证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2026-026

郑州银行股份有限公司

2026年第三季度报告

郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、

准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1. 本行董事会及董事、高级管理人员保证本行《2026年第三季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行

及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、

新密郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村

镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。

3. 本行法定代表人、董事长赵飞先生，主管会计工作负责人张厚林先生及会

计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。

4. 本行本季度财务报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。

单位：人民币千元

2026年 比上年同期 2026年 比上年同期

项目

7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)

营业收入(1) 2941518 8.75 9700876 3.26

归属于本行股东的净利润 721167 10.66 2397826 5.21

归属于本行股东的扣除非经常性损益后 717202 10.14 2391109 4.92的净利润

经营活动（使用）/产生的现金流量净额 (15469622) 不适用 13705596 (20.25)

每股经营活动（使用）/产生的现金流量

/ (1.70) 不适用 1.51 (20.11)净额（人民币元 股）

基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.08 14.29 0.26 4.00

稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.08 14.29 0.26 4.00扣除非经常性损益后的基本每股收益

/ (2) 0.08 14.29 0.26 4.00（人民币元 股）

2026年 比上年同期 2026年 比上年同期

项目

7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)

较上年同期 较上年同期

加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 6.10 增加 0.39个 6.89 增加 0.15个

百分点 百分点

较上年同期 较上年同期扣除非经常性损益后的加权平均净资产

收益率(%) (2) 6.06 增加 0.35个 6.87 增加 0.13个（年化）

百分点 百分点

注：

(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收益等。

(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。

单位：人民币千元比上年末增减

规模指标 2026年9月30日 2025年12月31日

(%)

资产总额 782911881 743674299 5.28发放贷款及垫款

公司贷款 306048631 280500281 9.11

个人贷款 93444999 97013920 (3.68)

票据贴现 24015974 32749371 (26.67)

发放贷款及垫款本金总额 423509604 410263572 3.23

加：应计利息 1485423 1311498 13.26

减：减值准备(1) 14059353 13023348 7.95

发放贷款及垫款账面价值 410935674 398551722 3.11

负债总额 723394685 686822729 5.32吸收存款

公司存款 189324812 176924293 7.01

个人存款 301488059 271847311 10.90

其他存款(2) 15732968 14303337 10.00

吸收存款本金总额 506545839 463074941 9.39

加：应计利息 12450777 11872281 4.87

吸收存款账面价值 518996616 474947222 9.27

股本 9092091 9092091 -

股东权益 59517196 56851570 4.69

其中：归属于本行股东的权益 57697592 55061252 4.79

归属于本行普通股股东的权益 47698737 45062397 5.85归属于本行普通股股东的每股净资产

5.25 4.96 5.85（人民币元/股）

注：

(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。

(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

非经常性损益项目 2026年7-9月金额 2026年1-9月金额

政府补助 143 409

非流动性资产处置损益 2610 3401

赔偿金和罚款支出 (119) (2893)

其他符合非经常性损益定义的损益项目 2659 8836

非经常性损益净额 5293 9753

减：以上各项对所得税的影响 (1346) (3156)

合计 3947 6597

其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 3965 6717

影响少数股东损益的非经常性损益 (18) (120)

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至 2026年 9月 30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

