深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

证券代码：300333证券简称：兆日科技公告编号：2025-021

深圳兆日科技股份有限公司

2025年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

重要内容提示：

1.董事会及董事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担

个别和连带的法律责任。

2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3.第三季度财务会计报告是否经过审计

□是□否

1深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是□否本报告期比上年同期年初至报告期末比上本报告期年初至报告期末增减年同期增减

营业收入（元）20374687.31-33.34%99973213.19-8.49%归属于上市公司股东

-5618654.72-367.66%-6458570.18-100.86%

的净利润（元）归属于上市公司股东

的扣除非经常性损益-6387837.58-266.68%-7931936.73-128.18%

的净利润（元）经营活动产生的现金

-----11177264.5421.72%

流量净额（元）基本每股收益（元/-0.0167-363.89%-0.0192-100.00%

股）稀释每股收益（元/-0.0167-363.89%-0.0192-100.00%

股）加权平均净资产收益

-0.96%-0.77%-1.11%-0.60%率本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减

总资产（元）606084035.99608457939.46-0.39%归属于上市公司股东

579969401.64586427971.82-1.10%

的所有者权益（元）

（二）非经常性损益项目和金额

□适用□不适用

单位：元项目本报告期金额年初至报告期期末金额说明非流动性资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲0.0027406.67销部分）计入当期损益的政府补助

（与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、

33558.00740837.10收到的政府补助。

按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外）除同公司正常经营业务相关

的有效套期保值业务外，非主要为 Planetree（原云启金融企业持有金融资产和金

735624.861142483.51基金）公允价值变动损益、融负债产生的公允价值变动购买理财产品收益。

损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益除上述各项之外的其他营业

0.00-5920.48

外收入和支出

减：所得税影响额0.00176819.78少数股东权益影响额

0.00254620.47（税后）

合计769182.861473366.55--

2深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：

□适用□不适用公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用□不适用

公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

□适用□不适用

1、资产负债主要变动情况

（1）本报告期末，公司货币资金余额3471.10万元，较年初余额减少23.07%，主要是因为报告期内公司经营活

动现金净流出约1117.73万元、支付少数股东现金分红240万元以及购买理财产品等，使得货币资金减少。

本报告期末，公司交易性金融资产余额为14176.16万元，较年初余额增加63.39%，主要是因为报告期内公司购买的理财产品增加。

本报告期末，公司其他流动资产余额为3947.81万元，较年初余额增加1.45%，主要是因为报告期内公司购买的理财产品利息收入增加。

本报告期末，公司一年内到期的非流动资产余额为4267.87万元，较年初余额减少44.61%；债权投资余额为

1011.19万元，较年初余额减少68.22%。这两个科目主要核算的是公司大额存单，因部分大额存单到期购入其他理财产品，导致上述科目余额减少，交易性金融资产金额增加。

（2）本报告期末，公司应收账款余额为1886.60万元，较年初余额增加112.84%，主要是公司部分客户年末相对

集中结算的原因，公司一般年末应收账款余额小于各季度末余额。上年同期末，公司应收账款余额为3236.68万元，与上年同期末相比，应收账款减少，主要受销售收入减少及部分大额客户及时结算的影响。

（3）本报告期末，应付账款余额630.50万元，较年初余额增加100.15%，主要是因为本报告期末公司尚未与供应商结算的货款增加。

（4）本报告期末，合同负债余额49.07万元，较年初余额减少77.68%，主要是因为报告期内部分项目通过验收且

符合收入确认的条件，结转收入使得合同负债减少。

（5）本报告期末，应付职工薪酬余额383.79万元，较年初余额减少39.39%，主要是因为年初应付职工薪酬计提金额包含了年终奖。

（6）本报告期末，应交税费228.65万元，较年初余额增加77.74%，主要是因为本报告期末公司计提的房产税增加。

3深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

（7）本报告期末，其他应付款余额284.52万元，较年初余额减少48.40%，主要因为上年末其他应付款包含应付未付的少数股东分红款240万元。

2、利润表主要变动情况

（1）年初至本报告期末，公司营业收入金额为9997.32万元，与上年同期相比减少8.49%；营业成本金额为

4544.21万元，与上年同期基本持平。报告期内公司产品销售收入、产品综合毛利率有所下滑。

（2）年初至本报告期末，公司销售费用为1673.72万元，较上年同期增加13.79%，主要是因为本报告期内新产品销售推广投入增加；

年初至本报告期末，管理费用为1903.21万元，较上年同期下降8.02%，主要是因为本报告期内支付的离职补偿减少、房屋的折旧与摊销减少（转入投资性房地产累计折旧）。

