郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

证券代码：002936证券简称：郑州银行公告编号：2025-042

郑州银行股份有限公司

2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准

确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2025年第三季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行

及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、

新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。

3.本行法定代表人、董事长赵飞先生，行长李红女士，主管会计工作负责人

张厚林先生及会计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。

4.本行本季度财务报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。

单位：人民币千元

2025年比上年同期2025年比上年同期

项目

7-9月增减(%)1-9月增减(%)

营业收入(1)27047352.1593947323.91

归属于本行股东的净利润6516920.2222790511.56归属于本行股东的扣除非经常性损益

6511620.0122790602.66后的净利润

经营活动产生的现金流量净额9429296(41.13)1718675247.99每股经营活动产生的现金流量净额

/1.04(40.91)1.8947.66（人民币元股）

基本每股收益（人民币元/股）(2)0.07-0.25-

1郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

2025年比上年同期2025年比上年同期

项目

7-9月增减(%)1-9月增减(%)

稀释每股收益（人民币元/股）(2)0.07-0.25-扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币元/股）(2)0.07-0.254.17较上年同期较上年同期

加权平均净资产收益率(%)（年化）(2)5.71减少0.11个6.74减少0.11个百分点百分点较上年同期较上年同期扣除非经常性损益后的加权平均净资

(%)(2)5.71减少0.12个6.74减少0.04个产收益率（年化）百分点百分点

注：

(1)营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收益等。

(2)基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。

单位：人民币千元比上年末增减规模指标2025年9月30日2024年12月31日

(%)

资产总额7435522706763652409.93发放贷款及垫款

公司贷款及垫款2732993422689436241.62

个人贷款及垫款96305558909567475.88

票据贴现371117572779008133.54

发放贷款及垫款本金总额4067166573876904524.91

加：应计利息1294651101470927.59

减：减值准备(1)13311235126565025.17

发放贷款及垫款账面价值3947000733760486594.96

负债总额68593797862007046910.62吸收存款

公司存款1743562191597994009.11

个人存款26714282921817938922.44

其他存款(2)1801872726559109(32.16)

吸收存款本金总额45951777540453789813.59

加：应计利息10762656855812825.76

吸收存款账面价值47028043141309602613.84

股本90920919092091-

股东权益57614292562947712.34

其中：归属于本行股东的权益55743576544450312.39

归属于本行普通股股东的权益45744721444461762.92

2郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

比上年末增减规模指标2025年9月30日2024年12月31日

(%)归属于本行普通股股东的每股净资产

5.034.892.86（人民币元/股）

注：

(1)减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。

(2)其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

非经常性损益项目2025年7-9月金额2025年1-9月金额政府补助5162305

固定资产清理净损失-(71)

赔偿金和罚款支出(878)(2783)其他符合非经常性损益定义的损益项目15491729非经常性损益净额11871180

减：以上各项对所得税的影响(781)(1255)

合计406(75)

其中：影响本行股东净利润的非经常性损益530(9)

影响少数股东损益的非经常性损益(124)(66)

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2025年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

（四）补充财务指标监管2025年2024年2023年2022年监管指标标准9月30日12月31日12月31日12月31日

核心一级资本充足率(%)(1)≥7.58.768.768.909.29

一级资本充足率(%)(1)≥8.510.7410.8111.1311.63

资本充足率(%)(1)≥10.512.0012.0612.3812.72

杠杆率(%)(1)≥46.767.197.607.69

流动性比例(%)(2)≥2578.7083.0759.1072.34

流动性覆盖率(%)(2)≥100208.57305.04265.83300.13

不良贷款率(%)(3)≤51.761.791.871.88

拨备覆盖率(%)(3)≥150186.17182.99174.87165.73

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监管2025年2024年2023年2022年监管指标标准9月30日12月31日12月31日12月31日

贷款拨备率(%)(3)≥2.53.283.273.283.12

总资产收益率(%)（年化）0.430.290.300.45

成本收入比(%)(4)23.9928.9527.1122.99

注：

(1)2024年起，本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。

(2)上表监管指标中，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据。

(3)不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率

按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准

备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。

(4)按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。

（五）资本充足率和杠杆率分析资本充足率

单位：人民币千元项目2025年9月30日2024年12月31日核心一级资本净额4519749443699377一级资本净额5542782753937488二级资本净额64842816236219总资本净额6191210860173707风险加权资产合计515994990498780953

