证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2026-044

青岛农村商业银行股份有限公司

2026年第三季度报告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1.本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.本行主管财务工作的行长（代为履行董事长职责）于丰星先生及计划财务部负责人

武兆慧女士声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。

4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行

及本行所属子公司的合并报表数据。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

单位：千元

2026年 1-9

项目 2026年 7-9月 比上年同期增减 比上年同期增减月

营业收入 2631941 15.65% 7948286 (0.99%)

利润总额 1414189 5.20% 3919456 7.45%

净利润 1206238 1.37% 3400950 2.18%

归属于母公司股东的净利润 1206238 1.93% 3400950 2.51%归属于母公司股东的扣除非经

1205600 0.85% 3484138 6.58%

常性损益的净利润

经营活动使用的现金流量净额 不适用 不适用 (3965269) 不适用

基本每股收益（元/股） 0.19 (9.52%) 0.56 (1.75%)

稀释每股收益（元/股） 0.17 (5.56%) 0.48 (2.04%)加权平均净资产收益率（年

10.96% 下降 1.84个百分点 10.81% 下降 0.78个百分点

化）扣除非经常性损益后加权平均

10.96% 下降 2.00个百分点 11.11% 下降 0.30个百分点

净资产收益率（年化）

项目 2026年 9月 30日 2025年 12月 31日 本报告期末比上年末增减

资产总额 495831495 502783490 (1.38%)

发放贷款和垫款总额 281586039 278723014 1.03%

贷款损失准备（含贴现） (11387472) (12704412) (10.37%)

负债总额 450822572 457692767 (1.50%)

吸收存款 342002058 335831345 1.84%

归属于母公司股东的净资产 45008923 45090723 (0.18%)归属于母公司普通股股东的每

7.20 6.68 7.78%

股净资产（元/股）注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的影响。

2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债部分）/期末普通股股数。

（二）非经常性损益项目及金额

单位：千元

项目 2026年 7-9月 2026年 1-9月非流动资产处置收益 1866 3585

政府补助 3233 10854

其他符合非经常性损益定义的损益项目 (3466) (98397)

非经常性损益净额 1633 (83958)

减：以上各项对所得税的影响 (995) 770

合计 638 (83188)

其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 638 (83188)

影响少数股东损益的非经常性损益 - -

注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》规定计算。

2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融负债

产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债、债权投资及其他债权投资取得的投资收益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

除上述各项之外的其他营业外收入和支出。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□ 适用 □ 不适用

本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）补充财务及监管指标

单位：千元

指标类别 指标 指标标准 2026年 9月 30日 2025年 12月 31日 2024年 12月 31日

核心一级资本充足率 ≥7.5% 10.89% 10.07% 10.70%

一级资本充足率 ≥8.5% 12.31% 12.38% 12.26%

资本充足率 ≥10.5% 14.03% 14.06% 13.96%

核心一级资本净额 - 38141838 34857835 34269354

一级资本净额 - 43138706 42850561 39289612

二级资本净额 - 6013069 5801207 5445884

资本充足率 总资本净额 - 49151775 48651768 44735496

风险加权资产合计 - 350385653 346069563 320364880

信用风险加权资产 - 327594037 320245257 286928505

市场风险加权资产 - 4245869 7278559 12803334

操作风险加权资产 - 18545747 18545747 19317340

交易账簿和银行账簿间转换 - - - 1315701的资本要求

流动性风险 流动性比例 ≥25% 91.79% 108.22% 104.51%

不良贷款率 ≤5% 1.73% 1.75% 1.79%

单一客户贷款集中度 ≤10% 5.02% 4.50% 6.24%信用风险

单一集团客户授信集中度 ≤15% 11.01% 10.58% 11.08%

最大十家单一客户贷款比例 - 39.39% 39.71% 40.10%

拨备覆盖率 ≥150% 233.81% 261.01% 250.53%拨备情况

贷款拨备率 - 4.04% 4.56% 4.49%

指标类别 指标 指标标准 2026年 1-9月 2025年 2024年成本收入比 ≤45% 28.32% 36.47% 30.74%

总资产收益率（年化） - 0.91% 0.63% 0.59%盈利能力

净利差（年化） - 1.67% 1.59% 1.67%

净利息收益率（年化） - 1.67% 1.60% 1.67%注：1.资本充足指标根据 2024年 1月 1日起施行的《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）计算。

