证券代码：002839证券简称：张家港行公告编号：2024-010
转债代码：128048转债简称：张行转债
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2024年第一季度报告
重要内容提示：
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于2024年4月26日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第五次会议，
应出席董事11名，实到董事11名，以现场表决的方式审议通过了关于《2024年第一季度报告》的议案。
3、公司董事长孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报告中
财务报告的真实、准确、完整。
4、公司本季度财务报告未经审计。
一、主要会计数据和财务指标
1、主要会计数据
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
单位：人民币元项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减
总资产216459855740.61207126798437.954.51%
归属于上市公司股东的净资产17578637575.1317036000729.373.19%项目本报告期上年同期本报告期末比上年同期增减
营业收入1282147542.381191741959.207.59%
归属于上市公司股东的净利润544849690.84508825194.607.08%归属于上市公司股东的扣除非经常性损
535951141.74505578448.826.01%
益的净利润
经营活动产生的现金流量净额1739892974.193410709114.98-48.99%
基本每股收益（元/股）0.250.238.70%
1稀释每股收益（元/股）0.210.205.00%
加权平均净资产收益率3.15%3.21%下降0.06个百分点
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股）2169655075
用最新股本计算的全面摊薄每股收益：
支付的优先股股利（元）0.00
支付的永续债利息（元）0.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）0.2511注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期货业统计指标标准指引（2019年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。
2、非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：人民币元年初至报告期期末项目说明金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）13702.00处置固定资产等收益计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家
12531721.85央行信贷支持工具补贴等政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应
--享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-368176.93-
减：所得税影响额3269311.73-
少数股东权益影响额（税后）9386.09-
合计8898549.10--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用√不适用公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明。
□适用√不适用
公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》中列举的
2非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
√适用□不适用比上年度期项目2024年3月31日2023年12月31日主要原因末增减
报告期末头寸盈余，开展买入返售业买入返售金融资产5722387945.350.00-务。
根据市场行情及头寸，适时增加开展交易性金融资产16198552247.269469524058.2871.06%货币基金投资。
根据市场判断，逐步调整三大账户规模，增加交易账户和债权投资账户资其他债权投资20434467050.3334127675277.70-40.12%产，适度卖出其他债权投资中的债券以实现收益。
在建工程较去年同期增加主要为新投
在建工程9709953.896767552.0343.48%入的系统开发工程所致。
同业及其他金融机
300268922.39856876545.15-64.96%期末活期同业存放结算资金减少。
构存放款项
拆入资金1300933279.052262523733.29-42.50%政策性转贷款资金减少。
增加了策略交易，债券借贷规模有所交易性金融负债581607920.96161559924.14260.00%增加。
其他负债308782297.95156216495.4497.66%其他应付款项增加所致。
比上年同期
项目2024年1-3月2023年1-3月主要原因增减主要原因系代理业务手续费收入较同
手续费及佣金净收入17554489.8549148120.62-64.28%期减少所致。
根据市场研判，卖出债券实现收益使投资收益308892041.16102398431.19201.66%得买卖价差增加。
其他收益12531721.857554435.0865.89%政府补贴增加所致。
其他业务收入187347.61547347.61-65.77%主要原因系房租收入减少所致。
主要为去年同期对抵债资产提取了减
其他资产减值损失0.001941650.79-100.00%值损失。
主要原因系其他营业外收入增加所
营业外收入1940230.97926286.37109.46%致。
主要原因为子公司净利润较去年同期
少数股东损益302644.783672913.83-91.76%有所减少所致。
经营活动产生的现金主要原因系本期经营活动现金流入增
1739892974.193410709114.98-48.99%
流量净额加额小于现金流出增加额所致。
34、补充披露监管指标
监管指标监管标准2024年3月31日2023年12月31日2022年12月31日
资本充足率（%）≥10.512.4613.0413.13
资本状况一级资本充足率（%）≥8.510.6611.1710.86
核心一级资本充足率（%）≥7.59.379.769.36
流动性流动性比例（本外币）（%）≥2574.7181.8372.47
不良贷款率（%）≤50.930.940.89
存贷款比例（本外币）（%）-79.3281.1982.41
信用风险单一客户贷款比例（%）≤102.572.152.45
最大十家客户贷款比例（%）≤5020.3416.3315.4
单一最大集团客户授信比例（%）≤155.684.453.91
正常类贷款迁徙率（%）不适用0.691.951.3