核心一级资本充足率(%)8.768.76

一级资本充足率(%)10.7410.81

资本充足率(%)12.0012.06杠杆率

单位：人民币千元

2025年2025年2025年2024年

项目

9月30日6月30日3月31日12月31日

一级资本净额55427827544952915403294353937488调整后表内外资产余额820287522798085999779186708750061754

杠杆率(%)6.766.836.937.19

（六）流动性覆盖率分析

单位：人民币千元项目2025年9月30日合格优质流动性资产95617503未来30天现金净流出量45843742

流动性覆盖率(%)208.57

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（七）贷款五级分类情况分析

单位：人民币千元

2025年9月30日2024年12月31日

五级分类变动幅度(%)

金额占比(%)金额占比(%)

正常39127400696.2037292916496.194.92

关注82847462.0478382502.025.70

次级43274951.0731284670.8138.33

可疑12712290.3118669470.48(31.91)

损失15591810.3819276240.50(19.11)

合计406716657100.00387690452100.004.91

（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币千元

2025年2024年比上年同期

项目19主要原因-月1-9月增减(%)

1463248102410842.88主要由于报告期内债券的投资收投资收益

益较去年同期变动所致。

主要由于以公允价值计量且其变

公允价值变动损益(219416)244542不适用动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致。

232433716(93.11)主要由于与收益相关的政府补助其他收益

较去年同期减少所致。

主要由于久悬未取收入较去年同

营业外收入323110009(67.72)期减少所致。

营业外支出(4100)(13771)(70.23)主要由于资产报废损失和罚没款支出较去年同期减少所致。

单位：人民币千元

2025年2024年比上年末

项目主要原因

9月30日12月31日增减(%)

222340901409982557.69主要是由于报告期内拆出资金规拆出资金模变动所致。

主要由于本行综合考虑资产负债

买入返售金融资产40772975885781(30.73)匹配及市场流动性情况对该类资产结构进行调整。

以公允价值计量且主要由于以公允价值计量且其变

其变动计入当期损481071163248494748.09动计入当期损益的债券投资较去益的金融投资年同期增加所致。

以公允价值计量且主要由于以公允价值计量且其变

其变动计入其他综378316542144748176.39动计入其他综合收益的债券投资合收益的金融投资较去年同期增加所致。

主要由于报告期内以公允价值计

其他综合收益(86876)711788量且其变动计入其他综合收益的不适用金融投资公允价值变动较去年同期减少所致。

二、经营情况讨论与分析

实体经济金融支撑更加有力。本行坚持以服务实体经济为根本宗旨，深入贯彻

5郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

国家和省、市重大发展战略，聚焦“两高四着力”，持续提升金融服务质效。聚焦“7+28+N”重点产业链群及上下游企业、“三个一批”重点项目，加大对先进制造业、城市更新、保障性住房等重点领域的融资支持；深入落实小微企业融资协调机制，持续开展“千企万户大走访”活动；针对养老、乡村振兴等领域，推出专属产品，完善惠农服务点、社区志愿服务站布局，金融服务的可得性和覆盖率持续提高。

科技金融与绿色金融发展提速。本行坚持“投早、投小、投硬科技”导向，主动融入“两城一谷”战略布局，强化科创企业全生命周期金融服务。新增4家科技特色支行，构建以创新链带动产业链的金融服务格局。积极落实绿色金融发展规划，在绿色建筑、清洁能源、节能环保等领域形成特色优势。

积极纾困稳企，彰显金融担当。本行聚焦地方重点项目建设和企业发展需求，深入实施“一企一策”精准纾困方案，综合运用多种方式，全力帮助企业纾困解难，缓解企业资金压力；积极参与城市更新、保交楼、民生工程等重点任务，切实发挥本土法人银行稳市场、稳信心的金融“压舱石”作用。