（四）补充财务指标

监管 2026年 2025年 2024年 2023年监管指标

标准 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日

核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 8.42 8.45 8.76 8.90

一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 10.29 10.44 10.81 11.13

资本充足率(%)(1) ≥10.5 12.66 11.71 12.06 12.38

杠杆率(%)(1) ≥4 6.58 6.56 7.19 7.60

流动性比例(%)(2) ≥25 92.00 94.27 83.07 59.10

流动性覆盖率(%)(2) ≥100 208.11 226.73 305.04 265.83

不良贷款率(%)(3) ≤5 1.67 1.71 1.79 1.87

拨备覆盖率(%)(3) ≥150 199.18 185.81 182.99 174.87

贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.33 3.18 3.27 3.28

总资产收益率(%)（年化） 0.42 0.27 0.29 0.30

成本收入比(%)(4) 21.85 27.67 28.95 27.11

注：

(1) 2024年起，本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。

(2) 上表监管指标中，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据。

(3) 不良贷款率按不良贷款总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率按发放贷

款及垫款减值准备余额除以不良贷款总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发

放贷款及垫款总额（不含应计利息）计算。

(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。

（五）资本充足率和杠杆率分析资本充足率

单位：人民币千元

项目 2026年9月30日 2025年12月31日

核心一级资本净额 46197185 43549525

一级资本净额 56445425 53794192

二级资本净额 12987946 6543682

总资本净额 69433371 60337874

风险加权资产合计 548550805 515405180

核心一级资本充足率(%) 8.42 8.45

一级资本充足率(%) 10.29 10.44

资本充足率(%) 12.66 11.71杠杆率

单位：人民币千元

2026年 2026年 2026年 2025年

项目

9月30日 6月30日 3月31日 12月31日

一级资本净额 56445425 55566098 55329925 53794192

调整后表内外资产余额 858054614 866524370 859007619 820579421

杠杆率(%) 6.58 6.41 6.44 6.56

（六）流动性覆盖率分析

单位：人民币千元

项目 2026年9月30日

合格优质流动性资产 113758163

未来30天现金净流出量 54662403

流动性覆盖率(%) 208.11

（七）贷款五级分类情况分析

单位：人民币千元

2026年 9月 30日 2025年 12月 31日

五级分类 变动幅度(%)

金额 占比(%) 金额 占比(%)

正常 407711709 96.27 394960206 96.27 3.23

关注 8719679 2.06 8274102 2.02 5.39

次级 4548600 1.07 4553788 1.11 (0.11)

可疑 983050 0.23 882248 0.21 11.43

损失 1546566 0.37 1593228 0.39 (2.93)

合计 423509604 100.00 410263572 100.00 3.23

（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币千元

2026年 2025年 比上年同期

项目 主要原因

1-9月 1-9月 增减(%)

主要是以公允价值计量且其变动

公允价值变动损益 19175 (219416) 不适用 计入当期损益的同业投资公允价值变动。

资产处置损益 6547 - 不适用 主要是抵债资产处置收益增加。

汇兑损益 (47562) (20005) 137.75 主要是美元兑人民币汇率变动。

其他业务收入 36504 27504 32.72 主要是抵债资产租金收入增加。

主要是与收益相关的政府补助减

其他收益 409 2324 (82.40)少。

营业外收入 10082 3231 212.04 主要是久悬未取款项收入增加。

营业外支出 (7285) (4100) 77.68 主要是固定资产处置损失增加。

少数股东损益 29286 20976 39.62 主要是由于子公司经营业绩变动。

单位：人民币千元

2026年 2025年 比上年末

项目 主要原因

9月30日 12月31日 增减(%)

拆出资金 37095669 25607905 44.86 主要是由于本行综合考虑资产负债匹配及市场流动性情况对该类

买入返售金融资产 18127568 4397520 312.22 资产结构进行调整。

衍生金融资产 312 1052 (70.34) 主要是远期外汇业务变动。

以公允价值计量且 主要是以公允价值计量且其变动

其变动计入其他综 70318439 39869469 76.37 计入其他综合收益的金融债券和

合收益的金融投资 同业存单增加。

应交税费 1001653 540047 85.48 主要是应交所得税增加。

预计负债 114467 345618 (66.88) 主要受吸收合并村镇银行影响。

主要是以公允价值计量且其变动

其他综合收益 324726 86212 276.66 计入其他综合收益的证券资产公允价值增加。

二、经营情况讨论与分析

实体经济金融支撑更加有力。本行坚守“三服务”的职能定位，深入贯彻国家和省、市重大发展战略，聚焦省市重点工作部署，主动融入区域发展大局，围绕基础设施建设、重点产业发展、民生保障改善等重点领域，优化金融资源配置，强化重点项目、重点产业和重点客群金融支持，持续提升金融服务实体经济质效。

