2026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

银江技术股份有限公司

2026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

根据中国证监会发布的《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》和深圳证券交易所颁布的《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》等有关规定，银江技术股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事会编制了截至2026年6月30日止募集资金年度存放与实际使用情况的专项报告。

一、募集资金基本情况

（一）实际募集资金金额、资金到位情况本公司经中国证券监督管理委员会《关于同意银江技术股份有限公司向特定对象发行股票注册的批复》（证监许可〔2023〕516号）核准，公司于2023年

4 月 18 日向特定对象发行人民币普通股（A 股）138888888 股，每股面值 1元，发行价每股7.20元，募集资金总额为999999993.60元，坐扣承销及保荐费（含税）13499999.92元后的募集资金为986499993.68元，已由主承销商中泰证券股份有限公司于2023年4月24日汇入本公司募集资金监管账户。上述募集资金到位情况经中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）验证，并出具《验资报告》（中兴华验字（2023）第510004号）。

（二）募集资金使用情况及结余情况

截至2026年6月30日，公司累计投入募投项目的募集资金金额为

107583668.04元，已永久补充流动资金136000000.00元；存在被司法划转的募集资金317593903.16元。募集资金专户余额为127036063.52（包含利息收入扣除手续费支出后的净额）。

截至公司2026年6月30日募集资金账户的使用情况如下：

项目金额（元）

募集资金到账金额986499993.68

减：转账手续费8151.38

永久补充流动资金136000000.00

暂时性补充流动资金305410000.00

募投项目支出金额107583668.04

募集资金转入非募集资金账户金额192666957.20

以预付款方式支出的金额【注】28720973.25

12026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

项目金额（元）

认定不属于募投项目支出金额93352468.02

法院强制划扣募集资金账户317593903.16

加：募集资金利息6367641.48

非募集资金账户转回募集资金专户金额314740398.47

发行税费转回募集资金专户764150.94

募集资金余额127036063.52

注：以预付款方式支出的金额指募投账户支出金额扣减供应商回流至非募集资金账户后的净额。

二、募集资金存放和管理情况

（一）募集资金的管理情况

根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》等相关规定，公司开设了募集资金专项账户用于募集资金的存储和使用，并于2023年4月分别与保荐机构中泰证券股份有限公司、中国工商银行股份有限公司杭州庆春路支行、兴业银行

股份有限公司杭州高新支行、中国农业银行股份有限公司杭州解放路支行、上海

浦东发展银行股份有限公司杭州保俶支行、招商银行股份有限公司杭州湖墅支行、

中信银行股份有限公司杭州分行、华夏银行股份有限公司杭州余杭支行签订了

《募集资金三方监管协议》（以下简称“协议”）；2025年4月25日披露的

《关于新增募集资金专项账户的公告》（公告编号：2025-028），与齐鲁银行股份有限公司济南二环西路支行签署了《募集资金三方监管协议》。《协议》与深圳证券交易所三方监管协议范本不存在重大差异。

