.6622.66%
总负债186243179125.17171806977656.398.40%
吸收存款本金153791861691.08139584082369.6410.18%
-个人存款91381089533.4280735768717.0113.19%
-公司存款62410772157.6658848313652.636.05%
股东权益16798807002.4415725777369.056.82%
其中：归属于上市公司股东的权益16616443037.4515561043341.886.78%
股本2169649764.002169649522.000.00%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产6.746.257.84%
7、贷款五级分类情况
单位：人民币元
2023年9月30日2022年12月31日期间变动
项目贷款和垫款金额占比贷款和垫款金额占比数额增减占比
非不良贷款小计124483122938.6999.05%114006314287.1199.11%10476808651.58-0.06%
正常122760699974.8697.68%112285572670.5097.61%10475127304.360.07%
关注1722422963.831.37%1720741616.611.50%1681347.22-0.13%
不良贷款小计1195502445.690.95%1021908030.550.89%173594415.140.06%
次级781095537.540.62%547625191.240.48%233470346.300.14%
可疑226617922.510.18%354197732.240.31%-127579809.73-0.13%
损失187788985.640.15%120085107.070.10%67703878.570.05%
客户贷款合计125678625384.38100%115028222317.66100%10650403066.720.00%
二、股东信息
1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数（户）56027不适用
股股东总数（如有）前10名股东持股情况
股东名称股东性质持股比例持股数量持有有限售条质押、标记或冻结情况
6件的股份数量股份状态数量
江苏沙钢集团有限公司境内非国有法人8.18%177394392---张家港市国有资本投资集团有
国有法人7.75%168103687---限公司
苏州洲悦酒店有限公司国有法人7.58%164355208---
香港中央结算有限公司境外法人3.37%73165946---
张家港市锦丰镇资产经营公司境内非国有法人2.66%57745224---
江苏联峰实业有限公司境内非国有法人1.98%43035703---
张家港市杨舍镇资产经营公司境内非国有法人1.66%36000000-质押36000000
华芳集团有限公司境内非国有法人1.44%31220670---
华芳夏津纺织有限公司境内非国有法人1.38%30000000---张家港市市属工业公有资产经
国有法人1.03%22296000---营有限公司前10名无限售条件股东持股情况股份种类股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量江苏沙钢集团有限公司177394392人民币普通股177394392张家港市国有资本投资集团有限公司168103687人民币普通股168103687苏州洲悦酒店有限公司164355208人民币普通股164355208香港中央结算有限公司73165946人民币普通股73165946张家港市锦丰镇资产经营公司57745224人民币普通股57745224江苏联峰实业有限公司43035703人民币普通股43035703张家港市杨舍镇资产经营公司36000000人民币普通股36000000华芳集团有限公司31220670人民币普通股31220670华芳夏津纺织有限公司30000000人民币普通股30000000张家港市市属工业公有资产经营有限公司22296000人民币普通股22296000上述股东关联关系或一致行动的说明华芳夏津纺织有限公司为华芳集团有限公司控股孙公司。
前10名股东参与融资融券业务情况说明（如不适用
有）
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
三、其他重要事项
√适用□不适用
71、报告期内经营情况
本行坚守“做小做散”“支农支小”战略不动摇，采取“深耕普惠、赋能发展”经营策略，在经济弱复苏、大行下沉、利差收窄等挑战因素下，以夯实根基、调优结构、提升队伍综合能力和稳健发展为主要方向，报告期内，实现存贷规模稳步增长、资产质量总体可控、经营质效稳中有进，长期发展趋势稳健向好。一是存贷规模迈上新台阶。至报告期末，本行总资产2030.42亿元，较年初增长155.09亿元，增幅8.27%；总存款1537.92亿元，较年初增长142.08亿元，增幅10.18%；总贷款余额1256.79亿元，较年初增长106.51亿元，增幅9.26%。二是经营效益基本平稳。本行积极践行金融助力服务于实体经济的责任和使命，深耕区域经济，做深做实普惠金融服务，年初至报告期末，实现营业收入35.31亿元，实现归属于母公司股东净利润13.98亿元，同比增长10.22%。三是资产质量持续稳健。至报告期末，本行不良贷款率0.95%，拨备覆盖率445.11%，风险抵补能力稳健良好。
2、所持金融债券情况
截至2023年9月30日，公司所持前十大金融债券情况：
单位：人民币元
债券名称票面金额利率（%）到期日期
债券15900000003.232025-01-10
债券23500000002.102024-05-17
债券32000000002.842026-05-26
债券4900000002.652027-02-24
债券5900000003.302026-03-03
债券6500000002.952025-12-14
债券7400000003.242024-08-14
债券8300000003.052026-08-25
债券9200000002.702025-10-11
债券10200000003.022033-03-06
83、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
接待对谈论的主要内容及接待时间接待地点接待方式接待对象调研的基本情况索引象类型提供的资料巨潮资讯网
2023年7月19日张家港行现场调研机构机构投资者公司经营情况（www.cninfo.com.cn）巨潮资讯网
