证券代码：300188证券简称：国投智能公告编号：2026-16

国投智能信息科技股份有限公司

关于与融实国际财资管理有限公司签订《金融服务协议》

暨关联交易的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、关联交易概述

国投智能信息科技股份有限公司（以下简称公司或乙方）根据经营发展需要，拟与融实国际财资管理有限公司（以下简称融实财资或甲方）签订《金融服务协议》，融实财资将为公司及下属海外投资控股企业提供存款、贷款境外资金自动归集、境外资金结算等合规金融服务。融实财资与公司控股股东国投智能科技有限公司（以下简称国投智能科技），同受国家开发投资集团有限公司（以下简称国投集团）控制，属于受同一最终方控制的企业，按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则》及公司《关联交易管理办法》相关规定，本次拟与融实财资签订《金融服务协议》事项构成关联交易。

公司于2026年4月16日召开了第六届董事会第十七次会议，审议通过了《关于与融实国际财资管理有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易的议案》，关联董事惠澎、申强、夏成楼、杨瑾、陈晶回避表决。独立董事对本次关联交易发表了同意的意见。

本次公司拟与融实财资签订的《金融服务协议》所约定的交易限额在公

司2025年年度股东会审批的额度范围内，《金融服务协议》有效期不超过3年。

本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，无需有关部门额外批准。本事项尚需提交公司2025年年度股东会审

1/6议。

二、关联方基本情况

1.公司基本情况

融实财资于2018年11月20日在香港注册成立，是融实国际控股有限公司（以下简称融实国际）的全资子公司，实际控制人为国家开发投资集团有限公司。注册证明编码：2768064法定代表人：齐吉安

注册资本：5000万美元

住所：香港新界葵青区葵涌葵昌路51号九龙贸易中心第一座31楼3109室

经营范围：对成员单位办理财税和融资顾问及相关咨询业务；办理成员单位之间的内部转账结算；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款；其他财资业务。

股东构成：融实国际控股有限公司持有100%的股权。

2.与公司的关联关系

融实财资与公司控股股东国投智能科技同受国投集团控制，符合深交所创业板上市规则关于关联法人的认定标准，本次交易构成关联交易。

3.主要财务数据

截至2025年12月31日，融实财资总资产136.21亿元，所有者权益4.27亿元；2025年实现营业收入4.41亿元，利润总额0.81亿元，净利润0.55亿元。（未经审计）

4.履约能力

融实财资业务运营规范，管理制度健全，风险管控有效，经营状况良好，具备履约能力。经核查，融实财资非失信被执行人，无重大违约与违法违规记录。

三、《金融服务协议》的主要内容

2/6（一）协议主体

甲方：融实国际财资管理有限公司

乙方：国投智能信息科技股份有限公司

（二）服务内容

根据甲方所持《公司注册证书》《商业登记证》及所在地中国香港有关

合资格企业财资中心制度规定，甲方提供以下服务：

1.贷款服务；

2.存款服务；

3.境外资金归集服务；

4.境外资金结算服务；

5.融资、财税顾问服务；

6.中国香港有关合资格财资中心制度许可的其他金融服务。

甲方提供的服务内容不包括信托、货币经纪等业务。

（三）定价与收费原则（公允、对等、不高于市场）

1.贷款服务：利率一事一议，原则上不高于其他金融机构同等条件的贷款的平均利率。

2.存款服务：免服务费，存款利率不低于商业银行同品类平均利率，且不

低于甲方吸收其他国投集团成员单位同品类存款所确定的存款利率。

3.境外资金归集/结算：免收手续费。

4.融资、财税顾问服务：遵循以下原则：（1）符合中国香港有关部门

就该类型服务所规定的收费标准；且（2）不高于金融机构向乙方提供同种类型服务所收取的市场平均手续费及甲方向国投集团其他成员单位提供同种类服务的手续费。

5.新增服务：同等遵循合规、公允、不高于市场与集团内定价原则。

（四）交易限额

乙方出于财务风险控制和交易合理性方面的考虑，对于与甲方的金融服

3/6务交易作出以下限制，甲方应协助乙方监控实施下列限制：

(1)在本协议有效期内，甲方吸收乙方及乙方海外投资控股企业的存款，每日余额不超过等值10亿美元。乙方应将其海外投资控股企业的清单提供给甲方备案，如有变动应及时书面通知甲方。

(2)在本协议有效期内，甲方向乙方海外投资控股企业发放的贷款额度，含已发生应计利息，合计每日余额不高于等值10亿美元。乙方应将其股东会或其他有权决策机构批准的年度关联贷款额度（如有）提供给甲方备案，如有变动应及时书面通知甲方。

海外企业清单、年度贷款额度需向甲方备案，变动及时书面通知。

（五）风险控制1.甲方承诺并保证，甲方已取得开展本协议项下服务所需的所有审批（包括核准、备案、登记）及相关资质，且均在有效期内。甲方承诺并保证，其所提供的服务符合包括中国香港在内的相关法域的法律法规，真实、合法、有效。

2.甲方保证将严格按照中国香港有关企业合资格财资中心制度的要求规范运作，符合中国香港有关监管部门以及其他中国香港相关法律、法规的规定。

3.乙方保证，甲、乙双方发生的金融业务将严格按照有关法律法规对关

联交易的要求，履行相应的决策程序与信息披露义务。

4.甲方应当至少每半年向乙方提供财务报告、乙方及乙方海外投资控股

企业在甲方的存（贷）款期末余额以及其他乙方出具风险持续评估报告所必需的材料。

（六）协议的生效及期限

1.本协议自生效之日起三年内有效。

2.本协议经乙方股东会批准，双方法定代表人或授权代表签署并加盖企业公章后生效。

4/6四、关联交易的目的及对公司的影响

融实财资为公司提供金融服务有利于优化境外财务管理，提高资金使用效率，降低融资成本与跨境资金风险。交易双方遵循平等自愿、公允定价的原则，不存在损害公司及股东特别是中小股东利益的情形，对公司持续经营能力、未来财务状况和经营成果等无不利影响，不会影响公司的独立性。

五、独立董事意见公司召开第六届董事会独立董事2026年第二次专门会议审议通过了《关于与融实国际财资管理有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易的议案》，全体独立董事认为：公司拟与融实财资签订《金融服务协议》，是基于公司日常经营需要，有利于优化公司财务管理、提高资金使用效率，降低融资成本和融资风险。公司与融实财资开展的各项业务均在《金融服务协议》范围内，《金融服务协议》所约定的交易限额在公司股东会审批的额度范围内。

公司对国投财务的经营资质、业务和风险状况进行了评估，融实财资具备合法有效的金融许可证和企业法人营业执照，其业务范围、业务内容和流程、内部的风险控制等措施都按照中国香港有关企业合资格财资中心制度的要求

规范运作，符合中国香港有关监管部门以及其他中国香港相关法律、法规的规定。本次关联交易遵循平等自愿的原则，关联交易定价公正、公允，审议程序符合相关法律及《公司章程》的规定，公司关联董事均已回避表决，不存在损害公司及公司全体股东利益特别是中小股东利益的情况。独立董事同意该议案，并同意将该议案提交公司董事会、股东会审议。

六、备查文件

1．第六届董事会第十七次会议决议；

2．第六届董事会独立董事2026年第二次专门会议决议；

3.待签署的《金融服务协议》。

特此公告。

5/6国投智能信息科技股份有限公司董事会

2026年4月18日