郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

证券代码：002936证券简称：郑州银行公告编号：2026-011

郑州银行股份有限公司

2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准

确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.本行董事会及董事、高级管理人员保证本行《2026年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行

及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、

新密郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村

镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。

3.本行法定代表人、董事长赵飞先生，主管会计工作负责人张厚林先生及会

计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。

4.本行本季度财务报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。

单位：人民币千元比上年同期

项目2026年1-3月2025年1-3月增减(%)

营业收入(1)352091934754671.31

归属于本行股东的净利润107009810155915.37归属于本行股东的扣除非经常性损益

107039710157395.38

后的净利润

经营活动产生/（使用）的现金流量净

15552924(138256)不适用

额

每股经营活动产生/（使用）的现金流

1.71(0.02)不适用

量净额（人民币元/股）

基本每股收益（人民币元/股）(2)0.120.119.09

稀释每股收益（人民币元/股）(2)0.120.119.09

1郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

比上年同期

项目2026年1-3月2025年1-3月增减(%)扣除非经常性损益后的基本每股收益

0.120.119.09（人民币元/股）(2)

较上年同期增加0.26

加权平均净资产收益率(%)（年化）(2)9.389.12个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净资较上年同期增加0.26

9.389.12

产收益率(%)（年化）(2)个百分点

注：

(1)营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置损益和其他收益等。

(2)基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。

单位：人民币千元

规模指标2026年3月31日2025年12月31日比上年末增减(%)

资产总额7834947147436742995.35发放贷款及垫款

公司贷款2862137062805002812.04

个人贷款9585572597013920(1.19)

票据贴现3153365232749371(3.71)

发放贷款及垫款本金总额4136030834102635720.81

加：应计利息132277213114980.86

减：减值准备(1)14168308130233488.79

发放贷款及垫款账面价值4007575473985517220.55

负债总额7254865346868227295.63吸收存款

公司存款1907216581769242937.80

个人存款29954873727184731110.19

其他存款(2)1300201414303337(9.10)

吸收存款本金总额5032724094630749418.68

加：应计利息11984402118722810.94

吸收存款账面价值5152568114749472228.49

股本90920919092091-

股东权益58008180568515702.03

归属于本行股东的权益56203584550612522.07

归属于本行普通股股东的权益46204729450623972.54归属于本行普通股股东的每股净

5.084.962.42资产（人民币元/股）

注：

(1)减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。

(2)其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。

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（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

非经常性损益项目2026年1-3月金额政府补助44非流动性资产处置损益128

赔偿金和罚款支出(2256)其他符合非经常性损益定义的损益项目2619非经常性损益净额535

减：以上各项对所得税的影响(719)

合计(184)

其中：影响本行股东净利润的非经常性损益(299)影响少数股东损益的非经常性损益115

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2026年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

（四）补充财务指标

2026年2025年2024年2023年

监管指标监管标准

3月31日12月31日12月31日12月31日

核心一级资本充足率(%)(1)≥7.58.308.458.768.90

一级资本充足率(%)(1)≥8.510.1910.4410.8111.13

资本充足率(%)(1)≥10.511.4611.7112.0612.38

杠杆率(%)(1)≥46.446.567.197.60

流动性比例(%)(2)≥2576.3794.2783.0759.10

流动性覆盖率(%)(2)≥100232.01226.73305.04265.83

不良贷款率(%)(3)≤51.691.711.791.87

拨备覆盖率(%)(3)≥150202.75185.81182.99174.87

贷款拨备率(%)(3)≥2.53.443.183.273.28

总资产收益率(%)（年化）0.570.270.290.30

成本收入比(%)(4)14.3027.6728.9527.11

注：

(1)2024年起，本行根据《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率相关指标及杠杆率。此前，本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算资本充足率相关指标，根据《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率。

(2)流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门法人机构数据。

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(3)不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率

按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准

备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。

(4)按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。

（五）资本充足率和杠杆率分析资本充足率

单位：人民币千元项目2026年3月31日2025年12月31日核心一级资本净额4508220343549525一级资本净额5532992553794192二级资本净额68889466543682总资本净额6221887160337874风险加权资产合计542905288515405180

核心一级资本充足率(%)8.308.45

一级资本充足率(%)10.1910.44

资本充足率(%)11.4611.71杠杆率

单位：人民币千元

2026年2025年2025年2025年

项目

3月31日12月31日9月30日6月30日

一级资本净额55329925537941925542782754495291调整后表内外资产余额859007619820579421820287522798085999

杠杆率(%)6.446.566.766.83

（六）流动性覆盖率分析

单位：人民币千元项目2026年3月31日合格优质流动性资产101984217未来30天现金净流出量43955971

流动性覆盖率(%)232.01

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（七）贷款五级分类情况分析

单位：人民币千元

2026年3月31日2025年12月31日

五级分类变动幅度(%)

