证券代码：300188证券简称：国投智能公告编号：2026-33

国投智能信息科技股份有限公司

关于向全资子公司厦门市美亚柏科信息安全研究所有限公司

提供委托贷款的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.委托贷款基本情况为补足全资子公司厦门市美亚柏科信息安全研究所有限公司（下称研究所公司）短期流动资金需求，保障其日常经营有序开展，公司拟向该子公司提供

2亿元人民币委托贷款。贷款期限自首笔提款日起算，为期1年；贷款利率

参照2026年4月兴业银行同期同类新增借款利率确定，年化利率为2.21%。

2.履行的审议程序

本次委托贷款事项，已于2026年6月9日经公司第六届董事会第十八次会议审议通过。

3.特别风险提示

本次委托贷款发放对象为公司合并报表范围内全资子公司。公司将持续强化对子公司的经营、财务及资金管控，落实各项风险防范措施，保障公司资金安全。

一、委托贷款概述

1/61.公司拟通过国投财务有限公司向研究所公司提供委托贷款，贷款金额为

人民币2亿元，委托贷款期限自首笔提款之日起1年，年化利率参照2026年

4月兴业银行同期同类新增借款利率确定为2.21%。本次贷款资金专项用于研

究所公司日常经营，涵盖采购付款、员工薪酬、研发投入及各项运营开支，严禁用于证券投资、委托理财及其他非经营性领域。

本次委托贷款不会影响公司自身正常经营及资金使用，不属于《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号—创业板上市公司规范运作》等规定的不得提供委托贷款的情形。

2.本次委托贷款不构成关联交易。本事项已于2026年6月9日经公司第

六届董事会第十八次会议审议通过。提请董事会授权公司管理全权办理本次委托贷款相关事宜，包括但不限于签订委托贷款相关协议、办理手续等，授权期限自董事会审议通过之日起12个月。

二、委托贷款对象的基本情况

1.委托贷款对象的名称：厦门市美亚柏科信息安全研究所有限公司

2.成立日期：2005年5月30日

3.注册地点：厦门火炬高新区软件园二期前埔东路188号10层

4.注册资本：人民币40000万元

5.股权结构：

序号股东名称认缴出资额（万元）持股比例（%）

1国投智能信息科技股份有限公司40000100.00

合计40000100.00

2/66.法定代表人：水军

7.经营范围：

一般项目：软件开发；信息系统集成服务；互联网安全服务；大数据服务；

互联网数据服务；网络与信息安全软件开发；信息安全设备销售；信息安全设备制造；计算机软硬件及外围设备制造；通信设备制造；专用仪器制造；安防设备销售；安防设备制造；人工智能应用软件开发；人工智能行业应用系统集成服务；人工智能基础资源与技术平台；人工智能硬件销售；人工智能公共数据平台；人工智能通用应用系统；信息系统运行维护服务；计算机系统服务；

云计算装备技术服务；数据处理服务；线下数据处理服务；数据处理和存储支持服务；电子专用设备销售；移动通信设备制造；互联网设备制造；通信设备销售；5G 通信技术服务；计算机及通讯设备租赁；计算机软硬件及辅助设备批发；计算机软硬件及辅助设备零售；商用密码产品生产；商用密码产品销售；

智能机器人销售；智能机器人的研发；物联网技术服务；物联网技术研发；物联网设备销售；物联网设备制造；舆情信息服务；广播影视设备销售；电子产品销售；移动通信设备销售；机械设备销售；信息技术咨询服务；通讯设备销售；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；教育

咨询服务（不含涉许可审批的教育培训活动）；业务培训（不含教育培训、职业技能培训等需取得许可的培训）；技术进出口；货物进出口。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：计算机信息系统安全专用产品销售；司法鉴定服务；检验检测服务；出版物零售；互联网信息服务；建筑智能化系统设计；建设工程施工。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

3/68.研究所公司2025年12月31日总资产93002.89万元，总负债77741.14万元，归属于母公司的所有者权益15261.75万元，2025年度营业收入

68972.42万元，归属于母公司所有者的净利润-20580.13万元。

9．委托贷款对象为公司合并范围内全资子公司，公司对研究所公司有实

质的控制和影响，财务风险处于公司有效的控制范围之内。

10.本公告披露前，公司未向研究所公司提供过财务资助（含委托贷款）。

11.研究所公司不是失信被执行人。

三、委托贷款合同的主要内容

1.委托贷款金额：人民币2亿元。

2.委托贷款期限：自首笔提款之日起1年。

3.委托贷款用途：专项用于补充子公司日常经营周转资金，保障其生产经

营、研发、运营等日常业务有序开展，不得用于证券投资、委托理财及其他非经营性用途。

4.委托贷款利率：参照市场同期同类银行贷款利率定价确定为年化2.21%。

5.还本付息方式：到期一次偿还本金，利息按照协议约定按期结算支付。

四、委托贷款风险分析及风控措施

本次委托贷款系为补足全资子公司短期流动资金缺口，契合公司整体经营战略及资金管理制度，能够有效保障子公司业务平稳运营。本次贷款定价公允、决策程序合法合规，不存在损害公司及全体股东、中小股东利益的情形。为防范本次委托贷款相关风险，公司制定并落实如下风控措施：

1.资金使用风险防控：建立常态化贷后核查机制，按月专项核查贷款资金

实际使用情况，严格把控资金流向。同时搭建现金流预警体系，一旦发现资金违规使用、挪用等情形，将立即采取收回全部贷款资金、终止贷款协议等措施，

4/6杜绝资金使用风险。

2.还款风险防控：持续跟踪、监控子公司经营状况及现金流变动情况，定

期研判其盈利能力、偿债能力及资金流动性情况，提前识别、预警还款风险，督促子公司统筹规划资金安排，保障贷款到期足额偿还。

3.履约流程风险防控：严格遵照国投财务有限公司委托贷款管理相关规定，

规范执行审批备案、合同签署、资金拨付、贷后巡检等全流程管理工作，明确公司、受托机构及借款子公司三方权责，标准化业务操作流程，全面防范流程疏漏及履约违约风险。

4.合规披露风险防控：本次事项已严格履行公司内部审议决策程序，后续

公司将持续严格遵守上市公司信息披露相关规则，及时、准确、完整履行信息披露义务，确保本次委托贷款事项全程合规、信息公开透明。

五、董事会意见

本次拟通过国投财务有限公司向研究所公司提供委托贷款，旨在补充其日常经营周转资金，助力子公司业务稳定发展。本次委托贷款利率参照市场标准定价，定价公允合理，符合公司整体经营发展需求及全体股东长远利益。

借款方为公司合并报表范围内的全资子公司，经营状况稳定、基本面良好。

公司可对其经营管理、财务核算、资金收支、投融资等重大事项实施全面、有

效的管控，能够精准掌握并全程监控其资金流向与经营动态，具备充足的风险管控能力。

综上，公司董事会一致同意本次委托贷款事项。

六、公司累计对外提供委托贷款金额及逾期金额

截至本公告日，公司累计对外提供委托贷款0元。不存在逾期情况。

七、备查文件

5/61.第六届董事会第十八次会议决议；

2.深交所要求的其他文件。

特此公告。

国投智能信息科技股份有限公司董事会

2026年6月9日