证券代码：300349证券简称：金卡智能公告编号：2026-014

金卡智能集团股份有限公司

关于2026年度对子公司提供担保额度预计的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、担保情况概述

金卡智能集团股份有限公司（以下简称“公司”）为满足公司子公司日常生产

经营和业务发展资金需要，保证公司业务顺利开展，2026年度公司拟对子公司向银行申请综合融资额度时提供担保（担保情形包括公司为子公司提供担保和/或合并报表范围内子公司互相提供担保），累计担保额度不超过25亿元，在上述担保额度范围内，在符合要求的担保对象（包括但不限于下表所列示子公司、已设立的子公司及将来新纳入合并报表范围内的子公司）之间可进行担保额度的调剂，在调剂发生时，对于资产负债率70%以上的担保对象，仅能从资产负债率70%以上的被担保方处获得担保额度。

本次担保议案已经公司第六届董事会第八次会议审议通过，该事项尚需提交公司股东会审议并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过，本次审议额度自股东会审议通过之日起至2026年年度股东会召开之日止有效。

二、预计对外担保情况单位：万元担保额度占被担保方最担保方持股本次预计上市公司最是否关担保方被担保方近一期资产担保余额比例担保额度近一期净资联担保负债率产比例

金卡智杭州金卡直接100%80.05%16041.576000013.34%否

能集团直接95.5%

金卡水务86.96%3353.92150003.33%否

股份有间接4.5%

限公司资产负债率超过70%的合计75000金卡智能

直接100%60.65%6701.43300006.67%否（杭州）

金卡智创间接100%67.15%14435.725000011.12%否

天信仪表直接100%44.01%8858.58250005.56%否

天信科技间接100%59.23%542.0950001.11%否

金苍光能间接80%34.54%2284.64150003.33%否

杭州佰鹿直接100%52.73%1806.3850001.11%否

金卡哈萨间接70%54.41%0.004500010.00%否

资产负债率未超过70%的合计175000

合计54024.3525000055.58%

注1：“杭州金卡”指“杭州金卡智能系统有限公司”、“金卡水务”指“金卡水务科技有限公司”、“金卡智能（杭州）”指金卡智能集团（杭州）有限公司、“金卡智创”指“杭州金卡智创科技有限公司”、“天信仪表”指“天信仪表集团有限公司”、“天信科技”指“浙江天信仪表科技有限公司”、“金苍光能”指“温州金苍光能有限公司”、“杭州佰鹿”指“杭州佰鹿信息科技有限公司”、“金卡哈萨”指“Goldcard Smart Group Kazakhstan”。

注2：上表最近一期净资产为公司2025年度经审计归属于上市公司股东净资产；被担保方最近一期资产负债率按照2025年12月31日财务数据计算得出。

三、被担保方基本情况

（一）被担保方基本情况被担保注册资本法定代与上市公成立日期注册地址经营范围对象（万元）表人司的关系智能仪器仪表制造及

杭州金2009年06浙江省杭州市钱塘销售、工业自动控制

8500余冬林

卡月26日新区金乔街158号系统装置制造、技术服务等公司全资金卡智浙江省杭州经济技智能仪器仪表制造及或控股子

2017年10

能（杭术开发区金乔街10000彭永久销售、技术服务、软公司月19日

州）158号车间1-405室件开发等

金卡水2017年06浙江省杭州经济技技术服务、软件开发、

10000何国文

务月19日术开发区金乔街软件销售、智能仪器158号车间2-101室仪表制造及销售等浙江省杭州市钱塘

技术服务、智能仪器金卡智2020年09新区河庄街道青西

10000余冬林仪表制造及销售、软

创月17日二路1099号综合楼件开发等

602-03号

浙江省温州市苍南特种设备制造、技术天信仪1998年10县工业园区花莲路12800杨斌进出口、智能仪器仪表月30日

198号表制造及销售等

除燃气仪表仪器外的浙江省温州市苍南计量器具制造及销天信科2009年12县灵溪镇工业园区10100何国文售、二次供水成套设技月29日

花莲路198号备等加工与销售、信息系统集成服务等浙江省温州市苍南太阳能发电技术服县灵溪镇工业园区金苍光2023年06务；光伏设备及元器

花莲路198号(天信5000李孝评能月01日件销售；储能技术服仪表集团有限公司务等

办公楼204室)

（二）被担保方主要财务指标

1、截至2024年12月31日主要财务指标（经审计）单位：万元

被担保对象总资产净资产营业收入营业利润净利润

杭州金卡108090.3722533.53107523.201637.421058.08

金卡智能（杭州）75671.7233113.1987012.633287.172878.25

金卡水务33364.746964.2420125.87-663.73-644.22

金卡智创23936.807753.65--33.84-33.84

天信仪表107763.9658164.6587786.0618447.0215553.38

天信科技12761.745156.938518.13852.25807.45

金苍光能6107.665148.79344.17157.99148.51

2、截至2025年12月31日主要财务指标（经审计）单位：万元

被担保对象总资产净资产营业收入营业利润净利润

杭州金卡116015.6523141.29109748.54596.80607.11

金卡智能（杭州）89542.5935234.80108744.492243.492082.15

金卡水务36671.434783.4717757.76-1756.32-1758.34

金卡智创26896.858834.82--28.82-28.82

天信仪表128028.9871739.1494000.7215655.9113565.79天信科技12567.015264.385457.98196.60113.21

金苍光能8411.205505.681219.94446.49356.89

（三）上述被担保对象均不属于失信被执行人。

四、担保协议的主要内容

本次担保事项是公司对子公司年度担保额度的总体安排，本次担保事项尚未签署正式的担保协议，该事项经公司股东会审议通过后，由公司在子公司向金融机构申请综合授信额度时签署担保协议，协议主要内容视公司及各子公司与金融机构签订的具体协议为准。

五、董事会意见

本次被担保对象全部为公司子公司，经营状况良好。其中，被担保公司金苍光能为公司控股子公司，在实际发生担保时，如其少数股东未按出资比例提供同等担保或者反担保，主要系公司对该控股子公司的持股比例较高，能够对其经营进行有效管控，财务风险处于可控范围之内，不存在损害公司及其他股东特别是中小股东利益的情形。因此，董事会同意公司2026年度对子公司提供担保额度预计的事项。

六、累计对外担保数量及逾期担保的数量

1、2025年度，公司为子公司提供担保实际发生金额为74751.40万元，占最

近一期（2025年）经审计归属于上市公司股东净资产的16.62%；期末担保余额为

54024.35万元，占最近一期（2025年）经审计归属于上市公司股东的净资产的

12.01%。

2、本次提请股东会审议的向子公司提供担保总额度为250000万元，占公司

最近一期（2025年）经审计归属于上市公司股东的净资产比例为55.58%。

3、公司无逾期对外担保情况，亦无其他担保情况发生。

七、备查文件

1、第六届董事会第八次会议决议。特此公告。

金卡智能集团股份有限公司董事会

2026年4月23日