公司本年度存在违规使用募集资金的情况，详见本报告“五、募集资金使用及披露中存在的问题”。

（二）募集资金专户存放情况

截至2026年6月30日，募集资金存放专项账户的余额如下：

单位：元募集资金存序号银行账号资金用途初始存放金额期末余额放银行名称中国工商银城市大脑行股份有限12020202299

1整体解决200000000.0094333880.01

公司杭州庆00703654方案研发春路支行及实施项兴业银行股35692010010

2目165000000.0014589.10

份有限公司0203087

22026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

募集资金存序号银行账号资金用途初始存放金额期末余额放银行名称杭州高新支行中国农业银行股份有限19025101040

3100000000.0023598448.78

公司杭州解041227放路支行上海浦东发展银行股份95030078801

4100000000.0055289.44

有限公司杭100001397州保俶支行招商银行股份有限公司57190465351

5100499993.681396333.20

杭州湖墅支0718行基于新一中信银行股

81108010117代信息技

6份有限公司185000000.007634317.58

02685280术的智慧

杭州分行医院项目华夏银行股份有限公司10458000000补充流动

7136000000.003004.26

杭州余杭支812461资金行齐鲁银行济

86611718101补充流动

8南二环西路0.00201.15

421016640资金

支行

合计986499993.68127036063.52

32026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

截至2026年6月30日，公司募集资金专户存在被冻结的情形，具体情况如下：

序号被冻结账户账户性质账户余额（元）实际冻结金额（元）

1招商银行杭州湖墅支行募集资金专户1396333.201396333.20

2浦东发展银行杭州保俶支行募集资金专户55289.4455289.44

3中信银行杭州杭州分行募集资金专户7634317.587634317.58

4农业银行杭州解放路支行募集资金专户23598448.7823598448.78

5工商银行杭州庆春路支行募集资金专户94333880.0194333880.01

6兴业银行杭州高新支行募集资金专户14589.1014589.10

7华夏银行杭州余杭支行募集资金专户3004.263004.26

8齐鲁银行济南二环西路支行募集资金专户201.15201.15

合计127036063.52127036063.52

截至2026年6月30日，公司募集资金专户被冻结涉诉的案件具体情况如下：

序号冻结事由原告案号案件进展情况

1损害股东利益责任纠纷浙江浙商证券资产管理有限公司（2024）浙0105执保1071号二审已判决

2金融借款合同纠纷南太湖（天津）商业保理有限公司（2025）浙0591执保378号强制执行

（2025）浙0106执保1199号、（2026）

3合同纠纷北京晓通智能系统科技有限公司强制执行

浙0106执5596号

4合同纠纷浙江东冠通信技术有限公司（2025）浙0106执保1477号二审已判决

5劳动仲裁谢*海（2025）浙0106执保2157号待一审开庭

6劳动仲裁余*敏（2025）浙0106执保2517号待一审开庭

7金融借款合同纠纷京东金融（江西康强建筑工程有限公司）（2025）京0115执14407号调解中

8合同纠纷江苏鱼翔通智能科技有限公司（2025）浙0106执保2841号强制执行

9票据纠纷阿里云计算有限公司（2025）浙0106执7736号强制执行

10合同纠纷成都大数据产业技术研究院有限公司（2025）浙0106执8229号强制执行

42026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

11合同纠纷西安敏恒信息技术有限公司（2025）浙0106执8230号强制执行

12合同纠纷新视角信息技术有限公司（2026）浙0106执保153号二审已判决

13合同纠纷杭州峻偕科技有限公司（2026）浙0106执保270号二审

14合同纠纷杭州联旭科技有限公司（2026）浙0106执544号强制执行

15合同纠纷山西东亨建筑劳务有限公司（2026）浙0106执739号强制执行

16合同纠纷杭州海康威视科技有限公司（2026）浙0106执491号强制执行

17合同纠纷沧州职业技术学院（2026）冀0903执保150号一审

18票据纠纷北京银河金星科技发展有限公司（2026）浙0106执504号强制执行

19票据纠纷华自科技股份有限公司（2026）浙0106执987号强制执行

20合同纠纷重庆市顺庆建筑劳务有限公司（2026）浙0106执1569号强制执行

湖北汇思工业工程服务外包有限公司江汉

21票据纠纷（2026）鄂9004民初1286号二审已判决

分公司

22票据纠纷湖北江汉人力资源有限公司（2026）鄂9004民初1285号二审已判决