转型发展动能持续增强。本行牢固树立“以客户为中心”的经营理念，坚持“对外客户体验第一、对内提升效率第一”，以改革创新激发内生动力，持续深化业务

转型和体制机制改革重塑，优化组织架构和业务流程，不断提升专业化、精细化经营能力，增强高质量发展内生动力。

扎实做好“五篇大文章”。本行深刻把握金融工作的政治性、人民性，推动金融“五篇大文章”做深做实。提升科创金融服务覆盖广度和深度，深化普惠金融渠道、产品、流程建设，开发全周期绿色信贷产品，丰富养老金融产品矩阵适应多元化需求，贴合数字产业经营场景，用数据打通企业融资堵点。

三、股东信息

普通股股东总数，前 10名普通股股东及前 10名无限售条件普通股股东的持股情况表

于报告期末，本行普通股股东总数为110910户。其中A股股东110861户，H股股东49户。

单位：股

前 10名普通股股东持股情况

质押、标记或冻结

持股 持有有限售

股份 情况

股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份

类别 股份

(%) 数量 数量状态香港中央结算（代

(2) 境外法人 H股 1928746276 21.21 - 未知 -理人）有限公司

郑州市财政局 国家 A股 657246311 7.23 - 质押 93278900郑州投资控股有

国有法人 A股 608105180 6.69 - - -限公司百瑞信托有限责

国有法人 A股 385930906 4.24 - - -任公司中原信托有限公

国有法人 A股 318676633 3.50 - - -司

河南盛润控股集 境内非国 质押 133100000

A股 133100000 1.46 -

团有限公司 有法人 冻结 133100000河南投资集团有

国有法人 A股 119482821 1.31 - - -限公司

豫泰国际（河南）

境内非国 质押 112162000

房地产开发有限 A股 112162000 1.23 -有法人

公司 冻结 112162000河北自贸区正定

片区发展投资集 国有法人 H股 91567881 1.01 - - -团有限责任公司郑州产业投资集

国有法人 A股 86859705 0.96 - 质押 66550000团有限公司

单位：股

前 10名无限售条件普通股股东持股情况

报告期末持有无限售条件 股份种类股东名称

普通股股份数量 股份类别 数量

香港中央结算（代理人）有限

(2) 1928746276 H股 1928746276公司

郑州市财政局 657246311 A股 657246311

郑州投资控股有限公司 608105180 A股 608105180

百瑞信托有限责任公司 385930906 A股 385930906

中原信托有限公司 318676633 A股 318676633

河南盛润控股集团有限公司 133100000 A股 133100000

河南投资集团有限公司 119482821 A股 119482821

豫泰国际（河南）房地产开发

112162000 A股 112162000

有限公司河北自贸区正定片区发展投资

91567881 H股 91567881

集团有限责任公司

郑州产业投资集团有限公司 86859705 A股 86859705

郑州市财政局持有郑州产业投资集团有限公司 100%的股权，郑州产业投资集团有限公司持有郑州投资控股有限公司 100%

上述股东关联关系或一致行动 的股权，郑州市财政局间接控制郑州投资控股有限公司。

的说明 河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司67.17%的股权。

本行未知上述其他股东之间是否存在其他关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有 429905180股

前 10 名普通股股东参与融资 A股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178200000股 A股股份，合计持有 608105180股 A股股份。

注：

(1) 以上数据来源于本行 2026年 9月 30日的股东名册。

(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有

机构和个人投资者持有的 H股股份合计数。

报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。

报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

四、其他重要事项

报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行无其他重要事项。

五、发布季度报告

本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2026年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。

六、季度财务报表详见后附财务报表。

特此公告。

郑州银行股份有限公司董事会

2026年 10月 29日

财务报表郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表

2026 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)资产

现金及存放中央银行款项 32482240 30516423 32157823 30066971

存放同业及其他金融机构款项 1506846 1273892 1556629 1813059

拆出资金 37095669 25607905 40623913 27724521

衍生金融资产 312 1052 312 1052

买入返售金融资产 18127568 4397520 18065049 3049761

发放贷款及垫款 410935674 398551722 408104997 395189598

应收租赁款 35072486 32014889 - -金融投资

- 以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融投资 34721840 45398602 33666331 47876501

