郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

证券代码：002936证券简称：郑州银行公告编号：2025-028

郑州银行股份有限公司

2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2025年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行

及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、

新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司及新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。

3.本行法定代表人、董事长赵飞先生，行长李红女士，主管会计工作负责人

张厚林先生及会计机构负责人付强先生声明并保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。

4.本行本季度财务报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。

单位：人民币千元比上年同期

项目2025年1-3月2024年1-3月增减(%)

营业收入(1)347546734000992.22

归属于本行股东的净利润10155919674454.98

归属于本行股东的扣除非经常性损益10157399435467.65后的净利润

经营活动使用的现金流量净额(138256)(102343)35.09

每股经营活动使用的现金流量净额(0.02)(0.01)100.00（人民币元/股）

基本每股收益（人民币元/股）(2)0.110.11-

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比上年同期

项目2025年1-3月2024年1-3月增减(%)

稀释每股收益（人民币元/股）(2)0.110.11-扣除非经常性损益后的基本每股收益

/(2)0.110.1010.00（人民币元股）

加权平均净资产收益率(%)（年化）(2)9.128.98较上年同期增加0.14个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净资9.128.76较上年同期增加

产收益率(%)（年化）(2)0.36个百分点

注：

(1)营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收益等。

(2)基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。

单位：人民币千元

规模指标2025年3月31日2024年12月31日比上年末增减(%)

资产总额7065308876763652404.46发放贷款及垫款

公司贷款2699724122689436240.38

个人贷款93577850909567472.88

票据贴现366852772779008132.01

发放贷款及垫款本金总额4002355393876904523.24

加：应计利息9547881014709(5.91)

减：减值准备(1)13657514126565027.91

发放贷款及垫款账面价值3875328133760486593.05

负债总额6500206456200704694.83吸收存款

公司存款1606360651597994000.52

个人存款24350517421817938911.61

其他存款(2)2597110826559109(2.21)

吸收存款本金总额4301123474045378986.32

加：应计利息919274285581287.42

吸收存款账面价值4393050894130960266.34

股本90920919092091-

股东权益56510242562947710.38

归属于本行股东的权益54660173544450310.40

归属于本行普通股股东的权益44661318444461760.48归属于本行普通股股东的每股净

4.914.890.41资产（人民币元/股）

注：

(1)减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。

(2)其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。

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（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币千元

非经常性损益项目2025年1-3月金额政府补助261

赔偿金和罚款支出(600)其他符合非经常性损益定义的损益项目455非经常性损益净额116

减：以上各项对所得税的影响179

合计(63)

其中：影响本行股东净利润的非经常性损益(148)影响少数股东损益的非经常性损益85

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2025年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

（四）补充财务指标

2025年2024年2023年2022年

监管指标监管标准

3月31日12月31日12月31日12月31日

核心一级资本充足率(%)(1)≥7.58.738.768.909.29

一级资本充足率(%)(1)≥8.510.7610.8111.1311.63

资本充足率(%)(1)≥10.512.0112.0612.3812.72

杠杆率(%)(1)≥46.937.197.607.69

流动性比例(%)(2)≥2590.0383.0759.1072.34

流动性覆盖率(%)(2)≥100260.65305.04265.83300.13

不良贷款率(%)(3)≤51.791.791.871.88

拨备覆盖率(%)(3)≥150191.16182.99174.87165.73

贷款拨备率(%)(3)≥2.53.423.273.283.12

总资产收益率(%)（年化）0.590.290.300.45

成本收入比(%)(4)17.9428.9527.1122.99

注：

(1)2024年起，本行根据《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率相关指标及杠杆率。此前，本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算资本充足率相关指标，根据《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率。

(2)流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门法人机构数据。

(3)不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率

按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准

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备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。

(4)按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。

（五）资本充足率和杠杆率分析资本充足率

单位：人民币千元项目2025年3月31日2024年12月31日核心一级资本净额4380813643699377一级资本净额5403294353937488二级资本净额62423086236219总资本净额6027525160173707风险加权资产合计501936237498780953

核心一级资本充足率(%)8.738.76

一级资本充足率(%)10.7610.81

资本充足率(%)12.0112.06杠杆率

单位：人民币千元

2025年2024年2024年2024年

项目

3月31日12月31日9月30日6月30日

一级资本净额54032943539374885378429154254716调整后表内外资产余额779186708750061754743550418723014496

杠杆率(%)6.937.197.237.50

（六）流动性覆盖率分析

单位：人民币千元项目2025年3月31日合格优质流动性资产87477578未来30天现金净流出量33561533

流动性覆盖率(%)260.65

（七）贷款五级分类情况分析

单位：人民币千元

2025年3月31日2024年12月31日

五级分类变动幅度(%)