金额占比(%)金额占比(%)

正常39835324596.3139496020696.270.86

关注82410962.0082741022.02(0.40)

次级44937831.0945537881.10(1.32)

可疑9289710.228822480.225.30

损失15859880.3815932280.39(0.45)

合计413603083100.00410263572100.000.81

（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币千元

2026年2025年比上年同期

项目主要原因

1-3月1-3月增减(%)

主要是由于金融资产处置

投资收益562895851299(33.88)收益减少。

主要是由于债券公允价值

公允价值变动损益172795(153572)不适用变动。

主要是由于抵债资产处置

资产处置损益128-不适用收益增加。

主要是由于美元兑人民币

汇兑损益(24680)(6251)294.82汇率变动。

主要是由于抵债资产租金

其他业务收入163868134101.45收入增加。

其他收益44261(83.14)主要是由于政府补助减少。

主要是由于久悬未取收入

营业外收入2790535421.50增加。

主要是由于罚没款支出增

营业外支出(2427)(680)256.91加。

主要是由于子公司经营业少数股东损益14278329不适用绩变动。

单位：人民币千元

2026年2025年比上年末

项目主要原因

3月31日12月31日增减(%)

主要是由于本行综合考虑

拆出资金375117922560790546.49资产负债匹配及市场流动性情况对该类资产结构进

买入返售金融资产6938686439752057.79行调整。

衍生金融资产-1052不适用主要是由于远期外汇业务

衍生金融负债2431-不适用变动。

以公允价值计量且其主要是同业存单投资增

变动计入其他综合收585345863986946946.82加。

益的金融投资

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2026年2025年比上年末

项目主要原因

3月31日12月31日增减(%)

主要是应交所得税费用增

应交税费72112654004733.53加。

主要是以公允价值计量且其变动计入其他综合收益

其他综合收益1584468621283.79的债券投资公允价值增加。

二、经营情况讨论与分析

践行根本宗旨，服务实体经济。本行坚持以金融服务实体经济为根本宗旨，坚定不移走中国特色金融发展之路，聚焦河南省“1+2+4+N”目标任务体系和郑州市“1+7+7+7”工作部署，在“十五五”规划开局之年积极创新金融产品、优化金融服务，加大对省市重点项目、先进制造业、城市有机更新等领域的金融支持力度，以金融活水精准滴灌实体经济高质量发展沃土。加快推进业务转型升级，转换经营机制，提高经营质效，不断提升金融服务实体经济的能力和水平。

扛稳责任担当，护航企业发展。本行坚持城商行“三服务”市场定位，切实履行金融机构的责任担当，主动对接中小微企业，积极响应企业融资需求，开辟绿色通道，优化业务流程，提升办理效率，“一企一策”精准服务，以多元化、高质量的金融服务疏通企业融资堵点，缓解企业生产经营资金压力，全力支持企业健康发展。

发挥特色优势，加强金融支撑。本行发挥本土法人银行特色化、差异化竞争优势，立足河南，根植郑州，加强对各重点领域的金融支撑。科技金融方面，坚持“投早、投小、投长期、投硬科技”，扩容特色机构，打造专业团队，创设专属产品，满足科技型企业融资需求。绿色金融方面，单列专项信贷额度，引导信贷资金向低碳环保等绿色领域倾斜。普惠金融方面，完善法人和个人普惠贷款产品体系，扩充服务站点，提升普惠金融的可得性和便利性，努力打通金融惠企便民“最后一公里”。

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三、股东信息

普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表

于报告期末，本行普通股股东总数为111092户，其中A股股东111042户，H股股东50户。

单位：股前10名普通股股东持股情况

质押、标记或冻结持股持有有限售股份情况股东名称股东性质持股数量比例条件的股份类别股份

(%)数量数量状态香港中央结算（代境外法人 H 股 2020296975 22.22 - 未知 -

理人）有限公司(2)

郑州市财政局 国家 A 股 657246311 7.23 - 质押 93278900郑州投资控股有

国有法人 A 股 608105180 6.69 - - -限公司百瑞信托有限责

国有法人 A 股 385930906 4.24 - - -任公司中原信托有限公

国有法人 A 股 318676633 3.50 - - -司

豫泰国际（河南）境内非国质押133926484

房地产开发有限 A 股 133926484 1.47 -有法人公司冻结133926484河南盛润控股集境内非国质押133100000

A 股 133100000 1.46 -团有限公司有法人冻结133100000河南投资集团有

国有法人 A 股 119482821 1.31 - - -限公司郑州产业投资集

国有法人 A 股 86859705 0.96 - 质押 66550000团有限公司郑州市政集团有

国有法人 A 股 66550000 0.73 - 质押 66550000限公司郑州市市政设施质押66550000

维修建设有限公 国有法人 A 股 66550000 0.73 -司冻结66550000郑州市环卫清洁

国有法人 A 股 66550000 0.73 - 质押 66550000有限公司

7郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

单位：股前10名无限售条件普通股股东持股情况持有无限售条件普通股股份种类股东名称股份数量股份类别数量

香港中央结算（代理人）有限公

2020296975 H 股 2020296975

司(2)