年初至本报告期末，研发费用金额为1505.27万元，较上年同期下降21.12%，主要是因为随着公司银行系统各功能模块的完善，系统建设由研发逐步转为对银行客户的交付，因此报告期内公司银企通交付费用在合同履约成本科目中核算，待确认收入时结转为营业成本，使得研发费用减少，营业成本增加。

（3）年初至本报告期末公司财务费用金额为44.90万元，较上年同期增加179.36%，主要是受资金总额减少及利

率下降的影响使得利息收入减少，以及汇率变动使得汇兑损失增加。

（4）年初至本报告期末公司其他收益金额为136.59万元，较上年同期增加109.56%，主要是因为收到的政府补助增加。

（5）年初至本报告期末公司投资收益金额为324.29万元，较上年同期减少64.05%。公司投资收益科目主要包括

理财收益以及投资分红收益。上年同期公司收到 Planetree（原云启基金）分红 537.50 万元。

（6）年初至本报告期末公司公允价值变动损失金额为69.88万元，较上年同期减少89.05%。主要因为上年同期云启基金退出部分项目及分红方案的实施使得公允价值减少较多。

（7）年初至本报告期末公司信用减值损失(损失以“-”号填列)金额为4.91万元，较上年同期减少102.30%。主要因为上年同期公司账龄较长的应收账款增加使得信用减值损失增加较多。

3、现金流量变动分析

（1）年初至本报告期末，公司经营活动产生的现金流量净额为-1117.73万元，上年同期为-1427.85万元，经营

活动现金净流出同比减少21.72%。主要是因为本报告期内公司销售收入减少使得销售商品提供劳务收到的现金同比减少

159.63万元，而报告期末公司应付账款的增加使得购买商品接受劳务支付的现金同比减少389.27万元，主要受上述原

因的影响，报告期内公司经营活动产生的现金流量净流出较上年同期减少。

（2）年初至本报告期末，公司投资活动产生的现金流量净额为282.91万元，上年同期为-21.50万元。公司投资

活动主要核算的是理财产品和三个月以上定期存款的购买和赎回、投资分红收益等。与上年同期相比，本报告期公司购买理财产品收回的投资本金和利息减去新购买的理财产品的余额同比增加。

4深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

（3）年初至本报告期末，公司筹资活动产生的现金流量净额为-240万元，筹资活动现金净流出同比减少25.63%，主要是本报告期内子公司支付给少数股东的股利减少。

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数50485报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）0

前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）

持股比持有有限售条质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股数量例件的股份数量股份状态数量新疆晁骏股权投资有限境内非国有

14.18%476588520不适用0

公司法人中国建设银行股份有限

公司－华宝中证金融科

其他1.62%54385300不适用0技主题交易型开放式指数证券投资基金

魏恺言境内自然人0.48%16265771219933不适用0

石曼境内自然人0.39%13175000不适用0中国建设银行股份有限

公司－博时中证金融科

其他0.34%11316000不适用0技主题交易型开放式指数证券投资基金

周耀光境内自然人0.33%10950230不适用0

陈建科境内自然人0.32%10866000不适用0

李威境内自然人0.29%9731000不适用0兴业银行股份有限公司

－华夏中证金融科技主

其他0.22%7446000不适用0题交易型开放式指数证券投资基金

J. P.Morgan Securities 境外法人 0.22% 744212 0 不适用 0

PLC－自有资金

前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）股份种类及数量股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量新疆晁骏股权投资有限公司47658852人民币普通股47658852