23民间借贷纠纷董*峰（2026）浙0106执1230号强制执行

24票据纠纷湖南格莱特新能源发展有限公司（2026）浙0106执2061号强制执行

25劳动仲裁高*（2025）浙0106执11666号待一审开庭

26合同纠纷宝信软件（南昌）有限公司（2026）赣0191执255号强制执行

27合同纠纷十堰海德伟业科技有限公司（2026）浙0106执895号强制执行

28票据纠纷北京汇通纵横智能信息技术有限公司（2026）浙0106执1946号强制执行

29票据纠纷江苏盛脉电子科技有限公司（2026）浙0106执1247号强制执行

30票据纠纷陕西安数云信息技术有限公司（2026）浙0106执1055号强制执行

31票据纠纷郑州中科嘉粮科技有限公司（2026）浙0106执1850号强制执行

32合同纠纷四川合创共赢信息技术有限公司（2026）浙0106执1952号强制执行

33合同纠纷杭州宏杉科技股份有限公司（2026）浙0106执2996号强制执行

34票据纠纷昆明七零五所科技发展有限责任公司（2026）浙0106执2910号强制执行

52026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

如上表所示，截至2026年6月30日，公司的八家募集资金专用账户因涉及诉讼被冻结，相关账户资金被冻结的金额合计127036063.52元。截至报告出具日，公司正在积极应对相关诉讼，部分诉讼已调解结案；同时公司正在通过自有资金置换募集资金冻结金额，并与原告方进行友好协商，尽快完成冻结金额的账户置换和解封。

62026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

三、2026年半年度募集资金的实际使用情况

（一）募集资金投资项目（以下简称“募投项目”）的资金使用情况

公司2026年半年度投入募投项目的募集资金金额为0.00元，累计投入募投项目的募集资金金额为107583668.04元，已永久补充流动资金

136000000.00元，实际累计使用募集资金人民币243583668.04元，具体情

况详见附表《募集资金使用情况对照表》。

（二）募投项目先期投入及置换情况公司本年度不存在募投项目先期投入及置换的情形。

（三）用闲置募集资金暂时补充流动资金情况

详见“五、募集资金使用及披露中存在的问题”之“6、未按期归还暂时补流募集资金情况”。

（四）对闲置募集资金进行现金管理、投资相关产品情况

公司于2023年7月28日召开第六届董事会第七次会议、第六届监事会第

六次会议，审议通过了《关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》。

公司拟使用总额不超过40000.00万元人民币的暂时闲置募集资金进行现金管理。该额度自董事会审议通过之日起12个月内有效。在上述额度及期限内，资金可以滚动使用。

现金管理投资的产品须符合以下条件：

(1)安全性高，满足保本要求，产品发行主体能够提供保本承诺(产品类型包

括但不限于结构性存款、协定存款、通知存款、定期存款、大额可转让存单、保

本型理财产品等)；(2)流动性好，不得影响募集资金投资计划正常进行；(3)投资产品不得质押。

上述相关产品品种不涉及《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》中规定的证券投资与衍生品交易等高风险投资。

截止2026年6月30日，公司未使用暂时闲置的募集资金进行现金管理。

四、变更募集资金投资项目的资金使用情况本公司不存在变更募集资金投资项目的情况。

五、募集资金使用及披露中存在的问题

1、将募集资金账户通过供应商回流至公司非募集资金账户

公司将募集资金通过供应商回流至公司非募集资金账户，累计发生额为

142666957.20元，上述交易与募投项目无关，需要转回至募集资金账户。截

止2024年12月31日，上述资金已全部转回至募集资金账户。

2024年4月29日，公司通过关联方杭州聚能数智科技有限责任公司转出

2000.00万募集资金，最终用于公司日常经营。2024年5月7日，公司通过关

72026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

联方杭州聚能数智科技有限责任公司及关联方杭州翎投科技有限公司分别转出

1500.00万元募集资金，最终用于公司日常经营，合计金额3000.00万元。

上述合计5000.00万元募集资金，实质用于公司日常经营，相关事宜未履行公司审议程序，且未经保荐机构核查并发表同意意见，系违规使用，截止2025年6月30日已转回募集资金专户。

2、预付款时间较长，通过关联方回流募集资金，违规用于日常经营情况

募集资金账户支出金额中有2023年度发生的预付款28720973.25元，截止2024年12月31日已转回募集资金专户。

3、募集资金用于认定为不属于募投项目的支出

公司2023年度存在使用募集资金账户用于非募投项目情况，主要为采购非募投项目使用的硬件、软件及非募投地点的装修等，累计金额为93352468.02元。该部分资金截止2024年12月31日已转回募集资金专户。