金额占比(%)金额占比(%)

正常38496837596.1937292916496.193.23

关注81162322.0278382502.023.55

次级33426780.8431284670.816.85

可疑18735570.4718669470.480.35

损失19346970.4819276240.500.37

合计400235539100.00387690452100.003.24

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（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币千元

2025年2024年比上年同期

项目主要原因

1-3月1-3月增减(%)

主要由于报告期内债券的投

投资收益851299285709197.96资收益较上年同期变动所致。

主要由于以公允价值计量且

公允价值变动损益(153572)116297不适用其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致。

26130983(99.16)主要由于与收益相关的政府其他收益

补助较上年同期减少所致。

营业外收入5356005(91.09)主要由于久悬未取收入较上年同期减少所致。

主要由于资产处置损失和罚

营业外支出(680)(4608)(85.24)没款支出较上年同期减少所致。

单位：人民币千元

2025年2024年比上年末

项目主要原因

3月31日12月31日增减(%)

主要由于本行综合考虑资产

买入返售金融资产7914065588578134.46负债匹配及市场流动性情况对该类资产结构进行调整。

以公允价值计量且其主要由于以公允价值计量且

变动计入当期损益的434428613248494733.73其变动计入当期损益的债券金融投资投资较上年末增加所致。

以公允价值计量且其主要由于以公允价值计量且

变动计入其他综合收316332672144748147.49其变动计入其他综合收益的益的金融投资债券投资较上年末增加所致。

应交税费59989441806943.49主要由于报告期内应交所得税增加所致。

主要由于报告期内以公允价

其他综合收益(88661)711788值计量且其变动计入其他综不适用合收益的金融投资公允价值变动较上年末减少所致。

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二、经营情况讨论与分析

服务实体经济效能持续提升。本行积极贯彻落实国家和省、市重大发展战略，响应地方经济发展需求，切实履行金融机构社会责任，全力支持地方经济社会发展。

大力支持“7+28+N”重点产业链群和“三个一批”项目建设，积极落实小微企业融资协调机制。持续建设惠农服务点和社区志愿者服务站，将金融服务从“网点窗口”拉近到“楼间村口”，有效打通普惠金融服务“最后一公里”。

大力支持科技创新发展。本行坚决落实科创金融政策要求，聚焦投早、投小、投硬科技，努力打造线上、线下产品，探索投贷联动产品，健全科创企业全生命周期培育链条，擦亮科创金融招牌。明确在郑州市西、北、南三个大学城及经开区挂牌4家科技特色支行，加强与产业基金、高校科研院所、企业联动，探索产融合作新模式。

前瞻布局智慧银行建设。本行秉承“对外客户体验第一、对内提升效率第一”理念，以数字化思维重塑经营管理模式，以科技引领赋能业务发展，紧紧把握AI时代机遇，加快DeepSeek等大模型本地化部署，重点围绕智能风控、远程银行、数字化办公等方面持续发力，推动数字金融产品加速创新迭代，全力攀登智慧银行新高地。

三、股东信息

普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表

于报告期末，本行普通股股东总数为107101户，其中A股股东107052户，H股股东49户。

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单位：股前10名普通股股东持股情况

质押、标记或冻结持股持有有限售股份情况股东名称股东性质持股数量比例条件的股份类别股份

(%)数量数量状态香港中央结算（代

(2) 境外法人 H股 2020295224 22.22 - 未知 -理人）有限公司

郑州市财政局 国家 A股 657246311 7.23 - 质押 93278900郑州投资控股有

国有法人 A股 608105180 6.69 207515000 - -限公司百瑞信托有限责

国有法人 A股 385930906 4.24 - - -任公司河南国原贸易有境内非国质押198984500

A股 319984601 3.52 121000000限公司有法人冻结319984601中原信托有限公

国有法人 A股 318676633 3.50 - - -司

豫泰国际（河南）境内非国质押258722000

房地产开发有限 A股 258722000 2.85 -有法人公司冻结258722000河南盛润控股集境内非国质押133100000

A股 133100000 1.46 -团有限公司有法人冻结133100000河南投资集团有

国有法人 A股 119482821 1.31 - - -限公司郑州发展投资集

国有法人 A股 86859705 0.96 - 质押 66550000团有限公司前10名无限售条件普通股股东持股情况持有无限售条件普通股股股份种类股东名称份数量股份类别数量

香港中央结算（代理人）有限

公司(2)