- 以公允价值计量且其变动计入

其他综合收益的金融投资 70318439 39869469 70318439 39869469

- 以摊余成本计量的金融投资 125314636 149096564 122953906 146043233

长期股权投资 621665 618759 1771318 1884092

固定资产 1947159 1985197 1789081 1811940

在建工程 1339548 1322191 1305496 1288138

无形资产 881288 955224 873449 946369

递延所得税资产 7545872 6995728 6552960 6127732

其他资产 5000639 5069162 4493442 4558126

资产总计 782911881 743674299 744233145 708250562

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表 (续)

2026 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)负债和股东权益负债

向中央银行借款 28041409 32403050 28041409 32333021

同业及其他金融机构存放款项 21622200 20962081 22959060 24260643

拆入资金 31281527 30839964 1436395 2314162

卖出回购金融资产款 12674139 12748550 10268179 11655919

吸收存款 518996616 474947222 514350480 469181779

应付职工薪酬 1097758 1348605 970499 1199217

应交税费 1001653 540047 851302 281480

预计负债 114467 345618 114467 345618

应付债券 106253235 110331158 106253235 110331158

其他负债 2311681 2356434 2026302 2025498

负债合计 723394685 686822729 687271328 653928495

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表 (续)

2026 年 9 月 30 日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

2026 年 2025 年 2026 年 2025 年

9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

负债和股东权益 (续)股东权益

股本 9092091 9092091 9092091 9092091

其他权益工具 9998855 9998855 9998855 9998855

资本公积 5974477 5993736 5982129 5985160

其他综合收益 324726 86212 324726 86212

盈余公积 4064034 4064034 4064034 4064034

一般风险准备 9874112 9854853 9567697 9533752

未分配利润 18369297 15971471 17932285 15561963

归属于本行股东权益合计 57697592 55061252 56961817 54322067

少数股东权益 1819604 1790318 - -

股东权益合计 59517196 56851570 56961817 54322067

负债和股东权益总计 782911881 743674299 744233145 708250562

赵飞 张厚林

法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人

付强 郑州银行股份有限公司

会计机构负责人 （公章）

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)营业收入

利息收入 17471336 17465858 15959574 15961969

利息支出 (9256197) (9649833) (8761849) (9137472)

利息净收入 8215139 7816025 7197725 6824497

手续费及佣金收入 373725 426810 373655 426686

手续费及佣金支出 (97789) (101758) (83551) (97891)

手续费及佣金净收入 275936 325052 290104 328795

投资收益 1194728 1463248 1094939 1459215

其中：对联营企业的投资收益 3276 (8450) 3276 (8450)以摊余成本计量的金融资产

终止确认产生的收益 393298 386057 393298 386057

公允价值变动损益 19175 (219416) 151906 (219416)

汇兑损益 (47562) (20005) (47562) (20005)

其他业务收入 36504 27504 17359 8214

资产处置损益 6547 - 6547 -

其他收益 409 2324 300 1799

营业收入合计 9700876 9394732 8711318 8383099营业支出

税金及附加 (135739) (141850) (131652) (138846)

业务及管理费 (2106785) (2243050) (1990888) (2095077)

信用减值损失 (4596588) (4359179) (3849721) (3606894)

其他业务成本 (13214) (11187) (1126) (269)

营业支出合计 (6852326) (6755266) (5973387) (5841086)

营业利润 2848550 2639466 2737931 2542013

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表 (续)

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

营业利润 (续) 2848550 2639466 2737931 2542013

加：营业外收入 10082 3231 8938 2912

减：营业外支出 (7285) (4100) (5910) (3537)

利润总额 2851347 2638597 2740959 2541388

减：所得税费用 (424235) (338570) (370637) (284247)

净利润 2427112 2300027 2370322 2257141

归属本行股东的净利润 2397826 2279051 2370322 2257141

少数股东损益 29286 20976 - -

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表 (续)

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

其他综合收益的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

税后净额 238514 (798664) 238514 (798664)将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价