2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，为本行报监管部门的数据。

3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%。

单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%。

单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%。

4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%。

贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%。

5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%。

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%。

净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率。

净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%。

（四）杠杆率

单位：千元

2025年 12月 31

项目 2026年 9月 30日 2026年 6月 30日 2026年 3月 31日日

一级资本净额 43138706 41599532 42265889 42850561

调整后表内外资产余额 518120913 532275589 552186734 555711513

杠杆率 8.33% 7.82% 7.65% 7.71%

注：杠杆率相关指标根据金融监管总局发布的《商业银行资本管理办法》计算。详细信息请查阅本行官网投资者关系中的“投资者公告”栏目，网址为 https://www.qrcb.com.cn/qrcb/tzzgx /jgzb/index.html。

（五）流动性覆盖率

截至 2026年 9月末，本行合格优质流动性资产 271.97亿元，未来 30天现金净流出量

151.66亿元，流动性覆盖率 179.33%，符合金融监管总局规定的不低于 100%的要求。

（六）贷款五级分类情况

单位：千元

2026年 9月 30日 2025年 12月 31日

项目

金额 占比 金额 占比

正常类 264709946 94.01% 258417556 92.71%

关注类 12005650 4.26% 15438009 5.54%

次级类 1096288 0.39% 1424491 0.52%

可疑类 2284985 0.81% 785150 0.28%

损失类 1489170 0.53% 2657808 0.95%

发放贷款和垫款总额 281586039 100.00% 278723014 100.00%

不良贷款及不良贷款率 4870443 1.73% 4867449 1.75%

（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：千元

2026年 2025年 与上年同期

项目 主要原因

1-9月 1-9月 相比增减幅度

受市场波动影响，债券投资等业务已实现的投资投资收益 721339 1574144 (54.18%)收益减少

受市场波动影响，交易性金融资产公允价值变动公允价值变动损益 713091 78171 812.22%收益增加

其他收益 10854 48520 (77.63%) 受政策影响，央行利率互换政府补助收入减少其他业务收入 15064 43136 (65.08%) 正常业务变化，绝对金额较小资产处置损益 3585 37949 (90.55%) 固定资产处置收益减少

其他业务成本 (1557) (430) 262.09% 正常业务变化，绝对金额较小营业外收入 3295 10388 (68.28%) 正常业务变化，绝对金额较小营业外支出 (101692) (27818) 265.56% 与日常生产经营活动无直接关系的支出增加

所得税费用 (518506) (319218) 62.43% 税前利润同比增长，免税收入同比减少所致少数股东损益 - 10849 不适用 本期 100%持有村镇银行股权所致