中国建设银行股份有限公司－华宝中证金融科技主题交易型开放式指数证5438530人民币普通股5438530券投资基金石曼1317500人民币普通股1317500

中国建设银行股份有限公司－博时中证金融科技主题交易型开放式指数证1131600人民币普通股1131600券投资基金周耀光1095023人民币普通股1095023陈建科1086600人民币普通股1086600李威973100人民币普通股973100

兴业银行股份有限公司－华夏中证金融科技主题交易型开放式指数证券投744600人民币普通股744600资基金

J. P. Morgan Securities PLC－自

744212人民币普通股744212

有资金袁同合740000人民币普通股740000

魏恺言是新疆晁骏股权投资有限公司的控股股东、实际控制人。除上述股东关联关系或一致行动的说明此之外，公司未知其他股东之间是否存在关联关系，也未知是否属

5深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告于一致行动人。

1、公司股东石曼通过国泰海通证券股份有限公司客户信用交易担

保证券账户持有1317500股，通过普通证券账户持有0股，合计前10名股东参与融资融券业务股东情况说明（如持有1317500股。有）2、公司股东袁同合通过国泰海通证券股份有限公司客户信用交易

担保证券账户持有740000股，通过普通证券账户持有0股，合计持有740000股。

持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

□适用□不适用

前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

□适用□不适用

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用□不适用

（三）限售股份变动情况

□适用□不适用

三、其他重要事项

□适用□不适用

2025年4月22日，公司第五届董事会第十次会议审议通过了《关于授权使用闲置自有资金购买理财产品的议案》：

董事会同意公司在不影响正常经营业务的前提下使用不超过25000万元人民币的闲置自有资金进行低风险理财产品投资，期限为1年，在上述额度内，资金可以滚动使用。

年初至报告期末，公司购买理财产品明细如下：

单位：万元受托机

构（或报告期损受托人名委托理财金报告期实际受托产品类型起始日期终止日期益实际收称额损益金额

人）类回情况型保本固定收回本金

招银国际证券846.152024年1月22日2025年1月21日44.67收益型和利息保本固定收回本金

招银国际证券1774.632024年3月19日2025年3月18日93.38收益型和利息保本固定收回本金

招银国际证券661.562024年6月11日2025年6月11日33.53收益型和利息保本固定收回本金

招银国际证券363.482024年7月26日2025年7月28日18.47收益型和利息保本固定

招银国际证券896.352025年1月23日2026年1月23日0尚未到期收益型保本固定

招银国际证券1887.132025年3月20日2026年3月20日0尚未到期收益型保本固定

招银国际证券696.492025年6月16日2026年6月16日0尚未到期收益型

6深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

保本固定

招银国际证券386.162025年7月31日2026年7月31日0尚未到期收益型非保本浮广州银行银行53002022年6月23日可自动续存0尚未到期动收益型保本浮动广州银行银行8002023年9月21日随时可赎回0尚未到期收益型非保本浮德邦证券证券10002023年12月7日每周一可赎回0尚未到期动收益型保本浮动2024年12月13收回本金

招商银行银行10002025年1月13日1.56收益型日和利息保本浮动收回本金

招商银行银行15002025年1月17日2025年2月16日2.34收益型和利息保本浮动收回本金

招商银行银行10002025年2月21日2025年3月24日1.56收益型和利息保本浮动收回本金

招商银行银行30002025年2月24日2025年5月26日14.11收益型和利息保本浮动收回本金

招商银行银行10002025年2月24日2025年4月30日3.36收益型和利息保本浮动收回本金

招商银行银行10002025年4月30日2025年7月30日4.7收益型和利息保本浮动收回本金

招商银行银行30002025年5月28日2025年8月28日12.84收益型和利息保本浮动招商银行银行10002025年9月1日2025年10月9日0尚未到期收益型保本浮动招商银行银行15002025年9月1日2025年12月1日0尚未到期收益型保本浮动收回本金

