深圳市银之杰科技股份有限公司

2025年募集资金存放、管理与使用情况

专项报告的鉴证报告

信会师报字[2026]第 ZI10139 号关于深圳市银之杰科技股份有限公司

2025年度募集资金存放、管理与使用情况专项报告

的鉴证报告

信会师报字[2026]第ZI10139号

深圳市银之杰科技股份有限公司全体股东：

我们接受委托，对后附的深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称“银之杰公司”）2025年度募集资金存放、管理与使用情况专项报告（以下简称“募集资金专项报告”）执行了合理保证的鉴证业务。

一、董事会的责任银之杰公司董事会的责任是按照中国证券监督管理委员会《上市公司募集资金监管规则》（证监会公告〔2025〕10号）、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》以及《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第2号——公告格式》的相关规定编制募集资金专项报告。这种责任包括设计、执行和维护与募集资金专项报告编制相关的内部控制，确保募集资金专项报告真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

二、注册会计师的责任我们的责任是在执行鉴证工作的基础上对募集资金专项报告发表鉴证结论。

三、工作概述我们按照《中国注册会计师其他鉴证业务准则第3101号——历史财务信息审计或审阅以外的鉴证业务》的规定执行了鉴证业务。该准则要求我们遵守职业道德规范，计划和实施鉴证工作，以对募集资金专项报告是否在所有重大方面按照中国证券监督管理委员会《上市公司募集资金监管规则》（证监会公告〔2025〕10号）、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》以及《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第2号——公告格鉴证报告第1页式》的相关规定编制，如实反映银之杰公司2025年度募集资金存放、管理与使用情况获取合理保证。在执行鉴证工作过程中，我们实施了包括询问、检查会计记录等我们认为必要的程序。我们相信，我们的鉴证工作为发表鉴证结论提供了合理的基础。

四、鉴证结论

我们认为，银之杰公司2025年度募集资金存放、管理与使用情况专项报告在所有重大方面按照中国证券监督管理委员会《上市公司募集资金监管规则》（证监会公告〔2025〕10号）、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》以及《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第2号——公告格式》的

相关规定编制，如实反映了银之杰公司2025年度募集资金存放、管理与使用情况。

五、报告使用限制

本报告仅供银之杰公司为披露2025年年度报告的目的使用，不得用作任何其他目的。

立信会计师事务所（特殊普通合伙）中国注册会计师：

中国注册会计师：

中国*上海2026年4月13日鉴证报告第2页深圳市银之杰科技股份有限公司

2025年度

关于公司募集资金存放、管理与使用情况的专项报告深圳市银之杰科技股份有限公司

2025年度募集资金存放、管理与使用情况

专项报告

根据中国证监会发布的《上市公司募集资金监管规则》和《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公司规范运作》等有关规定，深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称“公司”）董事会将2025年度募集资金存放、管理与使用情况专项说明如

下：

一、募集资金基本情况

（一）募集资金到位情况经中国证券监督管理委员会《关于核准深圳市银之杰科技股份有限公司非公开发行股票的批复》（证监许可[2017]559号）核准，公司向同方金融控股（深圳）有限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管理有限公司非公开发行人民币普通股22626766股，每股面值1.00元，每股发行价格15.99元，本次发行募集资金总额为人民币

361801988.34元，扣除各项发行费用人民币16909930.00元后，本次募集资金净额为人民币344892058.34元。该项募集资金已于2017年7月10日，保荐机构（主承销商）扣除承销费用后向公司指定账户（募集资金专项账户）完成了认股款划转，已经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）出具的瑞华验字[2017]48020003号《深圳市银之杰科技股份有限公司向特定投资者非公开发行普通股（A股）验资报告》验证。

（二）以前年度已使用金额、2025年度使用金额及当前余额

单位：万元

2025年度使用金额

到位募集资以前年度已累计利息收期末专户余置换先期投直接投入募集暂时补充流永久补充金净额投入入净额额入项目金额资金项目动资金流动资金

34489.2137200.60---0.472711.870.00

注：以上数据如有尾差，系四舍五入所致。

二、募集资金存放和管理情况为规范募集资金的管理和使用，保护投资者利益，公司于2010年6月制定了《募集资金管理制度》并分别于2015年8月、2018年4月、2020年8月、2025年10月对