2020295224 H股 2020295224

郑州市财政局 657246311 A股 657246311

郑州投资控股有限公司 400590180 A股 400590180

百瑞信托有限责任公司 385930906 A股 385930906

中原信托有限公司 318676633 A股 318676633

豫泰国际（河南）房地产开发

258722000 A股 258722000

有限公司

河南国原贸易有限公司 198984601 A股 198984601

河南盛润控股集团有限公司 133100000 A股 133100000

河南投资集团有限公司 119482821 A股 119482821

郑州发展投资集团有限公司 86859705 A股 86859705

上述股东关联关系或一致行动郑州市财政局持有郑州发展投资集团有限公司100%的股权，

7郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

的说明郑州发展投资集团有限公司持有郑州投资控股有限公司

54.49%的股权，郑州市财政局通过间接持有郑州投资控股有限

公司100%的股权，间接控制郑州投资控股有限公司。河南投资集团有限公司持有中原信托有限公司64.93%的股权。

本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有429905180股

前 10 名普通股股东参与融资 A股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保融券业务情况说明（如有） 证券账户持有 178200000股 A股股份，合计持有 608105180股 A股股份。

注：

(1)以上数据来源于本行2025年3月31日的股东名册。

(2)香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有

机构和个人投资者持有的 H股股份合计数。

报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。

报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

四、其他重要事项

报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。

五、发布季度报告

本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2025年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。

8郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

六、季度财务报表详见后附财务报表。

特此公告。

郑州银行股份有限公司董事会

2025年4月30日

9郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

财务报表郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表

2025年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2025年2024年2025年2024年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)资产现金及存放中央银行款项28831254290083392839445028541892存放同业及其他金融机构款项1406722179783517681071271416拆出资金14158114140998251669775416126208买入返售金融资产7914065588578178339105805626发放贷款及垫款387532813376048659383924951372344575

应收租赁款2859182630657280--金融投资

-以公允价值计量且其变动计入

43442861324849474392384732965933

当期损益的金融投资

-以公允价值计量且其变动计入

31633267214474813163326721447481

其他综合收益的金融投资

-以摊余成本计量的金融投资145414984147416874141502976143504866长期股权投资60466760776718053201808420固定资产2062643209003218751821901246在建工程1321795131420612877421280153无形资产1026252105486410158171043824递延所得税资产6066105606610555319205531920其他资产6523519638524557790335640318资产总计706530887676365240672974276639213878

1郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表(续)

2025年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2025年2024年2025年2024年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)负债和股东权益负债向中央银行借款37395391350377603723412734876496同业及其他金融机构存放款项13679924123800941731326815432380

拆入资金26739571287272161102676-卖出回购金融资产款15632178166991431321730314284268吸收存款439305089413096026433355975407266633应付职工薪酬102564212553679056971140305应交税费599894418069474231280762预计负债85451903978545190397应付债券113397827110242221113397827110242221其他负债2159678212417619440111871490负债合计650020645620070469619030566585484952

2郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并资产负债表和资产负债表(续)

2025年3月31日

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行

2025年2024年2025年2024年

3月31日12月31日3月31日12月31日

(未经审计)(经审计)(未经审计)(经审计)

负债和股东权益(续)股东权益股本9092091909209190920919092091其他权益工具9998855999885599988559998855资本公积5985102598510259851605985160

其他综合收益(88661)711788(88661)711788盈余公积3875978387597838759783875978一般风险准备9143233914323388267528826752未分配利润16653575156379841625353515238302归属于本行股东权益合计54660173544450315394371053728926

少数股东权益18500691849740--股东权益合计56510242562947715394371053728926负债和股东权益总计706530887676365240672974276639213878赵飞李红

法定代表人（董事长）行长张厚林付强郑州银行股份有限公司

主管会计工作负责人会计机构负责人（公章）

3郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)营业收入利息收入5846859608171253256465492392

利息支出(3173086)(3225662)(2989886)(2960733)利息净收入2673773285605023357602531659手续费及佣金收入133008143610132961143129

手续费及佣金支出(31185)(33198)(30114)(32888)手续费及佣金净收入101823110412102847110241投资收益851299285709849626284823

公允价值变动损益(153572)116297(153572)116297

汇兑损益(6251)(6738)(6251)(6738)其他业务收入813473821674696

资产处置损益-4-4其他收益2613098326130545营业收入合计3475467340009931303453067527营业支出

税金及附加(45315)(38519)(44632)(36385)

业务及管理费(619480)(616407)(572489)(557258)

信用减值损失(1601067)(1589571)(1326152)(1398276)

其他业务成本(3877)(3486)(274)-

营业支出合计(2269739)(2247983)(1943547)(1991919)营业利润1205728115211611867981075608

4郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

营业利润(续)1205728115211611867981075608

加：营业外收入53560052525986

减：营业外支出(680)(4608)(629)(3972)利润总额1205583115351311864211077622

减：所得税费用(189663)(162289)(171188)(135120)净利润10159209912241015233942502归属本行股东的净利润10155919674451015233942502