三、股东信息

普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表

于报告期末，本行普通股股东总数为108364户。其中A股股东108314户，H股股东50户。

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单位：股前10名普通股股东持股情况

质押、标记或冻结持股持有有限售股份情况股东名称股东性质持股数量比例条件的股份类别股份

(%)数量数量状态香港中央结算（代

(2) 境外法人 H 股 2020294424 22.22 - 未知 - 理人）有限公司

郑州市财政局 国家 A 股 657246311 7.23 - 质押 93278900郑州投资控股有

国有法人 A 股 608105180 6.69 207515000 - -限公司百瑞信托有限责

国有法人 A 股 385930906 4.24 - - -任公司中原信托有限公

国有法人 A 股 318676633 3.50 - - -司

豫泰国际（河南）境内非国质押168722000

房地产开发有限 A 股 168722000 1.86 -有法人公司冻结168722000河南国原贸易有境内非国质押38812756

A 股 159812857 1.76 121000000限公司有法人冻结159812857河南盛润控股集境内非国质押133100000

A 股 133100000 1.46 -团有限公司有法人冻结133100000河南投资集团有

国有法人 A 股 119482821 1.31 - - -限公司郑州发展投资集

国有法人 A 股 86859705 0.96 - 质押 66550000团有限公司

7郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

单位：股前10名无限售条件普通股股东持股情况报告期末持有无限售条件股份种类股东名称普通股股份数量股份类别数量

香港中央结算（代理人）有限公

(2) 2020294424 H 股 2020294424 司

郑州市财政局 657246311 A股 657246311

郑州投资控股有限公司 400590180 A股 400590180

百瑞信托有限责任公司 385930906 A股 385930906

中原信托有限公司 318676633 A股 318676633

豫泰国际（河南）房地产开发有

168722000 A股 168722000

限公司

河南盛润控股集团有限公司 133100000 A股 133100000

河南投资集团有限公司 119482821 A股 119482821

郑州发展投资集团有限公司 86859705 A股 86859705

郑州市政集团有限公司 66550000 A股 66550000郑州市市政设施维修建设有限

66550000 A股 66550000

公司

郑州市环卫清洁有限公司 66550000 A股 66550000

郑州市财政局持有郑州发展投资集团有限公司100%的股权，郑州发展投资集团有限公司持有郑州投资控股有限公司

54.49%的股权，郑州市财政局间接控制郑州投资控股有限公

上述股东关联关系或一致行动司。郑州市财政局持有郑州市环卫清洁有限公司100%的股权。

的说明

河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司64.93%的股权。

本行未知上述其他股东之间是否存在其他关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有429905180股

前 10 名普通股股东参与融资 A 股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178200000 股 A 股股份，合计持有 608105180股 A 股股份。

注：

(1)以上数据来源于本行2025年9月30日的股东名册。

(2)香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有

机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。

报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。

报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

8郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

四、其他重要事项

报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行无其他重要事项。

五、发布季度报告

本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2025年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。

六、季度财务报表详见后附财务报表。

特此公告。

郑州银行股份有限公司董事会

2025年10月31日

9郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

财务报表郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表

2025年9月30日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2025年2024年2025年2024年

9月30日12月31日9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)资产现金及存放中央银行款项31916038290083393146001128541892存放同业及其他金融机构款项2092516179783524095961271416拆出资金22234090140998252545683716126208买入返售金融资产4077297588578140677935805626发放贷款及垫款394700073376048659391281601372344575

应收租赁款3044156130657280--金融投资

-以公允价值计量且其变动计入

48107116324849474838699332965933

当期损益的金融投资

-以公允价值计量且其变动计入

37831654214474813783165421447481

其他综合收益的金融投资

-以摊余成本计量的金融投资154210536147416874151093753143504866长期股权投资59845360776717991061808420固定资产2003570209003218251121901246在建工程1322172131420612881191280153无形资产97750510548649682721043824递延所得税资产6698094606610559642145531920其他资产6341595638524556430975640318资产总计743552270676365240709476158639213878

1郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表(续)

2025年9月30日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2025年2024年2025年2024年

9月30日12月31日9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)负债和股东权益负债向中央银行借款38760390350377603869035634876496同业及其他金融机构存放款项11937713123800941482623915432380

拆入资金30398691287272164210412-卖出回购金融资产款17505609166991431580290814284268吸收存款470280431413096026464414343407266633应付职工薪酬108698912553679589871140305应交税费513050418069399047280762预计负债92888903979288890397应付债券113009343110242221113009343110242221其他负债2352874212417620660741871490负债合计685937978620070469654470597585484952

2郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表(续)

2025年9月30日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2025年2024年2025年2024年

9月30日12月31日9月30日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

负债和股东权益(续)股东权益股本9092091909209190920919092091其他权益工具9998855999885599988559998855资本公积5985102598510259851605985160

其他综合收益(86876)711788(86876)711788盈余公积3875978387597838759783875978一般风险准备9143233914323388267528826752未分配利润17735193156379841731360115238302归属于本行股东权益合计55743576544450315500556153728926

少数股东权益18707161849740--股东权益合计57614292562947715500556153728926负债和股东权益总计743552270676365240709476158639213878赵飞李红

法定代表人（董事长）行长张厚林付强郑州银行股份有限公司

主管会计工作负责人会计机构负责人（公章）

3郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)营业收入利息收入17465858171156881596196915440810

利息支出(9649833)(9730290)(9137472)(8991919)利息净收入7816025738539868244976448891手续费及佣金收入426810454812426686453698

手续费及佣金支出(101758)(104958)(97891)(98584)手续费及佣金净收入325052349854328795355114投资收益1463248102410814592151021353

公允价值变动损益(219416)244542(219416)244542

汇兑损益(20005)(26583)(20005)(26583)其他业务收入275042981782146945

资产处置损益-4-4其他收益232433716179933278营业收入合计9394732904085683830998083544营业支出

税金及附加(141850)(123227)(138846)(116977)

业务及管理费(2243050)(2299454)(2095077)(2135312)

信用减值损失(4359179)(4046336)(3606894)(3436306)

其他业务成本(11187)(10984)(269)-

营业支出合计(6755266)(6480001)(5841086)(5688595)营业利润2639466256085525420132394949

4郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

营业利润(续)

加：营业外收入32311000929129637

减：营业外支出(4100)(13771)(3537)(5918)利润总额2638597255709325413882398668

减：所得税费用(338570)(268129)(284247)(201367)净利润2300027228896422571412197301归属本行股东的净利润2279051224413222571412197301

少数股东损益2097644832--

5郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

其他综合收益的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

(798664)201783(798664)201783税后净额将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的债权投资公允价(849207)203427(849207)203427

值变动/信用损失准备

长期股权投资其他权益变动(864)-(864)-不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公486538020486538020允价值变动

重新计量设定受益计划变动额2754(9664)2754(9664)

其他综合收益合计(798664)201783(798664)201783综合收益总额1501363249074714584772399084归属于本行股东的综合收益总额1480387244591514584772399084

归属于少数股东的综合收益总额2097644832--每股收益

基本每股收益（人民币元）0.250.25

稀释每股收益（人民币元）0.250.25赵飞李红

法定代表人（董事长）行长张厚林付强郑州银行股份有限公司

主管会计工作负责人会计机构负责人（公章）

6郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表

2025年7-9月3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年7月自2024年7月自2025年7月自2024年7月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)营业收入利息收入5732108533823052711374827900

利息支出(3266858)(3248379)(3107439)(3009116)利息净收入2465250208985121636981818784手续费及佣金收入128353115101128316114910

手续费及佣金支出(37546)(31246)(42447)(30979)手续费及佣金净收入90807838558586983931投资收益233752441694298129441306

公允价值变动损益(86038)42974(166254)42974

汇兑损益(10386)(22789)(10386)(22789)其他业务收入108151170543573599其他收益53550010500营业收入合计2704735264779023754232368305营业支出

税金及附加(53308)(43285)(52236)(40898)

业务及管理费(774925)(723929)(725855)(682812)

信用减值损失(1187566)(1185513)(878820)(953465)

其他业务成本(3673)(3745)34-

营业支出合计(2019472)(1956472)(1656877)(1677175)营业利润685263691318718546691130

7郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)

2025年7-9月3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年7月自2024年7月自2025年7月自2024年7月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

营业利润(续)

加：营业外收入2095163320691501

减：营业外支出(1239)(5433)(741)(721)利润总额686119687518719874691910

减：所得税费用(52448)(47666)(49458)(30811)净利润633671639852670416661099归属本行股东的净利润651692650271670416661099

少数股东损益(18021)(10419)--

8郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)

2025年7-9月3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年7月自2024年7月自2025年7月自2024年7月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