《募集资金管理制度》进行了修订。

根据公司《募集资金管理制度》，本公司对2017年度非公开发行股票的募集资金实专项报告第1页深圳市银之杰科技股份有限公司

2025年度

关于公司募集资金存放、管理与使用情况的专项报告

行专户存储，公司及前任保荐机构长江证券承销保荐有限公司分别与中国民生银行股份有限公司深圳分行、宁波银行股份有限公司深圳科技园支行、兴业银行股份有限公

司深圳西乡支行签订了《募集资金三方监管协议》。

经公司2018年10月29日第四届董事会第十四次会议审议通过，公司在中国光大银行股份有限公司深圳西部支行增设一个募集资金专项账户（账号为

51910188000046652），2019年1月15日，公司及长江证券承销保荐有限公司与中

国光大银行股份有限公司深圳西部支行签订了《募集资金三方监管协议》。

经公司2020年4月8日第四届董事会第二十一次会议审议通过，公司因再次申请发行证券另行聘请华英证券有限责任公司（以下简称“华英证券”，现已更名为“国联民生证券承销保荐有限公司”）担任保荐机构，同时终止与长江证券承销保荐有限公司的保荐协议，长江证券承销保荐有限公司未完成的对公司2017年非公开发行股票募集资金使用的持续督导职责由华英证券承继。公司及华英证券分别与中国民生银行股份有限公司深圳分行、兴业银行股份有限公司西乡支行、中国光大银行股份有限公

司深圳西部支行重新签订了《募集资金三方监管协议》。

截至2025年12月31日止，公司2017年非公开发行股票募集资金已全部使用完毕，募集资金专户已全部注销完毕。

三、2025年度募集资金的实际使用情况公司2017年非公开发行股份募集资金2025年度的实际使用情况详见“2017年发行股份募集资金2025年度使用情况对照表”。

四、改变募集资金投资项目的资金使用情况

(一)本公司改变募投项目的资金使用情况

2025年度，公司未发生改变募投项目的资金使用情况。截至2025年12月31日止，

公司改变募投项目的资金使用情况详见“改变募集资金投资项目情况表”。

(二)本公司前期募投项目对外转让或置换情况本公司2025年度募投项目无对外转让或置换的情况。

五、募集资金使用及披露中存在的问题无。

六、专项报告的批准报出本专项报告于2026年4月13日经董事会批准报出。

专项报告第2页深圳市银之杰科技股份有限公司

2025年度

关于公司募集资金存放、管理与使用情况的专项报告

附表：1、募集资金使用情况对照表

2、改变募集资金投资项目情况表

深圳市银之杰科技股份有限公司董事会

二〇二六年四月十三日

专项报告第3页附表1：

2017年发行股份募集资金2025年度使用情况对照表

编制单位：深圳市银之杰科技股份有限公司2025年度

单位：万元本年度投入募集

募集资金总额34489.210.47注1资金总额

报告期内改变用途的募集资金总额0.00已累计投入募集注

累计改变用途的募集资金总额27019.4837201.072资金总额

累计改变用途的募集资金总额比例78.34%截至期末投资进项目可行性是否已改变项目募集资金承诺投调整后投资总本年度投入截至期末累计项目达到预定可使用本年度实是否达到

承诺投资项目和超募资金投向度（%）是否发生重（含部分改变）资总额额(1)金额投入金额(2)状态日期现的效益预计效益

(3)＝(2)/(1)大变化承诺投资项目

银行数据分析应用系统建设项目是859.73注3859.73--859.73100.00%不适用-不适用是

补充流动资金否8300.008300.00--8300.00100.00%------否

银行数字化转型解决方案项目否17597.48注417597.48--18223.83103.56%2024年12月31日382.33否否

银行智能设备产业化项目否7422.00注47422.00--7817.04105.32%2024年12月31日599.67否否

研发中心项目否2000.00注42000.00--2000.00100.00%2024年6月30日--不适用否

承诺投资项目小计--36179.2136179.21--37200.60----982.00----

合计--36179.2136179.21--37200.60----982.00----

附表12017年发行股份募集资金2025年度使用情况对照表第1页银行数字化转型解决方案项目自实施以来，行业发展及市场需求发生变化，以及公司2020年非公开发行股票事项终止对项目投资资金的影响，为了防范投资风险，避免造成不必要的投资损失，该项目不再购置机房、办公场所并减少了软硬件设备购置。综合考虑公司实际经营情况以及整体战略规划，经公司2025年4月14日