值变动 / 信用损失准备 321660 (849207) 321660 (849207)

长期股权投资其他权益变动 (370) (864) (370) (864)不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公

允价值变动 (78826) 48653 (78826) 48653

重新计量设定受益计划变动额 (3950) 2754 (3950) 2754归属于少数股东的其他综合收益的税

后净额 - - - -

—————— —————— —————— ——————

其他综合收益税后净额 238514 (798664) 238514 (798664)

综合收益总额 2665626 1501363 2608836 1458477

归属于本行股东的综合收益总额 2636340 1480387 2608836 1458477

归属于少数股东的综合收益总额 29286 20976 - -每股收益

基本每股收益 (人民币元) 0.26 0.25

稀释每股收益 (人民币元) 0.26 0.25

赵飞 张厚林

法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人

付强 郑州银行股份有限公司

会计机构负责人 （公章）

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表

2026 年 7-9 月 3 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 7 月 自 2025 年 7 月 自 2026 年 7 月 自 2025 年 7 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)营业收入

利息收入 5710672 5732108 5226886 5271137

利息支出 (3022287) (3266858) (2859258) (3107439)

利息净收入 2688385 2465250 2367628 2163698

手续费及佣金收入 114243 128353 114223 128316

手续费及佣金支出 (31988) (37546) (28211) (42447)

手续费及佣金净收入 82255 90807 86012 85869

投资收益 109712 233752 106291 298129

其中：对联营企业的投资收益 (10310) (2430) (10310) (2430)以摊余成本计量的金融资产

终止确认产生的收益 22262 192 22262 192

公允价值变动损益 54340 (86038) 86650 (166254)

汇兑损益 (6708) (10386) (6708) (10386)

其他业务收入 10056 10815 3523 4357

资产处置损益 3335 - 3335 -

其他收益 143 535 78 10

营业收入合计 2941518 2704735 2646809 2375423营业支出

税金及附加 (42062) (53308) (40847) (52236)

业务及管理费 (713420) (774925) (676416) (725855)

信用减值损失 (1325686) (1187566) (1119648) (878820)

其他业务成本 (5032) (3673) (359) 34

营业支出合计 (2086200) (2019472) (1837270) (1656877)

营业利润 855318 685263 809539 718546

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合并利润表和利润表 (续)

2026 年 7-9 月 3 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 7 月 自 2025 年 7 月 自 2026 年 7 月 自 2025 年 7 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

营业利润 (续) 855318 685263 809539 718546

加：营业外收入 3483 2095 2739 2069

减：营业外支出 (1668) (1239) (838) (741)

利润总额 857133 686119 811440 719874

减：所得税费用 (123263) (52448) (103506) (49458)

净利润 733870 633671 707934 670416

归属本行股东的净利润 721167 651692 707934 670416

少数股东损益 12703 (18021) - -

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合并利润表和利润表 (续)

2026 年 7-9 月 3 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 7 月 自 2025 年 7 月 自 2026 年 7 月 自 2025 年 7 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

其他综合收益的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

税后净额 24708 (394050) 24708 (394050)将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价

值变动 / 信用损失准备 73624 (437532) 73624 (437532)

长期股权投资其他权益变动 - - - -不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公

允价值变动 (48916) 43482 (48916) 43482

重新计量设定受益计划变动额 - - - -归属于少数股东的其他综合收益的税

后净额 - - - -

—————— —————— —————— ——————

其他综合收益税后净额 24708 (394050) 24708 (394050)