其他综合收益的税 受市场波动影响，其他债权投资公允价值变动收

438448 (1042695) 不适用

后净额 益增加

2026年 2025年 与上年末

项目 主要原因

9月 30日 12月 31日 相比增减幅度

存放同业款项 12440621 6740027 84.58% 存放境内银行款项增加

衍生金融资产 39187 1090117 (96.41%) 贵金属衍生工具公允价值变动同业及其他金融机

2269086 3865933 (41.31%) 境内银行活期存款规模减小

构存放款项

交易性金融负债 2000617 5944272 (66.34%) 与贵金属相关的金融负债减少

衍生金融负债 439067 94299 365.61% 贵金属衍生工具公允价值变动卖出回购金融资产

16403480 11731594 39.82% 卖出回购证券规模增加

款

应交税费 661018 187394 252.74% 应交企业所得税增加

预计负债 134957 224730 (39.95%) 表外信贷承诺减值准备转回

其他权益工具 4996868 8471316 (41.01%) 本期到期赎回永续债和可转债所致

其他综合收益 994363 555915 78.87% 其他债权投资公允价值变动增加

二、股东信息

（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总 报告期末表决权恢复的优

71193 不适用数（户） 先股股东总数（如有）前10名股东持股情况

质押、标记或冻报告期末持

持股 持有有限售条 结情况

股东名称 股东性质 股数量

比例 件的股份数量 股份 数量

（股）

状态 （股）

青岛国信发展（集团）

国有法人 9.08% 504530000 - - -有限责任公司青岛城市建设投资（集国有法人 9.05% 502730500 - - -

团）有限责任公司

日照钢铁控股集团有限 境内非国有

5.43% 301657000 - - -

公司 法人

青岛即发集团股份有限 境内非国有

4.98% 276720000 - - -

公司 法人

城发投资集团有限公司 国有法人 4.52% 251372300 - - -青岛金家岭控股集团有

国有法人 2.70% 150000000 - - -限公司

香港中央结算有限公司 境外法人 2.48% 137921073 - - -

青岛国际商务中心有限 境内非国有

1.98% 110000000 - - -

公司 法人中国中信金融资产管理

国有法人 1.62% 90000000 - - -股份有限公司

日照银行股份有限公司 国有法人 1.47% 81740000 - - -前10名无限售条件股东持股情况

报告期末持有无限售条 股份种类及数量股东名称

件股份数量 股份种类 数量

青岛国信发展（集团）有限责任公司 504530000 人民币普通股 504530000

青岛城市建设投资（集团）有限责任公

502730500 人民币普通股 502730500

司

日照钢铁控股集团有限公司 301657000 人民币普通股 301657000

青岛即发集团股份有限公司 276720000 人民币普通股 276720000

城发投资集团有限公司 251372300 人民币普通股 251372300

青岛金家岭控股集团有限公司 150000000 人民币普通股 150000000

香港中央结算有限公司 137921073 人民币普通股 137921073

青岛国际商务中心有限公司 110000000 人民币普通股 110000000

中国中信金融资产管理股份有限公司 90000000 人民币普通股 90000000日照银行股份有限公司 81740000 人民币普通股 81740000

上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。

前10名股东参与融资融券业务情况说明无（如有）

持股 5%以上股东、前 10名股东及前 10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况不适用。

前 10名股东及前 10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化不适用。

（二）公司优先股股东总数及前 10名优先股股东持股情况表不适用。

三、其他重要事项

除已披露事项外，无其他重要事项。

四、季度财务报表详见后附财务报表。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2026年 10月 29日

青岛农村商业银行股份有限公司合并资产负债表

2026年9月30日（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）项目 期末余额 上年年末余额

资产：

现金及存放中央银行款项 22630779 23906300

存放同业款项 12440621 6740027

拆出资金 16097367 15410153

衍生金融资产 39187 1090117

买入返售金融资产 7465496 8687491

发放贷款和垫款 270778066 266588305

金融投资： 156732602 170392373

交易性金融资产 50816195 46593522

债权投资 55980903 63409700

其他债权投资 49930304 60383951

其他权益工具投资 5200 5200

投资性房地产 5 5

固定资产 2882851 3027394

在建工程 93737 87223

使用权资产 323088 346588

无形资产 67153 68834

递延所得税资产 6062559 6147821

其他资产 217984 290859

资产总计 495831495 502783490

负债：

向中央银行借款 11181538 15811538

同业及其他金融机构存放款项 2269086 3865933

拆入资金 6689223 7596905

交易性金融负债 2000617 5944272

衍生金融负债 439067 94299

卖出回购金融资产款 16403480 11731594

吸收存款 342002058 335831345

应付职工薪酬 2039218 2428099

应交税费 661018 187394

预计负债 134957 224730

应付债券 66045124 72951952

租赁负债 182532 182955

其他负债 774654 841751

负债合计 450822572 457692767

股东权益：

股本 5555706 5555622

其他权益工具 4996868 8471316

其中：永续债 4996868 7992726

资本公积 4207843 3716002

其他综合收益 994363 555915

盈余公积 6000618 5690702

一般风险准备 7217944 6917826

未分配利润 16035581 14183340

归属于母公司股东权益合计 45008923 45090723

少数股东权益 - -

股东权益合计 45008923 45090723

负债和股东权益总计 495831495 502783490行长（代为履行董事长职责）：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧

报表 第 1 页青岛农村商业银行股份有限公司母公司资产负债表

2026年9月30日（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）项目 期末余额 上年年末余额

资产：

现金及存放中央银行款项 22360978 23438797

存放同业款项 11886570 5577734

拆出资金 16097367 15410153

衍生金融资产 39187 1090117

买入返售金融资产 7465496 8687491

发放贷款和垫款 268088398 263498824

金融投资： 156732602 170392373

交易性金融资产 50816195 46593522

债权投资 55980903 63409700

其他债权投资 49930304 60383951

其他权益工具投资 5200 5200

长期股权投资 722334 837787

投资性房地产 5 5

固定资产 2840442 2971057

在建工程 93737 87223

使用权资产 308468 326635

无形资产 67153 68834

递延所得税资产 6030150 6121645

其他资产 209188 280653

资产总计 492942075 498789328

负债：

向中央银行借款 11131221 15789528

同业及其他金融机构存放款项 2269086 3865933

拆入资金 6689223 7596905

交易性金融负债 2000617 5944272

衍生金融负债 439067 94299

卖出回购金融资产款 16403480 11731594

吸收存款 339244444 332035588

应付职工薪酬 2033119 2419634

应交税费 655969 178900

预计负债 134787 224489

应付债券 66045124 72951952

租赁负债 165477 160854

其他负债 773117 840158

负债合计 447984731 453834106

股东权益：

股本 5555706 5555622

其他权益工具 4996868 8471316

其中：永续债 4996868 7992726

资本公积 4192242 3700401

其他综合收益 994363 555902

盈余公积 6000618 5690702

一般风险准备 7197205 6897087

未分配利润 16020342 14084192

股东权益合计 44957344 44955222

负债和股东权益总计 492942075 498789328行长（代为履行董事长职责）：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧

报表 第 2 页青岛农村商业银行股份有限公司合并利润表

2026年1-9月（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）本期金额 上期金额项目

7-9 月 1-9 月 7-9 月 1-9 月

一、营业总收入 2631941 7948286 2275829 8027500

利息净收入 2043502 5801472 1885889 5509428

利息收入 3598571 10697445 3791204 11489208

利息支出 1555069 4895973 1905315 5979780

手续费及佣金净收入 128481 657457 155715 700594

手续费及佣金收入 162941 736804 199531 792277

手续费及佣金支出 34460 79347 43816 91683

投资收益（损失以“-”号填列） 145891 721339 549177 1574144

其他收益 3233 10854 8632 48520公允价值变动收益（损失以“-”号填 296931 713091 -338245 78171列）

汇兑收益（损失以“-”号填列） 8857 25424 10155 35558

其他业务收入 3180 15064 4042 43136

资产处置收益（损失以“-”号填列） 1866 3585 464 37949

二、营业总支出 1214286 3930433 910294 4362433

税金及附加 31051 112656 31212 101590

业务及管理费 757964 2250737 757935 2207490

信用减值损失 424882 1565483 120694 2052923

其他资产减值损失 - - 200 -

其他业务成本 389 1557 253 430

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1417655 4017853 1365535 3665067

加：营业外收入 737 3295 1115 10388

减：营业外支出 4203 101692 22356 27818

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1414189 3919456 1344294 3647637

减：所得税费用 207951 518506 154301 319218

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1206238 3400950 1189993 3328419

（一）按经营持续性分类1．持续经营净利润（净亏损以 1206238 3400950 1189993 3328419“-”号填列）

（二）按所有权归属分类

1．归属于母公司股东的净利润 1206238 3400950 1183399 3317570（净亏损以“-”号填列）2．少数股东损益（净亏损以“-” - - 6594 10849号填列）