郑州市财政局 657246311 A股 657246311

郑州投资控股有限公司 608105180 A股 608105180

百瑞信托有限责任公司 385930906 A股 385930906

中原信托有限公司 318676633 A股 318676633

豫泰国际（河南）房地产开发有

133926484 A股 133926484

限公司

河南盛润控股集团有限公司 133100000 A股 133100000

河南投资集团有限公司 119482821 A股 119482821

郑州产业投资集团有限公司 86859705 A股 86859705

郑州市政集团有限公司 66550000 A股 66550000郑州市市政设施维修建设有限

66550000 A股 66550000

公司

郑州市环卫清洁有限公司 66550000 A股 66550000

郑州市财政局持有郑州产业投资集团有限公司、郑州市环卫清

洁有限公司100%的股权，郑州产业投资集团有限公司持有郑州投资控股有限公司100%的股权，郑州市财政局间接控制郑上述股东关联关系或一致行动州投资控股有限公司。河南投资集团有限公司持有中原信托有的说明

限公司67.17%的股权。

本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有429905180股

前 10 名普通股股东参与融资 A 股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178200000 股 A 股股份，合计持有 608105180股 A 股股份。

注：

(1)以上数据来源于本行2026年3月31日的股东名册。

(2)香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有

机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。

报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。

报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

8郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

四、其他重要事项

报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。

五、发布季度报告

本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（ www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2026年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。

六、季度财务报表详见后附财务报表。

特此公告。

郑州银行股份有限公司董事会

2026年4月29日

9郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

财务报表郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表

2026年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)资产现金及存放中央银行款项32094143305164233173276530066971存放同业及其他金融机构款项1237193127389215076391813059拆出资金37511792256079054084195627724521

衍生金融资产-1052-1052买入返售金融资产6938686439752055909263049761发放贷款及垫款400757547398551722397923211395189598

应收租赁款3418183532014889--金融投资

-以公允价值计量且其变动计入

54797230453986025727512847876501

当期损益的金融投资

-以公允价值计量且其变动计入

58534586398694695853458639869469

其他综合收益的金融投资

-以摊余成本计量的金融投资140497254149096564137443924146043233长期股权投资63412961875917837821884092固定资产1957201198519717897011811940在建工程1338494132219113044411288138无形资产922283955224913808946369递延所得税资产6995728699572861277326127732其他资产5096613506916245721594558126资产总计783494714743674299747341758708250562

1郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表(续)

2026年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)负债和股东权益负债向中央银行借款32190576324030503212057632333021同业及其他金融机构存放款项26517033209620812859677824260643拆入资金317030183083996420080352314162

衍生金融负债2431-2431-卖出回购金融资产款15723590127485501463095911655919吸收存款515256811474947222510919828469181779应付职工薪酬106926313486059458121199217应交税费721126540047523158281480预计负债369030345618369030345618应付债券9888061711033115898880617110331158其他负债3053039235643428610562025498负债合计725486534686822729691858280653928495

2郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表(续)

2026年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2026年2025年2026年2025年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

负债和股东权益(续)股东权益股本9092091909209190920919092091其他权益工具9998855999885599988559998855资本公积5993736599373660160745985160其他综合收益1584468621215844686212盈余公积4064034406403440640344064034一般风险准备9854853985485395337529533752未分配利润17041569159714711662022615561963归属于本行股东权益合计56203584550612525548347854322067

少数股东权益18045961790318--股东权益合计58008180568515705548347854322067负债和股东权益总计783494714743674299747341758708250562赵飞张厚林

法定代表人（董事长）主管会计工作负责人付强郑州银行股份有限公司

会计机构负责人（公章）

3郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)营业收入利息收入5797358584685952865595325646

利息支出(3124496)(3173086)(2962885)(2989886)利息净收入2672862267377323236742335760手续费及佣金收入149823133008149795132961

手续费及佣金支出(29334)(31185)(27718)(30114)手续费及佣金净收入120489101823122077102847投资收益562895851299561940849626

其中：对联营企业的投资收益15370(3100)15370(3100)以摊余成本计量的金融资产

393298385865393298385865

终止确认产生的收益

公允价值变动损益172795(153572)172795(153572)

汇兑损益(24680)(6251)(24680)(6251)其他业务收入163868134100781674

资产处置损益128-128-

其他收益44261-261营业收入合计3520919347546731660123130345营业支出

税金及附加(48373)(45315)(47142)(44632)

业务及管理费(499450)(619480)(468372)(572489)