第六届董事会第十五次会议、2025年5月8日2024年度股东大会审议通过，同意公司将银行数字化转型解决方案项目的投资总额进行调减并结项。综合以上因素

未达到计划进度或预计收益的情影响，该项目未达到预计效益。

况和原因（分具体项目）银行智能设备产业化项目自实施以来，行业发展及市场需求发生变化，以及公司2020年非公开发行股票事项终止对项目投资资金的影响，为了防范投资风险，避免造成不必要的投资损失，该项目不再购置厂房及配套用房并减少了生产设备购置。综合考虑公司实际经营情况以及整体战略规划，经公司2025年4月14日第六届董事会第十五次会议、2025年5月8日2024年度股东大会审议通过，同意公司将银行智能设备产业化项目的投资总额进行调减并结项。综合以上因素影响，该项目未达到预计效益。

银行数据分析应用系统建设项目实施过程中，行业趋势和市场环境变化较快，银行客户对数据分析的应用需求已经升级为对银行整体业务系统架构的数字化转型需求，原募投项目建设目标已经难以满足银行业客户在数字化转型浪潮下对信息系统建设所提出的更高要求。

项目可行性发生重大变化的情况公司为了适应行业发展趋势和市场环境的变化，已经进行新的业务规划，并拟通过非公开发行股票募集资金实现公司战略发展规划。为更科学、审慎和有效的使用说明募集资金，防范募集资金投资风险，促进公司业务长期稳定发展，保护公司及全体股东利益，经公司2020年4月8日第四届董事会第二十一次会议、2020年4月

24日2020年第一次临时股东大会审议通过，同意公司终止原银行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金用于银行数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。

超募资金的金额、用途及使用进展不适用。

情况募集资金投资项目实施地点变更不适用。

情况募集资金投资项目实施方式调整不适用。

情况募集资金投资项目先期投入及置不适用。

换情况

附表12017年发行股份募集资金2025年度使用情况对照表第2页经公司第四届董事会第八次会议审议通过，2018年5月、6月、8月公司实际使用6873万元、1900万元、1227万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于2018年12月全部归还至募集资金专户。

经公司第四届董事会第十六次会议审议通过，2019年8月公司实际使用8000万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于2020年4月全部归还至公司募集资金专户。

经公司第四届董事会第二十二次会议审议通过，2020年5月、2020年7月公司实际使用8000万元、7000万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于2021年4月全部归还至公司募集资金专户。

用闲置募集资金暂时补充流动资经公司第五届董事会第七次会议审议通过，2021年4月公司实际使用15000万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已金情况于2022年4月全部归还至公司募集资金专户。

经公司第五届董事会第十三次会议审议通过，2022年4月公司实际使用15000万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于2022年9月全部归还至公司募集资金专户。

经公司第五届董事会第十八次会议审议通过，2022年9月公司实际使用15000万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于2023年5月全部归还至公司募集资金专户。

经公司第六届董事会第一次会议审议通过，2023年5月公司实际使用15000万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。2023年11月至2024年5月，公司已分批将以上暂时补充流动资金的募集资金全部归还至公司募集资金专户。

用闲置募集资金进行现金管理情不适用。

况

经公司第六届董事会第十五次会议、2024年度股东大会审议通过，同意公司将银行数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目的投资总额项目实施出现募集资金结余的金

进行调减并结项，并将节余募集资金永久补充流动资金。截至2025年7月31日，公司已将节余募集资金0.47万元全部永久补充流动资金，募集资金已全部使用完额及原因毕。

尚未使用的募集资金用途及去向无。

募集资金使用及披露中存在的问无。

题或其他情况

注1：报告期投入募集资金总额与表格中本报告期投入金额合计不一致，差异金额为0.47万元，主要原因为此处数据包含募投项目结项后节余募集资金用于永久补充流动资金0.47万元。

注2：已累计投入募集资金总额与表格中截至期末累计投入金额(2)合计不一致，差异金额为0.47万元，主要原因为此处数据包含募投项目结项后节余募集资金用于永久补充流动资金0.47万元。