关注类贷款迁徙率（%）不适用18.2422.4720.13贷款迁徙率
次级类贷款迁徙率（%）不适用43.0737.4145.16
可疑类贷款迁徙率（%）不适用29.2134.1828.5
拨备覆盖率（%）≥150413.11424.23521.09拨备情况
贷款拨备比（%）不适用3.863.984.63
成本收入比（%）≤4530.5336.932.61
总资产收益率（%）不适用1.030.910.96盈利能力
净利差（%）不适用1.541.741.99
净息差（%）不适用1.751.992.25
5、资本充足率与杠杆率情况分析
资本充足率
单位：人民币万元
2024年3月31日2023年12月31日
项目并表非并表并表非并表
核心一级资本净额1453161.181410488.581389721.991353798.87
一级资本净额1653075.461610402.861589636.271553713.15
二级资本净额279345.97275152.01267549.34262279.36
总资本净额1932421.431885554.871857185.611815992.51
风险加权资产合计15507275.2615246830.1014237397.7413988809.36
核心一级资本充足率（%）9.379.259.769.68
一级资本充足率（%）10.6610.5611.1711.11
资本充足率（%）12.4612.3713.0412.98
4注：1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。期初数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
2、2024年第一季度第三支柱资本信息披露请查阅公司官网投资者关系栏目。
杠杆率
单位：人民币万元项目2024年3月31日2023年12月31日2023年9月30日2023年6月30日
一级资本净额1653075.461589636.271543665.091518193.52
调整后表内外资产余额26147829.2425112899.0923989844.2724164771.33
杠杆率（%）6.326.336.436.28
6、吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币元本报告期末比规模指标2024年3月31日2023年12月31日上年末增减
总资产216459855740.61207126798437.954.51%
客户贷款及垫款本金133766730341.67127099527907.655.25%
-个人贷款及垫款49852692158.2051163100660.13-2.56%
-公司贷款及垫款67348345266.7463386225822.056.25%
-票据贴现16565692916.7312550201425.4732.00%
总负债198705899130.08189915781319.074.63%
吸收存款本金168645113047.01156551077297.747.73%
-个人存款101356034931.1393161430783.918.80%
-公司存款67289078115.8863389646513.836.15%
股东权益17753956610.5317211017118.883.15%
其中：归属于上市公司股东的权益17578637575.1317036000729.373.19%
股本2169650455.002169650225.000.00%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产7.186.933.61%
7、贷款五级分类情况
单位：人民币万元
2024年3月31日2023年12月31日期间变动
项目
贷款和垫款金额占比（%）贷款和垫款金额占比（%）数额增减占比（%）
5非不良贷款小计13251822.8899.0712590678.0999.06661144.790.01
正常13042878.6197.5112388290.2897.47654588.330.04
关注208944.271.56202387.811.596556.46-0.03
不良贷款小计124850.150.93119274.700.945575.45-0.01
次级53610.440.470723.540.56-17113.10-0.16
可疑48334.600.3628711.760.2219622.840.14
损失22905.110.1719839.400.163065.710.01
客户贷款合计13376673.0310012709952.79100666720.24-
二、股东信息
1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数（户）56643不适用
股股东总数（如有）前10名股东持股情况
持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量件的股份数量股份状态数量
江苏沙钢集团有限公司境内非国有法人8.18%177394392---张家港市国有资本投资集团有
国有法人7.75%168103687---限公司
苏州洲悦酒店有限公司国有法人7.58%164355208---
香港中央结算有限公司境外法人3.76%81560526---
张家港市锦丰镇资产经营公司境内非国有法人2.66%57745224---
江苏联峰实业有限公司境内非国有法人1.98%43035703---
张家港市杨舍镇资产经营公司境内非国有法人1.66%36000000-质押36000000.00
华芳集团有限公司境内非国有法人1.44%31220670---
华芳夏津纺织有限公司境内非国有法人1.38%30000000---张家港市市属工业公有资产经
国有法人1.03%22296000---营有限公司前10名无限售条件股东持股情况股份种类股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量江苏沙钢集团有限公司177394392人民币普通股177394392张家港市国有资本投资集团有限公司168103687人民币普通股168103687
6苏州洲悦酒店有限公司164355208人民币普通股164355208
香港中央结算有限公司81560526人民币普通股81560526张家港市锦丰镇资产经营公司57745224人民币普通股57745224江苏联峰实业有限公司43035703人民币普通股43035703张家港市杨舍镇资产经营公司36000000人民币普通股36000000华芳集团有限公司31220670人民币普通股31220670华芳夏津纺织有限公司30000000人民币普通股30000000张家港市市属工业公有资产经营有限公司22296000人民币普通股22296000上述股东关联关系或一致行动的说明华芳夏津纺织有限公司的控股股东为华芳集团有限公司。
前10名股东参与融资融券业务情况说明（如不适用
有）
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
三、其他重要事项
√适用□不适用
1、报告期内经营情况