4、坐扣的发行税费转回

2023年4月，中泰证券账户收到银江技术本次募集资金金额

999999993.60元，中泰证券在扣除相关承销保荐费人民币13499999.92元（含增值税额764150.94元）后，将余额986499993.68元汇入银江技术指定的募集资金账户中。按照规定，发行税费不能使用募集资金支付。因此发行税费

764150.94元在券商坐扣后，应当用公司自有资金归还至募集资金账户。截止

2024年12月31日，公司已将发行税费归还至募集资金账户。

5、募集资金因公司涉及诉讼被法院保全及强制执行

截至2026年6月30日，公司因诉讼保全导致公司募集资金账户余额基本被司法冻结，并有部分募集资金账户存在轮候冻结情形。截止目前公司募集资金尚未解除冻结。

公司2024年1-12月存在因非募投项目诉讼事项，募集资金被法院强制执行的情况，已被法院强制执行的金额为292852979.00元。2024年5月31日，因与杭州链杭实业有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户浦发保俶支行被司法划转62614489.09元，公司募集资金专户招行被司法划转119412091.08元，公司募集资金专户中信被司法划转13523419.83元；2024年7月8日，因与舟山市太平洋时代信息技术有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户浦发保俶支行被司法划转500万元；2024年9月26日，因与浙江富成建设集团有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户被司法划转28382515元；2024年11月7日，因与东冠集团有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户兴业被司法划转

52476174元；2024年12月6日，因与来兴贤的诉讼纠纷，公司募集资金专

户被司法划转11444290元。

82026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

公司2025年1-12月存在因非墓投项目诉讼事项，募集资金被法院强制执行的情况，已被法院强制执行的金额为22651501.94元。2025年9月22日，因与北京百度网讯科技有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户中信银行杭州分行被司法划转9766815.42元；2025年9月23日，因与北京百度网讯科技有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转

5480830.39元；2025年11月11日因与上海正合奇胜信息科技有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户中信银行杭州分行被司法划转159499.56元；2025年8月7日，因与上海邦汇商业保理有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转3134729.00元；2025年10月21日，因与河南金鹏信息技术股份有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转1670000.00元；2025年10月24日，因与上海邦汇商业保理有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转681812.34元；2025年11月4日，因与上海邦汇商业保理有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转877414.59元；2025年11月10日，因与上海邦汇商业保理有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转830000.00元；2025年11月10日，因与上海正合奇胜信息科技有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转

50400.64元。

公司2026年存在因非墓投项目诉讼事项，募集资金被法院强制执行的情况，已被法院强制执行的金额为9723739.80元。2026年2月27日，因与浙江大华科技有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转1725481.59元；2026年2月27日，因与浙江大华智联有限公司的诉讼纠纷，

公司募集资金专户招商银行湖墅支行被司法划转363940.63元；2026年7月

22日，因与南太湖（天津）商业保理有限公司的诉讼纠纷，公司募集资金专户

中信银行杭州分行被司法划转7634317.58元。

截止目前公司尚未将被法院强制扣划的募集资金归还至募集资金账户。

6、归还暂时补流募集资金情况2023年5月6日，公司审议通过了《关于使用部分闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》，同意公司将不超过人民币20000.00万元闲置募集资金暂时用于补充公司流动资金，使用期限自董事会审议通过之日起不超过12个月。

由于公司流动资金紧张，未能如期归还募集资金。公司于2024年5月4日召开第六届董事会第十二次会议，审议通过了《关于延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金的议案》，拟延期归还闲置募集资金20000.00万元并继续用于暂时补充流动资金，延期归还期限自公司董事会批准之日起不超过12

92026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告个月。保荐机构核查认为公司不应当以任何理由延期归还用于暂时补充流动资金的募集资金。具体内容详见《关于延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金的公告》（公告编号：2024-031）及2024年5月7日披露的相关公告。