注3：银行数据分析应用系统建设项目原募集资金承诺投资总额27880.20万元，该项目已于2020年4月24日经2020年第一次临时股东大会审议通过后终止。终止后，该项目募集附表12017年发行股份募集资金2025年度使用情况对照表第3页资金承诺投资总额调整为859.73万元。

注4：公司分别于2020年4月8日、2020年4月24日召开第四届董事会第二十一次会议、2020年第一次临时股东大会，审议通过了《关于变更募集资金用途的议案》，同意终止2017年非公开发行股票实施的银行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金27019.48万元投向银行数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。其中，银行数字化转型解决方案项目总投资额57997.76万元，投入尚未使用的2017年发行股份募集资金17597.48万元；银行智能设备产业化项目总投资额68999.46万元，投入尚未使用的2017年发行股份募集资金7422.00万元；研发中心项目总投资额13319.76万元，投入尚未使用的2017年发行股份募集资金2000.00万附表12017年发行股份募集资金2025年度使用情况对照表第4页附表2：

改变募集资金投资项目情况表

编制单位：深圳市银之杰科技股份有限公司2025年度

单位：万元截至期末实际改变后的项目可改变后项目拟投入本年度实际截至期末投资进项目达到预定可使本年度实现的是否达到预改变后的项目对应的原承诺项目累计投入金额行性是否发生重

募集资金总额(1)投入金额度（%）(3)=(2)/(1)用状态日期效益计效益

(2)大变化银行数字化转型解银行数据分析应用

17597.48--18223.83103.56%2024年12月31日382.33否否

决方案项目系统建设项目银行智能设备产业银行数据分析应用

7422.00--7817.04105.32%2024年12月31日599.67否否

化项目系统建设项目银行数据分析应用

研发中心项目2000.00--2000.00100.00%2024年6月30日--不适用否系统建设项目

合计27019.48--28040.87982.00

自银行数据分析应用系统建设项目启动以来，公司一直积极推动项目实施，不断完善项目核心软件及产品，形成了相关无形资产，并产生了一定的项目收益。但项目实施过程中，行业趋势和市场环境变化较快，银行客户对数据分析的应用需求已经升级为对银行整体业务系统架构的数字化转型需求，原募投项目建设目标已经难以满足银行业客户在数字化转型浪潮下对信息系统建设所提出的更高要求。

公司为了适应行业发展趋势和市场环境的变化，已经进行新的业务规划，并拟通过非公开发行股票募集资金实现公改变原因、决策程序及信息披露情况说明（分具体项目）司战略发展规划。为更科学、审慎和有效的使用募集资金，防范募集资金投资风险，促进公司业务长期稳定发展，保护公司及全体股东利益，经公司2020年4月8日第四届董事会第二十一次会议、2020年4月24日2020年第一次临时股东大会审议通过，同意公司终止原银行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金用于银行数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。具体内容详见公司于2020年4月9日刊登在中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮资讯网公布的《关于变更募集资金用途的公告》（公告编号：2020-011）。

附表2改变募集资金投资项目情况表第1页银行数字化转型解决方案项目自实施以来，行业发展及市场需求发生变化，以及公司2020年非公开发行股票事项终止对项目投资资金的影响，为了防范投资风险，避免造成不必要的投资损失，该项目不再购置机房、办公场所并减少了软硬件设备购置。综合考虑公司实际经营情况以及整体战略规划，经公司2025年4月14日第六届董事会第十五次会议、2025年5月8日2024年度股东大会审议通过，同意公司将银行数字化转型解决方案项目的投资总额进行调减并结项。综合以上因素影响，该项目未达到预计效益。

未达到计划进度或预计收益的情况和原因（分具体项目）

银行智能设备产业化项目自实施以来，行业发展及市场需求发生变化，以及公司2020年非公开发行股票事项终止对项目投资资金的影响，为了防范投资风险，避免造成不必要的投资损失，该项目不再购置厂房及配套用房并减少了生产设备购置。综合考虑公司实际经营情况以及整体战略规划，经公司2025年4月14日第六届董事会第十五次会议、2025年5月8日2024年度股东大会审议通过，同意公司将银行智能设备产业化项目的投资总额进行调减并结项。综合以上因素影响，该项目未达到预计效益。

改变后的项目可行性发生重大变化的情况说明不适用附表2改变募集资金投资项目情况表第2页