少数股东损益32923779--

5郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并利润表和利润表(续)截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

其他综合收益的税后净额：

归属于本行股东的其他综合收益的

(800449)292744(800449)292744税后净额将重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的债权投资公允价(782602)286484(782602)286484

值变动/信用损失准备不能重分类进损益的其他综合收益以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的权益工具投资公(17847)6260(17847)6260允价值变动

其他综合收益合计(800449)292744(800449)292744综合收益总额21547112839682147841235246归属于本行股东的综合收益总额21514212601892147841235246

归属于少数股东的综合收益总额32923779--每股收益

基本每股收益(人民币元)0.110.11

稀释每股收益(人民币元)0.110.11赵飞李红

法定代表人（董事长）行长张厚林付强郑州银行股份有限公司

主管会计工作负责人会计机构负责人（公章）

6郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)经营活动产生的现金流量

拆入资金净增加额-5980831100000-同业及其他金融机构存放款项净

1286360131100918699431635523

增加额吸收存款净增加额25574450102431322545197510165817存放同业及其他金融机构款项净

527998---

减少额

应收租赁款净减少额1836451---

买入返售金融资产净减少额-4555764-4555764

向中央银行借款净增加额2401585-2401585-为交易目的而持有的金融资产净

-91623-191623减少额

收取的利息、手续费及佣金的现

4904039508863243558454450029

金收到的其他与经营活动有关的

487395773472471017766644

现金经营活动现金流入小计37018278226617153565036521765400

7郑州银行股份有限公司2025年第一季度报告

郑州银行股份有限公司

合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

经营活动产生的现金流量(续)

向中央银行借款净减少额-(3093226)-(3061037)

拆入资金净减少额(1949800)--(57417)

买入返售金融资产净增加额(2021078)-(2021078)-

卖出回购金融资产款净减少额(1070888)(9841726)(1070888)(9841726)

拆出资金净增加额(2250000)(1300000)(4250000)(1300000)

存放中央银行款项净增加额(794872)(388368)(831609)(381803)

发放贷款及垫款净增加额(13072881)(4235168)(13152958)(4369357)

应收租赁款净增加额-(336903)--存放同业及其他金融机构款项

--(400000)-净增加额为交易目的而持有的金融资产

(12668841)-(11037123)-净增加额

支付的利息、手续费及佣金(2069170)(2192898)(1844150)(1916952)支付给职工以及为职工支付的

(642415)(642948)(611048)(581378)现金

支付的各项税费(435056)(379546)(371782)(256762)支付的其他与经营活动有关的

(181533)(353275)(113392)(159615)现金

经营活动现金流出小计(37156534)(22764058)(35704028)(21926047)

经营活动使用的现金流量净额(138256)(102343)(53663)(160647)

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合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金22126320187609532049460318760953取得投资收益收到的现金2203450137223322034501372233处置固定资产和其他资产收到

382-79-

的现金净额投资活动现金流入小计24330152201331862269813220133186

投资支付的现金(29784809)(23563003)(29784809)(23563003)

购建固定资产、无形资产和其他

(21766)(104615)(20708)(101149)长期资产支付的现金

投资活动现金流出小计(29806575)(23667618)(29805517)(23664152)

投资活动使用的现金流量净额(5476423)(3534432)(7107385)(3530966)

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合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)筹资活动产生的现金流量发行债券收到的现金净额38791714334056673879171433405667筹资活动现金流入小计38791714334056673879171433405667

偿付债券本金所支付的现金(35590521)(32100830)(35590521)(32100830)

偿付债券利息所支付的现金(610479)(1010171)(610479)(1010171)支付其他与筹资活动有关的现

(32067)-(30496)-金

筹资活动现金流出小计(36233067)(33111001)(36231496)(33111001)筹资活动产生的现金流量净额25586472946662560218294666

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合并现金流量表和现金流量表(续)截至2025年3月31日止3个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)本集团本行自2025年1月自2024年1月自2025年1月自2024年1月

1日至2025年1日至2024年1日至2025年1日至2024年

3月31日止3月31日止3月31日止3月31日止

3个月期间3个月期间3个月期间3个月期间

(未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)

汇率变动对现金及现金等价物的影响(86)2293(86)2293

现金及现金等价物净减少额(3056118)(3339816)(4600916)(3394654)

加：1月1日的现金及现金等价物余额13922277120199731525415812346236

3月31日的现金及现金等价物余额108661598680157106532428951582

赵飞李红

法定代表人（董事长）行长张厚林付强郑州银行股份有限公司

主管会计工作负责人会计机构负责人（公章）

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