2023年7月21日张家港行现场调研机构机构投资者公司经营情况（www.cninfo.com.cn）
四、季度财务报表
（一）财务报表
1、合并资产负债表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2023年9月30日
单位：人民币元项目2023年9月30日2022年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项9087332916.5911021348673.92
存放同业款项2370887663.002304276767.61
拆出资金--
衍生金融资产314364447.64176605152.34
买入返售金融资产--
发放贷款和垫款120557629249.67109941032464.14
金融投资：
交易性金融资产8772474806.926904222381.54
债权投资22868393491.8720769630706.10
其他债权投资33582245749.5931141800913.32
其他权益工具投资339692184.38326230050.83
长期股权投资1690710695.261608545477.49
固定资产994242516.301052868098.36
在建工程8466806.5416672783.85
使用权资产62846560.4375492279.92
无形资产138148910.43153524265.44
9递延所得税资产1893595207.051724104175.81
其他资产360954921.94316400834.77
资产总计203041986127.61187532755025.44
负债：
向中央银行借款4644397916.714115441505.78
同业及其他金融机构存放款项307030817.402258072716.27
拆入资金1801147111.782801941665.01
交易性金融负债-1187768668.68
卖出回购金融资产款10766384610.507950153601.33
衍生金融负债337015383.32171377433.89
吸收存款158035938309.15143597567728.70
应付职工薪酬391473266.26467921956.54
应交税费193908818.10208874221.08
预计负债143753404.94174160064.58
应付债券9340699810.968646787459.83
租赁负债58344666.9771075825.96
其他负债223085009.08155834808.74
负债合计186243179125.17171806977656.39
所有者权益：
股本2169649764.002169649522.00
其他权益工具2448946347.232448946545.38
资本公积495031363.20495030459.29
其他综合收益410320817.33223026582.56
盈余公积4912984287.524416384174.89
一般风险准备2780052241.482443121420.90
未分配利润3399458216.693364884636.86
归属于母公司所有者权益合计16616443037.4515561043341.88
少数股东权益182363964.99164734027.17
所有者权益（或股东权益）合计16798807002.4415725777369.05
负债和所有者权益（或股东权益）总计203041986127.61187532755025.44
法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：王辉会计机构负责人：朱宇峰
2、合并年初到报告期末利润表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元
10项目本期发生额上期发生额
一、营业收入3531017680.553672237262.78
利息净收入2932371295.352915705436.39
利息收入6130908397.525768247357.97
利息支出3198537102.172852541921.58
手续费及佣金净收入62650854.6517638466.39
手续费及佣金收入259214549.02185370854.54
手续费及佣金支出196563694.37167732388.15
投资收益（损失以“-”号填列）368243971.04579530243.46
其中：对联营企业和合营企业的投资收益92317760.0076779098.92
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益38679779.8265836419.50
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）25754812.641290496.90
汇兑收益（损失以“-”号填列）68704214.9581950041.20
其他业务收入3778858.192427159.38
资产处置收益11278695.4011401036.75
其他收益58234978.3362294382.31
二、营业支出1999345690.492409286378.44
税金及附加26743730.4224274759.93
业务及管理费1166987226.151111145681.54
信用减值损失803673083.131259973640.88
其他资产减值损失1941650.7913892296.09
三、营业利润（损失以“-”号填列）1531671990.061262950884.34
加：营业外收入12547684.8297272792.25
减：营业外支出5979506.5510201412.13
四、利润总额（损失以“-”号填列）1538240168.331350022264.46
减：所得税费用121711524.6864738571.93
五、净利润（损失以“-”号填列）1416528643.651285283692.53
（一）按照经营持续性分类
1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）1416528643.651285283692.53
2、终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类
1、归属于母公司所有者的净利润1398034465.841268424164.88