综合收益总额 758578 239621 732642 276366

归属于本行股东的综合收益总额 745875 257642 732642 276366

归属于少数股东的综合收益总额 12703 (18021) - -每股收益

基本每股收益 (人民币元) 0.08 0.07

稀释每股收益 (人民币元) 0.08 0.07

赵飞 张厚林

法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人

付强 郑州银行股份有限公司

会计机构负责人 （公章）

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)经营活动现金流量存放同业及其他金融机构款项净

减少额 - 410741 255 -

买入返售金融资产净减少额 - 1809510 - 1738859应收租赁款净减少额为交易目的而持有的金融资产净

减少额 12248792 - 12311704 -

向中央银行借款净增加额 - 3727942 - 3819172同业及其他金融机构存放款项净

增加额 1683641 - 989186 -

拆入资金净增加额 455244 1725200 - 4200000

卖出回购金融资产款净增加额 - 799318 - 1511491

吸收存款净增加额 41813509 54979876 41154741 54963626

收取利息、手续费及佣金的现金 14977358 14751387 12978205 13053944

收到其他与经营活动有关的现金 1005759 1223223 1049096 1144115

经营活动现金流入小计 72184303 79427197 68483187 80431207

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

经营活动现金流量 (续)

存放中央银行款项净增加额 (2767223) (2728725) (2730514) (2773512)存放同业及其他金融机构款项净

增加额 (10997) - - (1020001)

拆出资金净增加额 (6933903) (8541587) (7533903) (11741587)

买入返售金融资产净增加额 (13724406) - (15009647) -

发放贷款及垫款净增加额 (15350600) (21894952) (15439474) (22075959)

应收租赁款净增加额 (3835081) (487937) - -为交易目的而持有的金融资产净

增加额 - (18512754) - (17082145)

向中央银行借款净减少额 (4311455) - (4241455) -同业及其他金融机构存放款项净

减少额 - (441775) - (603010)

拆入资金净减少额 - - (870556) -

卖出回购金融资产款净减少额 (73510) - (1386840) -

支付利息、手续费及佣金的现金 (7544243) (5916276) (6993949) (5358881)

支付给职工及为职工支付的现金 (1490533) (1505771) (1409389) (1417128)

支付的各项税费 (1519386) (1458546) (1225431) (1151103)

支付其他与经营活动有关的现金 (917370) (752122) (561699) (618835)

经营活动现金流出小计 (58478707) (62240445) (57402857) (63842161)

经营活动产生的现金流量净额 13705596 17186752 11080330 16589046

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合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)投资活动现金流量

收回投资收到的现金 63471710 81834907 66382337 79810182

取得投资收益收到的现金 4261111 4935040 4243458 4935040处置固定资产和其他资产收到

的现金净额 539 8662 134 363吸收合并子公司及其他营业单

位收到的现金等价物 24481 - 158201 -

投资活动现金流入小计 67757841 86778609 70784130 84745585

投资支付的现金 (72148334) (104291075) (72213014) (104291075)

购建固定资产、无形资产和其他

长期资产支付的现金 (87672) (59052) (82729) (54563)

投资活动现金流出小计 (72236006) (104350127) (72295743) (104345638)

投资活动使用的现金流量净额 (4478165) (17571518) (1511613) (19600053)

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合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)筹资活动现金流量

发行债券收到的现金净额 52990910 124709341 52990910 124709341

筹资活动现金流入小计 52990910 124709341 52990910 124709341

偿付债券本金所支付的现金 (56953244) (121981503) (56953244) (121981503)

偿付债券利息所支付的现金 (1371056) (1643997) (1371056) (1643997)

分配股利支付的现金 - (181392) - (181392)

支付其他与筹资活动有关的现金 (122198) (84944) (65836) (80242)

筹资活动现金流出小计 (58446498) (123891836) (58390136) (123887134)

筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 (5455588) 817505 (5399226) 822207

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合并现金流量表和现金流量表 (续)

截至 2026 年 9 月 30 日止 9 个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团 本行

自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月 自 2026 年 1 月 自 2025 年 1 月

1 日至 2026 年 1 日至 2025 年 1 日至 2026 年 1 日至 2025 年

9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止

9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

汇率变动对现金及现金等价物的影响 (23256) (3137) (23255) (3137)

现金及现金等价物净增加/(减少)额 3748587 429602 4146236 (2191937)

加：1 月 1 日的现金及现金等价物余额 15037872 13922277 15802264 15254158

9 月 30 日的现金及现金等价物余额 18786459 14351879 19948500 13062221

赵飞 张厚林

法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人

付强 郑州银行股份有限公司

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