证券代码：002839证券简称：张家港行公告编号：2024-013

转债代码：128048转债简称：张行转债

江苏张家港农村商业银行股份有限公司

2023年度利润分配方案的专项说明

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1.每股分配比例：拟每10股派发现金股利2元人民币（含税）。

2.本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。

3.截至未来分配方案实施时的股权登记日，若本公司总股本存在变动，本公

司将按照股权登记日的总股本为基数，按照分配比例不变的原则进行权益分派。

4.本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：本公司目前正处于稳步发展阶段，内源性资本补充需求较大，为积极应对经济金融环境变化，增强风险抵御能力，更好服务地方经济发展，兼顾银行业资本监管趋严的要求等多方面因素。

江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年4月

26日召开的第八届董事会第五次会议审议通过了《2023年度利润分配方案》，就

本公司审议的2023年度利润分配方案做出以下说明：

一、利润分配方案内容

经德勤华永会计师事务所审计，本公司（母公司）2023年度净利润为

177045.70万元。

本公司就2023年度利润提出如下分配方案：

（一）根据《中华人民共和国公司法》规定，按本公司（母公司）当年税后

利润的10%提取法定盈余公积17704.57万元；（二）按照财政部《金融企业准备金计提管理办法》以及省联社相关要求，按本公司（母公司）当年税后利润的20%提取一般风险准备35409.14万元；

（三）按本公司（母公司）当年税后利润的20%提取任意盈余公积35409.14万元；

（四）综合考虑股东投资回报、监管机构要求及本公司业务可持续发展等因素，拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利2元（含税），本年度不以公积金转增股本，不送红股。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

2023年度，本公司实现归属于上市公司普通股股东的净利润178691.91万元，如以2023年12月31日的总股本数为基数，拟分红的现金红利总额43393.00万元，占归母净利润比24.28%，低于30%，具体原因分项说明如下：

（一）本行所处行业情况及特点

本行所属行业为金融业-货币金融服务业，属于资本密集型行业。信贷及金融市场等业务的开展需要充足的资本金予以保障。在复杂多变的宏观经济环境下，潜在信用风险上升导致银行业整体信贷质量承压、业务竞争加剧、息差持续收窄，经营环境因素的改变对银行业的发展提出了新的挑战。本行高度重视风险管理工作，不断增强风险抵御能力，同时也积极顺应资本监管趋严要求，确保较高的资本充足水平及资本质量，从而进一步提升服务实体经济的能力与水平。

（二）公司资金需求及预期收益情况

本行业务处于稳步发展时期，需要保留一定的净利润补充核心一级资本，保障我行资本充足支撑业务发展的能力，有利于更好地服务地方实体经济，实现高质量发展。同时，充足的资本有利于本行持续提升价值创造能力，更好地为投资者创造可持续回报。本行充分考虑监管机构对资本充足率的相关要求，顺应资本监管趋严的要求，增强我行抵御风险的能力。分配后，剩余利润作为内生资本留存，补充核心一级资本，支撑我行资本充足率更好地维持在合理水平。

（三）中小股东参与现金分红决策提供便利情况

上述利润分配方案提交本行年度股东大会审议时，本行将按照有关监管要求，为投资者提供网络投票的便利条件。同时，本行建立健全了多渠道投资者沟通机制，中小股东可通过投资者热线、对外邮箱、互动易平台提问等多种方式来表达对现金分红政策的意见和诉求。同时，本行还积极通过业绩说明会等形式，及时解答中小股东关心的问题。

（四）为增强投资者回报水平拟采取的措施

本行将紧扣董事会和监管部门各项决策部署，坚持稳健经营宗旨，围绕区域经济发展趋势，发挥自身优势，坚守“做小做散、支农支小”战略定位，以推进新三年发展规划为契机，秉持合规审慎经营理念，纵深推进数字化转型，持续强化风险防控，扎实推进“普惠深耕·赋能发展”系列工程，着力发展三大业务板块。做深普惠金融，打造情系本土、深耕当地的普惠精品银行；做强公司金融，打造振兴实体、赋能成长的政企伙伴银行；做专金融市场，打造高周转、轻资本的稳健投资银行，从而不断提升服务质效和经营效益，推动本行高质量发展并实现自身企业价值的显著提升。

三、公司履行的决策程序

（一）董事会会议的召开、审议和表决情况本公司于2024年4月26日召开的第八届董事会第五次会议审议通过了

《2023年度利润分配方案》。公司2023年度利润分配方案符合相关法律法规及《章程》和公司股东回报规划的规定，现金分红水平与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。

（二）监事会意见

本公司2023年度利润分配预案符合相关法律法规及《章程》和公司股东回

报规划的规定，充分考虑了公司2023年度盈利状况、未来发展资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。

四、相关风险提示

本次利润分配预案结合了本公司发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本公司经营现金流产生重大影响，不会影响本公司正常经营和长期发展。

本次利润分配方案尚需提交本公司2023年年度股东大会审议通过后方可实施，尚存在不确定性，敬请广大投资者注意投资风险。

特此公告。江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会二〇二四年四月二十六日