2、少数股东损益18494177.8116859527.65
六、其他综合收益的税后净额187294234.77146488530.34
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额187294234.77146488530.34
（一）不能重分类进损益的其他综合收益10096600.1626713705.35
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
113.其他权益工具投资公允价值变动10096600.1626713705.35
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益177197634.61119774824.99
1.权益法下可转损益的其他综合收益-1622162.14-
2.其他债权投资公允价值变动144351306.7433291993.12
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备16418013.1480748593.58
5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
贷款和垫款信用减值准备18050476.875734238.29
6.现金流量套期准备
7.外币财务报表折算差额
七、综合收益总额1603822878.421431772222.87
归属于母公司所有者的综合收益总额1585328700.611414912695.22
归属于少数股东的综合收益总额18494177.8116859527.65
八、每股收益：
（一）基本每股收益0.600.54
（二）稀释每股收益0.500.46
法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：王辉会计机构负责人：朱宇峰
3、合并年初到报告期末现金流量表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元项目本期发生额上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额7156134203.9114049445548.76
向中央银行借款净增加额528573724.82487563236.24
存放中央银行和同业款项净减少额790410739.05425189200.40买入返售金融资产净减少额
卖出回购证券款净增加额2816942701.121331473604.25
向其他金融机构拆入资金净增加额1887689218.73
收取利息、手续费及佣金的现金5264511856.345539138528.73
收到其他与经营活动有关的现金143457058.65207898325.04
现金流入小计16700030283.8923928397662.15
客户贷款及垫款净增加额11431661328.2013173426207.85
拆入资金净减少额1000000000.00
买入返售金融资产净增加额575771.09
12卖出回购证券款净减少额--
支付利息、手续费及佣金的现金2857413154.792486673081.37
支付给职工及为职工支付的现金819890972.01775847681.36
支付的各项税费459010726.70444995182.32
支付其他与经营活动有关的现金236813808.81323256175.79
现金流出小计16805365761.6017204198328.69
经营活动产生的现金流量净额-105335477.716724199333.46
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金232588170197.07587144686850.29
取得投资收益所收到的现金1549378725.581080997652.89
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现
金净额18596958.3518053202.90
现金流入小计234156145881.00588243737706.08
投资支付的现金238762933270.20596255932125.39
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的
现金86183912.24105849360.05
取得子公司及其他营业单位取得的现金净额238923000.00
现金流出小计238849117182.44596600704485.44
投资活动产生的现金流量净额-4692971301.44-8356966779.36
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金12110311631.8315565030539.75
现金流入小计12110311631.8315565030539.75
偿还债务支付的现金7641226420.4312880458000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金696545276.65622891838.86
其中：子公司支付少数股东股利和利润
支付的其他与筹资活动有关的现金22147264.5625274097.11
现金流出小计8359918961.6413528623935.97
筹资活动产生的现金流量净额3750392670.192036406603.78
四、汇率变动对现金流量净额-27277681.823701856.19
五、现金及现金等价物净增加额-1075191790.78407341014.07
加：期初现金及现金等价物余额4744424446.763033748922.17
六、期末现金及现金等价物余额3669232655.983441089936.24
法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：王辉会计机构负责人：朱宇峰
（二）2023年起首次执行新会计则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
□适用√不适用
（三）审计报告
第三季度报告是否经过审计
□是√否
13公司第三季度报告未经审计。
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
董事长：孙伟
2023年10月27日
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