其他综合收益的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

(394050)(158590)(394050)(158590)税后净额将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的债权投资公允价(437532)(165554)(437532)(165554)

值变动/信用损失准备

长期股权投资其他权益变动----不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公434826964434826964允价值变动

重新计量设定受益计划变动额----

其他综合收益合计(394050)(158590)(394050)(158590)综合收益总额239621481262276366502509归属于本行股东的综合收益总额257642491681276366502509

归属于少数股东的综合收益总额(18021)(10419)--每股收益

基本每股收益（人民币元）0.070.07

稀释每股收益（人民币元）0.070.07赵飞李红

法定代表人（董事长）行长张厚林付强郑州银行股份有限公司

主管会计工作负责人会计机构负责人（公章）

9郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)经营活动产生的现金流量向中央银行借款净增加额37279421058643819172193194

拆入资金净增加额1725200-4200000-吸收存款净增加额54979876359479605496362635873567存放同业及其他金融机构款项净

410741---

减少额卖出回购金融资产款净增加额799318688964915114916889649买入返售金融资产净减少额1809510853924517388598539247

收取的利息、手续费及佣金的现

14751387150976181305394413183876

金收到的其他与经营活动有关的

1223223192285811441151896606

现金经营活动现金流入小计79427197685031948043120766576139

10郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

经营活动产生的现金流量(续)

拆入资金净减少额-(3725797)-(4419097)同业及其他金融机构存放款项

(441775)(2428884)(603010)(1698295)净减少额

拆出资金净增加额(8541587)(4000000)(11741587)(3700000)

存放中央银行款项净增加额(2728725)(1893603)(2773512)(1927662)

发放贷款及垫款净增加额(21894952)(29461816)(22075959)(29914455)

应收租赁款净增加额(487937)(256676)--存放同业及其他金融机构款项

--(1020001)-净增加额为交易目的而持有的金融资产

(18512754)(4849567)(17082145)(4749567)净增加额

支付的利息、手续费及佣金(5916276)(6106048)(5358881)(5335187)支付给职工以及为职工支付的

(1505771)(1536595)(1417128)(1411097)现金

支付的各项税费(1458546)(1746211)(1151103)(1481243)支付的其他与经营活动有关的

(752122)(884583)(618835)(670990)现金

经营活动现金流出小计(62240445)(56889780)(63842161)(55307593)经营活动产生的现金流量净额17186752116134141658904611268546

11郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)投资活动使用的现金流量收回投资收到的现金81834907560451277981018256045127取得投资收益收到的现金4935040479698849350404796988处置固定资产和其他资产收到

86621966363-

的现金净额投资活动现金流入小计86778609608440818474558560842115

投资支付的现金(104291075)(66150876)(104291075)(66150876)

购建固定资产、无形资产和其

(59052)(214760)(54563)(211833)他长期资产支付的现金

投资活动现金流出小计(104350127)(66365636)(104345638)(66362709)

投资活动使用的现金流量净额(17571518)(5521555)(19600053)(5520594)

12郑州银行股份有限公司2025年第三季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

筹资活动产生/(使用)的现金流量发行债券收到的现金净额124709341105234850124709341105234850筹资活动现金流入小计124709341105234850124709341105234850

偿付债券本金所支付的现金(121981503)(111080323)(121981503)(111080323)

偿付债券利息所支付的现金(1643997)(2128820)(1643997)(2128820)

分配股利支付的现金(181392)-(181392)-

支付其他与筹资活动有关的现金(84944)(93688)(80242)(88376)

筹资活动现金流出小计(123891836)(113302831)(123887134)(113297519)

筹资活动产生/(使用)的现金流量净额817505(8067981)822207(8062669)

13郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年9月30日止9个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

9月30日止9月30日止9月30日止9月30日止

9个月期间9个月期间9个月期间9个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

汇率变动对现金及现金等价物的影响(3137)(13169)(3137)(13169)

现金及现金等价物净增加/(减少)额429602(1989291)(2191937)(2327886)

加：1月1日的现金及现金等价物余

13922277120199731525415812346236

额

9月30日的现金及现金等价物余额14351879100306821306222110018350

赵飞李红

法定代表人（董事长）行长张厚林付强郑州银行股份有限公司

主管会计工作负责人会计机构负责人（公章）

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