报告期内，本行积极贯彻国家政策和监管要求，坚持“稳中求进”总方针，坚守“服务三农两小、服务实体经济、服务城乡居民”的市场定位，紧紧围绕“11183”新三年发展规划目标，以“扩面、控险、大走访”为工作主线，普惠深耕区域经济，推动各项经营业务稳健良好发展。
深耕区域回归本源，业务规模稳步增长。至报告期末，本行资产总额2164.60亿元，较年初增长93.33亿元，增幅4.51%；存款余额1686.45亿元，较年初增长120.94亿元，增幅7.73%；总贷款余额1337.67亿元，较年初增长66.67亿元，增幅5.25%，主营规模再上新台阶。
坚定战略持续发力，经营质效保持稳健。报告期内，本行实现营业收入12.82亿元，同比增长7.59%；
实现投资收益3.09亿元，同比增长201.66%；实现归属于上市公司股东的净利润5.45亿元，同比增长7.08%，降本增效理念深入人心、精细化管理能力稳步提升。
风险管理稳健审慎，资产质量持续优化。报告期末，本行不良贷款率为0.93%，较年初下降0.01个百分点；拨备覆盖率413.11%，维持稳健良好水平。
2、所持金融债券情况
截至2024年3月31日，公司所持金融债券情况：
7单位：人民币元
债券名称票面金额利率（%）到期日期
债券11400000002.842026-05-26
债券21200000002.632034-01-08
债券31000000002.442027-03-19
债券4700000002.822033-05-22
债券5500000002.952025-12-14
债券6200000002.882026-11-10
债券7100000002.82025-10-27
债券8100000002.692033-09-11
3、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□适用√不适用
四、季度财务报表
（一）财务报表
1、合并资产负债表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2024年3月31日
单位：人民币元项目2024年03月31日2023年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项8985255160.8710143607596.28
存放同业款项2188836302.102873507478.07
衍生金融资产450902716.76385370496.54
买入返售金融资产5722387945.350.00
发放贷款和垫款128827553317.17122255577281.90
金融投资：
交易性金融资产16198552247.269469524058.28
债权投资28161002255.0822466893119.46
其他债权投资20434467050.3334127675277.70
8其他权益工具投资328684965.69328684965.69
长期股权投资1766741231.631736141231.64
固定资产966168401.72991871455.95
在建工程9709953.896767552.03
使用权资产72546159.6373651233.55
无形资产118418154.28129603004.31
递延所得税资产1883373362.891847514160.33
其他资产345256515.96290409526.22
资产总计216459855740.61207126798437.95
负债：
向中央银行借款4745340165.224744700305.09
同业及其他金融机构存放款项300268922.39856876545.15
拆入资金1300933279.052262523733.29
交易性金融负债581607920.96161559924.14
卖出回购金融资产款8578200564.0110491565082.32
衍生金融负债450470096.54377324949.98
吸收存款172497180046.41160923024791.99
应付职工薪酬485912744.67510415081.52
租赁负债68317784.1070912964.20
应交税费99472747.0986978876.60
预计负债161447416.19141053942.61
应付债券9127965145.509132628626.74
其他负债308782297.95156216495.44
负债合计198705899130.08189915781319.07
所有者权益：
股本2169650455.002169650225.00
其他权益工具2448945806.822448945986.96
资本公积495033797.44495032985.69
其他综合收益438778433.31440992140.00
盈余公积4912984287.524912984287.52
一般风险准备2780052241.482780052241.48
未分配利润4333192553.563788342862.72
归属于母公司所有者权益合计17578637575.1317036000729.37
少数股东权益175319035.40175016389.51
所有者权益（或股东权益）合计17753956610.5317211017118.88
负债和所有者权益（或股东权益）总计216459855740.61207126798437.95
9法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：朱宇峰会计机构负责人：朱宇峰
2、合并利润表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元项目本期发生额上期发生额
一、营业收入1282147542.381191741959.20
利息净收入907866756.62991001510.99
利息收入1958040791.362025396488.83
利息支出1050174034.741034394977.84
手续费及佣金净收入17554489.8549148120.62
手续费及佣金收入71444273.75112380511.63
手续费及佣金支出53889783.9063232391.01
投资收益（损失以“-”号填列）308892041.16102398431.19
其中：对联营企业和合营企业的投资收益30600000.0036560000.00
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益12449975.38-
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）25775689.0932064572.88
汇兑收益（损失以“-”号填列）9325794.209015317.83
其他业务收入187347.61547347.61
资产处置收益13702.0012223.00
其他收益12531721.857554435.08
二、营业支出663133257.01618216109.83
税金及附加9153090.539504892.50
业务及管理费391461121.08371322464.84
信用减值损失262519045.40235447101.70
其他资产减值损失-1941650.79
三、营业利润（损失以“-”号填列）619014285.37573525849.37
加：营业外收入1940230.97926286.37