广发银行银行10002025年2月20日2025年5月12日3.32收益型和利息保本浮动收回本金

广发银行银行10002025年2月21日2025年5月22日3.35收益型和利息保本浮动收回本金

广发银行银行10002025年2月28日2025年8月27日10.47收益型和利息保本浮动收回本金

广发银行银行10002025年5月9日2025年8月7日5.3收益型和利息保本浮动收回本金

广发银行银行10002025年5月16日2025年6月18日1.75收益型和利息保本浮动广发银行银行10002025年5月30日2025年12月1日0尚未到期收益型保本浮动广发银行银行10002025年8月5日2025年11月3日0尚未到期收益型保本浮动广发银行银行10002025年8月8日2025年11月6日0尚未到期收益型保本浮动广发银行银行10002025年8月29日2026年2月25日0尚未到期收益型

四、季度财务报表

（一）财务报表

1、合并资产负债表

编制单位：深圳兆日科技股份有限公司

7深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

2025年09月30日

单位：元项目期末余额期初余额

流动资产：

货币资金34711005.0345122178.56结算备付金拆出资金

交易性金融资产141761562.3686761562.36衍生金融资产

应收票据0.000.00

应收账款18865959.088863939.72应收款项融资

预付款项1022681.79711172.97应收保费应收分保账款应收分保合同准备金

其他应收款1359003.861254434.08

其中：应收利息应收股利买入返售金融资产

存货41931569.5839229762.55

其中：数据资源

合同资产5334730.114821856.88

持有待售资产0.000.00

一年内到期的非流动资产42678712.3377054619.18

其他流动资产39478124.3538914275.31

流动资产合计327143348.49302733801.61

非流动资产：

发放贷款和垫款

债权投资10111917.8131814547.95其他债权投资长期应收款长期股权投资

其他权益工具投资0.000.00

其他非流动金融资产113622802.50114321567.63

投资性房地产73678713.0175736295.53

固定资产72838773.9974862346.59

在建工程0.000.00生产性生物资产油气资产使用权资产

无形资产937603.901217202.12

其中：数据资源开发支出

其中：数据资源

商誉6848289.376848289.37

长期待摊费用901775.64923077.38

递延所得税资产811.28811.28

其他非流动资产0.000.00

非流动资产合计278940687.50305724137.85

资产总计606084035.99608457939.46

流动负债：

短期借款0.000.00向中央银行借款拆入资金

8深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

交易性金融负债0.000.00衍生金融负债

应付票据0.000.00

应付账款6305023.093150225.73预收款项

合同负债490691.582198186.26卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款

应付职工薪酬3837873.066332449.40

应交税费2286484.751286424.48

其他应付款2845207.115514322.45

其中：应付利息0.000.00

应付股利2400000.00应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债一年内到期的非流动负债

其他流动负债28804.57133563.74

流动负债合计15794084.1618615172.06

非流动负债：

保险合同准备金

长期借款0.000.00

应付债券0.000.00

其中：优先股永续债租赁负债

长期应付款0.000.00

长期应付职工薪酬0.000.00

预计负债0.000.00

递延收益0.000.00

递延所得税负债0.000.00

其他非流动负债0.000.00

非流动负债合计0.000.00

负债合计15794084.1618615172.06

所有者权益：

股本336000000.00336000000.00其他权益工具

其中：优先股永续债

资本公积387846154.44387846154.44

减：库存股

其他综合收益0.000.00专项储备

盈余公积34827796.6934827796.69一般风险准备

未分配利润-178704549.49-172245979.31

归属于母公司所有者权益合计579969401.64586427971.82

少数股东权益10320550.193414795.58

所有者权益合计590289951.83589842767.40

负债和所有者权益总计606084035.99608457939.46

法定代表人：魏恺言主管会计工作负责人：余凯会计机构负责人：李景

9深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

2、合并年初到报告期末利润表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、营业总收入99973213.19109253992.61

其中：营业收入99973213.19109253992.61利息收入已赚保费手续费及佣金收入

二、营业总成本98684081.30102089556.68

其中：营业成本45442050.7245561627.21利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额保单红利支出分保费用

税金及附加1970990.651883636.30

销售费用16737243.1114708950.53

管理费用19032124.3520690861.42

研发费用15052721.3919083773.76

财务费用448951.08160707.46

其中：利息费用4187.24

利息收入29664.18281813.13

加：其他收益1365948.12651813.47投资收益（损失以“－”号填

3242911.659021599.20

列）

其中：对联营企业和合营

-169644.17企业的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“－”号填列）公允价值变动收益（损失以-698765.13-6383826.82“－”号填列）信用减值损失（损失以“-”号