六、其他综合收益的税后净额 124830 438448 -734869 -1042695

归属于母公司所有者的其他综合收 124830 438448 -734869 -1042695益的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综 - - - -合收益

1．重新计量设定受益计划变动 - - - -

额

（二）将重分类进损益的其他综合 124830 438448 -734869 -1042695收益

1．其他债权投资公允价值变动 127781 452809 -426353 -730640

2．其他债权投资信用损失准备 -2951 -14361 -308516 -312055

归属于少数股东的其他综合收益的 - - - -税后净额

七、综合收益总额 1331068 3839398 455124 2285724

归属于母公司所有者的综合收益总 1331068 3839398 448530 2274875额

归属于少数股东的综合收益总额 - - 6594 10849

八、每股收益

（一）基本每股收益（元/股） 0.19 0.56 0.21 0.57

（二）稀释每股收益（元/股） 0.17 0.48 0.18 0.49行长（代为履行董事长职责）：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧

报表 第 3 页青岛农村商业银行股份有限公司母公司利润表

2026年1-9月（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）本期金额 上期金额项目

7-9 月 1-9 月 7-9月 1-9月

一、营业总收入 2607504 7865479 2204131 7816296

利息净收入 2018684 5717198 1813100 5294590

利息收入 3561469 10568499 3655465 11079201

利息支出 1542785 4851301 1842365 5784611

手续费及佣金净收入 128886 658913 157191 705833

手续费及佣金收入 162928 736739 199439 791959

手续费及佣金支出 34042 77826 42248 86126

投资收益（损失以“-”号填列） 145891 721339 549177 1574144

其他收益 3209 10774 8248 46919公允价值变动收益（损失以“-”号填

296931 713091 -338245 78171

列）

汇兑收益（损失以“-”号填列） 8857 25424 10155 35558

其他业务收入 3181 15064 4041 43132

资产处置收益（损失以“-”号填列） 1865 3676 464 37949

二、营业总支出 1196402 3846797 805288 4096167

税金及附加 30818 111800 30347 99268

业务及管理费 745065 2198729 699603 2047235

信用减值损失 420129 1534987 74892 1949248

其他资产减值损失 - - 200 -

其他业务成本 390 1281 246 416

三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1411102 4018682 1398843 3720129

加：营业外收入 731 2857 1041 9898

减：营业外支出 3652 100327 19416 24487

四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1408181 3921212 1380468 3705540

减：所得税费用 206265 518586 150164 305853

五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1201916 3402626 1230304 3399687

（一）持续经营净利润（净亏损以

1201916 3402626 1230304 3399687“-”号填列）

六、其他综合收益的税后净额 124830 438461 -734921 -1042611

（一）不能重分类进损益的其他综

- - - -合收益

1．重新计量设定受益计划变动

- - - -额

（二）将重分类进损益的其他综合

124830 438461 -734921 -1042611

收益

1．其他债权投资公允价值变动 127781 452809 -426394 -730532

2．其他债权投资信用损失准备 -2951 -14348 -308527 -312079

七、综合收益总额 1326746 3841087 495383 2357076行长（代为履行董事长职责）：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧

报表 第 4 页青岛农村商业银行股份有限公司合并现金流量表

2026年1-9月（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）项目 本期金额 上期金额

一、经营活动产生的现金流量：

吸收存款净增加额 7441360 9855378

同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 737983

收取利息、手续费及佣金的现金 10174890 10013253

拆入资金净增加额 - 3977187

回购业务资金净增加额 4675535 -

存放中央银行和同业款项净减少额 3375738 378320

拆出资金净减少额 288073 -

返售业务资金净减少额 1227547 8678086

收到其他与经营活动有关的现金 185273 286249

经营活动现金流入小计 27368416 33926456

客户贷款及垫款净增加额 5861685 4378885

为交易目的而持有的金融资产净增加额 4461772 4524270

拆出资金净增加额 - 4986810

同业及其他金融机构存放款项净减少额 1531009 -

向中央银行借款净减少额 4694319 1778568

拆入资金净减少额 5890804 -

回购业务资金净减少额 - 4133705

支付利息、手续费及佣金的现金 5345604 6226093

支付给职工及为职工支付的现金 1773287 1577561

支付的各项税费 1041500 919969

支付其他与经营活动有关的现金 733705 388463

经营活动现金流出小计 31333685 28914324

经营活动产生的现金流量净额 -3965269 5012132

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 132893554 129547885

取得投资收益收到的现金 3411371 4705412

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 60327 41297

投资活动现金流入小计 136365252 134294594

投资支付的现金 111844632 137236939

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 114751 57666

投资活动现金流出小计 111959383 137294605

投资活动产生的现金流量净额 24405869 -3000011

三、筹资活动产生的现金流量：

发行债券收到的现金 76856751 98065344

筹资活动现金流入小计 76856751 98065344

偿还债务支付的现金 86668759 91676564

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1936697 2076357

其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 - -

支付其他与筹资活动有关的现金 39852 52282

筹资活动现金流出小计 88645308 93805203

筹资活动产生的现金流量净额 -11788557 4260141

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -52343 -10480

五、现金及现金等价物净增加额 8599700 6261782

加：期初现金及现金等价物余额 15456296 19412072

六、期末现金及现金等价物余额 24055996 25673854行长（代为履行董事长职责）：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧

报表 第 5 页青岛农村商业银行股份有限公司母公司现金流量表

2026年1-9月（除特别注明外，金额单位均为人民币千元）项目 本期金额 上期金额

一、经营活动产生的现金流量：

吸收存款净增加额 7719578 9439000

同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 737983

收取利息、手续费及佣金的现金 10052161 9592572

拆入资金净增加额 - 3977187

回购业务资金净增加额 4675535 -

存放中央银行和同业款项净减少额 3333767 -

拆出资金净减少额 288073 -

返售业务资金净减少额 1227547 8678086

收到其他与经营活动有关的现金 182888 280565

经营活动现金流入小计 27479549 32705393

客户贷款及垫款净增加额 5749078 4156534

存放中央银行和同业款项净增加额 - 148743

为交易目的而持有的金融资产净增加额 4461772 4524270

拆出资金净增加额 - 4986810

同业及其他金融机构存放款项净减少额 1531009 -

向中央银行借款净减少额 4722619 1742680

拆入资金净减少额 5890804 -

回购业务资金净减少额 - 4133705

支付利息、手续费及佣金的现金 5288585 6030634

支付给职工及为职工支付的现金 1740327 1484756

支付的各项税费 1031190 877037

支付其他与经营活动有关的现金 711490 330998

经营活动现金流出小计 31126874 28416167

经营活动产生的现金流量净额 -3647325 4289226

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金 132893554 129547885

取得投资收益收到的现金 3411371 4705412

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 60367 41282

收到其他与投资活动有关的现金 394447 1622001

投资活动现金流入小计 136759739 135916580

投资支付的现金 111844632 137236939

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 114697 52412

投资活动现金流出小计 111959329 137289351

投资活动产生的现金流量净额 24800410 -1372771

三、筹资活动产生的现金流量：

发行债券收到的现金 76856751 98065344

筹资活动现金流入小计 76856751 98065344

偿还债务支付的现金 86668759 91676564

分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1936697 2076357

支付其他与筹资活动有关的现金 34736 44366

筹资活动现金流出小计 88640192 93797287

筹资活动产生的现金流量净额 -11783441 4268057

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -52343 -10480

五、现金及现金等价物净增加额 9317301 7174032

加：期初现金及现金等价物余额 14199194 15884083

六、期末现金及现金等价物余额 23516495 23058115行长（代为履行董事长职责）：于丰星 计划财务部负责人：武兆慧

报表 第 6 页