截至2025年4月28日，公司已归还该20000.00万元募集资金。

2025年4月28日，公司第六届董事会第十九次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金暂时补充流动资金的议案》，同意公司在保证募集资金投资项目投资计划正常进行的前提下，使用不超过40000万元闲置募集资金暂时补充流动资金，使用期限自董事会审议通过之日起不超过12个月，到期后将归还至募集资金专用账户。

2026年4月27日召开第七届董事会第五次会议，审议通过了《关于延期归还闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金的议案》，在确保不影响募集资金投资项目正常实施的前提下，同意公司延期归还不超过40000.00万元的闲置募集资金并继续用于暂时补充流动资金，延期归还期限自公司董事会批准之日起不超过12个月，到期前归还至募集资金专项账户。

截至2026年6月30日，公司已使用了暂时性补充流动资金305410000.00元。

六、募集资金违规使用情况的整改措施

1、转回不当使用的募集资金

公司目前资金流动性紧张，将积极筹措资金，保障公司正常经营。公司将积极与法院、银行、申请执行人沟通协商，充分听取专业法律顾问单位的意见，通过与原告诉讼、和解、资金置换等方式，争取尽快解除募集资金冻结情形。

2、积极开展内部公司治理自查，进一步加强内控建设

公司内部对该事项相关部门责任人落实责任，并在公司内部进行公示，加强内部教育。公司将进行专项内控自查，进一步加强内控建设，提高持续规范运作能力及信息披露水平。落实整改责任人制度，不仅仅将内控的整改停留在口头上，必须将整改的责任落实到个人，并定期评估公司内部控制有效性。

3、进行相关培训公司组织董事、高级管理人员和相关部门责任人认真学习《上市公司信息披露管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》及《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》等法律法规及业务规范，提升思想认识，加强《信息披露管理制度》《募集资金管理制度》等内控制度的执行，进一步提高公司董事、高级管理人员、中层以上管理人员、财务人员等相关人员对相关法律法规的理解，切实提高公司治理及内控管理能力。

102026年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告

银江技术股份有限公司董事会

2026年8月28日

11附表1：

募集资金使用情况对照表

2026年6月30日

编制单位：银江技术股份有限公司金额单位：人民币万元

募集资金总额98650.00本年度投入募集资金总额0.00

报告期内变更用途的募集资金总额-

累计变更用途的募集资金总额-已累计投入募集资金总额24358.36

累计变更用途的募集资金总额比例-截至期末投项目达到预项目可行承诺投资项目和超募资金投向是否已变更项目募集资金承诺投调整后投资总额本年度投入金截至期末累计投资进度本年度实现是否达到预（含部分变更）定可使用状性是否发资总额(1)额入金额(2)（%）(3)＝的效益计效益

(2)/(1)态日期生重大变化承诺投资项目

1、“城市大脑”整体解决方案研发及实施项目否66500.0066500.000.008990.4013.522028年4月不适用不适用否

2、基于新一代信息技术的智慧医院项目否18500.0018500.000.001767.969.562028年4月不适用不适用否

3、补充流动资金否15000.0015000.00-13600.0090.67不适用不适用不适用否

承诺投资项目小计100000.00100000.000.0024358.3624.36超募资金投向超募资金投向小计

合计100000.00100000.000.0024358.3624.36未达到计划进度或预计收益的情况和原因2026年4月30日召开第七届董事会第六次会议，审议通过了《关于部分募集资金投资项目重新论证并延期的议案》。在募集资金投资项目实施主体、实施地点、募集资金投资用途及投资规模保持不变的情况下，审慎决定对募投项目进行延期。

项目可行性发生重大变化的情况说明无

超募资金的金额、用途及使用进展情况不适用募集资金投资项目实施地点变更情况无募集资金投资项目实施方式调整情况无募集资金投资项目先期投入及置换情况无

用闲置募集资金暂时补充流动资金情况详见本报告三、本年度募集资金的实际使用情况（三）项目实施出现募集资金结余的金额及原因不适用

尚未使用的募集资金用途及去向详见本报告一、募集资金基本情况（二）

募集资金使用及披露中存在的问题或其他情况12详见本报告五、募集资金使用及披露中存在的问题