信用减值损失(1663870)(1601067)(1390150)(1326152)

其他业务成本(4142)(3877)(392)(274)

营业支出合计(2215835)(2269739)(1906056)(1943547)营业利润1305084120572812599561186798

4郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

营业利润(续)1305084120572812599561186798

加：营业外收入27905352400252

减：营业外支出(2427)(680)(2335)(629)利润总额1305447120558312600211186421

减：所得税费用(221071)(189663)(201758)(171188)净利润1084376101592010582631015233归属本行股东的净利润1070098101559110582631015233

少数股东损益14278329--

5郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

其他综合收益的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

72234(800449)72234(800449)

税后净额将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的债权投资公允价123044(782602)123044(782602)

值变动/信用损失准备不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的权益工具投资公(50810)(17847)(50810)(17847)允价值变动

其他综合收益合计72234(800449)72234(800449)综合收益总额11566102154711130497214784归属于本行股东的综合收益总额11423322151421130497214784

归属于少数股东的综合收益总额14278329--每股收益

基本每股收益(人民币元)0.120.11

稀释每股收益(人民币元)0.120.11赵飞张厚林

法定代表人（董事长）主管会计工作负责人付强郑州银行股份有限公司

会计机构负责人（公章）

6郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)经营活动产生的现金流量存放同业及其他金融机构款项净

11542305279981124071-

减少额

应收租赁款净减少额-1836451--

向中央银行借款净增加额-2401585-2401585同业及其他金融机构存放款项净

5516770128636043022431869943

增加额

拆入资金净增加额889859--1100000

卖出回购金融资产款净增加额2975167-2975167-吸收存款净增加额40197468255744504157109825451975

收取利息、手续费及佣金的现金5054075490403944232934355845收到其他与经营活动有关的现金921054487395896848471017经营活动现金流入小计56708623370182785529272035650365

7郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

经营活动产生的现金流量(续)

存放中央银行款项净增加额(1722173)(794872)(1792214)(831609)存放同业及其他金融机构款项净

---(400000)增加额

拆出资金净增加额(13500000)(2250000)(14700000)(4250000)

买入返售金融资产净增加额(2535067)(2021078)(2535067)(2021078)

发放贷款及垫款净增加额(3537233)(13072881)(3928956)(13152958)

应收租赁款净增加额(2411732)---为交易目的而持有的金融资产净

(13332225)(12668841)(9703595)(11037123)增加额

向中央银行借款净减少额(154196)-(154196)-

拆入资金净减少额-(1949800)(301141)-

卖出回购金融资产款净减少额-(1070888)-(1070888)

支付利息、手续费及佣金的现金(2636078)(2069170)(2400463)(1844150)

支付给职工及为职工支付的现金(615863)(642415)(570927)(611048)

支付的各项税费(416603)(435056)(343717)(371782)

支付其他与经营活动有关的现金(294529)(181533)(53730)(113392)

经营活动现金流出小计(41155699)(37156534)(36484006)(35704028)

经营活动产生/(使用)的现金流量净额15552924(138256)18808714(53663)

8郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)投资活动使用的现金流量收回投资收到的现金48660005221263204503137520494603取得投资收益收到的现金1816494220345018164942203450处置固定资产和其他资产收到

5238219779

的现金净额投资活动现金流入小计50476551243301524684806622698132

投资支付的现金(54641422)(29784809)(54641422)(29784809)

购建固定资产、无形资产和其

(34272)(21766)(30176)(20708)他长期资产支付的现金

投资活动现金流出小计(54675694)(29806575)(54671598)(29805517)

投资活动使用的现金流量净额(4199143)(5476423)(7823532)(7107385)

9郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

筹资活动产生/(使用)的现金流量发行债券收到的现金净额35987801387917143598780138791714筹资活动现金流入小计35987801387917143598780138791714

偿付债券本金所支付的现金(47739913)(35590521)(47739913)(35590521)

偿付债券利息所支付的现金(151087)(610479)(151087)(610479)

支付其他与筹资活动有关的现金(116388)(32067)(27781)(30496)

筹资活动现金流出小计(48007388)(36233067)(47918781)(36231496)

筹资活动产生/(使用)的现金流量净额(12019587)2558647(11930980)2560218

10郑州银行股份有限公司2026年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2026年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2026年1月自2025年1月自2026年1月自2025年1月

1日至2026年1日至2025年1日至2026年1日至2025年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

汇率变动对现金及现金等价物的影响(6149)(86)(6149)(86)

现金及现金等价物净减少额(671955)(3056118)(951947)(4600916)

加：1月1日的现金及现金等价物余额15037872139222771580226415254158

3月31日的现金及现金等价物余额14365917108661591485031710653242

赵飞张厚林

法定代表人（董事长）主管会计工作负责人付强郑州银行股份有限公司

会计机构负责人（公章）

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