49127.95-2140644.31

填列）资产减值损失（损失以“-”号-26993.33-21520.64

填列）资产处置收益（损失以“-”号

27406.6728200.85

填列）三、营业利润（亏损以“－”号填

5248767.828320057.68

列）

加：营业外收入4546.97

减：营业外支出5920.48四、利润总额（亏损总额以“－”号

5242847.348324604.65

填列）

10深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

减：所得税费用4795662.914729530.10五、净利润（净亏损以“－”号填

447184.433595074.55

列）

（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以

447184.433595074.55“－”号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）

（二）按所有权归属分类

1.归属于母公司股东的净利润

-6458570.18-3215448.81（净亏损以“-”号填列）2.少数股东损益（净亏损以“-”

6905754.616810523.36号填列）

六、其他综合收益的税后净额归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额

（一）不能重分类进损益的其他综合收益

1.重新计量设定受益计划变动

额

2.权益法下不能转损益的其他

综合收益

3.其他权益工具投资公允价值

变动

4.企业自身信用风险公允价值

变动

5.其他

（二）将重分类进损益的其他综合收益

1.权益法下可转损益的其他综

合收益

2.其他债权投资公允价值变动

3.金融资产重分类计入其他综

合收益的金额

4.其他债权投资信用减值准备

5.现金流量套期储备

6.外币财务报表折算差额

7.其他

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额

七、综合收益总额447184.433595074.55

（一）归属于母公司所有者的综合

-6458570.18-3215448.81收益总额

（二）归属于少数股东的综合收益

6905754.616810523.36

总额

八、每股收益：

（一）基本每股收益-0.0192-0.0096

（二）稀释每股收益-0.0192-0.0096

本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。

法定代表人：魏恺言主管会计工作负责人：余凯会计机构负责人：李景

3、合并年初到报告期末现金流量表

单位：元项目本期发生额上期发生额

一、经营活动产生的现金流量：

11深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

销售商品、提供劳务收到的现金99364467.74100960751.11客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额

收到的税费返还420866.70272501.93

收到其他与经营活动有关的现金831605.54400265.02

经营活动现金流入小计100616939.98101633518.06

购买商品、接受劳务支付的现金41332430.6145225131.45客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额

支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金

支付给职工及为职工支付的现金47277106.7847588847.57

支付的各项税费12278598.4012796445.27

支付其他与经营活动有关的现金10906068.7310301596.35

经营活动现金流出小计111794204.52115912020.64

经营活动产生的现金流量净额-11177264.54-14278502.58

二、投资活动产生的现金流量：

收回投资收到的现金271458070.0036902387.00

取得投资收益收到的现金10066324.5511932329.03

处置固定资产、无形资产和其他长

29416.1531866.96

期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流入小计281553810.7048866582.99

购建固定资产、无形资产和其他长

63403.6529076.09

期资产支付的现金

投资支付的现金278661287.0049052477.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金

投资活动现金流出小计278724690.6549081553.09

投资活动产生的现金流量净额2829120.05-214970.10

三、筹资活动产生的现金流量：

吸收投资收到的现金

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金取得借款收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金

12深圳兆日科技股份有限公司2025年第三季度报告

分配股利、利润或偿付利息支付的

2400000.002880000.00

现金

其中：子公司支付给少数股东的

2400000.002880000.00

股利、利润

支付其他与筹资活动有关的现金347294.00

筹资活动现金流出小计2400000.003227294.00

筹资活动产生的现金流量净额-2400000.00-3227294.00

四、汇率变动对现金及现金等价物的

336970.96-408772.65

影响

五、现金及现金等价物净增加额-10411173.53-18129539.33

加：期初现金及现金等价物余额45122178.5660951697.33

六、期末现金及现金等价物余额34711005.0342822158.00

（二）2025年起首次执行新会计准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

□适用□不适用

（三）审计报告

第三季度财务会计报告是否经过审计

□是□否

公司第三季度财务会计报告未经审计。

深圳兆日科技股份有限公司董事会

法定代表人：魏恺言

2025年10月24日

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