减：营业外支出2308407.903150210.58
四、利润总额（损失以“-”号填列）618646108.44571301925.16
减：所得税费用73493772.8258803816.73
五、净利润（损失以“-”号填列）545152335.62512498108.43
（一）按照经营持续性分类
1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列）545152335.62512498108.43
2、终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类
1、归属于母公司所有者的净利润544849690.84508825194.60
102、少数股东损益302644.783672913.83
六、其他综合收益的税后净额-2213706.69109058637.90
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额-2213706.69109058637.90
（一）不能重分类进损益的其他综合收益--
1.重新计量设定受益计划变动额--
2.权益法下不能转损益的其他综合收益--
3.其他权益工具投资公允价值变动--
4.企业自身信用风险公允价值变动--
（二）将重分类进损益的其他综合收益-2213706.69109058637.90
1.权益法下可转损益的其他综合收益--
2.其他债权投资公允价值变动16671281.1987756274.81
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备-19161125.8639415254.57
5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷
款和垫款信用减值准备276137.98-18112891.48
6.现金流量套期准备--
7.外币财务报表折算差额--
七、综合收益总额542938628.93621556746.33
归属于母公司所有者的综合收益总额542635984.15617883832.50
归属于少数股东的综合收益总额302644.783672913.83
八、每股收益：
（一）基本每股收益0.250.23
（二）稀释每股收益0.210.20
法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：朱宇峰会计机构负责人：朱宇峰
3、合并现金流量表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元项目本期发生额上期发生额
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额16649249553.809327414676.22
向中央银行借款净增加额--
存放中央银行和同业款项净减少额751577340.07133138630.37
买入返售金融资产净减少额--
卖出回购金融资产款净增加额--
拆入资金净增加额--
收取利息、手续费及佣金的现金1661840721.021719275939.31
11收到其他与经营活动有关的现金20207510.2310719161.55
现金流入小计19082875125.1211190548407.45
客户贷款及垫款净增加额6819521650.743912075350.61
卖出回购证券款净减少额1910834710.09597196606.27
拆出资金净增加额--
买入返售金融资产净增加额5775152000.00-
向中央银行借款净减少额-72996275.18
客户存款和同业存放款项净减少额--
存放中央银行和同业款项净增加额--
向其他金融机构拆入资金净减少额960375500.001250000000.00为交易目的而持有的金融资产净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金1510865656.991188893757.75
支付给职工及为职工支付的现金279137708.38431295884.56
支付的各项税费144327058.18206704583.44
支付其他与经营活动有关的现金-57232133.45120676834.66
现金流出小计17342982150.937779839292.47
经营活动产生的现金流量净额1739892974.193410709114.98
二、投资活动产生的现金流量
收回投资所收到的现金65128276881.58125485433317.45
取得投资收益所收到的现金630683305.45526777159.12
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现
金净额5032574.93856396.18收到其他与投资活动有关的现金
现金流入小计65763992761.96126013066872.75
投资支付的现金63767193184.80128627437020.23
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的
现金3834430.3436598532.79
取得子公司及其他营业单位取得的现金净额--
现金流出小计63771027615.14128664035553.02
投资活动产生的现金流量净额1992965146.82-2650968680.27
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金420723974.78-
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金--
发行债券收到的现金493960946.84-
现金流入小计914684921.62-
偿还债务支付的现金5311116668.431276886037.70
分配股利、利润或偿付利息支付的现金413106435.3525612764.94
其中：子公司支付少数股东股利和利润-
支付的其他与筹资活动有关的现金10185981.683729291.21
现金流出小计5734409085.461306228093.85
筹资活动产生的现金流量净额-4819724163.84-1306228093.85
12四、汇率变动对现金流量净额-10542480.97-4589484.09
五、现金及现金等价物净增加额-1097408523.80-551077143.23
加：期初现金及现金等价物余额5122106289.004744424446.76
六、期末现金及现金等价物余额4024697765.204193347303.53
法定代表人：孙伟行长：吴开主管会计工作负责人：朱宇峰会计机构负责人：朱宇峰
（二）2024年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
□适用√不适用
（三）审计报告
第一季度报告是否经过审计
□是√否
公司第一季度报告未经审计。
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
董事长：孙伟
2024年4月26日
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